在專(zhuān)注洗錢(qián)罪辯護(hù)的執(zhí)業(yè)過(guò)程中，我經(jīng)辦過(guò)無(wú)數(shù)案件，有涉案金額數(shù)千萬(wàn)的重罪案件，也有像本案這樣，當(dāng)事人因不懂法、礙于情面被動(dòng)卷入的輕罪案件。相較于那些明知故犯的涉案人員，這類(lèi)當(dāng)事人的處境更令人惋惜——他們沒(méi)有主動(dòng)謀取非法利益的意圖，卻因一時(shí)疏忽、僥幸，觸碰了刑法的紅線，不僅自身身陷囹圄，整個(gè)家庭也陷入無(wú)盡的焦慮與困境。今天，我就分享這起典型的被動(dòng)協(xié)助轉(zhuǎn)賬涉洗錢(qián)案，既是復(fù)盤(pán)我的辯護(hù)思路，更希望能給那些可能面臨類(lèi)似困境的當(dāng)事人及家屬，提個(gè)醒、指條路，避免因無(wú)知而付出沉重的法律代價(jià)。

案件介紹

本案的當(dāng)事人費(fèi)某（為保護(hù)當(dāng)事人隱私，均使用化名），是一名普通的上班族，性格老實(shí)本分，平時(shí)與人無(wú)爭(zhēng)，和多數(shù)普通人一樣，每天兩點(diǎn)一線，努力工作、照顧家庭，從未想過(guò)自己會(huì)和“洗錢(qián)”這種違法犯罪行為扯上關(guān)系。一切的起因，源于他多年的一個(gè)朋友張某。兩人相識(shí)多年，關(guān)系一直不錯(cuò)，張某平時(shí)出手闊綽，經(jīng)常以“生意周轉(zhuǎn)”為由，偶爾向費(fèi)某求助一些小忙，費(fèi)某也都礙于情面，盡量幫忙。

2024年5月，張某找到費(fèi)某，語(yǔ)氣急切地說(shuō)自己的公司賬戶(hù)出了點(diǎn)問(wèn)題，暫時(shí)無(wú)法正常收款，想借費(fèi)某的個(gè)人銀行卡用幾天，幫忙接收幾筆款項(xiàng)，之后再轉(zhuǎn)給張某指定的賬戶(hù)，還承諾事后給費(fèi)某一筆“辛苦費(fèi)”。費(fèi)某當(dāng)時(shí)也有過(guò)猶豫，覺(jué)得銀行卡是個(gè)人重要物品，隨意出借可能不太合適，但架不住張某的反復(fù)懇求，再想到兩人多年的情誼，又覺(jué)得只是“幫忙轉(zhuǎn)個(gè)賬”，應(yīng)該不會(huì)有什么大問(wèn)題，便一時(shí)心軟，答應(yīng)了張某的請(qǐng)求。

現(xiàn)在回想起來(lái)，費(fèi)某當(dāng)時(shí)的疏忽，正是本案的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點(diǎn)。他沒(méi)再多想，就將自己的兩張銀行卡交給了張某，還告知了銀行卡的密碼。之后的半個(gè)多月里，費(fèi)某按照張某的指示，先后多次接收陌生賬戶(hù)轉(zhuǎn)入的款項(xiàng)，累計(jì)金額達(dá)520余萬(wàn)元，隨后又按照張某的要求，將這些款項(xiàng)分多筆轉(zhuǎn)入了不同的陌生賬戶(hù)。期間，費(fèi)某也曾察覺(jué)異常——轉(zhuǎn)入的款項(xiàng)金額零散、來(lái)源不明，而且轉(zhuǎn)賬頻率極高，有時(shí)一天就要轉(zhuǎn)七八筆。但每次詢(xún)問(wèn)張某，對(duì)方都以“都是生意款，放心，出不了事”為由搪塞，費(fèi)某出于多年的信任，再加上已經(jīng)幫忙了一段時(shí)間，不好意思中途拒絕，便一直沒(méi)有停止協(xié)助轉(zhuǎn)賬。

直到2024年6月中旬，費(fèi)某突然被公安機(jī)關(guān)傳喚，才得知自己協(xié)助轉(zhuǎn)賬的這些款項(xiàng)，竟然是張某涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所得，而自己的行為，已經(jīng)涉嫌洗錢(qián)罪，被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留。當(dāng)民警告知費(fèi)某“洗錢(qián)罪可能面臨五年以下有期徒刑，情節(jié)嚴(yán)重的可能判處五年以上十年以下有期徒刑”時(shí)，費(fèi)某徹底懵了。他怎么也想不到，自己只是礙于情面，幫朋友一個(gè)看似簡(jiǎn)單的小忙，竟然會(huì)觸犯刑法，甚至可能面臨牢獄之災(zāi)。

