金融是實體經(jīng)濟的血脈，資管行業(yè)是連接居民財富與國家發(fā)展的重要紐帶。在新時代推進金融強國建設(shè)的征程中，唯有錨定服務(wù)實體經(jīng)濟本源、踐行國家戰(zhàn)略導(dǎo)向、勇?lián)鐣?zé)任使命，方能在行業(yè)變革浪潮中行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

四年前，正逢資管行業(yè)深化轉(zhuǎn)型關(guān)鍵期，浦銀理財應(yīng)勢而生。四年來，浦銀理財始終以服務(wù)國家戰(zhàn)略為己任，以賦能實體經(jīng)濟為根基，以守護百姓財富為初心，與行業(yè)變革同頻共振，與國家發(fā)展同向而行，秉持“篤守誠信、創(chuàng)造卓越”的核心價值觀，在深耕資管領(lǐng)域的道路上，鑄就了“百姓身邊的理財”品牌形象，書寫了金融賦能發(fā)展的堅實篇章。

從初創(chuàng)起步到穩(wěn)健成長，浦銀理財在高質(zhì)量發(fā)展的道路上留下了堅實的足跡，實現(xiàn)管理產(chǎn)品規(guī)模的穩(wěn)步攀升，2025年突破1.5萬億元大關(guān)；客戶群體不斷擴大，已累計服務(wù)1500萬名客戶，為投資者創(chuàng)造收益1300億元。

錨定戰(zhàn)略踐使命，金融活水潤實體

戰(zhàn)略定位，是一家公司的頂層羅盤和決策原點，決定了公司所有業(yè)務(wù)的方向和邊界。浦銀理財黨委書記、董事長何衛(wèi)海曾表示，浦銀理財?shù)膽?zhàn)略定位首先根植于行業(yè)的獨特屬性，即串聯(lián)居民財富與實體經(jīng)濟的“轉(zhuǎn)接口”。

基于這一定位，浦銀理財始終將責(zé)任擔(dān)當(dāng)融入發(fā)展內(nèi)核，遵循“能力先行，價值自成”的發(fā)展路徑，堅持以黨建引領(lǐng)為核心、完善治理架構(gòu)為基礎(chǔ)、強化風(fēng)控合規(guī)為保障、推動市場化經(jīng)營為動力，構(gòu)建了權(quán)責(zé)清晰、制衡有效、運轉(zhuǎn)規(guī)范的治理體系，取得了多方面顯著成績，有力支撐公司穩(wěn)健發(fā)展。

浦銀理財在重點領(lǐng)域持續(xù)深耕、堅定轉(zhuǎn)型，啟動了旨在做好金融“五篇大文章”、服務(wù)上海“五個中心”建設(shè)、深耕浦發(fā)銀行“五大賽道”的“三五專項”工程，不斷深化科技金融客戶經(jīng)營體系，加大對新質(zhì)生產(chǎn)力、科技金融、綠色金融、普惠金融等領(lǐng)域的投資。

其中，在科技金融領(lǐng)域，浦銀理財聚焦新質(zhì)生產(chǎn)力，積極探索創(chuàng)新服務(wù)模式，為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展提供精準(zhǔn)金融支撐。截至2025年12月，科技金融方向的資產(chǎn)余額較年初增長超過30%。

不止步于資金的簡單投放，浦銀理財更致力于通過模式創(chuàng)新實現(xiàn)對產(chǎn)業(yè)的深度賦能。通過布局股權(quán)類科技主題產(chǎn)品，浦銀理財累計參與了近百家處于初創(chuàng)期的科創(chuàng)企業(yè)的股權(quán)投資。此外，浦銀理財在2025年9月首創(chuàng)發(fā)行了掛鉤“浦發(fā)銀行-中債資信科創(chuàng)債指數(shù)”的理財產(chǎn)品，引導(dǎo)社會資金投向人工智能、新能源等戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)。

綠色金融方面，浦銀理財持續(xù)將ESG理念融入投資實踐，打造綠色金融主題產(chǎn)品矩陣。2025年，綠色金融相關(guān)資產(chǎn)的余額較年初增長近20%，其中債券類資產(chǎn)占據(jù)近八成比例，以金融力量助力“雙碳”目標(biāo)實現(xiàn)。

普惠金融和養(yǎng)老金融領(lǐng)域同樣多點發(fā)力，公司面向企業(yè)客戶推出普惠專屬現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，精準(zhǔn)滿足小微企業(yè)資金管理需求，公司普惠金融資產(chǎn)余額較年初實現(xiàn)翻倍增長。同時，積極響應(yīng)國家應(yīng)對人口老齡化政策，研發(fā)推出面向60歲及以上客群的專屬理財產(chǎn)品，著力為銀發(fā)群體構(gòu)建穩(wěn)健的財富保障。

健全體系強供給，穩(wěn)健增長惠民生

優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品是服務(wù)客戶、鏈接實體的核心載體。

隨著低利率成為市場常態(tài)，投資者需求向多元化、專業(yè)化加速演進，對產(chǎn)品的流動性、收益性、安全性提出更細(xì)分的要求，浦銀理財緊跟市場變革步伐，推動產(chǎn)品體系迭代升級，以健全的供給體系實現(xiàn)穩(wěn)健增長，切實惠及民生。

