一、考試信息

1. 考試性質(zhì)：“PWM私人財(cái)富管理師”是美國(guó)私人財(cái)富管理協(xié)會(huì)依據(jù)《私人財(cái)富管理職業(yè)技能等級(jí)》（T/CASMES 66—2022）組織的專業(yè)資格（水平）考試，中國(guó)區(qū)采用 “考前培訓(xùn)輔導(dǎo) + 全國(guó)統(tǒng)一機(jī)考” 模式。
2. 考試級(jí)別：設(shè)標(biāo)準(zhǔn)級(jí)（PWM）、高級(jí)（SPWM）兩個(gè)等級(jí)，無(wú)年齡、戶籍、職業(yè)限制，僅需滿足對(duì)應(yīng)學(xué)歷及工作年限要求。
3. 考試時(shí)間：2026 年全年開設(shè) 4 次統(tǒng)一考試，分別為 3月14日、6月13日、9月12日、12月12日。

二、報(bào)考條件

級(jí)別：標(biāo)準(zhǔn)級(jí)（PWM）

學(xué)歷要求：大專及以上

工作年限要求：相關(guān)領(lǐng)域工作滿 2 年

級(jí)別：高級(jí)（SPWM）

學(xué)歷要求：本科及以上

工作年限要求：相關(guān)領(lǐng)域工作滿 2 年

三、考試安排

1. 考試形式：大數(shù)據(jù)云考試（機(jī)考），僅支持 PC 端作答。
2. 考試時(shí)間：每場(chǎng)考試統(tǒng)一為上午 9:00—12:00，時(shí)長(zhǎng) 180 分鐘。
3. 考試地點(diǎn)：中國(guó)區(qū)考生可通過(guò)報(bào)名系統(tǒng)自主選擇考試，（線上機(jī)考無(wú)需線下指定考場(chǎng)）。
4. 考試內(nèi)容：涵蓋保險(xiǎn)、家族信托、婚姻家事、財(cái)富管理與資產(chǎn)配置、稅務(wù)籌劃 5 大模塊，包含基礎(chǔ)（專業(yè)）知識(shí)及相關(guān)法律法規(guī)。
5. 題型與合格標(biāo)準(zhǔn)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題 200 題，每題 1 分，滿分 200 分，及格分?jǐn)?shù)線為 150 分。

四、報(bào)名及考試流程

1. 報(bào)名通道：登錄美國(guó)私人財(cái)富管理協(xié)會(huì)官網(wǎng)，點(diǎn)擊 “考試報(bào)名入口”注冊(cè)報(bào)名。
2. 報(bào)名材料：需上傳本人 2 寸正面免冠證件照、有效身份證件（身份證 / 護(hù)照 / 港澳臺(tái)居住證等）、學(xué)歷證書，填寫聯(lián)系方式（證書郵寄以此為準(zhǔn)，不可修改）。
3. 準(zhǔn)考證打印：報(bào)名信息提交并審核通過(guò)后，可在報(bào)名系統(tǒng)直接下載打印準(zhǔn)考證，需仔細(xì)核對(duì)考試時(shí)間、登錄要求等信息。
4. 考試變更：如需更改或取消考試，須在考試開始前 5 個(gè)工作日操作；未如期參加且未取消者，再次報(bào)考需重新繳費(fèi)。

五、成績(jī)與證書

1. 成績(jī)查詢：考試結(jié)束后系統(tǒng)即時(shí)顯示預(yù)估成績(jī)，最終成績(jī)以人工閱卷為準(zhǔn)，10 個(gè)工作日后可通過(guò)美國(guó)私人財(cái)富管理協(xié)會(huì)官網(wǎng)或 “高盛博雅” 小程序查詢。
2. 成績(jī)復(fù)核：成績(jī)發(fā)布后 5 個(gè)工作日內(nèi)，可向美國(guó)私人財(cái)富管理協(xié)會(huì)北京代表處申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核結(jié)果為最終結(jié)論。
3. 證書發(fā)放：成績(jī)合格者，25 個(gè)工作日內(nèi)將郵寄證書（郵寄信息以報(bào)名時(shí)填寫為準(zhǔn)，信息錯(cuò)誤導(dǎo)致遺失需自行承擔(dān)責(zé)任）。
4. 補(bǔ)考規(guī)則：考試有效期 2 年（自報(bào)名繳費(fèi)日起），未通過(guò)者可申請(qǐng)補(bǔ)考，補(bǔ)考費(fèi) 500 元 / 次。

六、備考支持

1. 指定教材：《私人財(cái)富管理實(shí)務(wù)操作》（美國(guó)私人財(cái)富管理協(xié)會(huì)北京代表處編寫，符合中國(guó)法律法規(guī)及考試標(biāo)準(zhǔn)）。
2. 免費(fèi)資源：官網(wǎng) “網(wǎng)絡(luò)課堂”、小程序提供免費(fèi)模擬題庫(kù)、直播課程、視頻課程及模擬考試功能，支持 PC 端、微信小程序、H5 多端口學(xué)習(xí)，且享有免費(fèi)繼續(xù)教育權(quán)益。

七、注意事項(xiàng)

1. 報(bào)名時(shí)需確保身份信息、學(xué)歷信息真實(shí)準(zhǔn)確，審核通過(guò)后無(wú)法修改，虛假信息將取消考試資格。
2. 考試時(shí)所持身份證件須與報(bào)名時(shí)一致，否則不得入場(chǎng)。
3. 報(bào)考人群：金融機(jī)構(gòu)從業(yè)者、財(cái)富管理顧問(wèn)、律師、稅務(wù)師、家族辦公室工作人員等相關(guān)領(lǐng)域?qū)I(yè)人士均可報(bào)考。