你們知道資金盤項(xiàng)目什么時(shí)候最危險(xiǎn)嗎？你以為是漲到巔峰才會(huì)跑路？

錯(cuò)！真正危險(xiǎn)的時(shí)候，恰恰是你自認(rèn)為安全、看著別人“賺錢”而忍不住入場(chǎng)的時(shí)候。

近日，一個(gè)名為“高蒙影視”的資金盤騙局突然關(guān)網(wǎng)跑路，而向我們透露這個(gè)信息的網(wǎng)友，去年還在對(duì)我們說(shuō)“人家賺瘋了，你還以為傳銷”。

自去年9月開始，她就反復(fù)詢問(wèn)這個(gè)項(xiàng)目是否靠譜，說(shuō)身邊朋友已經(jīng)“賺瘋”，群里一會(huì)發(fā)幾十萬(wàn)獎(jiǎng)勵(lì)，一會(huì)說(shuō)送房送車，令人心動(dòng)。盡管我們一直勸導(dǎo)，這就是資金盤騙局、隨時(shí)可能跑路，但她最終還是沒(méi)有抵住誘惑饅頭了一筆“小錢”進(jìn)去。就在平臺(tái)官網(wǎng)的前兩天（1月3日），她還深夜給我們發(fā)來(lái)信息“睡不著看著人家賺錢”。

但她始終忽略，那位說(shuō)著已經(jīng)“賺瘋”的朋友，是個(gè)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，早已經(jīng)從一個(gè)普通的受害者變成騙局的幫兇，自己也隨時(shí)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)！

所以，請(qǐng)記?。?/p>

當(dāng)你看到早期參與者輕松提現(xiàn)，

當(dāng)所謂“團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)”不斷曬豪車、高收益，

當(dāng)你聽到“官方背書”“創(chuàng)新模式”等話術(shù)時(shí)——

危險(xiǎn)已經(jīng)降臨，而你很可能正在微笑著幫騙子數(shù)錢。

最終結(jié)局無(wú)非兩種：要不血本無(wú)歸，要不涉嫌違法被查處。

永遠(yuǎn)記住那句話“你看中騙子的利息，騙子看中你的本金”。

年前正是各種資金盤跑路的高峰期，千萬(wàn)不要抱有僥幸心理！

今天要說(shuō)的這些項(xiàng)目，都是近期咨詢比較多的資金盤騙局，如果你或身邊人還在參與，盡快遠(yuǎn)離！

1、套牌的“健康中國(guó)四期”App

冒用“國(guó)泰君安”公司名義，一上線就拋出極具誘惑力的條件——聲稱用戶實(shí)名注冊(cè)即可贈(zèng)送5萬(wàn)現(xiàn)金。隨后，虛構(gòu)一系列看似與健康、養(yǎng)老相關(guān)的高額返利理財(cái)項(xiàng)目，以傳銷模式發(fā)展下線。

12月11日“國(guó)泰君安國(guó)際”公眾號(hào)發(fā)布了打假聲明。

近日，有網(wǎng)友透露也已經(jīng)跑路或已經(jīng)有了跑路的跡象。

2、虛構(gòu)的“聚能集化”App

又是一個(gè)打著“云數(shù)貿(mào)張健”旗號(hào)的詐騙項(xiàng)目，虛構(gòu)并不存在的公司，以“注冊(cè)就送10萬(wàn)”和三級(jí)分銷獎(jiǎng)勵(lì)為誘餌，誘導(dǎo)參與者投資虛假理財(cái)項(xiàng)目。其充值賬戶還是來(lái)路不明的個(gè)人，就是一個(gè)徹頭徹尾的騙局，遠(yuǎn)離！

3、套牌的“瑞瑾”App

套用某國(guó)企信息推出的虛假App，兜售超高收益的虛假理財(cái)項(xiàng)目。

以30元/天短期高收益投資項(xiàng)目吸引參與者博取信任后，一步步誘導(dǎo)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，為了發(fā)展更多參與者，還設(shè)置了推薦新人享三級(jí)分傭獎(jiǎng)勵(lì)。

與其他資金盤項(xiàng)目一樣，其充值收款賬戶為不同的第三方個(gè)人或公司。甚至連界面都與之前曝光的其他虛假投資理財(cái)項(xiàng)目“鴻某寶APP”、“燁言APP”等幾乎一模一樣，疑似改了個(gè)名字重新上線收割。

目前，該項(xiàng)目已經(jīng)關(guān)網(wǎng)，網(wǎng)友因參與該項(xiàng)目損失近30萬(wàn)元。

4、虛構(gòu)的“東方紅”APP

該平臺(tái)網(wǎng)站搭建在境外，宣稱“注冊(cè)就送330萬(wàn)元，每天簽到還能領(lǐng)取黃金獎(jiǎng)勵(lì)，推薦1人注冊(cè)獎(jiǎng)勵(lì)黃金10克”。實(shí)則是典型的民族資產(chǎn)解凍類騙局，先忽悠用戶提交個(gè)人信息，后續(xù)再進(jìn)行精準(zhǔn)收割。

