來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)江湖 作者：劉致呈

在通往AI的路上，螞蟻集團(tuán)向前邁出了重要一步。

11月18日，螞蟻集團(tuán)正式發(fā)布全模態(tài)通用AI助手“靈光”。當(dāng)天，有網(wǎng)友拍到，馬云佩戴工牌現(xiàn)身螞蟻集團(tuán)園區(qū)。

從照片上來(lái)看，馬云身穿一身黑色休閑裝，戴著白色鴨舌帽，十分低調(diào)。與馬云同行的，還有螞蟻集團(tuán)董事長(zhǎng)井賢棟、CEO韓歆毅。

“靈光”是馬云在螞蟻周年活動(dòng)演講的一次“回響”。

去年12月8日，在螞蟻20周年活動(dòng)上，馬云表示自己“是為螞蟻未來(lái)的20年而來(lái)”，當(dāng)時(shí)馬云作出判斷：“AI時(shí)代將超越所有人的想象”。

演講之后，人事動(dòng)作來(lái)得很快。

2024年12月23日，螞蟻集團(tuán)人事地震，螞蟻集團(tuán)總裁韓歆毅發(fā)全員信，CTO體系、大模型方向開始一輪人事洗牌。

大半年后，靈光上線，時(shí)間節(jié)點(diǎn)頗為緊湊。

螞蟻CTO何征宇、靈光App負(fù)責(zé)人蔡偉在接受采訪時(shí)透露出一個(gè)細(xì)節(jié)：當(dāng)螞蟻團(tuán)隊(duì)匯報(bào)靈光計(jì)劃“年底達(dá)到20萬(wàn)用戶”時(shí)，馬云直言：“這個(gè)目標(biāo)太低了?！薄耙皼_第一！”

于是，靈光上線、馬云現(xiàn)身園區(qū)三天后，“靈光”APP便躋身iOS免費(fèi)工具榜第一、App Store總榜第七。這樣的風(fēng)格很阿里：馬云提出目標(biāo)，制定戰(zhàn)略，然后馬上就會(huì)有成績(jī)，戰(zhàn)略總是落地有聲。

但靈光到底是不是一個(gè)比“百靈”更具想象力的AI新故事？“靈光乍現(xiàn)”帶來(lái)的驚艷之后，是否支撐得起螞蟻未來(lái)AI發(fā)展的方向？

這些問(wèn)題，依舊需要螞蟻用業(yè)務(wù)進(jìn)展，用更實(shí)打?qū)嵉某煽?jī)來(lái)回答。

靈光，是AI時(shí)代螞蟻的“60分”答卷

螞蟻不想錯(cuò)過(guò)AI。

吳泳銘對(duì)AI 態(tài)度是堅(jiān)定的，他說(shuō)，人們對(duì)新技術(shù)革命，往往對(duì)短期高估，又對(duì)長(zhǎng)期低估，但它會(huì)在你的懷疑中成長(zhǎng)，而在遲疑中往往錯(cuò)過(guò)了最佳時(shí)機(jī)。

在外界眼中，螞蟻似乎錯(cuò)過(guò)了發(fā)布AI應(yīng)用的最好時(shí)機(jī)。

靈光的誕生，并非AI最好的增長(zhǎng)時(shí)期。

QM的數(shù)據(jù)顯示，今年9月份，AI應(yīng)用月活躍用戶量達(dá)到7.29億，其中原生APP為2.87億。換算下來(lái)，整體的用戶復(fù)合增長(zhǎng)率約在20%。

什么意思呢？

AI應(yīng)用賽道遠(yuǎn)比想象中的更卷，特別是市面上已經(jīng)有了豆包、元寶、DeepSeek等一堆大模型。

所以，靈光出世，面臨的是一個(gè)非?！熬怼本置妫捍?strong>家都在拼了命地?fù)尫蓊~，而靈光只有從一開始就“贏在起跑線”，才能有脫穎而出的機(jī)會(huì)。

靈光在一些產(chǎn)品上的思考確實(shí)有不一樣的閃光點(diǎn)，比如新穎的UI，比如，不同于其他AI大模型APP生成內(nèi)容的展現(xiàn)方式。

