圖片來源：攝圖網(wǎng)

本文為《方圓》雜志原創(chuàng)稿件

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鄧先生在浙江杭州拱墅區(qū)

一家商業(yè)中心租賃了商鋪

但“租賃大亨”劉文軍答應(yīng)的交房時(shí)間

卻一再拖延

鄧先生前往該商業(yè)中心進(jìn)行核實(shí)

這才發(fā)現(xiàn)該商業(yè)中心

并沒有劉文軍所出租的商鋪

鄧先生意識到被騙

立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)了案

投資接連失敗的“租賃大亨”

劉文軍是20世紀(jì)70年代出生的人，雖然僅有高中文化，但他在做生意上頗有一套經(jīng)驗(yàn)。他原來在老家經(jīng)營化工生意，后因經(jīng)營不善生意破產(chǎn)，又離了婚。此后劉文軍奔赴杭州，先后從事停車場管理、商鋪中介及整租業(yè)務(wù)。在這期間，他掙到了人生的第一桶金。

憑借對租賃行業(yè)的熟悉和積累的人脈資源，2021年7月開始，劉文軍以當(dāng)時(shí)女朋友的名義購買了一家空殼公司的資質(zhì)。雖然沒有足夠的啟動(dòng)資金，但為了承接下杭州市西湖區(qū)某商業(yè)中心2萬多平方米、資金1500萬元整租項(xiàng)目，劉文軍想出了通過對外招租以吸引商戶，用商戶交的租金和押金來支付項(xiàng)目資金的法子。就這樣，劉文軍僅利用少量自有資金，承接到了杭州市西湖區(qū)某商業(yè)中心的整租項(xiàng)目，之后通過“分割轉(zhuǎn)租—提前收租—循環(huán)注資”的模式，不斷將項(xiàng)目轉(zhuǎn)租出去，得以迅速募集近千萬元資金用于支付承租商業(yè)中心的定金。

然而，由于在招租過程中沒有順利招到足夠的商戶，無法按時(shí)支付約定的定金和租金，劉文軍最終未能按時(shí)支付全部租金，這就導(dǎo)致他在此項(xiàng)目中違約，于是，商業(yè)中心所屬管理公司與其解除合同，劉文軍因此負(fù)債數(shù)百萬元。

不甘心的劉文軍再次行動(dòng)。2022年5月，劉文軍租用了一家運(yùn)營狀況良好的公司資質(zhì)再次去投標(biāo)，中標(biāo)了杭州市富陽區(qū)某商業(yè)中心的租賃權(quán)。盡管還未與商業(yè)中心簽訂合同，但他先找到一些小店私刻了中標(biāo)公司和管理公司的公章，偽造了與商業(yè)中心簽訂的租賃合同。

劉文軍還與他人合伙成立了管理公司，專門負(fù)責(zé)該商業(yè)中心的經(jīng)營管理，也用該項(xiàng)目吸引了大量商戶“入局”——與商戶簽訂租賃合同，并將收取的大部分租金用于填補(bǔ)之前項(xiàng)目失敗造成的債務(wù)窟窿。

誰料，這次項(xiàng)目又出現(xiàn)了問題。由于該項(xiàng)目業(yè)主給劉文軍提供的免租期裝修中存在設(shè)計(jì)規(guī)劃的問題，劉文軍原以為后續(xù)能順利解決，沒想到還是未處理妥當(dāng)，最終未能拿到相關(guān)部門的項(xiàng)目審批，該商業(yè)中心的租賃項(xiàng)目再次違約。在部分商戶的要求下，劉文軍向這些商戶退賠了租金，這次他又損失了近百萬元。

雖然劉文軍以正規(guī)的公司資質(zhì)投標(biāo)商鋪?zhàn)赓U項(xiàng)目，也想好好干一番事業(yè)，但由于招租經(jīng)營能力、審批問題等諸多因素，造成兩次項(xiàng)目違約的后果，他虧完了做生意的本金還負(fù)了債。但這些情況并不為外界所知，劉文軍也得以持續(xù)營造“商鋪?zhàn)赓U大亨”假象，這也為劉文軍能夠持續(xù)從事商鋪?zhàn)赓U生意做好了鋪墊。

