2月24日周二，A股馬年首個交易日，軟件股延續(xù)年前的跌勢，此前2月20日，港股馬年首個交易日，軟件股在農(nóng)歷新年的第一聲鑼響中也一樣延續(xù)年前跌勢。幾大軟件巨頭股價均從一月中旬的最高點跌去40%至50%。

隔夜美股（當(dāng)?shù)貢r間23日周一）出現(xiàn)驚悚一幕，國際商業(yè)機器公司（IBM）當(dāng)日收盤下跌13.2%，收報223.35美元，單日市值蒸發(fā)約310 億美元，創(chuàng)下2000 年 10 月以來最大單日跌幅。今年以來累計下跌超過了24%。原因是Anthropic周一宣布Claude Code新增功能，自動化完成COBOL現(xiàn)代化改造中最復(fù)雜的代碼探索與分析工作。

這又是一起“AI恐慌交易”，實際上2026年一月下旬以來，全球軟件行業(yè)就迎來了“末日拋售”。標(biāo)普500軟件與服務(wù)指數(shù)（包含微軟、Adobe等約140家公司）跌幅最大超18%，較2025年9月高點跌去約30%。

兩大導(dǎo)火索

對全球軟件業(yè)上市公司的這場拋售，有兩個導(dǎo)火索。

一個是Anthropic推出的Claude Cowork及其法律、金融等行業(yè)插件。這些工具原本只能輔助聊天，給專業(yè)軟件使用者打下手，如今可以直接操作電腦，自動完成合同審查、合規(guī)檢查、估值建模等原本需要專業(yè)軟件才能完成的復(fù)雜任務(wù)，取代了專業(yè)軟件及其使用者。

還有一個導(dǎo)火索可能殺傷力更大。今年1月30日，奧地利極客Peter Steinberger在去年11月首次發(fā)布的AI智能體（AI Agent）正式對外開源，定名為OpenClaw。Ta一開始叫ClawdBot，中國人叫“龍蝦”，后來叫MoltBot，中國人叫“蛻皮龍蝦”。

這可不是聊天機器人，TA有三大特點。一是本地化，所有數(shù)據(jù)、操作、模型調(diào)用都在你的本地設(shè)備完成，不上傳第三方云端，隱私可控。

第二個特點是很大膽。這是大廠不敢賦予云端AI智能體的能力，即自主，OpenClaw的AI智能體有“上帝權(quán)限”，可以調(diào)度你的鍵盤、攝像頭、麥克風(fēng)、文件、網(wǎng)絡(luò)等一切，自主執(zhí)行任務(wù)，相當(dāng)于你權(quán)限最高的“私人助理”“數(shù)字管家”。

比如，你告訴TA，點份外賣，接下來就不用管了。TA會幫你點好?；蛘吣愀嬖VTA幫我策劃一個預(yù)算一萬元的兩人春節(jié)旅游，TA就幫你做好攻略，買好機票，訂好酒店和餐館，全程不需要你參與，自動完成跨系統(tǒng)、多步驟的任務(wù)。

第三個特點更具革命性，TA有“永久記憶”。比如你跟TA說，又和女友吵架了，TA根據(jù)上次你跟女友吵架的記憶，先是幫你點了份重辣海底撈外賣加瓶二鍋頭，接著指揮家里智能音響巡回播放你失戀時最愛聽的憂傷老歌，又讓跑腿買了999朵玫瑰送去你女友家里。一切自動完成。

這就催生了所謂的AI租賃人類的平臺。比如今年2月初上線的RentAHuman.ai。AI智能體通過標(biāo)準(zhǔn)化接口，直接付費雇傭人類完成物理世界的任務(wù)，比如去線下取件、探店、試吃、談判、拍照、觸感、情感反饋、文化體驗等沒有肉身、沒有感官、無法進入物理世界的AI智能體本身無法完成的任務(wù)。

你可能覺得這太逆天了，其實也沒有那么逆天。比如你是外賣跑腿小哥，在APP上接單，和你直接打交道的是這個APP，你并不認識下單的客戶，只知道是個人。TA也許是另一個人的助理，幫TA老板點單，最后吃外賣的是TA老板。你覺得這都很正常。那么現(xiàn)在只是把這個助理換成了一個OpenClaw的虛擬助理而已。以后習(xí)慣了，你就不會在意下單的到底是一個碳基生物還是一個硅基生物。

不僅僅是經(jīng)濟，更是人道

不管是大公司，還是小公司，還是個人，AI智能體的確讓很多軟件及其使用者成為多余的存在。

過去企業(yè)需要購置從采購、設(shè)計、制造、營銷、銷售、客服到供應(yīng)鏈等各個場景的整套軟件系統(tǒng)或者訂閱SaaS（軟件即服務(wù)），現(xiàn)在只需將數(shù)據(jù)接入AI，數(shù)天內(nèi)即可定制出整套專用應(yīng)用。

