（漫畫由AI生成　易得香制作）

　　◆在澳大利亞墨爾本留學(xué)的小張接到一個顯示上海區(qū)號的座機(jī)來電。對方自稱是上海浦東警方，稱小張涉嫌金融詐騙。

　　◆檢察官剖析，詐騙分子通過以下手段實施詐騙：一是偽裝號碼，二是偽造文書，三是設(shè)定資金轉(zhuǎn)移路徑。

　　借助VoIP技術(shù)（通過互聯(lián)網(wǎng)傳輸語音通信的技術(shù)）將境外號碼偽裝成國內(nèi)政法機(jī)關(guān)真實的座機(jī)號碼，自稱國內(nèi)公檢法機(jī)關(guān)工作人員，以“涉案需繳納保證金”為由，騙取留學(xué)生信任，將資金轉(zhuǎn)入中國香港、新加坡等地的離岸賬戶，再通過虛擬貨幣交易洗錢。江蘇省江陰市檢察院檢察官在辦案中注意到了這種針對境外中國留學(xué)生群體的詐騙案件，重點分析了此類犯罪的手段，并提出防范對策。

　　留學(xué)生接到“警方”來電

　　2024年2月的一天，在澳大利亞墨爾本留學(xué)的小張接到一個顯示上海區(qū)號的座機(jī)來電。對方自稱是上海浦東警方，稱小張涉嫌金融詐騙。

　　小張將信將疑，在接聽電話的同時在網(wǎng)絡(luò)上查詢來電號碼，發(fā)現(xiàn)該號碼確實登記為“上海浦東新區(qū)公安局總機(jī)”。正當(dāng)小張不知所措時，對方通過Skype和Telegram軟件發(fā)送通緝令和案件文書，文書中寫明了小張的真實姓名、身份證號及所謂的涉案賬戶信息。

　　“對方說發(fā)現(xiàn)很多以我的身份信息辦的銀行卡，我的銀行卡被賣給了他們辦理的詐騙案件中的主犯劉某，我涉嫌詐騙和偷渡。”小張回憶，自己在對方持續(xù)施加的心理壓力下，漸漸相信了對方“警察”的身份，“他們說要給我辦理監(jiān)視居住，讓我拿一個手機(jī)全天候拍攝我住的地方，還要繳納保證金，否則就把我抓起來?！?/p>

　　此時，小張已六神無主，告知對方自己只是學(xué)生，沒有太多錢。隨后，對方教小張以“在學(xué)校做學(xué)術(shù)活動急需資金”為由，向父母要錢繳納保證金。兩周后，小張將向父母索要的99萬元分三次轉(zhuǎn)入了對方指定的賬戶。

　　2024年3月4日，江蘇江陰警方在反詐預(yù)警活動中發(fā)現(xiàn)，小張在澳大利亞被網(wǎng)絡(luò)詐騙99萬元，公安機(jī)關(guān)當(dāng)日受案，并立案偵查。經(jīng)調(diào)取資金流向，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)99萬元中有3.1萬余元被轉(zhuǎn)移至海南某公司賬戶。經(jīng)查，該公司法定代表人為周某。3月10日，警方在廣東深圳將周某抓獲。到案后，周某供述，其在明知轉(zhuǎn)移的資金是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金的情況下，依舊提供對公賬戶及個人銀行賬戶給陳某轉(zhuǎn)移資金。3月13日，警方將犯罪嫌疑人陳某抓獲。

　　公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)后，今年3月，經(jīng)江陰市檢察院提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處被告人陳某、周某有期徒刑七個月，緩刑一年，各并處罰金5000元。

　　被告知身陷“跨國案件”

　　同樣被騙的，還有遠(yuǎn)在英國留學(xué)的小李，她接到的是“北京市反詐中心民警”的來電。

　　2024年3月的一天，小李接到顯示“+86-96110”的電話。對方自稱是“北京市反詐中心”民警，先對小李進(jìn)行了一番反詐教育，然后稱小李名下有張在北京大興機(jī)場辦理的手機(jī)卡發(fā)送了300多條詐騙短信，已被公安機(jī)關(guān)監(jiān)控。

　　“我確實在北京大興機(jī)場停留過，再加上來電帶著‘96110’的官方號碼，我就相信了……”被騙后，小李十分懊惱。隨后，對方要求小李下載Skype和Telegram軟件。在聊天中，對方稱小李涉嫌“何家財跨國洗錢案”，且有人證物證?？吹綄Ψ酵ㄟ^Telegram發(fā)來的“北京某營業(yè)廳監(jiān)控截圖”“300余條短信發(fā)送記錄”等“涉案證據(jù)”后，小李陷入了恐慌。