“多米諾骨牌”騙局終敗露

接連投資失利后，劉文軍掙的財(cái)產(chǎn)其實(shí)已然被掏空還負(fù)了債，他已無力經(jīng)營商鋪?zhàn)赓U等大項(xiàng)目了。但他依然繼續(xù)做租賃生意，沒有正規(guī)學(xué)過經(jīng)營管理的他只能換湯不換藥，依靠刻假章、偽造假合同的套路，于2023年重起爐灶，利用之前承租的富陽區(qū)商鋪的幌子為自己虛張聲勢。這次，劉文軍故技重施，通過這種造假方式不斷將項(xiàng)目運(yùn)轉(zhuǎn)下去，套來一些租戶的租金，填補(bǔ)之前的債務(wù)窟窿。

打定主意后，劉文軍不僅在杭州市各種房屋租賃群、招商群大肆發(fā)布轉(zhuǎn)租的招商信息，還持續(xù)對外包裝自己實(shí)力雄厚的形象。他利用先前成立的管理公司工作人員、前妻等關(guān)聯(lián)人身份注冊了四五家空殼公司，這些公司也由劉文軍實(shí)際控制，但沒有員工也沒有開展經(jīng)營活動(dòng)。然而在各種公開場合，劉文軍卻大談致富經(jīng)營。

在進(jìn)行諸如此類的包裝后，劉文軍在杭州市西湖區(qū)、拱墅區(qū)、上城區(qū)、蕭山區(qū)等多地與七八家商業(yè)中心洽談租賃項(xiàng)目，編織“租賃網(wǎng)絡(luò)”，對外宣稱有項(xiàng)目承租權(quán)，再將商鋪轉(zhuǎn)租出去，吸引了大量投資者的關(guān)注。離奇的是，在此期間，無人對劉文軍的大手筆投資行為起疑心。

雖然他一直虛構(gòu)自己已經(jīng)取得了商鋪承租權(quán)，但其前后期的行為模式也有所不同。一開始，劉文軍僅憑與業(yè)主單位進(jìn)行了前期接觸，并未簽訂正式合同，便敢謊稱取得了商鋪承租權(quán)。后來，劉文軍甚至在未實(shí)際接觸業(yè)主方的情況下，偽造他和業(yè)主單位的租賃合同，通過房屋中介直接對外招租，招攬租客。

只要能搞到錢，劉文軍可以不計(jì)后果。他以“低價(jià)租金”“長免租期”為誘餌吸引租戶，給租客的價(jià)格甚至不到與業(yè)主單位簽訂合同價(jià)格的三分之一，甚至一鋪多租、超過實(shí)際面積出租，只為了把資金鏈運(yùn)轉(zhuǎn)下去。

蔡先生就是從本地的商業(yè)群看到劉文軍承租商鋪的招租信息的，還有一些租戶是從本地招商群，以及在熟人、朋友口口相傳的情況下，與劉文軍簽約了租賃合同。在簽合同前，這些租戶也并未核實(shí)過商鋪產(chǎn)權(quán)。

在劉文軍對外招租該項(xiàng)目過程中，劉文軍收取的1000多萬元租金、定金都未用于經(jīng)營商鋪，而是用來償還前期項(xiàng)目的虧損，以及支付中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用、退還部分租客租金以及個(gè)人消費(fèi)揮霍，形成了“拆東補(bǔ)西”的騙局模式。

2023年8月一天，蔡先生偶然發(fā)現(xiàn)其租用的商鋪門口被貼上了“尚未出租，謹(jǐn)防受騙”的通知，急忙向劉文軍核實(shí)情況。劉文軍謊稱是看房人太多，為了控制房源才讓開發(fā)商貼告示的。后來，偵查機(jī)關(guān)證實(shí)，這帖子是業(yè)主單位貼的，業(yè)主單位聽到了一些流傳的說法，準(zhǔn)備進(jìn)行排查，但業(yè)主單位當(dāng)時(shí)并不知道具體細(xì)節(jié)。

劉文軍的“高超演技”讓蔡先生信以為真，蔡先生又從劉文軍處承租了其他商鋪。2023年10月底，劉文軍承諾的交房日期一拖再拖，退房租金一延再延。

由于劉文軍的招商和宣傳到位，很多租客都相信劉文軍實(shí)力雄厚，他們甚至單方面聽中介介紹，就相信了中介和劉文軍。同時(shí)，也因?yàn)檎乙惶藰I(yè)主單位的管理層并不容易，租客很少去接觸商業(yè)中心的業(yè)主單位或者管理公司。直到越來越多的租客發(fā)現(xiàn)事有蹊蹺，便有租客向這涉及的七八家商業(yè)中心的業(yè)主單位去求證，得到的回復(fù)全都是否定的——?jiǎng)⑽能姴⑽慈〉眠@些商鋪的承租權(quán)。

