作者：吉姆·羅杰斯

來源：壹冊（ID：YICE-CULTURE）

吉姆·羅杰斯作為華爾街風云人物，與巴菲特、索羅斯并稱為“全球三大金融巨頭”。他曾在1984年奧地利股市大跌的底部準確買入，準確預測1987年全球大股災以及上世紀90年代日本股市泡沫以及2008年的美國次貸危機。1970年他和索羅斯共同創(chuàng)建量子基金，連續(xù)十年年均收益率超50%。

除了國際投資家這個身份，他還是一位旅行家。1990年他騎著摩托車環(huán)游世界，行程達104700公里，打破了吉尼斯世界紀錄！他探訪世界各地，直接感受目的地國家的真實經(jīng)濟現(xiàn)狀，并將此視為了解投資市場的直接方法。

談及給投資者的建議，除了“低買高賣”以外，他特別提到3個投資成功法則。并勸誡投資者“若想人生和投資獲得成功，就必須了解世界，學習歷史和哲學”。

投資的原則非常簡單就是“低買高賣”

問：想請您給我們一些投資方面的建議。對于謹慎的日本人，您有什么建議嗎？

羅杰斯：首先，我想告訴他們別那么猶豫不決。雖然投資沒什么“必勝”的法則，但也不難。簡單來說就是“低價買入，高價賣出”。

這句話聽上去簡單，但做起來很難。因為絕大多數(shù)人只盯著牛市，卻對熊市漠不關心。大家想想自己是不是這樣。特別是日本人，看到牛市行情股價走高，過一段時間才跟風進入股市。這是不行的。

我的做法正好相反，我經(jīng)常關注熊市，看哪些股票正在觸底。當人們狂熱的時候，我反而會冷靜下來，尋找那些大家都不注意的低價股。

1973年，我和喬治·索羅斯共同創(chuàng)建對沖基金，投資了比較便宜的股票和商品。這些投資大獲成功，10年內(nèi)回報率高達4200%。因此“低買高賣”并沒有那么難。

東日本大地震時我買入了因恐慌而遭到拋售的日本股票，它們確實為我?guī)砹瞬簧偈找妗?019年我賣出了大量手中持有的日本股票，不過現(xiàn)在我又開始關注它們了。

此外，我還投資了津巴布韋，但津巴布韋元遭遇嚴重的通貨膨脹，2015年被廢止，一度混亂至極。我認為5年或10年之后這一投資的回報也會相當可觀。

我已經(jīng)重復多遍，日本的耕地十分廉價，現(xiàn)在幾乎已經(jīng)接近最低價。如果允許投資的話，我會毫不猶豫地購買。

不僅日本，我認為全世界的農(nóng)業(yè)都極具潛力，充滿了投資機會。特別是日本農(nóng)業(yè)人口的老齡化十分嚴重，缺少競爭。若能夠制定相關戰(zhàn)略，吸引更多的年輕人參與進來，前景將非常樂觀。

同時，移民也不失為振興農(nóng)業(yè)的一個手段。當然也可以讓退休的人進入農(nóng)業(yè)領域繼續(xù)工作。日本的農(nóng)產(chǎn)品至今享譽世界，但問題的關鍵在于如何提高生產(chǎn)效率，開拓全球市場。

投資成功的法則一

拼命工作積累財富

問：除了“低買高賣”，您還有其他建議嗎？

羅杰斯：首先要學會存錢、積累資本。財富并非與生俱來，特別是年輕人，他們手中的資產(chǎn)十分有限。因此我建議應該先努力工作，通過工作上的成功積累資本。

盡管每個人都想一夜暴富，但這絕非易事。因此我的下一條建議就是，要學會等待投資的時機。一個成功的投資家，往往懂得將大部分時間用于等待，除此以外不做任何事。當時機到來時果斷投資，之后繼續(xù)等待。