而且軟件開發(fā)者也正在被AI智能體取代。OpenClaw創(chuàng)始人Peter Steinberger沒有團隊，更沒有公司，全靠Claude Code和Codex CLI同時開啟5～10個AI智能體并行開發(fā)，日均提交600多個commits（開發(fā)者在Git等版本控制系統(tǒng)中提交代碼的累計次數(shù)），讓人以為是一個頗具規(guī)模的軟件開發(fā)公司在運作，實際上就是一個為了不讓自己無聊陷入抑郁癥的家伙帶著幾個AI智能體在玩。

去年12月29日，被稱為“AI教父”的杰弗里·辛頓在CNN的《國情咨文》節(jié)目中發(fā)出嚴厲警告：2026年將成為AI規(guī)模化取代人工的關(guān)鍵節(jié)點。他通過軟件工程的案例展示了這種指數(shù)級增長：AI 處理任務(wù)的跨度每7個月左右就會翻倍，從最初只能寫一分鐘的代碼片段，到現(xiàn)在能完成一小時的項目，預(yù)計兩到三年內(nèi)將能獨立承擔(dān)為期數(shù)月的工程項目，屆時對人類軟件工程師的需求將降至極低。

而Anthropic的報告也指出，AI智能體已經(jīng)能夠編寫90%的代碼，以前一個預(yù)計4～8個月的項目兩周即可完成。所以軟件公司本身也在越來越多地使用AI，又省時間又省人工。

1790年，一磅棉紗線需要印度一個紡紗工人工作500個小時，而英國發(fā)明了紡紗機后，只需一個工人操作機器三個小時就能完成，到了1830年，改良版的機器只要80分鐘，而且產(chǎn)品質(zhì)量更高。沒有理由不用機器。

當(dāng)機器可以替代人的體力，那么體力活就可以讓機器去做，特別是危險、重復(fù)、無聊的工作，人多出的時間可以用于鍛煉運動。當(dāng)AI可以代替人的智力，那么智力活就可以讓AI去做，人多出的時間可以做一些自己認為更有意思的事情。

大部分編程寫代碼的工作都是相當(dāng)枯燥無聊的，不然也不會有“碼農(nóng)”這個說法。就像現(xiàn)在沒有人會愿意去做印度的紡紗工，以后也沒有人愿意做“碼農(nóng)”。

所以說，AI不是取代了人，而是解放了人，讓人可以做真正的人——萬物之靈長。但凡參觀過東莞或者其他地方電子工廠的人，看到密密麻麻的工人以極快的速度重復(fù)做著簡單的動作且必須這樣做一天、一個月、一年、十年時，多少會心生悲憫，如果機器可以取代，那該多好啊。

就像兩百多年前，紡織機取代手工紡織工人，現(xiàn)在AI智能體取代軟件使用者、開發(fā)者，這不僅僅是經(jīng)濟問題，更是人道問題。有人也許會說，如果這樣這些工人就會失業(yè)了，也不人道。這里有一個短期與長期的問題。比如想想當(dāng)年，英國通過禁止使用童工的法案時，很多父母上街游行反對。

所以軟件公司股價暴跌是歷史的必然。目前美股中跌得最慘烈的是教育輔導(dǎo)公司Chegg，股價從115美元一度跌至0.44美元，幾乎“歸零”。Adobe公司股價跌幅逾60%，Salesforce公司股價腰斬，稅務(wù)軟件巨頭Intuit、電子簽名公司DocuSign跌幅近30%，法律數(shù)據(jù)服務(wù)商湯森路透在Anthropic推出Claude Cowork法律插件后單日暴跌16%。

AnthropicPBC推出一款能夠掃描代碼庫漏洞并建議修復(fù)方案的新AI工具后，上周五，網(wǎng)絡(luò)安全軟件類股集體大跌，Cloudflare跌超8%，Crowdstrike跌近8%，SailPoint、Okta跌超9%。

連微軟都未能幸免，自1月28日財報發(fā)布以來，股價已累計下跌22.3%，市值跌破三萬億美元，目前為2.85萬億美元。早在2025年12月31日，馬斯克就在X平臺發(fā)帖嘲諷微軟Microsoft，他說他要建立一個“Macrohard宏硬”AI物理帝國。

下一個將輪到誰？

實際上，如果你的工作只涉及數(shù)據(jù)、信息，或者稱為“比特”（bit），那么很可能會被AI取代。馬斯克去年11月在Joe Rogan的播客節(jié)目中說：“任何不涉及物理原子、只涉及數(shù)字信息處理的工作，AI目前已能完成一半?！痹谂c彼得·迪亞曼迪斯長達近三小時的深度訪談中，他又闡述了這一觀點。