頗有那么點(diǎn)“靈光乍現(xiàn)”的意思。

但幾次嘗試體驗(yàn)之后，總會(huì)有種莫名的“縫合感”。

比如，你拋給靈光一個(gè)問(wèn)題，它不只是給你一串文字的答案，還會(huì)穿插表情、圖片，有時(shí)候還有動(dòng)畫，甚至?xí)幸粋€(gè)類似于公眾號(hào)的排版風(fēng)格。

多模態(tài)不是靈光的首創(chuàng)，但靈光確實(shí)把多模態(tài)的交互做得更有意思。除此之外，與其他大模型能力并沒(méi)有太本質(zhì)的差異。

這不難理解，Chatbot領(lǐng)域，大家都在應(yīng)用端創(chuàng)新的空間本來(lái)就不多，用螞蟻集團(tuán)CTO何征宇、靈光App負(fù)責(zé)人蔡偉的話來(lái)說(shuō)：“靈光”底層為多模型混合架構(gòu)，采用了包括阿里“千問(wèn)”及螞蟻?zhàn)匝虚_源模型等在內(nèi)的多個(gè)模型。

換個(gè)角度來(lái)理解，“靈光”在底層架構(gòu)上，似乎并沒(méi)有大幅超越市面上的大模型，從實(shí)際的使用體驗(yàn)上感覺(jué)也并沒(méi)有“贏在起跑線”。

相比多模態(tài)能力，靈光最有意思的是“閃應(yīng)用”，用一句話就能生成應(yīng)用、小程序，但實(shí)際的體驗(yàn)下來(lái)，與其說(shuō)是生成程序，不如說(shuō)是生成了一個(gè)看起來(lái)高級(jí)一點(diǎn)的交互卡片/H5應(yīng)用。

比如，讓他生成一個(gè)支付小程序，他卻給生成了一個(gè)“房貸計(jì)算器”，明顯感覺(jué)到還有提升空間。

“閃應(yīng)用”這個(gè)產(chǎn)品，看起來(lái)是個(gè)ToC的產(chǎn)品，但有些功能解決的卻是ToB的需求，雖然很有創(chuàng)意，但也有點(diǎn)擰巴的感覺(jué)。

比如，在普通用戶眼里，“靈光”的體驗(yàn)，大概和納米搜索是一個(gè)級(jí)別：有差異化的多模態(tài)能力，但沒(méi)有斷代領(lǐng)先。而在專業(yè)用戶眼中，能生成程序確實(shí)很有創(chuàng)意，但可能還沒(méi)有到Pro級(jí)別的能力，很多后端的代碼能力可能還需要進(jìn)一步提升。

從邏輯上看，以螞蟻這么大體量的科技集團(tuán)來(lái)說(shuō)，做AI產(chǎn)品可能不是技術(shù)能力的問(wèn)題，反倒可能是個(gè)“決心”問(wèn)題。

比如，何征宇、蔡偉對(duì)媒體透露，開發(fā)“靈光”的是一支200多人的AGI“探索小組”，從研發(fā)到工程都在統(tǒng)一主軸下工作。

換言之，不是AI產(chǎn)品做不好，而是一開始可能就沒(méi)打算投入太多資源去做。所以一開始目標(biāo)就定得不高。

“我們本來(lái)也沒(méi)這個(gè)期待，本來(lái)是準(zhǔn)備玩一玩”。螞蟻CTO何征宇、靈光App負(fù)責(zé)人蔡偉在接受媒體采訪時(shí)表示。

一開始靈光定下的目標(biāo)是年底20萬(wàn)用戶，這是個(gè)什么概念？

數(shù)據(jù)顯示，到今年第三季度，阿里巴巴集團(tuán)的員工總數(shù)為?126,661人，也就是說(shuō)，阿里集團(tuán)所有員工下載一遍，就能完成一半目標(biāo)。天眼查APP顯示，螞蟻科技直接投資的公司就有47家，再加上生態(tài)伙伴員工人數(shù)，20萬(wàn)的目標(biāo)并不難。

也難怪馬云會(huì)覺(jué)得目標(biāo)定得太低了。

理性來(lái)看，在資源投入有限的情況下，短期的增長(zhǎng)可能沒(méi)問(wèn)題，但如果產(chǎn)品層面沒(méi)有代際的領(lǐng)先，恐怕很快擺在面前的就是用戶增長(zhǎng)的問(wèn)題。

