這些年我們見過太多人一夜暴富的神話，卻也見證了更多人身敗名裂的結(jié)局。錢志敏和她當(dāng)初的追隨者們，哪個(gè)不是在高回報(bào)的誘惑下迷失了方向？大家只看見財(cái)富節(jié)節(jié)攀升時(shí)的風(fēng)光無限，卻選擇性忽略了背后深不可測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。

文丨金融八卦女特約作者：徐十一

幣圈再爆抓馬新聞。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月11日，“比特幣詐騙女王”錢志敏終于公布了宣判結(jié)果。

倫敦南華克皇家法院最終作出判決，她因?yàn)椴邉澚巳蜃畲笠?guī)模的加密貨幣洗錢案，被判11年8個(gè)月監(jiān)禁。

英國(guó)警方還特意放出了2024年錢志敏被捕時(shí)的錄像：

彼時(shí)，在英國(guó)約克郡一處?kù)o謐的民宅內(nèi)，47歲的錢志敏正躺在床上沉睡。但下一秒，房門被警察猛然撞開，她驚慌失措地抓起圍巾裹住身體，頭發(fā)散亂，表情扭曲狼狽不堪。

至此，錢志敏攜帶6.1萬枚比特幣，價(jià)值近500億元人民幣，潛逃英國(guó)近七年后，終于得到了應(yīng)有的審判......

1./ 床上被捕畫面曝光，6萬枚比特幣背后的荒誕騙局/

當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月11日，天津藍(lán)天格銳特大非法集資案主犯、英國(guó)史上規(guī)模最大的比特幣洗錢案主謀錢志敏在英國(guó)判處11年8個(gè)月的監(jiān)禁。

根據(jù)英國(guó)警方公布的畫面，錢志敏在床上被捕，當(dāng)時(shí)她正在睡覺，當(dāng)警員入屋拘捕時(shí)，她慌忙披上圍巾，樣子狼狽。

警方隨后在她衣褲暗袋內(nèi)找到一條藏有價(jià)值660萬英鎊虛擬貨幣錢包的鎖匙，進(jìn)一步揭出多個(gè)賬戶藏有總值55億英鎊的比特幣，堪稱英國(guó)史上最大規(guī)模比特幣洗錢案。

除了被英國(guó)警方凍結(jié)的6.1萬枚比特幣外，警方還發(fā)現(xiàn)一個(gè)虛擬錢包中存放了20008個(gè)比特幣（現(xiàn)價(jià)值超140億人民幣），但錢志敏的筆記本中記錄，這筆虛擬貨幣已經(jīng)丟失。

錢志敏的故事始于2014年，當(dāng)時(shí)她在天津創(chuàng)辦了藍(lán)天格銳電子科技有限公司。

她對(duì)外宣稱公司從事區(qū)塊鏈與電子科技項(xiàng)目，以“高回報(bào)理財(cái)”和“虛擬貨幣投資”為幌子，承諾投資者可獲得100%至300%的回報(bào)。

在短短三年內(nèi)，公司以“算力理財(cái)”“比特幣礦機(jī)投資”等名義吸納了超過12.8萬名投資人的巨額資金。

可能有人問，為什么這些人會(huì)相信她？難道僅僅是看不見摸不著的高額利潤(rùn)承諾就能吸納如此多的“信徒”？

事實(shí)上，恰恰正相反，她非常清楚“眼見為實(shí)”對(duì)投資者的重要性。

她的公司設(shè)有實(shí)體展廳，里面擺滿了正在運(yùn)行的比特幣礦機(jī)，后臺(tái)還有不斷滾動(dòng)著虛假收益數(shù)據(jù)的屏幕。

這一切都是為了營(yíng)造項(xiàng)目真實(shí)可靠、正在盈利的假象。

她將自己包裝成“區(qū)塊鏈專家”和“金融創(chuàng)新者”，頻繁出現(xiàn)在財(cái)經(jīng)媒體和投資論壇上。

她還深諳擅長(zhǎng)自我神化，以“帝后造型”等形象出席投資大會(huì)，進(jìn)一步騙取包括政府官員、企業(yè)家及普通市民在內(nèi)的信任。

錢志敏的騙局本質(zhì)是一個(gè)“龐氏騙局”，但她通過精心的包裝，讓其看起來像是一場(chǎng)高科技金融革命。

她利用了當(dāng)時(shí)彌漫的“財(cái)富焦慮”，在2014年前后，正是“互聯(lián)網(wǎng)金融”概念最火熱的時(shí)候，許多人害怕錯(cuò)過風(fēng)口，在貪婪與恐懼的驅(qū)使下，放松了警惕。

