“發(fā)現(xiàn)69萬(wàn)元轉(zhuǎn)錯(cuò)的那一刻，我感覺(jué)天塌下來(lái)了！”近日，蘇州工業(yè)園區(qū)一公司人力資源從業(yè)人員李女士，在年關(guān)將至的忙碌中因疏忽操作，將公司一筆69萬(wàn)元的款項(xiàng)，誤轉(zhuǎn)給曾與她有過(guò)房屋租賃往來(lái)的云南租客。

事忙手誤，69萬(wàn)元公款“錯(cuò)付千里”

“年關(guān)將至，工作多，我同時(shí)處理多筆轉(zhuǎn)賬，忙中出錯(cuò)了！”1月29日，李女士告訴揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾?，作為公司人力專員，她負(fù)責(zé)薪資及各類款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)賬當(dāng)日核對(duì)信息時(shí)，誤將本應(yīng)轉(zhuǎn)入公司指定賬戶的69萬(wàn)元，填成了曾與她有過(guò)房屋租賃往來(lái)的一名云南租客，“他退租時(shí)我退過(guò)押金，賬號(hào)存著沒(méi)刪，工作太多太匆忙，核對(duì)時(shí)產(chǎn)生了失誤?！?/strong>

李女士表示，發(fā)現(xiàn)這筆“錯(cuò)款”轉(zhuǎn)賬成功后，她第一時(shí)間聯(lián)系對(duì)方，起初對(duì)方答應(yīng)退款，可沒(méi)過(guò)多久突然變卦?！皩?duì)方改口說(shuō)必須云南昆明當(dāng)?shù)嘏沙鏊ㄖ?，才肯轉(zhuǎn)錢(qián)?！?strong>李女士急得眼眶發(fā)紅，“他臨時(shí)反悔，我這下徹底慌了?！?/strong>

針對(duì)收款方的臨時(shí)變卦，李女士立刻聯(lián)系開(kāi)戶行申請(qǐng)凍結(jié)對(duì)方賬戶，卻被銀行工作人員告知，銀行無(wú)法自行凍結(jié)他人賬戶。“經(jīng)理告訴我，對(duì)方能每次取5000元，也能憑身份證調(diào)額全額取出。錢(qián)暫時(shí)還在，但風(fēng)險(xiǎn)太大，就怕他隨時(shí)轉(zhuǎn)走。”

“69萬(wàn)元，不是私房錢(qián)，而是公司公款。若追不回，不僅飯碗難保，還可能面臨追償責(zé)任。”李女士說(shuō)。

警方跨省聯(lián)動(dòng)，緊急攔截“跑路”風(fēng)險(xiǎn)

情急之下，她抱著最后一絲希望報(bào)警求助，希望通過(guò)正規(guī)途徑協(xié)調(diào)解決。

李女士“轉(zhuǎn)錯(cuò)賬”后報(bào)警求助

記者了解到，李女士留存了完整證據(jù)：轉(zhuǎn)賬記錄、對(duì)方身份證信息、此前的房屋租賃資料一應(yīng)俱全。

蘇州市公安局工業(yè)園區(qū)分局斜塘派出所民警劉相龍告訴記者，見(jiàn)到報(bào)警人李女士后，他們先安撫其情緒，再細(xì)致核實(shí)事件詳情，確認(rèn)這是年末忙碌導(dǎo)致的操作失誤，排除網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪情形。“69萬(wàn)元涉案金額巨大，且年末資金流動(dòng)頻繁，一旦收款人轉(zhuǎn)移款項(xiàng)，追回難度會(huì)成倍增加?！?/strong>

劉相龍表示，蘇州警方通過(guò)內(nèi)部協(xié)查渠道對(duì)接了云南當(dāng)?shù)鼐?，并協(xié)助聯(lián)系收款人的開(kāi)戶銀行，推動(dòng)對(duì)涉案賬戶實(shí)施臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控，暫時(shí)阻斷了資金轉(zhuǎn)移的可能。

隨后，民警通過(guò)李女士提供的聯(lián)系方式，與這位身在云南的“收款人”進(jìn)行溝通?！暗谝淮未螂娫?，對(duì)方很抗拒，還說(shuō)‘你們管得著嗎’?！?/strong>劉相龍反復(fù)闡明后果：“我們向?qū)Ψ结尫ǎ哼@筆錢(qián)屬于不當(dāng)?shù)美?，依法?yīng)當(dāng)返還；若拒不返還，公司可提起民事訴訟要求返還不當(dāng)?shù)美?；在極端情況下，若存在惡意占有、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)等行為，不排除涉嫌刑事犯罪的可能?！?/p>

最終經(jīng)過(guò)多輪耐心溝通，收款人松口同意全額退款。但考慮到其遠(yuǎn)在云南，且此次轉(zhuǎn)賬失誤系李女士個(gè)人操作導(dǎo)致，為保障退款過(guò)程合法合規(guī)，資金安全可控，雙方商定，“由李女士前往云南，在當(dāng)?shù)鼐揭?jiàn)證下完成退款?！眲⑾帻堈f(shuō)。