說(shuō)到底，Chatbot產(chǎn)品是個(gè)工具產(chǎn)品，而不是內(nèi)容產(chǎn)品。

這意味著將來(lái)會(huì)有兩個(gè)問(wèn)題：

1. 如果靈光解決問(wèn)題的效率不能大幅領(lǐng)先市面上現(xiàn)有的模型，那么用戶端恐怕很難形成長(zhǎng)期增長(zhǎng)的勢(shì)頭。

工具類產(chǎn)品的用戶增長(zhǎng)持續(xù)性，是天然不如內(nèi)容產(chǎn)品的。

內(nèi)容產(chǎn)品是典型的KILLTIME的產(chǎn)品，用戶粘性很強(qiáng)，典型的比如當(dāng)年的抖音、快手，抖音上線的第二年，短視頻用戶的增速還能超過(guò)100%。

Chatbot類工具，并非一個(gè)KILLTIME的產(chǎn)品。即便是Chat GPT，用戶增速也下降得很快，今年9月份，ChatGPT的用戶增速已經(jīng)降到了13%。

經(jīng)過(guò)了產(chǎn)品投放初期的增長(zhǎng)，未來(lái)靈光怎么保持用戶增速？這是個(gè)核心問(wèn)題。

2.如果UI+多模態(tài)交互的微創(chuàng)新不能帶來(lái)持續(xù)的增長(zhǎng)，是不是需要持續(xù)高營(yíng)銷投入來(lái)保持獲客增長(zhǎng)？

靈光上線后，如何持續(xù)增長(zhǎng)，是一個(gè)大問(wèn)題。如果市場(chǎng)對(duì)UI+多模態(tài)交互的微創(chuàng)新“不感冒”，也就意味著可能需要持續(xù)營(yíng)銷投入來(lái)獲取用戶增長(zhǎng)。

但顯然，投入AI這件事兒，短期是沒(méi)有盈利的。如果螞蟻以戰(zhàn)略產(chǎn)品的高度來(lái)做靈光，可能意味著需要燒掉幾十億、上百億的預(yù)算。

換言之，螞蟻篤定靈光，可能意味著不亞于阿里再打一次“外賣大戰(zhàn)”級(jí)別的資源投入。

當(dāng)然，螞蟻并不缺錢，阿里也并不缺錢。只是，要強(qiáng)行把一份“60分”的答卷做成“120分”，到底劃不劃算？這個(gè)問(wèn)題值得深思。

螞蟻的“底牌”該換了

于螞蟻內(nèi)部而言，馬云“定調(diào)”之后，靈光這樣的產(chǎn)品，遲早是要做的，不只是因?yàn)橐o馬云一個(gè)“交代”，更重要的是：螞蟻到了換“底牌”的時(shí)候。

過(guò)去，螞蟻有兩大底牌：科技+金融。

余額寶極大拉低了理財(cái)?shù)拈T檻，人人都能享受到金融的便利。花唄、借唄兩大產(chǎn)品，更是教普通人學(xué)會(huì)資產(chǎn)負(fù)債表管理，讓數(shù)億用戶切身體會(huì)到普惠金融意義。

余額寶、數(shù)字支付是基礎(chǔ)設(shè)施，是數(shù)字經(jīng)濟(jì)的底座；借唄、花唄，是金融消費(fèi)基礎(chǔ)設(shè)施，是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的底座。

這一切都是有代價(jià)的。這個(gè)代價(jià)，螞蟻已經(jīng)付出過(guò)了。

外灘講話之后，風(fēng)向變了。今天的螞蟻開始轉(zhuǎn)型生活、醫(yī)療健康和金融三大場(chǎng)景，希望在業(yè)務(wù)中融入更多的社會(huì)責(zé)任感，希望把目光投向更基礎(chǔ)、更底層的科學(xué)前沿。