又利用社群認(rèn)同感通過組織線上線下的活動(dòng)，讓投資者感覺自己是一個(gè)“先鋒社區(qū)”的一部分，這種群體氛圍削弱了個(gè)體的理智。

最終成功收割12.8萬人，囊收不義之財(cái)不計(jì)其數(shù)。

轉(zhuǎn)折點(diǎn)是2017年4月21日，天津市公安局河?xùn)|分局立案?jìng)刹樘旖蛩{(lán)天格銳公司涉嫌非法吸收公眾存款案。

與這個(gè)信息同步爆出的是同年的下半年，藍(lán)天格銳資金鏈斷裂，公司倒閉，大量投資人血本無歸。

雷是爆了，但卻無力收網(wǎng)，因?yàn)榇藭r(shí)的錢志敏，早已在案發(fā)后，將非法所得轉(zhuǎn)換為比特幣并攜巨款離境。

當(dāng)然了 ，她的逃亡之路也不算順利。

2./ 從龐氏騙局到逃亡7年，假大款變真富豪/

一開始她的方向定的是緬甸一帶，2017年7月，她騎著摩托車一路逃往緬甸。

同年秋季，她持偽造的圣基茨和尼維斯護(hù)照，化名“張雅迪”從馬來西亞入境英國(guó)。

由此開始了近7年的逃亡生涯。她還與員工簽署合同，要求承諾“如果泄漏自己的信息，將罰款1萬英鎊”。

抵達(dá)英國(guó)后，錢志敏在倫敦招聘了一位叫溫簡(jiǎn)的華裔女子，協(xié)助自己在瑞士、意大利、希臘等歐洲各地考察。

目的就是將非法所得進(jìn)行房產(chǎn)、汽車、珠寶等大宗消費(fèi)。

她在英國(guó)過著揮金如土的奢靡生活。

在多處租住豪宅，比如漢普斯特德、約克及蘇格蘭等地都有房產(chǎn)，甚至還同步雇有管家、司機(jī)及傭人侍候。

檢察官在量刑聽證會(huì)上時(shí)披露出，錢志敏曾經(jīng)在蘇黎世購(gòu)買價(jià)值4.4萬英鎊鉆飾，在Harrods花費(fèi)9萬英鎊購(gòu)衣，還在名店Van Cleef & Arpels購(gòu)入逾11萬英鎊名表。

更曾一次性花12萬英鎊購(gòu)入兩塊豪表，還曾計(jì)劃在杜拜置業(yè)及購(gòu)買意大利千萬別墅。

可謂揮金如土。

英國(guó)警方還發(fā)現(xiàn)了她在日記中曾計(jì)劃憑借龐大的財(cái)富，在一個(gè)自稱為“主權(quán)國(guó)家”的小國(guó)利伯蘭加冕為女王。

只能說上帝欲使其滅亡，必先令其瘋狂。

2018年，錢志敏和她的助理試圖直接用比特幣購(gòu)買一幢價(jià)值2350萬英鎊的漢普斯特德豪宅。

這座位于倫敦北部的豪宅擁有游泳池、健身房和美容院，奢華無比。

然而，因資金來歷不明交易失敗，反而引起了警察的關(guān)注。

英國(guó)金融監(jiān)管局當(dāng)時(shí)正在嚴(yán)厲打擊通過加密資產(chǎn)洗錢的犯罪行為，這筆異常交易觸發(fā)了銀行的洗錢審查警號(hào)。

隨后，溫簡(jiǎn)被警方拘捕。

但錢志敏提前逃匿，她當(dāng)時(shí)冒用假名，謊稱自己腦部和腿部受重傷無法行動(dòng)成功騙過警方脫身。

經(jīng)過長(zhǎng)達(dá)六年的不懈調(diào)查，警方最終鎖定錢志敏在約克的一處藏身地點(diǎn)并將其抓獲。

而在此之前，錢志敏的助手、華裔女子溫簡(jiǎn)已經(jīng)因?yàn)閰⑴c洗錢被判6年8個(gè)月監(jiān)禁。她的男管家Seng Hok Ling也因協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款，被判4年11個(gè)月監(jiān)禁。

如此一來，這場(chǎng)有史以來最龐大、最復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查之一的案件，正式落下帷幕。