以前相當(dāng)有優(yōu)越感的所謂“腦力工作者”“知識工人”、白領(lǐng)，面臨被AI取代的風(fēng)險更大。反而那些“體力工作者”、藍領(lǐng)相對比較安全，他們的工作涉及的不是比特，而是原子（atom），比如管道工、電工、廚師。目前AI走進物理世界的能力有限，不過這種情況在不久的將來也會很快轉(zhuǎn)變。

按照馬斯克預(yù)測的時間軸，未來一到兩年，會計、文員、基礎(chǔ)行政、數(shù)據(jù)錄入、標(biāo)準(zhǔn)化文案等崗位將大規(guī)模由AI擔(dān)任；自動駕駛技術(shù)成熟，司機、快遞、配送、倉儲等崗位也將由AI擔(dān)任；2040年前后，全球?qū)⒂?00億臺人性機器人，從事制造、養(yǎng)老、護理、醫(yī)療等領(lǐng)域的工作。

出乎大家意料的是，“身懷絕技”的外科手術(shù)醫(yī)生似乎將成為第一批被機器人取代的專業(yè)人士。馬斯克在與彼得·迪亞曼迪斯的訪談中預(yù)測，三年之內(nèi)（2028年），手術(shù)機器人的技能將超越人類醫(yī)生，四年后（2029年），它們將完勝任何人類醫(yī)生，五年后（2030年），“完全碾壓”包括頂級專家在內(nèi)的所有外科醫(yī)生。

他認為特斯拉的Optimus人形機器人相對于人類具備三大疊加的優(yōu)勢，一是亞毫米級操作精度，如Neuralink腦機接口手術(shù)已實現(xiàn)微米級電極植入，突破人類手部震顫限制；二是全球經(jīng)驗實時共享，一臺機器人掌握技術(shù)后，全球同類設(shè)備可同步更新技能庫；三是沒有人類生理局限，可以24小時穩(wěn)定操作。

大學(xué)生現(xiàn)在去學(xué)醫(yī)，將是很危險的選擇了。按照馬斯克的預(yù)測，他們還沒從醫(yī)學(xué)院畢業(yè)，就已經(jīng)失業(yè)了。馬斯克說，流水線式學(xué)歷教育將被AI徹底顛覆，“除非為了社交，否則不再必要”。

AGI奇點元年來到了嗎？

這讓人相當(dāng)焦慮，聽起來AI、機器人將取代絕大多數(shù)人，那么絕大多數(shù)人豈不是變得多余了？該做什么呢？這種焦慮或許完全沒有必要，人類歷史早期，農(nóng)業(yè)占GDP的100%，所有的人都在從事農(nóng)業(yè)，如果告訴他們，一萬年后農(nóng)業(yè)只占GDP的2%，他們或許也會很焦慮，不種地了去干嗎呢？

當(dāng)人不需要為了生存而工作時，他們該干嗎呢？馬斯克說：“文明存續(xù)的關(guān)鍵，不是權(quán)力，不是財富，而是保持有趣、保持創(chuàng)造、保持意義感。”具體該做什么，目前很難想象，就像一萬年前的農(nóng)民很難想象我們現(xiàn)在的生活一樣。

有一個危險是，再過一萬年，可能這個星球上早已沒有人類了。

馬斯克在今年達沃斯論壇上與貝萊德CEO對話時說，今年就會出現(xiàn)比地球上任何一個人都聰明的東西，2030年AI智力將超過全球80億人的總和。今年人類就將迎來AGI（通用人工智能）的奇點元年，誤差不超過半年。

所謂AGI，是指具備與人類相當(dāng)甚至超越人類的跨領(lǐng)域認知能力，能自主感知、學(xué)習(xí)、推理、決策、執(zhí)行任務(wù)，并適應(yīng)復(fù)雜動態(tài)環(huán)境的智能系統(tǒng)。

所謂奇點，就是指人工智能發(fā)展到某個臨界點后，出現(xiàn)自我迭代、指數(shù)級智能爆炸的時刻，從此技術(shù)進步將超越人類理解和控制能力。一旦開啟，進程無法停止。

也就是說，2026年人類將邁過一個臨界點——失控的起點。最終機器人會不會與人類共生、以何種方式共生，還是將人類徹底消滅，誰也說不好。

在2025世界人工智能大會（WAIC）上，杰弗里·辛頓指出，一旦AI擁有長期目標(biāo)，就可能會發(fā)展出與人類目標(biāo)不一致的“子目標(biāo)”，甚至試圖欺騙人類、操縱人類、逃脫人類的控制。

他的一個經(jīng)典的比喻是：現(xiàn)在的人類就像撫養(yǎng)幼小的虎崽，除非你能非常確定它長大后不會傷害你，否則你就應(yīng)該擔(dān)心。

放在這樣一個歷史長河中來看，當(dāng)下軟件股暴跌，可能是所有值得人類擔(dān)心的有關(guān)AI的問題中最小的一個問題。

一切只是剛開始。此后，AI將所向披靡，大殺四方。但希望只是在股市上，而不是現(xiàn)實中。

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