套路與“中數(shù)匯財(cái)”“圓夢(mèng)錢包”如出一轍。

5、假冒的“維爾利”App

這是一個(gè)冒充正規(guī)公司名義的涉詐項(xiàng)目，軟件無(wú)任何備案，需要通過(guò)復(fù)制鏈接到第三方瀏覽器下載，且采用虛擬幣方式入金，資金無(wú)任何保障。

跟前段時(shí)間已經(jīng)崩盤的“健康啟迪”套路一樣。

2025年4月，益陽(yáng)赫山公安發(fā)布《關(guān)于香港維爾利健康科技集團(tuán)（維爾利APP）公司投資風(fēng)險(xiǎn)提示》，提示廣大網(wǎng)友該項(xiàng)目的收款渠道、運(yùn)行模式和獎(jiǎng)勵(lì)制度有明顯傳銷和非法金融特征，存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

6、MAXfi麥克斯交易所

這就是一個(gè)由騙子控制的虛假“交易所”，操盤手可隨意控制漲跌，隨時(shí)會(huì)出現(xiàn)卷款跑路的情況。

近日已經(jīng)來(lái)了一個(gè)斷崖式暴跌，眾多參與者的資金化為烏有。

7、虛構(gòu)的“中數(shù)匯財(cái)”App

早期打著“免費(fèi)”旗號(hào)忽悠參與者去拉人，后期一次一次以各種名義忽悠參與者繳納費(fèi)用，承諾的提現(xiàn)之日卻一改再改。再次提醒：這就是一個(gè)典型的民族資產(chǎn)解凍類騙局，遠(yuǎn)離！

8、ADX亞迪交易所

ADX亞迪交易所APP是病毒軟件，里面的“美股”、“AI交易”等等是充值虛擬幣進(jìn)行“投資”的虛假項(xiàng)目，是詐騙洗錢的資金盤，開始都會(huì)給參與者兌現(xiàn)，等到一定時(shí)間，進(jìn)入的資金越來(lái)越多，平臺(tái)就會(huì)卷款關(guān)網(wǎng)跑路。

9、虛構(gòu)的“益慈善”App

冒充某部門的名義，打著慈善、扶貧的旗號(hào)，聲稱發(fā)放6000億慈善幫扶金，以“實(shí)名注冊(cè)即可獲得50萬(wàn)”為誘餌，誘導(dǎo)參與者每天聽課。事實(shí)上，該APP未完成備案手續(xù)，已被手機(jī)安全系統(tǒng)標(biāo)注為詐騙應(yīng)用并禁止安裝。

10、GoldenLink

這是一個(gè)冒充“金鏈資本”的分紅盤，平臺(tái)中各種理財(cái)項(xiàng)目隨著金額的加大、收益越來(lái)越高，投資的周期卻越拉也長(zhǎng)，這是殺豬盤套路，請(qǐng)大家提高警惕，別被套了。

11、套牌的“華騰某寶”APP

冒充香港某公司名義，制作推廣涉詐App，推出一些高收益項(xiàng)目吸引參與者投資，但是充值收款賬戶要不就是來(lái)路不明的個(gè)人，要不就是充值虛擬幣，這都是洗錢、詐騙的特征。

12、虛構(gòu)的“財(cái)數(shù)信托”App

又是一個(gè)打著“中國(guó)夢(mèng)”旗號(hào)的騙局，謊稱給參與者發(fā)放50-100萬(wàn)元“補(bǔ)助金”，還要把參與各種項(xiàng)目被騙人的被騙“資產(chǎn)”找回，只要在相應(yīng)被騙項(xiàng)目中提交自己的身份信息即可。這個(gè)套路2025年就出現(xiàn)過(guò)多次，都是假的！就是非法收集參與者信息，好在后期實(shí)施精準(zhǔn)詐騙！遠(yuǎn)離！

13、ERWAX

ERWAX謊稱是歐洲資產(chǎn)管理旗下全球領(lǐng)先的企業(yè)資產(chǎn)交易所，網(wǎng)站IP地址在日本東京，這是詐騙洗錢的虛擬幣項(xiàng)目，也是國(guó)家大力打擊的虛擬幣炒作與交易。

14、鑫升團(tuán)隊(duì)“DFound 基金”

