2025年10月29日承兌匯票貼現(xiàn)利率公示

承兌貼現(xiàn)計(jì)算公式：貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)利率÷360×剩余天數(shù)；到賬金額=票面金額-貼現(xiàn)利息。通過貼票寶可查詢承兌貼現(xiàn)利率！

票據(jù)市場(chǎng)行情總結(jié)

10月28日，央行開展4753億元7天期逆回購操作，投標(biāo)量與中標(biāo)量持平，操作利率維持1.40%不變。由于今日有1595億元逆回購到期，當(dāng)日實(shí)現(xiàn)凈投放3158億元，延續(xù)前期寬松操作節(jié)奏。短端資金利率保持低位震蕩，市場(chǎng)流動(dòng)性充裕，機(jī)構(gòu)可得性資金充足，為票據(jù)市場(chǎng)利率下行提供支撐。

轉(zhuǎn)貼市場(chǎng)：短端暴跌，資金面推動(dòng)價(jià)格反彈。今日轉(zhuǎn)貼現(xiàn)市場(chǎng)利率大幅回落，1M與2M期限分別下行42BP與51BP，收于0.30%；3M至6M期限普遍下行12-16BP不等，托收維持1.28%不變；充裕的資金面促使短端票據(jù)價(jià)格快速修復(fù)，機(jī)構(gòu)收票意愿明顯增強(qiáng)，成交重回活躍。市場(chǎng)整體呈現(xiàn)“短漲長(zhǎng)穩(wěn)”的格局，貼現(xiàn)利率全線下探。

直貼市場(chǎng)：報(bào)價(jià)同步回落，成交情緒回暖。直貼市場(chǎng)亦受帶動(dòng)走弱，國股6M報(bào)0.68%、5M報(bào)0.65%、2M報(bào)0.50%，分別較昨日下行11BP、3BP與持平；大商與城商整體下行約10BP，6M城商報(bào)0.95%；三農(nóng)票據(jù)略降至0.95%，村鎮(zhèn)、民營類票據(jù)維持在2.20%、1.75%水平。整體供需兩旺，買盤收票力度增強(qiáng)，成交節(jié)奏順暢。

央行持續(xù)凈投放帶動(dòng)市場(chǎng)流動(dòng)性寬裕，票據(jù)貼現(xiàn)利率全線回落，短端跌幅明顯。機(jī)構(gòu)配置情緒升溫，票據(jù)價(jià)格走強(qiáng)，市場(chǎng)重回活躍區(qū)間。預(yù)計(jì)在資金面延續(xù)寬松的背景下，短期票據(jù)利率仍有下探空間。