經(jīng)歷過(guò)陣痛，螞蟻需要有新的底牌。

《“十五五”規(guī)劃》中人工智能一詞共提及8次，算力提及2次。可以說(shuō)，AI是科技行業(yè)里政策確定性最強(qiáng)的行業(yè)。

螞蟻的新底牌，顯然就是AI。

于螞蟻而言，AI不是一個(gè)好生意。螞蟻一直以來(lái)做的都是高毛利的金融科技生意，相比之下AI不是一個(gè)現(xiàn)金流很強(qiáng)的商業(yè)模式，甚至談不上是一個(gè)好的商業(yè)模式。就像早期的網(wǎng)約車、外賣一樣，是個(gè)需要每年百億量級(jí)資金投入，但無(wú)法直接帶來(lái)充沛現(xiàn)金流的生意。

即便如此，馬云依舊給靈光定下了“爭(zhēng)第一”的目標(biāo)。

為什么？不是因?yàn)殪`光APP有多強(qiáng)，而是因?yàn)槲浵?strong>需要AI遠(yuǎn)勝過(guò)AI需要螞蟻。

從現(xiàn)實(shí)來(lái)看，螞蟻的AI戰(zhàn)略有兩個(gè)選擇：1.單打獨(dú)斗；2.擁抱阿里體系。

產(chǎn)品上來(lái)看，無(wú)論是推出獨(dú)立APP，還是靈光的“閃應(yīng)用”和多模態(tài)創(chuàng)新，都給了靈光在AI商業(yè)“單打獨(dú)斗”的機(jī)會(huì)。

靈光CTO回應(yīng)APP爆火時(shí)也表示，與千問(wèn)APP是“共赴AGI的‘戰(zhàn)友’和‘兄弟’的感覺(jué)”，是“在沙漠里分頭找水”。

言下之意，靈光與千問(wèn)其實(shí)也是“賽馬”。

在AI這個(gè)賽道上，阿里可以說(shuō)是投資最激進(jìn)、布局廣泛的，靈光、千問(wèn)之外，阿里還投資了月之暗面、MiniMax、智譜 AI、零一萬(wàn)物以及百川智能。

也就是說(shuō)，即便是脫胎螞蟻，靈光團(tuán)隊(duì)還是要面臨內(nèi)部“爭(zhēng)資源”的問(wèn)題。特別是當(dāng)下AI競(jìng)爭(zhēng)，不只是技術(shù)的競(jìng)爭(zhēng)，正在過(guò)渡到體系的競(jìng)爭(zhēng)。

與過(guò)去的螞蟻旗下的面向于金融、保險(xiǎn)等領(lǐng)域的產(chǎn)品不同，靈光面向的領(lǐng)域更廣泛，更通用。這也就意味著，在打磨AI技術(shù)的同時(shí)，還要與各行各業(yè)深度協(xié)同。

比如，電商行業(yè)。

電商“雙十一”AI應(yīng)用紛紛“上鏈接”，說(shuō)明在AI中加入電商鏈接是可行的，但在阿里體系內(nèi)，應(yīng)該承擔(dān)這個(gè)角色的不是靈光，而是千問(wèn)。

相比靈光身上更多的效率工具屬性，千問(wèn)作為生活助手的屬性，更容易與阿里大消費(fèi)的基本面融合。

也就是說(shuō)，相比靈光，千問(wèn)與阿里AI、大消費(fèi)戰(zhàn)略契合度更深。阿里的戰(zhàn)略方向在哪，整個(gè)生態(tài)能力體系的分配就會(huì)向哪側(cè)重。

要明白一點(diǎn)：不是阿里AI戰(zhàn)略遷就螞蟻，而是螞蟻AI要服務(wù)于阿里。

而今天阿里的兩大基本戰(zhàn)略，其實(shí)就是AI、大消費(fèi)。

這個(gè)大前提下，相比靈光APP，千問(wèn)可能更能帶動(dòng)阿里的大消費(fèi)業(yè)務(wù)，AI與大消費(fèi)的業(yè)務(wù)協(xié)同的空間可能更高。

相比之下，靈光更多是螞蟻?zhàn)非蠼鹑谥獾牡诙N可能性。在阿里內(nèi)部資源稟賦上，孰優(yōu)孰劣不言而喻。

由此，我也大膽地做個(gè)預(yù)言：也許將來(lái)某一天，靈光也很可能會(huì)與千問(wèn)融為一體，內(nèi)化為整個(gè)阿里的AI toC能力。

屆時(shí)的阿里AI戰(zhàn)略，或許會(huì)有新的不一樣的格局。

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