　　其后，有個自稱“刑偵隊馮隊長”的人對小李進(jìn)行了“線上審訊”，讓其簽署“保密協(xié)議”。“他說這是國家秘密案件，正在秘密調(diào)查，不能告訴任何人?！毙±罘Q，對方還要求她立即卸載社交平臺和短視頻平臺等常用軟件，不能查詢?nèi)魏蜗嚓P(guān)敏感詞匯，還發(fā)來“監(jiān)視居住決定書”，要求小李通過視頻監(jiān)控實時匯報行程和所有電子產(chǎn)品的操作記錄。

　　4月初，承受著巨大精神壓力的小李等來了“刑偵隊馮隊長”的消息。“他說可以幫我爭取境外優(yōu)先調(diào)查，這樣可以在國外繼續(xù)留學(xué)，不用被遣返回國，但是需要先向銀監(jiān)局繳納100萬元保證金”。“刑偵隊馮隊長”詢問小李父母的工作信息后，要求其以“考博資格審查需驗資”為由向父母要錢。其后，小李按要求將100萬元分兩次轉(zhuǎn)入對方的指定賬戶。轉(zhuǎn)賬后，對方稱案件會在一周后開庭。然而，一周后，“刑偵隊馮隊長”稱，庭上出現(xiàn)了不利于她的“新證人”，需要繼續(xù)配合調(diào)查。

　　大半個月后，一個自稱是“檢察官助理”的人與小李聯(lián)系，說如果能提供財力證明，或許可以洗清嫌疑。對方再次強(qiáng)調(diào)案件出現(xiàn)了不利的“新證據(jù)”，要提交至少100萬元的“財力證明”才有機(jī)會勝訴。對方要求小李以“幫助在銀行工作的同學(xué)完成流水任務(wù)”為由，向父母索要100萬元，并稱“一周后退回”。小李再次按照要求將100萬元分成兩筆各50萬元轉(zhuǎn)入指定賬戶。

　　到了返還資金的時間，對方卻失聯(lián)了。驚覺異常的小李才發(fā)現(xiàn)所謂的跨國案件早在2010年已破案。得知實情后，小李的母親至江陰市公安局報案。

　　公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，涉案資金中有100萬元流向一張銀行卡，開卡人系劉某。2024年5月，警方在湖北武漢將劉某抓獲。

　　經(jīng)查，2024年5月，劉某為牟取非法利益，明知上線實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，仍聽從上線安排至福建漳浦，提供自己名下的銀行卡幫助轉(zhuǎn)移犯罪資金。經(jīng)查，劉某銀行卡流水共計140余萬元，其中100萬元系贓款。案發(fā)后，劉某退賠被害人損失1萬元。

　　2024年11月，經(jīng)江陰市檢察院提起公訴，法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處被告人劉某拘役四個月，并處罰金2000元。

　　對于這兩起案件中上游的詐騙分子，公安機(jī)關(guān)正進(jìn)一步偵查中，檢察機(jī)關(guān)將持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)督。

　　犯罪分子的慣用手段

　　案件辦結(jié)后，江陰市檢察院檢察官剖析發(fā)現(xiàn)，詐騙分子通過以下手段實施詐騙：

　　一是偽裝號碼，利用VoIP技術(shù)將境外號碼偽裝成境內(nèi)真實政法機(jī)關(guān)的座機(jī)號碼。

　　二是偽造文書，盜用公安機(jī)關(guān)通緝令模板格式（如滬公捕字〔2024〕第×××號），偽造電子公章、采用浮雕效果，并在案件詳情欄填寫被害人身份信息。

　　三是設(shè)定資金轉(zhuǎn)移路徑，要求被害人將資金轉(zhuǎn)入中國香港、新加坡等地的離岸賬戶，單筆轉(zhuǎn)賬不超過50萬元以規(guī)避監(jiān)管，到賬后立即通過虛擬貨幣交易洗錢。

　　對此，江陰市檢察院檢察官提醒，我國司法機(jī)關(guān)不會通過電話、社交軟件辦案，如接到自稱公檢法機(jī)關(guān)工作人員的國際來電，應(yīng)與外交部全球領(lǐng)事保護(hù)與服務(wù)應(yīng)急呼叫中心或駐外使領(lǐng)館核實。此外，凡要求提供保證金的均為詐騙，應(yīng)第一時間報警并申請支付凍結(jié)。

來源：檢察日報