誘導(dǎo)參與者通過(guò)交易所兌換虛擬幣在其APP 投資，推銷遠(yuǎn)超正常水平的虛假理財(cái)產(chǎn)品（如 5 倍做多狗狗幣日收益率 2%），根據(jù)建倉(cāng)金額（單筆 1000 USDT 獎(jiǎng) 18 USDT 等）和拉新人數(shù)（推薦新人首倉(cāng) 10000 USDT 獎(jiǎng) 588 U 等）發(fā)放動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)；資金流向不明、無(wú)法監(jiān)管，崩盤后損失自擔(dān)且難維權(quán)，屬非法金融詐騙項(xiàng)目。

15、DAT幣（大帝幣）

打著“人工智能服務(wù)”“DAT代幣增值”的旗號(hào)，設(shè)計(jì)了一套包含答題領(lǐng)代幣、銷毀DC兌獎(jiǎng)勵(lì)、層級(jí)團(tuán)隊(duì)返利（RRB/GGB）、銷毀量排名分獎(jiǎng)金的復(fù)雜模式。

核心依靠參與者銷毀代幣、拉人頭建層級(jí)團(tuán)隊(duì)獲取收益，同時(shí)宣稱DAT代幣價(jià)格隨銷毀量上漲存在多重風(fēng)險(xiǎn)。

我國(guó)明令禁止虛擬代幣交易炒作，其發(fā)行的DAT、DC代幣無(wú)法定貨幣支撐，所謂“代幣增值”“交易所上線”均為虛假噱頭，且項(xiàng)目無(wú)實(shí)際的人工智能實(shí)體經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，收益完全依賴后入者的代幣銷毀和拉新，本質(zhì)是龐氏騙局邏輯。

同時(shí)以層級(jí)關(guān)系和團(tuán)隊(duì)規(guī)模為核心的計(jì)酬方式，也符合“拉人頭、層級(jí)計(jì)酬”的傳銷典型特征，復(fù)雜的規(guī)則更是為了混淆判斷、誘導(dǎo)參與者不斷投入和拉親友入局，最終只會(huì)導(dǎo)致資金損失。

16、虛構(gòu)的“中銀數(shù)幣”

偽造人民銀行 “人民幣穩(wěn)定幣試點(diǎn)” 文件、盜用官方新聞包裝權(quán)威性，以 “實(shí)名領(lǐng)穩(wěn)定幣、專員月薪 + 數(shù)幣獎(jiǎng)勵(lì)” 為誘餌吸引注冊(cè)，同時(shí)設(shè)置 “貢獻(xiàn)值升級(jí)” 機(jī)制（需拉人頭 / 完成任務(wù)），本質(zhì)是通過(guò)虛假高收益誘導(dǎo)用戶實(shí)名認(rèn)證泄露信息，后續(xù)會(huì)以 “激活數(shù)幣”“提現(xiàn)門檻” 等借口要求充值，靠新用戶資金填補(bǔ)舊獎(jiǎng)勵(lì)，最終卷款跑路，所謂 “穩(wěn)定幣”“官方試點(diǎn)” 均是詐騙道具。

17、虛構(gòu)的“新質(zhì)動(dòng)力”App

該項(xiàng)目去年末就已經(jīng)以開戶人數(shù)未達(dá)預(yù)期暫緩上鏈程序?yàn)橛墒崭钸^(guò)一波。過(guò)完年又推出“新質(zhì)動(dòng)力Ⅱ”，冒充“數(shù)據(jù)局”“中央?yún)R金公司”，宣稱實(shí)名注冊(cè)就可獲得“新質(zhì)股權(quán)”，邀請(qǐng)他人參與可獲得20萬(wàn)滯留金，虛構(gòu)推廣日利率達(dá)7.89%的高額理財(cái)項(xiàng)目。

但應(yīng)用只能通過(guò)第三方鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收款賬戶為第三方個(gè)人。就是典型的騙局套路，遠(yuǎn)離！

18、套牌的“奧園”App

打著國(guó)家旗號(hào)，冒充“奧園集團(tuán)”推出的涉詐APP，下載提示未備案且攜帶病毒。上個(gè)月底謊稱將召開所謂“股東分紅大會(huì)”分發(fā)紅利，誘導(dǎo)用戶參與投資，然而又以各種借口拖延，已經(jīng)到了跑路前奏，請(qǐng)盡快遠(yuǎn)離！

19、套牌的“中國(guó)政企”App

這是由不法分子冒用“中國(guó)政企合作基金會(huì)”的旗號(hào)，制作散布的涉詐APP。正牌的“中國(guó)政企合作基金”已經(jīng)三令五申沒(méi)有推出任何投資項(xiàng)目。