其實(shí)早在2023年9月27日，鄧先生就到杭州市公安局富陽區(qū)分局報(bào)了案，并出示了與劉文軍簽訂的租賃合同。經(jīng)過更多初步調(diào)查，同年10月29日，公安機(jī)關(guān)以劉文軍涉嫌合同詐騙罪將其刑事拘留。

從千萬元巨債到認(rèn)罪認(rèn)罰

2024年5月5日，此案移送至富陽區(qū)檢察院審查起訴。劉文軍告訴辦案檢察官：“被抓進(jìn)去后，反而活得輕松坦然了?！鞭k案檢察官調(diào)閱了劉文軍與他人的聊天記錄，發(fā)現(xiàn)劉文軍在欠下千萬元巨債后，壓力也很大。

劉文軍來杭州之前離異了，他來杭州不久談了女友，一開始生活上也算瀟灑隨意。但隨著找他要錢的商戶不分晝夜、四處圍堵他，他也承受不住了。

經(jīng)審查案件材料，辦案檢察官發(fā)現(xiàn)，此案仍需補(bǔ)充證據(jù)，于是將案件退回公安機(jī)關(guān)，要求進(jìn)行補(bǔ)充偵查，核實(shí)租戶提供給劉文軍的資金是商業(yè)借款還是租賃合同定金，并要求補(bǔ)充商鋪業(yè)主方與劉文軍的接洽證據(jù)。

2024年12月，公安機(jī)關(guān)補(bǔ)偵完畢后，將此案移送至富陽區(qū)檢察院。辦案檢察官在審查審計(jì)報(bào)告時(shí)，重新核實(shí)了劉文軍和被害人提供的銀行流水，對被害人給劉文軍的借款、定金和租金都進(jìn)行了重新梳理。在剔除了借款、中介收款等非詐騙金額后，認(rèn)定本案涉案金額為1470余萬元，共有34名商戶預(yù)付租金后無法收房經(jīng)營。

面對檢察官，劉文軍一開始并未認(rèn)罪，他認(rèn)為自己取得了其中一些商鋪的出租權(quán)，對于自己并未取得出租權(quán)的商戶而言，自己頂多算違約了，構(gòu)不成犯罪。

劉文軍是如何看待自身行為的？檢察官在對劉文軍展開數(shù)次訊問后，發(fā)現(xiàn)劉文軍只想弄錢，并沒有想過這種投資是否合理。劉文軍陷入了自己的邏輯怪圈中，他狡辯道：“只要能拿到資金，項(xiàng)目就能運(yùn)轉(zhuǎn)下去，就不會(huì)失敗。”

檢察官反問他：“你覺得項(xiàng)目可以運(yùn)轉(zhuǎn)，但招租的資金全部未投入經(jīng)營，無錢經(jīng)營，項(xiàng)目拿什么運(yùn)轉(zhuǎn)？”劉文軍一時(shí)無話可說。

檢察官補(bǔ)充道：“只要沒有經(jīng)營，不創(chuàng)造利潤，是不可能經(jīng)營下去的?！?/p>

劉文軍終于無力狡辯，承認(rèn)其確實(shí)沒有實(shí)際經(jīng)營項(xiàng)目，更沒辦法掙來利潤還給租戶。

劉文軍從事了多樁投資，哪些是民事違約行為？哪些涉及刑事詐騙犯罪？為了將案件證據(jù)弄扎實(shí)，將證據(jù)鏈一一固定，檢察官向涉及的商業(yè)中心業(yè)主逐一取證、逐一確認(rèn)。其實(shí)，在劉文軍操作前兩個(gè)項(xiàng)目時(shí)，他尚有實(shí)際履約行為，租金多用于支付給了物業(yè)方，違約也是因?yàn)檎凶狻徟瓤陀^因素造成的。

