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風(fēng)險(xiǎn)提示：本文所提到的觀點(diǎn)僅代表個(gè)人的意見，所涉及標(biāo)的不作推薦，據(jù)此買賣，風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)。

作者：范范愛養(yǎng)基

來源：雪球

前兩天有朋友在我之前文章下留言 ， 表示不知道該怎么用調(diào)倉(cāng)功能進(jìn)行再平衡 。

他算是提醒我了~

去年6月我首次用雪球三分法創(chuàng)建完組合后 ， 就很久沒有管過了 。

趁新年伊始 ， 正好進(jìn)行一次 “ 再平衡 ” 。

寫這篇文章時(shí) ， 我剛在雪球三分法完成組合的再平衡操作 。

只想說 ：簡(jiǎn)直不要太方便 ！ 操作真的非常簡(jiǎn)單 ， 省了很多麻煩事 。

今天就以我自己的真實(shí)持倉(cāng)為例 ， 給大家展示具體怎么操作 。

梳理當(dāng)前基金和大類資產(chǎn)持倉(cāng)情況

打開雪球三分法后 ， 可以看到目前所有持倉(cāng)基金的金額和盈虧情況 ：

整理到excel表格中 ， 便于我們對(duì)當(dāng)前持倉(cāng)更一目了然 ， 心里有數(shù) ：

首先我們要明確 “ 年末再平衡 ” 的目的是什么 。

在我看來有2個(gè)目的 ：

① 重新規(guī)劃大類資產(chǎn)配比 ；

② 優(yōu)化調(diào)整具體基金 。

根據(jù)這2個(gè)目的 ， 我們可以審視一下當(dāng)前基金持倉(cāng)的問題和調(diào)倉(cāng)思路 。

1、首先，看大類資產(chǎn)配比。

我對(duì)我的雪球三分法組合的定位偏向“ 理財(cái)替代 、 穩(wěn)穩(wěn)幸福 ”， 因此大家可以看到我的這個(gè)組合持有不少債基和紅利低波基金 ， 總體屬于先求穩(wěn) ， 再追求漲幅 。

目前該組合的累計(jì)收益5% ， 今年來也有2.9%的漲幅 （ 主要靠黃金 ） ， 符合我的收益預(yù)期 。

但是黃金漲了這么多 ， 單一資產(chǎn)占比過高 ， 需要重點(diǎn)考慮商品類的倉(cāng)位調(diào)整 。

2、其次，再看持倉(cāng)的具體基金。

我發(fā)現(xiàn)之前選的基金 ， 現(xiàn)在來看也有幾個(gè)問題 ：
偏債類 ：

中債基金只有一個(gè)利率債 ， 而這兩年利率債很疲軟 ， 可以考慮新增一只信用債基 。

美債基金占比10%左右 ， 占比還行 ， 可以繼續(xù)配置著 。 主要是我近期也看了一些美債的分析 ， 各種說法都有 ， 暫時(shí)沒想好怎么操作 ， 先放著吧 。

偏股類 ：

紅利類基金中 ， 全部是紅利低波 ， 在慢牛行情中比較吃虧 ， 考慮新增一只業(yè)績(jī)更強(qiáng)勢(shì)的智選高股息 。

海外基金中 ， 目前只有美股和印度 。考慮到美元處于貶值周期 ， 我們?nèi)嗣駧刨I美股資產(chǎn)不太劃算 ， 今年需要新增幾只相對(duì)更強(qiáng)勢(shì)的新興市場(chǎng)基金 。

商品類 ：

除了繼續(xù)重倉(cāng)黃金基金外 ， 準(zhǔn)備新增一只目前還在低位的石油做分散 。

第二步 ： 重新規(guī)劃具體基金和大類資產(chǎn)占比

根據(jù)上面的調(diào)倉(cāng)思路 ， 我重新整理了一份新的目標(biāo)持倉(cāng) ：

1、確定大類資產(chǎn)配比

維持最初定的 （ 類現(xiàn)金15% 、 偏債類25% 、 偏股類45% 、 商品類15% ） 不變 。 因?yàn)槿ツ陝?chuàng)建時(shí)就是這個(gè)占比 ， 拿了大半年 ， 持有體驗(yàn)還不錯(cuò) 。

2、具體基金增減變動(dòng)

類現(xiàn)金 ：

維持之前的2只短債基金不變

偏債類 ：

美債基金維持不變 ， 還是那2只 ；

中債基金新增一只側(cè)重信用債的興全恒信債

偏股類 ：

新增一只去年新挖掘的還不錯(cuò)的升級(jí)版紅利基金$廣發(fā)中證智選高股息策略ETF發(fā)起式聯(lián)接A(F025682)$ ；

把美股的標(biāo)普500 、 納指100替換成廣發(fā)全球精選股票 （ 一是因?yàn)樗~度比較大 ， 二是它的持倉(cāng)偏向啞鈴策略-科技+高股息 ， 三是重倉(cāng)美股的同時(shí)還配了點(diǎn)歐股 ， 整體更均衡 ）

新增2只新興市場(chǎng)基金--富國(guó)亞洲收益?zhèn)?QDII) （ 重倉(cāng)韓臺(tái)科技巨頭 ） 、 華泰柏瑞東南亞科技ETF發(fā)起式聯(lián)接(QDII)A。

本來還想加一只南方亞太精選的 ， 但是雪球基金沒有 ， 就算了~

商品類 ： 新增一只原油基金華寶標(biāo)普油氣上游股票

3、給每一只基金分配占比

也就是說 ， 完全不需要我們自己去苦哈哈計(jì)算每一只基金需要加倉(cāng)和減倉(cāng)多少錢 ， 只需要規(guī)劃好目標(biāo)占比就夠了 ， 剩下的工作由雪球三分法一鍵完成 ！

第三步進(jìn)入雪球基金APP開始操作

1、進(jìn)入雪球三分法后，點(diǎn)擊底部“調(diào)倉(cāng)”按鈕：

2、然后滑到調(diào)倉(cāng)頁(yè)面的底部，點(diǎn)擊“添加更多基金”：

3、挨個(gè)搜索新增的6只基金：

4、重新給所有基金分配占比：

這次我是清倉(cāng)了2只美股指數(shù)基金 ， 所以在 “ 目標(biāo)比例 ” 中 ， 直接輸入0就行了 。

5、最后，確認(rèn)一下調(diào)整明細(xì)，點(diǎn)擊“確認(rèn)”就結(jié)束了！

這里要注意需要勾選 “ 預(yù)約買入 ” ， 這樣遇到限額的基金時(shí) ， 會(huì)在后續(xù)幾天幫我們自動(dòng)買夠 。

以上就是用 “ 雪球三分法 ” 進(jìn)行調(diào)倉(cāng)的實(shí)操過程了~

因?yàn)檠┣蛉址ㄗ詭?“ 調(diào)倉(cāng) ” 功能 ， 所以操作上是真的很簡(jiǎn)單 ！

我們的時(shí)間和精力主要放在想清楚具體選哪些基金以及確認(rèn)每只基金的配比。

雪球三分法是雪球基于“長(zhǎng)期投資+資產(chǎn)配置”推出的基金配置理念，通過資產(chǎn)分散、市場(chǎng)分散、時(shí)機(jī)分散這三大分散進(jìn)行基金長(zhǎng)期投資，從而實(shí)現(xiàn)投資收益來源多元化和風(fēng)險(xiǎn)分散化。點(diǎn)擊下方圖片立即領(lǐng)取課程