2025年8月，在原四大產(chǎn)品系列的基礎(chǔ)框架之上，浦銀理財推出“日鑫悅益”2.0版產(chǎn)品體系，通過對產(chǎn)品策略的系統(tǒng)性重構(gòu)，優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，引入多元投資策略，構(gòu)建更豐富的產(chǎn)品矩陣，精準(zhǔn)匹配不同風(fēng)險偏好、投資期限與收益目標(biāo)的客戶需求。該體系以“4+3”架構(gòu)為核心，實現(xiàn)“功能+、債券+、項目+、權(quán)益+”策略的全面升級，并聚焦“主題、客群、區(qū)域”的特色增值，提供活錢管理、財富增值、收益進取、功能加載的全譜系產(chǎn)品工具。

除了產(chǎn)品體系的不斷進階，浦銀理財在多資產(chǎn)多策略投資研究方面的布局也成績顯著，陸續(xù)推出益恒利、浦享增益、益和雙利等系列產(chǎn)品。2025年權(quán)益市場整體回暖，公司旗下多款含權(quán)“固收+”理財產(chǎn)品表現(xiàn)出色，含權(quán)產(chǎn)品規(guī)模年內(nèi)增幅逾500%。優(yōu)秀的產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)贏得了市場和行業(yè)認(rèn)可，公司旗下多個產(chǎn)品系列斬獲“銀行理財產(chǎn)品金牛獎”“金質(zhì)銀行理財產(chǎn)品”“卓越固收產(chǎn)品”“現(xiàn)金管理最佳回報”等業(yè)內(nèi)大獎。

科技驅(qū)動強內(nèi)核，專業(yè)能力筑壁壘

面對居民財富管理需求的持續(xù)增長、資管行業(yè)轉(zhuǎn)型的縱深推進，以及科技的快速更新迭代，數(shù)智化亦成為銀行理財關(guān)乎發(fā)展大計的核心工程之一。

浦銀理財通過頂層設(shè)計、場景落地與技術(shù)賦能，實現(xiàn)了投研更高效、風(fēng)控更精準(zhǔn)、運營更智能、員工更賦能，既支撐了業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利增長，也為銀行系理財子公司數(shù)智化轉(zhuǎn)型探索了有效路徑，公司榮獲金融機構(gòu)數(shù)智化轉(zhuǎn)型“先鋒”獎。

在數(shù)智化建設(shè)部署上，浦銀理財有序落地“智浦理財”工程，持續(xù)圍繞“智慧運營、智能投研、智能風(fēng)控、智慧組合投資、智能交易”五大領(lǐng)域?qū)嵤⿺?shù)字化轉(zhuǎn)型。2025年12月，“北極星智研”策略組合與投資研究一體化平臺重磅上線。該平臺以智判、智選、智薦為主線，涵蓋了宏觀分析、策略研判、資產(chǎn)擇時、觀點跟蹤、組合模型優(yōu)化、標(biāo)的資產(chǎn)映射等系統(tǒng)功能模塊。該系統(tǒng)的上線投產(chǎn)，正是浦銀理財持續(xù)專注專業(yè)化投研建設(shè)、積極擁抱時代潮流，探索科技賦能投研能力的生動實踐。

堅守初心再出發(fā)，價值共創(chuàng)啟新程

回望四年發(fā)展路，浦銀理財完成了從行業(yè)新兵到中堅力量的蛻變。在監(jiān)管部門的指導(dǎo)支持下，在集團的堅強領(lǐng)導(dǎo)和公司黨委班子的有力帶領(lǐng)下，公司以黨建引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展，以合規(guī)為基、專業(yè)為翼，在凈值化轉(zhuǎn)型浪潮中篤定前行。

從完善治理架構(gòu)筑牢發(fā)展根基，到數(shù)智化創(chuàng)新驅(qū)動效能躍升；從深耕金融“五篇大文章”賦能實體經(jīng)濟，到精耕產(chǎn)品貨架守護萬家財富，浦銀理財始終秉持代客理財?shù)谋驹春统蔀橐涣髻Y管機構(gòu)的愿景，不斷以卓越不懈的創(chuàng)新和腳踏實地的實踐努力躋身行業(yè)前列�！爱a(chǎn)品靠得住，服務(wù)靠的近，表現(xiàn)靠得穩(wěn)”的“靠浦（譜）”文化，不僅是浦銀理財對外展示的品牌宣言，更是公司內(nèi)化于行的實踐體現(xiàn)。

四載耕耘，碩果盈枝；初心如磐，篤行不怠。未來，浦銀理財將始終堅守金融為民赤忱，持續(xù)推動金融活水與實體經(jīng)濟深度融合，在服務(wù)客戶美好生活向往、賦能產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、助力金融強國建設(shè)的征程中，書寫更多價值共創(chuàng)的嶄新篇章，貢獻源源不斷的“靠浦”力量。