美國聯(lián)邦檢方近日公布的一起案件，讓人難以置信。

　　一名加州房主在完全不知情的情況下，被一個房地產(chǎn)詐騙團伙“賣掉了房子”。等他意識到事情不對勁時，貸款已經(jīng)發(fā)放，產(chǎn)權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)移，而錢早已被迅速花掉。

　　這起案件的核心人物，是63歲的房地產(chǎn)經(jīng)紀人 Glenis Cardona。

　　檢方指控，她與Ivan Reyes、Arshak “John” Akopyan 以及仍在逃的 Basil Tikriti 合謀，通過偽造身份和房產(chǎn)文件，將位于加州伯班克的一套房屋在房主毫不知情的情況下出售，并成功騙取了接近百萬美元的貸款。

　　這套房屋的市場價值約為150萬美元。

　　根據(jù)美國檢方的起訴文件，Cardona首先通過自己經(jīng)營的公司 Golden Escrow 獲取了一份房屋報告，以確認房屋是否存在抵押或債務(wù)問題。報告顯示，這套房產(chǎn)僅存在一項與兒童撫養(yǎng)費相關(guān)的債務(wù)，產(chǎn)權(quán)狀況相對“干凈”。

　　在隨后被警方獲取的短信中，團伙成員在提交托管信息后曾在群聊中寫道：“我們一起從中賺一筆?！?/p>

　　接下來，整個騙局進入執(zhí)行階段。

　　檢方稱，團伙成員開始偽造完整的房地產(chǎn)交易文件，包括虛假的身份證件、購房合同、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓文件、抵押貸款文件以及貸款申請材料，并安排假冒的公證流程。

　　為了讓交易看起來真實，他們還找來了兩名男子，分別扮演“房主”和“買家”，并為二人制作了假的駕照，以便在公證時使用。

　　這些偽造文件隨后被提交給貸款機構(gòu)。貸款方在審核后認為這是一筆正常的房屋交易，并最終批準了一筆價值97.5萬美元的貸款。

　　貸款獲批后，銀行將超過96萬美元的資金匯入Cardona的公司賬戶。

　　根據(jù)起訴書，當天Cardona就將6萬美元轉(zhuǎn)入個人賬戶，其中18250美元被用于在一家汽車經(jīng)銷商處購車。檢方還指出，她隨后在Target、TJ Maxx、Coach和Nordstrom Rack等商店進行了多筆消費，這些支出與她以往的消費記錄明顯不符。

　　這起案件最令人震驚之處在于，受害者并不只有房主一人。

　　真正的房主從未掛牌出售房屋，卻在法律上失去了產(chǎn)權(quán)；與此同時，一名以為自己完成合法購房的男子，如今卻需要承擔97.5萬美元的房貸，因為銀行發(fā)放的貸款是真實存在的。

　　案件最終曝光的方式也出人意料。房主并不是通過銀行或政府部門得知異常，而是接到了一家珠寶店的電話。店員在核實一筆交易時，發(fā)現(xiàn)來電顯示使用的是他的姓名，于是撥通電話確認，這才讓房主第一次意識到自己的身份可能被盜用。

　　聯(lián)邦調(diào)查局隨后于2024年1月展開調(diào)查。目前，Cardona、Reyes 和 Akopyan 已被逮捕，Tikriti 仍在逃。若罪名成立，四名被告每人最高將面臨30年的聯(lián)邦監(jiān)禁。

　　當天匯率

　　1 美元=6.90人民幣