近日，甘肅省蘭州市安寧區(qū)人民法院對蘭州農(nóng)商銀行安寧東路支行原職工梁某暉詐騙案作出一審判決。被告人梁某暉以幫助辦理工作、辦理孩子入學(xué)、幫助完成銀行貸款考核任務(wù)等名義，騙取39名被害人錢款共計511萬余元，被依法判處有期徒刑十一年六個月，并處罰金20萬元。

雙重身份詐騙：一面是“銀行職工”，一面是“某某集團(tuán)人事經(jīng)理”

法院經(jīng)審理查明，2020年11月至2023年10月期間，梁某暉利用其銀行工作身份及其父母社會關(guān)系，以多種方式實(shí)施詐騙。

方式一：虛構(gòu)“辦工作、辦入學(xué)”騙局

2022年1月至2023年11月，梁某暉以幫助楊某甲、宋某娟辦理工作及子女入托為由，騙取二人共計16萬元。為獲取信任，她編造了某某集團(tuán)人事部副經(jīng)理“李靜”的假身份，通過短信、微信群與被害人聯(lián)系，安排“體檢時間”“福利待遇”，甚至向被害人發(fā)放“工資福利”、寄送節(jié)日慰問品。

2020年3月至2023年10月，梁某暉以幫助鄭某、肖某珍辦理工作及子女就讀小學(xué)為由，騙取二人共計299131.4元。她同樣以“李靜”身份與鄭某接洽，還虛構(gòu)“趙洋”（人事部主管）等人，以“趙洋訂婚”為由讓鄭某墊付購買請柬、喜糖等費(fèi)用1.2萬余元。

2022年1月至11月，梁某暉以幫助任致龍、杜某娟辦理工作及子女入托為由，騙取二人共計10萬元。她還導(dǎo)演了“朱麗麗”和“李靜”吵架、捏造“趙洋”結(jié)婚等虛構(gòu)情節(jié)，讓被害人墊付購買喜糖14萬元，安排他們練習(xí)唱歌、話劇、主持、跑步、籌備年會、出差等，使被害人誤以為已入職某某集團(tuán)。

2023年5月，梁某暉以可幫助于某剛工作轉(zhuǎn)正為由，騙取于某剛、孟某納二人共計9萬元。2023年10月，她又以幫助工作轉(zhuǎn)正和開發(fā)新系統(tǒng)需要測試存款利率為由，騙取安某龍3萬元。

方式二：以“幫完成銀行任務(wù)”為名，騙取34人手機(jī)銀行貸款

2022年至2023年期間，梁某暉利用其銀行工作身份，以幫助完成銀行貸款考核工作任務(wù)為名義，向被害人承諾由銀行還本付息，騙取李某賢、安某、王某平等34人的信任。她操作被害人手機(jī)銀行進(jìn)行貸款，將所貸資金全部轉(zhuǎn)入自己控制的銀行賬戶，由其實(shí)際控制使用。

經(jīng)查，梁某暉使用上述被害人手機(jī)銀行貸款共計5438727元，全部用于償還債務(wù)、揮霍及個人日常消費(fèi)。案發(fā)前，梁某暉及其親屬向部分被害人歸還共計1007026.84元；案發(fā)后，其親屬向部分被害人退賠共計3049915元。

為維持“小團(tuán)體”，花費(fèi)60余萬元

梁某暉在供述中交代，2022年2月，她虛構(gòu)了某某集團(tuán)人事部副經(jīng)理“李靜”的身份，向楊某甲、鄭某、任致龍等人發(fā)送入職短信。同年10月，她用“李靜”的身份將楊某甲、鄭某、任致龍和虛構(gòu)的“朱麗麗”拉入微信群，給他們訂立標(biāo)準(zhǔn)。疫情期間，安排他們買菜，聲稱是一項考驗(yàn)。

為了避免懷疑，梁某暉還將杜某娟、宋某娟等人加入群，陸續(xù)虛構(gòu)了“趙洋”（人事部經(jīng)理）、“何晚”（員工）、“蔡耀婷”（員工）等人物并加入群。她還導(dǎo)演了“朱麗麗”和“李靜”吵架，捏造“趙洋”和自己姐姐結(jié)婚，讓任致龍墊付購買喜糖14萬元，鄭某墊付1萬元。

為維系這個小團(tuán)體，梁某暉出錢叫他們練習(xí)唱歌、話劇、主持，購買裝備叫他們跑步，安排他們籌備年會、安排出差，共計花費(fèi)約60余萬元。她坦言：“我做這些就是為了騙取大家的信任，使大家相信已經(jīng)入職某某集團(tuán)上班?！?/p>

詐騙數(shù)額特別巨大，獲刑十一年六個月

蘭州市安寧區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人梁某暉以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)騙取他人錢款共計5110831.56元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。

關(guān)于辯護(hù)人提出的“發(fā)放工資福利應(yīng)從詐騙總額中扣除”的辯護(hù)意見，法院不予采納。法院指出，梁某暉給被害人發(fā)放工資福利是為了讓對方相信其已為對方安排好工作，屬詐騙罪的犯罪成本，不應(yīng)從詐騙總額中扣除。但鑒于其支付的工資實(shí)際減少了被害人的經(jīng)濟(jì)損失，可酌情從輕處罰。

關(guān)于“詐騙親屬不應(yīng)按犯罪處理”的辯護(hù)意見，法院部分采納。因梁某暉詐騙范肅霜20萬元已達(dá)“數(shù)額巨大”標(biāo)準(zhǔn)，確有必要追究刑事責(zé)任，但依據(jù)相關(guān)司法解釋可酌情從寬處理。

法院認(rèn)定梁某暉案發(fā)前已退還的1007026.84元未計入犯罪數(shù)額；其主動投案并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，可從輕處罰；案發(fā)后其家屬向被害人退賠304萬余元，并取得絕大部分受害人諒解，可酌情從輕處罰。

蘭州市安寧區(qū)人民法院依法作出一審判決：

一、被告人梁某暉犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年六個月，并處罰金20萬元（刑期自2023年11月13日起至2035年5月12日止）；

二、責(zé)令被告人梁某暉于判決生效之日起十日內(nèi)向楊某甲、宋某娟、鄭某、肖某珍、任致龍、杜某娟、于某剛、孟某納、安某龍、王某平、崔某云、方某貢、孫某莉、雷某、劉某東、張某甲、高某昱、葉某春、張某琴、屈某寶、顏某徽、朱某為、劉某玲、張某乙、李某、董某輝、單某梅、魏某濤等28名被害人或被害人組合計退賠2063931.56元。逾期未退賠，依法予以追繳。

本案是一起典型的銀行從業(yè)人員利用職務(wù)身份實(shí)施的系列詐騙案件。梁某暉利用其銀行工作身份和父母社會關(guān)系，以“辦工作”“辦入學(xué)”“幫完成銀行任務(wù)”為名，在長達(dá)三年的時間里精心編織騙局，騙取39名被害人共計511萬余元。

本案暴露出部分金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員利用身份便利實(shí)施違法犯罪的風(fēng)險隱患，也提醒廣大群眾：在求職、入學(xué)等涉及“托關(guān)系”的事項上，應(yīng)通過正規(guī)渠道辦理，切勿輕信所謂“內(nèi)部關(guān)系”；面對親友以“幫忙完成銀行任務(wù)”為由借用手機(jī)操作貸款時，應(yīng)保持警惕，避免個人信息被濫用，背上本不屬于自己的債務(wù)。