而在經(jīng)營2023年的項(xiàng)目時(shí)，劉文軍已經(jīng)喪失大額項(xiàng)目經(jīng)營資金，無履約能力，項(xiàng)目獲得的資金都用來償還了之前項(xiàng)目的債款，也無履約意愿。這一點(diǎn)，從他一鋪多租、超面積出租的行為就能看得出來。劉文軍在簽訂、履行合同中虛構(gòu)了其已經(jīng)取得了商鋪出租權(quán)，這些商鋪從劉文軍手中轉(zhuǎn)租以后，劉文軍就沒有順利交付商鋪，也無實(shí)際履約行為，因此應(yīng)認(rèn)定為騙取了被害租戶的大額資金，涉嫌合同詐騙罪。

面對證據(jù)，劉文軍最終對詐騙1470萬元的事實(shí)供認(rèn)不諱。隨著案件辦理，劉文軍也認(rèn)罪認(rèn)罰，涉案所有空殼公司也被一并注銷。

司法重拳終結(jié)商業(yè)騙局

此案是杭州首例連環(huán)空殼公司商鋪?zhàn)赓U詐騙案。2024年11月21日，劉文軍涉嫌合同詐騙罪一案被富陽區(qū)檢察院依法提起公訴。在辦理此類詐騙案件時(shí)，辦案檢察官發(fā)現(xiàn)，很多犯罪分子陷入“把項(xiàng)目運(yùn)轉(zhuǎn)下去”的思維怪圈，只想收攏一些錢，把眼前的問題解決，這是詐騙案件中犯罪人一種很常見的心態(tài)和套路。

“到了犯罪行為運(yùn)作的后期，犯罪分子是十分瘋狂的，只要能搞到錢，任何理由和借口都是無所謂的?！睓z察官說。

2025年3月28日，富陽區(qū)法院對此案進(jìn)行了一審判決，認(rèn)定被告人劉文軍犯合同詐騙罪，判處其有期徒刑十三年九個(gè)月，并處罰金15萬元。此案屬涉眾類型詐騙，劉文軍作案周期長，涉及杭州多個(gè)城區(qū)，涉案金額大。“合同詐騙不僅侵害公民、企業(yè)的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益，更擾亂市場秩序?！鞭k案檢察官說。

為最大程度防控風(fēng)險(xiǎn)，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，應(yīng)吸取此案的教訓(xùn)，對中介機(jī)構(gòu)加強(qiáng)培訓(xùn)、宣講和監(jiān)管。一方面，要定期開展對中介機(jī)構(gòu)的集中教育，規(guī)范中介管理，明確中介的產(chǎn)權(quán)核實(shí)義務(wù)，明確商鋪產(chǎn)權(quán)、承租人是否有出租權(quán)，核實(shí)業(yè)主經(jīng)營和資金情況。另一方面，要加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)的普法教育，提醒中介機(jī)構(gòu)增強(qiáng)法律意識，及時(shí)更新、加強(qiáng)對員工的普法培訓(xùn)，學(xué)習(xí)識別詐騙的一些基本常識。

對租戶而言，一方面要摒除“貪低價(jià)”心理，遠(yuǎn)離“低價(jià)長租”“預(yù)付減免”等誘餌，另一方面簽合同做生意之前要多方考量，切勿輕信單方面人員的一面之詞，發(fā)現(xiàn)不合理之處，要多方進(jìn)行核實(shí)。進(jìn)行大額交易時(shí)，一定要強(qiáng)化合同審查與資質(zhì)核驗(yàn)，警惕以個(gè)人賬戶而非公司賬戶名義收錢的行為，避免在市場活動(dòng)中貪小失大。

同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)還建議主管部門，在商鋪?zhàn)饨鸸芾砩希⑸啼佌庑袠I(yè)協(xié)會(huì)與規(guī)則，設(shè)立租金預(yù)付專用賬戶，類似購房資金監(jiān)管；聯(lián)合住建、司法行政部門，打擊網(wǎng)上私刻公章的灰黑產(chǎn)業(yè)，加強(qiáng)商業(yè)招商信息的溯源管理。

（文中涉案人員均為化名。本文有刪減，更多內(nèi)容請關(guān)注《方圓》11月上期）

本文雜志原標(biāo)題：《營造的“商鋪?zhàn)赓U大亨”形象崩塌了》

編輯丨黃莎 王麗設(shè)計(jì)丨劉巖

記者丨方菲

通訊員丨陳夢瑤 周樣金

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