來源：封面新聞

封面新聞記者 宋瀟

免費泡腳和發(fā)放雞蛋，之后各種游說，邀請老年人投資康養(yǎng)基地、療養(yǎng)服務……這樣的套路背后，實際上是發(fā)生在成都的一起特大醫(yī)保詐騙，以及針對老年群體非法吸收公眾存款案件的縮影。

它的源頭，要從今年年初，成都市公安局金牛區(qū)分局接到的一條涉嫌欺詐騙保的線索說起：有群眾報警，金牛區(qū)轄區(qū)內(nèi)，有一家“中醫(yī)養(yǎng)生館”，平時以提供免費旅游和免費醫(yī)療為誘餌，吸納老年人繳納會費。然后，通過下設的醫(yī)療服務站、診所等，虛開藥品清單、空開住院記錄、空刷國家醫(yī)保統(tǒng)籌基金等虛假方式詐騙國家醫(yī)保統(tǒng)籌基金和國家醫(yī)療保險。

截至案發(fā)，犯罪團隊已非法向3500余名老年群眾吸收存款共計3600余萬元。12月31日，記者通過采訪辦案民警和多方走訪，對這起橫跨醫(yī)保詐騙與非法吸收公眾存款的復合型犯罪網(wǎng)絡進行了一番調(diào)查和了解。

警方抓獲一個以“中醫(yī)館”為噱頭專門針對老年群體非法吸收公眾存款的犯罪團伙

免費泡腳、發(fā)雞蛋“引流”

中醫(yī)館變成“詐騙流水線”

“這些老年人怎么頻繁在這里進進出出？有什么貓膩？”原來，一家位于金牛區(qū)某地的“中醫(yī)養(yǎng)生館”，表面上是健康管理公司，實際上“掛羊頭賣狗肉”，專門盯著老年人的錢包實施詐騙。

“一開始，我們鎖定的是他們詐騙醫(yī)?；鸬男袨??！背啥际泄簿纸鹋^(qū)公安分局刑事偵查大隊民警何應志在介紹案情時說道。經(jīng)查，自2023年5月以來，犯罪嫌疑人吳某某、周某某、何某等人，以其名下健康管理公司為平臺，進行虛假宣傳。

他們的手法很有針對性：以繳納會費成為會員便可享受費用返還、免費旅游和免費醫(yī)療為誘餌，專門吸引老年人群體前往團伙控制的中醫(yī)館。

在這里，犯罪鏈條可謂層層遞進、步步驚心。

警方抓獲一個以“中醫(yī)館”為噱頭專門針對老年群體非法吸收公眾存款的犯罪團伙

他們開始組織員工在街頭發(fā)放傳單，邀請老年人去醫(yī)療服務站泡腳、聽課、免費發(fā)放雞蛋，然后通過下設的診所，虛開藥品清單、空開住院記錄、空刷國家醫(yī)保統(tǒng)籌基金等方式，大肆詐騙國家醫(yī)保資金。初步查證，該案涉及空開住院記錄的“住院病人”達2700余人，套刷門診統(tǒng)籌基金1000余人，涉案金額高達1500余萬元。

這還只是冰山一角。 “隨著偵查深入，我們發(fā)現(xiàn)這個團伙的犯罪活動不止于此?！鞭k案民警介紹，該團伙還依托下設的實體“醫(yī)療服務站”，將觸角深入社區(qū)和診所。在此處，團伙誘使老年人以個人醫(yī)保賬戶余額、門診統(tǒng)籌金、現(xiàn)金乃至銀行轉賬等多種形式，進行所謂的“投資”。名目繁多，包括繳納會員費、購買虛構的醫(yī)院股權，以及以“康養(yǎng)”“療養(yǎng)”名義出售康養(yǎng)基地的床位。

詐騙過程層層遞進

警方揭秘“投資返利”的環(huán)節(jié)

至此，一套完整的“投資返利”體系，就逐漸浮出水面。

記者了解到，該犯罪團伙吸引老年人繳納會費的方式有多種，并且會員等級也分幾個檔位。其中，第一檔為基礎也就是入門級，只需繳納120元會費，以辦月卡的方式，然后每月返利30元吸，第二檔開始進階，繳納1200元成為它們的年卡會員，承諾每月返還30元。而最高一檔則上不封頂，投資額為1200元的整數(shù)倍，承諾按月息3%（年化36%）的高額返利。

經(jīng)警方查實，此案中，涉及最多的就是老年群體，截至案發(fā)，已非法向3500余名老年群眾吸收存款共計3600余萬元。

如此高的返利承諾如何開展下去的？民警介紹，實際上在2024年10月之前，該犯罪團伙確實也在持續(xù)返利，這讓很多老年人放松了警惕。

但是，其返還資金的來源，主要有兩個層面：一是中醫(yī)館套刷醫(yī)保詐騙得來的醫(yī)?；?；二是源源不斷吸納新會員繳納的會費、床位費?！氨热?，繳納會費時，他們鼓勵甚至指導老人用個人醫(yī)保資金結算，然后通過虛開診療項目，比如一次普通的針灸推拿就虛報2400多元，或者虛開大量中藥，來制造虛假交易記錄，完成套現(xiàn)?！?/p>

警方抓獲一個以“中醫(yī)館”為噱頭專門針對老年群體非法吸收公眾存款的犯罪團伙

受害老年人群體中，年齡最大者超過80歲，投資金額最多的是單個老人繳納了120多萬元，更令人痛心的是，在案件偵辦過程中，已有部分受害者不幸離世。

案件背后

11人因涉嫌詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被起訴

最終，成都市公安局金牛區(qū)公安分局徹底摧毀了這一犯罪團伙。目前，犯罪嫌疑人吳某某、何某、周某某等11人，因涉嫌詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，已被依法移送金牛區(qū)人民檢察院審查起訴。

警方抓獲一個以“中醫(yī)館”為噱頭專門針對老年群體非法吸收公眾存款的犯罪團伙

警方提醒，日常生活中，一旦遇到以“免費醫(yī)療”“康養(yǎng)旅游”“醫(yī)療投資”“醫(yī)保養(yǎng)老”等為名，通過返還費用、免費體驗、分紅返利等方式吸引關注，并誘導使用醫(yī)保余額、現(xiàn)金、轉賬等形式繳納“會費”“投資款”“床位租賃費”等情形，務必提高警惕，切勿輕信所謂“高額回報”“保本付息”的承諾，不輕易動用個人醫(yī)保賬戶資金或向外轉賬。如有發(fā)現(xiàn)類似借助醫(yī)療機構、健康服務等平臺開展可疑集資、套刷醫(yī)保的行為，請及時向公安機關舉報；如不慎參與或受騙，應第一時間報案，并保留好合同、收據(jù)、支付記錄、宣傳資料等相關證據(jù)，積極配合公安機關調(diào)查取證。

（圖片均由成都市公安局提供）