千里赴滇，錯(cuò)轉(zhuǎn)款項(xiàng)失而復(fù)得

“第二天一早我就飛昆明，心里又緊張又忐忑?！崩钆扛嬖V揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾?，她帶了民警幫忙整理的轉(zhuǎn)賬憑證、公司證明和協(xié)調(diào)函，“一個(gè)人去那么遠(yuǎn)的地方，說(shuō)實(shí)話有點(diǎn)怕，但想到民警已經(jīng)跟云南當(dāng)?shù)鼐綄?duì)接好，又安心了不少?！?/strong>

抵達(dá)云南昆明后，當(dāng)?shù)鼐揭言谂沙鏊群?。在?dāng)?shù)嘏沙鏊窬?jiàn)證下，李女士與收款人當(dāng)面核對(duì)轉(zhuǎn)賬信息、身份證信息及此前的房屋租賃記錄，確認(rèn)無(wú)誤后，對(duì)方當(dāng)場(chǎng)將69萬(wàn)元全額轉(zhuǎn)回公司賬戶。

“收到款項(xiàng)‘到賬’的信息后，我蹲在派出所走廊里號(hào)啕大哭。”李女士說(shuō)，“那是我這輩子第一次為錢(qián)哭，卻是最輕松的一次?！崩钆扛锌?，“懸了兩天的心終于落地，整個(gè)人都輕了。”

事后，李女士送給斜塘派出所一面錦旗和一封手寫(xiě)信表達(dá)謝意。

李女士送給斜塘派出所一面錦旗表示感謝

轉(zhuǎn)錯(cuò)賬莫慌，警惕“秒凍賬戶”騙局

針對(duì)轉(zhuǎn)錯(cuò)賬后的應(yīng)急處置，蘇州一銀行在職員工吉女士在接受揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾卟稍L時(shí)表示，很多人存在誤區(qū)：“認(rèn)為銀行能直接凍結(jié)對(duì)方賬戶，其實(shí)不然。根據(jù)操作規(guī)范，只有法院、公安等司法機(jī)關(guān)出具正式法律文書(shū)，銀行才能對(duì)他人賬戶止付或凍結(jié)，個(gè)人和企業(yè)無(wú)權(quán)直接申請(qǐng)?！?/strong>

吉女士建議，如不小心轉(zhuǎn)錯(cuò)賬，要留存好證據(jù)，截圖保存轉(zhuǎn)賬憑證、聊天記錄、對(duì)方身份信息等關(guān)鍵材料，切勿刪除。同時(shí)嘗試聯(lián)系對(duì)方，看是否能夠請(qǐng)對(duì)方協(xié)助退回。“若無(wú)法聯(lián)系收款人或?qū)Ψ骄芙^退款，應(yīng)第一時(shí)間報(bào)警，由警方介入?yún)f(xié)調(diào)，必要時(shí)出具司法文書(shū)，為資金保全和維權(quán)提供支持?！?/strong>

“年關(guān)將至，轉(zhuǎn)錯(cuò)賬案例時(shí)有發(fā)生，像李女士這種大額轉(zhuǎn)賬、對(duì)方反悔的情況，直接報(bào)警是最穩(wěn)妥高效的選擇，警方跨省協(xié)作機(jī)制能更快推動(dòng)問(wèn)題解決?！奔垦a(bǔ)充。

民警劉相龍也提醒，近期是資金劃轉(zhuǎn)高峰期，企業(yè)和個(gè)人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，切勿因忙碌疏忽大意，務(wù)必仔細(xì)核對(duì)收款人姓名、賬號(hào)、開(kāi)戶行等關(guān)鍵信息，避免操作失誤。

若不慎轉(zhuǎn)錯(cuò)賬，切勿慌亂或與對(duì)方發(fā)生過(guò)激沖突，以免激化矛盾。應(yīng)第一時(shí)間保留所有相關(guān)證據(jù)，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)求助，通過(guò)合法途徑維護(hù)財(cái)產(chǎn)安全。同時(shí)提高警惕，切勿輕信陌生“退款中介”“維權(quán)機(jī)構(gòu)”，謹(jǐn)防二次詐騙。

律師解讀：錯(cuò)轉(zhuǎn)款項(xiàng)不歸還絕非“無(wú)責(zé)”

“從法律層面看，收款人首先已構(gòu)成不當(dāng)?shù)美！碧K州盈科律師事務(wù)所律師胡文浩解釋，根據(jù)《民法典》第122條，沒(méi)有法律依據(jù)取得利益并造成他人損失的，必須返還本金及法定孳息，“若像事件中最初那樣拒不配合，還可能因‘惡意得利’承擔(dān)利息損失等額外賠償責(zé)任?！?/p>

胡律師進(jìn)一步分析，雖然69萬(wàn)元數(shù)額巨大，但單純因收到錯(cuò)轉(zhuǎn)款項(xiàng)后拒不歸還，一般屬于民事不當(dāng)?shù)美m紛，通常不構(gòu)成刑法中的侵占罪?！耙?yàn)榍终甲镆笮袨槿俗畛跸岛戏ǔ钟兴素?cái)物，而錯(cuò)轉(zhuǎn)款項(xiàng)的收款人自始缺乏合法占有依據(jù)?！?/p>