法網(wǎng)恢恢疏而不漏，靠詐騙得來的錢終究還得還回去，就算隱匿在處于灰色地帶的幣圈，也不可能逃脫鋃鐺入獄的下場(chǎng)。

錢志敏不是第一個(gè)，顯然也不是最后一個(gè)。

3./ 富也匆匆，負(fù)也匆匆！“一夜暴富”大佬的下半場(chǎng)/

名利場(chǎng)從來不缺一夜暴富的神話，更不缺鋃鐺入獄的結(jié)局。

2025年10月，美國(guó)司法部一紙凍結(jié)令震驚全球。

“柬埔寨賭場(chǎng)大亨”陳志名下的12.7萬枚比特幣被全部?jī)鼋Y(jié)，創(chuàng)下司法史上最大金額的數(shù)字資產(chǎn)沒收紀(jì)錄。

1987年出生于福建連江的陳志，初中輟學(xué)后在當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)吧當(dāng)網(wǎng)管，早期靠倒賣游戲裝備、運(yùn)營(yíng)“傳奇私服”獲取第一桶金。

2009年，他帶著積累的資金前往柬埔寨，抓住當(dāng)?shù)夭┎屎戏ɑ臋C(jī)遇，于2015年創(chuàng)立太子控股集團(tuán)。

憑借精明的政商運(yùn)作，陳志迅速躋身柬埔寨權(quán)力核心層。

他通過慈善捐贈(zèng)換取資源，獲柬埔寨王室授予“公爵”頭銜，并與前首相洪森家族關(guān)系密切，甚至曾隨同出訪古巴參與商業(yè)談判。

而太子集團(tuán)表面上是經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)、金融等合法業(yè)務(wù)，實(shí)則依托至少10個(gè)封閉式詐騙園區(qū)，強(qiáng)迫數(shù)千名勞工實(shí)施“殺豬盤”詐騙，日均利潤(rùn)高達(dá)3000萬美元。

那他又是如何進(jìn)入幣圈的？

為了清洗詐騙所得的巨額資金，陳志將手伸向了幣圈。

他控制了名為“Lubian礦池”的比特幣挖礦業(yè)務(wù)，該礦池在高峰時(shí)期曾掌控全球約6%的比特幣算力。

詐騙所得的資金幾乎都被投入到其控制的挖礦業(yè)務(wù)中，通過表面上合法的采礦過程，將“黑錢”轉(zhuǎn)換為新挖出的“干凈”比特幣，借此切斷資金與犯罪之間的關(guān)聯(lián)。

有資料顯示，2020年時(shí)，被陳志囊收的LuBian礦池宣稱遭黑客攻擊損失12.7萬枚比特幣。

但事實(shí)上，根據(jù)鏈上分析，這些資金最終流向陳志控制的錢包，到底是不是“自導(dǎo)自演”的洗錢操作還尚未可知。

自然，他也成為幣圈炙手可熱的大佬。

但常在河邊走哪有不濕鞋，2025年10月，美國(guó)司法部宣布完成史上最大規(guī)模加密貨幣沒收行動(dòng)。

12.7萬枚比特幣轉(zhuǎn)入政府托管錢包，英國(guó)同步凍結(jié)其在倫敦的19處房產(chǎn)。

陳志本人至今仍然在逃，雖未落案，但已經(jīng)被國(guó)際刑警組織發(fā)出紅色通緝令。

這些年我們見過太多人一夜暴富的神話，卻也見證了更多人身敗名裂的結(jié)局。錢志敏和她當(dāng)初的追隨者們，哪個(gè)不是在高回報(bào)的誘惑下迷失了方向？

可悲的是，盡管前車之鑒歷歷在目，依然有無數(shù)人前仆后繼地殺入這個(gè)圍城。大家只看見財(cái)富節(jié)節(jié)攀升時(shí)的風(fēng)光無限，卻選擇性忽略了背后深不可測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)看看新聞報(bào)道，天津市公安局河?xùn)|分局表示，當(dāng)前，公安機(jī)關(guān)仍在與英國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)繼續(xù)開展跨境追逃追贓合作，盡全力挽回集資參與人的損失。12.8萬名藍(lán)天格銳案受害者一直在積極追償，但面臨跨境追債，虛擬貨幣權(quán)屬、價(jià)值轉(zhuǎn)換等多重困境。

這個(gè)圈子從來不缺造富神話，缺的是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敬畏和理性的判斷。