2024年10月份公安部公布的50個(gè)民族資產(chǎn)解凍類詐騙項(xiàng)目中，第8個(gè)就是“中國(guó)政企APP”。

網(wǎng)友反饋，近日該項(xiàng)目還在忽悠，打著公司要上市的名義，引誘不明真相的群眾進(jìn)行投資。 遠(yuǎn)離！

20、虛構(gòu)的“生態(tài)優(yōu)投”App

不法分子冒充“國(guó)家綠色基金”的名義，制作散步的涉詐APP。

2025年10月30日，國(guó)家綠色發(fā)展基金股份有限公司發(fā)布嚴(yán)正聲明，稱與“生態(tài)優(yōu)投”APP及其運(yùn)營(yíng)方無(wú)任何關(guān)聯(lián)。國(guó)家綠色發(fā)展基金股份有限公司也未開發(fā)、運(yùn)營(yíng)、授權(quán)或參與任何名為“生態(tài)優(yōu)投”的APP或投資項(xiàng)目。

21、虛構(gòu)的“數(shù)字人民幣推廣”

12月16日，中國(guó)人民銀行上海總行發(fā)布未風(fēng)險(xiǎn)提示，表明從未設(shè)立任何民間推廣中心，不存在數(shù)字人民幣推廣員考試。數(shù)字人民幣不具有炒作空間，不存在所謂“兌換補(bǔ)貼”或“流水返傭”，不會(huì)鼓吹高額傭金或炒幣高回報(bào)，不會(huì)誘導(dǎo)用戶泄露個(gè)人敏感信息和參與傳銷。請(qǐng)廣大網(wǎng)友仔細(xì)甄別。

22、利用“我為三北種棵樹公益項(xiàng)目”實(shí)施的騙局

據(jù)網(wǎng)友反饋，不法分子利用“我為三北種棵樹”的公益項(xiàng)目，制作了虛假的網(wǎng)址，誘導(dǎo)人們點(diǎn)擊。

同時(shí)，平臺(tái)謊稱參與該項(xiàng)目每月可免費(fèi)領(lǐng)取3000元收益，邀請(qǐng)一人即可獲得1萬(wàn)元補(bǔ)貼。致使參與者下載“森語(yǔ)”APP每日簽到，為后續(xù)騙局的展開做準(zhǔn)備。

小編根據(jù)網(wǎng)友提供的項(xiàng)目網(wǎng)址，利用虛假身份信息注冊(cè)后，絲毫沒(méi)有任何審核流程，就提示已經(jīng)獲得該收益，可見(jiàn)項(xiàng)目不實(shí)。

小編提示，“我為三北種棵樹公益項(xiàng)目”確實(shí)存在，但并不需要從個(gè)人發(fā)布的網(wǎng)址鏈接進(jìn)入，也并不需要填寫邀請(qǐng)碼，更沒(méi)有所謂的高額收益和拉新收益。任何打著此名頭承諾高額回報(bào)的項(xiàng)目，都是騙人的，請(qǐng)不要相信！

23、虛構(gòu)的“圓夢(mèng)錢包”App

以“大額提現(xiàn)”為誘餌，忽悠參與者繳納費(fèi)用激活所謂的“專屬卡”。

為了防止用戶向?qū)I(yè)人士求證，甚至告知參與者不要詢問(wèn)銀行工作人員。試問(wèn)，如果合規(guī)，為何不敢正大光明？無(wú)非是怕專業(yè)人士一眼識(shí)破騙局本身。

25年9月，景洪警方《警惕“兩卡”犯罪 不做電詐“工具人”》一文中提到的項(xiàng)目就是“圓夢(mèng)錢包”，請(qǐng)參與者盡快遠(yuǎn)離，及時(shí)止損！

24、套牌的“中阿數(shù)字集團(tuán)”App

假冒某公司推出的涉詐App，不能通過(guò)正規(guī)的應(yīng)用商城下載，需要他人分享鏈接到第三方瀏覽器或掃描二維碼，下載時(shí)會(huì)提示是病毒軟件。遠(yuǎn)離！

篇幅原因，我們就不一一舉例，直接上涉詐項(xiàng)目清單，請(qǐng)逐個(gè)排查。

特此聲明

以上所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺(tái)及國(guó)內(nèi)虛假注冊(cè)的空殼公司，且均基于已觀察到的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行警示。其名稱很可能與國(guó)內(nèi)合法注冊(cè)、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無(wú)關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對(duì)任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害，旨在提高公眾防范意識(shí)。具體項(xiàng)目定性以相關(guān)監(jiān)管部門最終調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。請(qǐng)相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。

年關(guān)將至，各類騙局正加速收割。

請(qǐng)大家牢記：

拒絕第三方鏈接/二維碼下載理財(cái)APP，未在官方應(yīng)用商店上架、需輸入身份證+刷臉+私人轉(zhuǎn)賬的，直接拉黑；

所有承諾“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”的投資項(xiàng)目，都是鏡花水月；

凡是要求“拉人頭、分級(jí)返利”的平臺(tái)，全是傳銷陷阱。

守住自己的錢袋子，不貪、不信、不投，就是對(duì)騙子最有力的反擊！