不過(guò)，胡律師強(qiáng)調(diào)，若收款人在明知款項(xiàng)系錯(cuò)誤轉(zhuǎn)入的情況下，仍采取轉(zhuǎn)移、隱匿、揮霍等手段逃避返還義務(wù)，且存在虛構(gòu)事實(shí)或欺騙行為，則不排除涉嫌詐騙等其他刑事犯罪的可能。“此外，即便最終在警方勸解下退還了款項(xiàng)，若此前存在惡意拖延或損害行為，受害人仍可通過(guò)民事訴訟主張利息、資金占用損失等賠償?！?/strong>

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上海一男子給"女友"轉(zhuǎn)賬6萬(wàn) 不料是"三人行"

遠(yuǎn)隔千里的網(wǎng)戀“女友”即使沒(méi)有見(jiàn)過(guò)面，男子的心已被對(duì)方所俘虜，為“她”的遭遇心疼不已，大方地轉(zhuǎn)賬撫慰情緒。殊不知，這都是假的，假身份、假聲音、假故事……

近日，浦東警方成功抓獲兩名使用變聲器軟件實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人。

今年2月，何先生來(lái)到浦東公安分局王港派出所，將自己的被騙經(jīng)過(guò)悉數(shù)道來(lái)。他告訴民警，去年7月在某聊天軟件上認(rèn)識(shí)了意中人“小蕊”，兩人特別聊得來(lái)，短短一周就成了男女朋友。

“小蕊”發(fā)給何先生的自拍

照片里的“小蕊”笑容如山花般爛漫，可身體卻和“林黛玉”一般，三天兩頭就往醫(yī)院跑。

“小蕊”發(fā)給何先生的自拍

“小蕊”：我來(lái)打吊針了，就是打個(gè)吊針下午就沒(méi)啥事了，你不用擔(dān)心，想你了···

圖為轉(zhuǎn)賬記錄

女友“小蕊”稱自己生病，何先生心疼不已，每月將大半收入轉(zhuǎn)給對(duì)方，希望女友照顧好自己。不久后，"小蕊"再次找到他，又以各種理由“借”錢(qián)。

轉(zhuǎn)賬頁(yè)面

不舍讓女友“痛苦”，何先生紛紛應(yīng)允，直到某一天女友突然不回信息了，何先生終于發(fā)現(xiàn)了異樣。

圖為兩人聊天記錄

據(jù)警方調(diào)查了解到，何先生的女友“小蕊”其實(shí)是男的……還是兩個(gè)！這段期間的“甜蜜時(shí)光”都是"小蕊"施展的各種手段，為了騙取何先生的錢(qián)財(cái)。

何先生的女友“小蕊”其實(shí)是兩名男子

浦東公安分局王港派出所民警 孟冬華：我們根據(jù)何先生提供的證據(jù)材料、聯(lián)系人微信，通過(guò)微信后臺(tái)調(diào)取了數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)跟何先生聊天的兩個(gè)微信賬號(hào)的實(shí)際使用人是位于寧夏銀川的兩位男士，那么我們就鎖定他們是我們的犯罪嫌疑人，然后我們通過(guò)技術(shù)手段對(duì)他們進(jìn)行上網(wǎng)追逃，后面在寧夏銀川警方的配合下，將二人順利抓捕歸案。

警方講述案情

5月14號(hào)，民警將犯罪嫌疑人呂某峰、白某駒成功抓獲歸案。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人呂某峰交代了自己虛構(gòu)“小蕊”的名字，在網(wǎng)上冒充女性結(jié)識(shí)網(wǎng)友，后以虛構(gòu)出差沒(méi)有生活費(fèi)、爺爺去世辦喪事、母親患癌等理由，向被害人何先生索要錢(qián)款共計(jì)人民幣6萬(wàn)余元。

兩男子向被害人何先生索要錢(qián)款共計(jì)人民幣6萬(wàn)余元

浦東公安分局王港派出所民警 王孫楠：他后面會(huì)有很多理由去騙這個(gè)被害人轉(zhuǎn)錢(qián)，比如說(shuō)我今天要?jiǎng)觽€(gè)手術(shù)什么的，然后他就跑到醫(yī)院里去錄了一段在醫(yī)院里的視頻，總歸要說(shuō)兩句話，他就開(kāi)了個(gè)變聲器，然后再錄了一段視頻，就是我今天在看病什么，你要給我轉(zhuǎn)點(diǎn)手術(shù)費(fèi)。

犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施

目前，犯罪嫌疑人呂某峰、白某駒因涉嫌詐騙罪已被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施。現(xiàn)案件偵辦及追贓挽損工作仍在進(jìn)一步開(kāi)展中。

警方提醒

通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)認(rèn)識(shí)的好友、戀人，當(dāng)對(duì)方提出轉(zhuǎn)賬要求，務(wù)必要謹(jǐn)慎，切勿隨意向?qū)Ψ教峁┵~號(hào)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，若有異樣及時(shí)跟警方聯(lián)系。