金融虎訊 2月2日消息，近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局在寧波和佛山兩地的監(jiān)管部門相繼發(fā)布行政處罰信息，溫州銀行股份有限公司寧波分行與廣東南海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因存在不同程度的違規(guī)行為而受到處罰。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局的行政處罰信息公開表顯示，溫州銀行股份有限公司寧波分行存在多項(xiàng)問題。在業(yè)務(wù)管理方面，授信業(yè)務(wù)管理不到位，這可能導(dǎo)致銀行在評(píng)估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、確定授信額度等關(guān)鍵環(huán)節(jié)出現(xiàn)漏洞，增加信貸風(fēng)險(xiǎn)。員工行為管理的缺失，也反映出銀行內(nèi)部管控機(jī)制存在不足，有可能引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)等問題。

同時(shí)，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確以及貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不審慎，不僅影響銀行自身對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量的準(zhǔn)確判斷，也給監(jiān)管部門的宏觀決策帶來干擾?；谶@些違規(guī)行為，寧波監(jiān)管局對(duì)溫州銀行股份有限公司寧波分行處以135萬元罰款，同時(shí)對(duì)相關(guān)責(zé)任人鄭宇給予警告處分。

無獨(dú)有偶，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局佛山監(jiān)管分局發(fā)布的行政處罰信息公示列表顯示，廣東南海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司也存在諸多違規(guī)事項(xiàng)。銀承保證金來源審核不嚴(yán)，這在一定程度上增加了銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)，若保證金來源存在問題，可能在票據(jù)到期時(shí)引發(fā)兌付危機(jī)。貸后管理不到位以及供應(yīng)鏈貸款業(yè)務(wù)管理不到位，反映出銀行在貸款發(fā)放后的風(fēng)險(xiǎn)跟蹤和特定業(yè)務(wù)模式下的風(fēng)險(xiǎn)管理存在短板。

佛山監(jiān)管分局對(duì)廣東南海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司處以380萬元罰款，并沒收違法所得3303.91元。此外，對(duì)多名相關(guān)責(zé)任人員也進(jìn)行了處罰，對(duì)胡兆坤給予警告并處以10萬元罰款，對(duì)蕭俊給予警告并處以5萬元罰款，對(duì)葉志斌給予警告并處以5萬元罰款，對(duì)李榮嘉、程志鈞給予警告。

銀行作為金融體系的重要組成部分，其規(guī)范運(yùn)營(yíng)對(duì)于維護(hù)金融穩(wěn)定至關(guān)重要。此次兩地監(jiān)管部門對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的處罰，彰顯了監(jiān)管層對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的高度重視。銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)以此為契機(jī)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健開展，避免類似違規(guī)行為的再次發(fā)生，從而更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，維護(hù)金融市場(chǎng)的健康有序發(fā)展。