投資成功的法則二

成為某個領域的專家

擴大知識儲備

羅杰斯：下一條建議是，充分研究自己將要投資的領域，直到成為這個領域的專家再開始投資。大多數(shù)人會盲目根據(jù)電視、網(wǎng)絡上的信息，比如看到“蘋果股價很便宜”“能漲到3萬美元”就開始投資，但賺錢并不是那么簡單的事。

投資領域可以根據(jù)自己的喜好，時尚、汽車、運動、美食什么都行。如果你對時尚感興趣，可以通過書籍或網(wǎng)絡調(diào)查相關信息。然后，就是切莫只有三分鐘熱度，要長年累月地堅持下去。若能做到這一點，你就會自然擁有投資家的視角與投資家的思路。

當然，你可能會忍不住向親朋好友炫耀你的想法或發(fā)現(xiàn)，但剛開始時先不要透露給任何人，而是要默默地調(diào)查相關領域里有望成功的商機或企業(yè)。

當然，也不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，而是要持之以恒。這樣你就能先于倫敦金融街和華爾街的分析家發(fā)現(xiàn)有望成功的商機或企業(yè)。

另外，不要購買別人建議的投資項目，投資應該基于自己的調(diào)查。我總是一個人默默地做這件事，今后應該也會這樣做下去。因為過去的經(jīng)驗讓我懂得對別人言聽計從是要吃虧的。

問：在日本，很多人認為投資是一種不勞而獲，因而對此敬而遠之。

羅杰斯：如果投資需要做我剛才說的那些事，你還會認為這是不勞而獲嗎？投資時需要花費許多時間和精力，賣出時同樣如此。

投資往往建立在對某個領域長期調(diào)查的基礎上。要做到這一點或許要5年甚至10年的時間。所以，投資絕不是輕輕松松就能賺到錢的事。

投資成功的法則三

謹慎投資后耐心等待

羅杰斯：若你一生僅有20次投資的機會，你一定會對投資更加謹慎，不會四處盲目投資。投資之前，我想你一定會充分調(diào)查到自己覺得萬無一失為止。這才是所謂成功的投資，即投資前充分調(diào)查，然后謹慎行事。

還有一條建議非常重要。那就是賣掉股票后要學會及時收手。通常情況下，投資結(jié)束后，人們會立刻開始新的投資。特別是在大賺一筆、驕傲自滿時，更要學會見好就收。

不要立刻將目光轉(zhuǎn)向下一筆交易，而是要一以貫之，盯住眼前這筆交易。

學會靜下心來等待，利用這個時間開始重新學習，等新的時機到來再謹慎投資。但很多人缺少耐心而急于出手，所以失敗。無論如何都等不及的話，我建議你不如去海灘悠哉地喝點兒啤酒。

實際上，“學會等待”也是投資者成功的重要因素。對投資者而言，很重要的一點就是大多數(shù)時候能夠沉下心來靜觀其變。

根據(jù)我多年的經(jīng)驗，剛獲利后，下一個好的投資機會絕不會立刻出現(xiàn)。所以要靜下心來耐心等待。這就是我為什么要說你的人生中僅有20次投資機會。因為這樣你就能心平氣和地等待下一次投資機會的到來。

若想人生和投資獲得成功，必須了解世界，學習歷史和哲學。

問：采訪已經(jīng)接近尾聲了。您常說學習歷史與哲學非常重要，這是為什么呢？

羅杰斯：如果要在投資上取得成功，就必須放眼未來，與未來對話。因此，對歷史的了解會成為有力的武器。

馬克·吐溫曾說：“歷史總是驚人的相似?！闭邕@句至理名言所說，歷史就像韻律一樣，總會以略微改變了的形態(tài)再次出現(xiàn)。與過去發(fā)生過的相似的事，未來一定會再次發(fā)生。

因此，如果了解過去發(fā)生過的事就能夠以史為鑒。未來大多是現(xiàn)在的延伸，當然也有意外的情況。了解了歷史，這時我們就能夠從容應對。學習歷史就是了解人類自身，也就是了解危機。

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