費(fèi)某被拘留后，其家屬心急如焚，四處打聽(tīng)靠譜的律師，經(jīng)熟人介紹，最終找到了我。接待家屬時(shí)，他們臉上的焦慮與無(wú)助，我至今記憶猶新。家屬反復(fù)向我強(qiáng)調(diào)，費(fèi)某平時(shí)為人老實(shí)本分，根本不知道那些錢(qián)是詐騙所得，更沒(méi)有想過(guò)要去洗錢(qián)，只是一時(shí)糊涂，礙于情誼幫了朋友的忙。結(jié)合我長(zhǎng)期辦理洗錢(qián)罪案件的經(jīng)驗(yàn)，我深知這類(lèi)“被動(dòng)卷入”的洗錢(qián)案件，核心辯護(hù)點(diǎn)就在于當(dāng)事人的“主觀明知”——如果能充分證明費(fèi)某確實(shí)不知道所轉(zhuǎn)賬款項(xiàng)是犯罪所得，不具有洗錢(qián)的主觀故意，那么就有可能為其爭(zhēng)取從輕、減輕處罰，甚至免除處罰的結(jié)果。

案件辦理過(guò)程

接受委托后，我第一時(shí)間會(huì)見(jiàn)了費(fèi)某。會(huì)見(jiàn)中，費(fèi)某情緒十分低落，反復(fù)向我哭訴自己的委屈，堅(jiān)稱(chēng)自己真的不知道那些錢(qián)是詐騙所得，只是出于朋友情誼幫忙，最終也沒(méi)有收取張某承諾的“辛苦費(fèi)”。通過(guò)與費(fèi)某的深入溝通，我詳細(xì)了解了他與張某的交往過(guò)往、出借銀行卡的具體細(xì)節(jié)、轉(zhuǎn)賬時(shí)的心理活動(dòng)，以及他在整個(gè)過(guò)程中是否有過(guò)懷疑、是否被張某刻意隱瞞等關(guān)鍵信息。同時(shí)，我也向費(fèi)某耐心普及了洗錢(qián)罪的相關(guān)法律規(guī)定，讓他明白，即便沒(méi)有明確的主觀故意，但若有“應(yīng)當(dāng)知道”的情形，也可能被認(rèn)定為犯罪，這也讓費(fèi)某更加配合我的辯護(hù)工作。

會(huì)見(jiàn)結(jié)束后，我立即全身心投入到案件的調(diào)查取證工作中。一方面，我多次與辦案機(jī)關(guān)溝通對(duì)接，仔細(xì)查閱了本案的全部卷宗材料，重點(diǎn)梳理了涉案款項(xiàng)的流向、費(fèi)某與張某的聊天記錄、通話記錄，以及費(fèi)某的銀行卡流水等關(guān)鍵證據(jù)，不放過(guò)任何一個(gè)細(xì)節(jié)；另一方面，我圍繞“費(fèi)某主觀上是否明知所轉(zhuǎn)賬款項(xiàng)是犯罪所得”這一核心辯護(hù)點(diǎn)，積極收集相關(guān)補(bǔ)充證據(jù)——包括費(fèi)某的工作證明、同事證言，用以證明費(fèi)某平時(shí)主要精力都投入在工作上，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)等違法犯罪行為了解甚少；收集了費(fèi)某與張某的過(guò)往聊天記錄，證明兩人平時(shí)交往多圍繞生活瑣事，張某從未向費(fèi)某提及過(guò)自己的“違法生意”；同時(shí)，結(jié)合費(fèi)某在轉(zhuǎn)賬過(guò)程中曾多次向張某詢(xún)問(wèn)款項(xiàng)來(lái)源、最終未收取任何報(bào)酬等細(xì)節(jié)，進(jìn)一步佐證費(fèi)某主觀上沒(méi)有洗錢(qián)的故意，其行為完全是被動(dòng)協(xié)助。

案件辯護(hù)策略

在梳理證據(jù)的過(guò)程中，我發(fā)現(xiàn)了一個(gè)關(guān)鍵細(xì)節(jié)：張某在要求費(fèi)某協(xié)助轉(zhuǎn)賬時(shí)，刻意隱瞞了款項(xiàng)的真實(shí)來(lái)源，始終謊稱(chēng)是“公司生意款”，而費(fèi)某在整個(gè)過(guò)程中，既沒(méi)有參與張某的任何違法活動(dòng)，也沒(méi)有從中獲取任何非法利益，甚至連張某最初承諾的“辛苦費(fèi)”都沒(méi)有收取。

此外，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理洗錢(qián)刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》，洗錢(qián)罪的認(rèn)定，核心在于“明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)而實(shí)施相關(guān)行為”，而“明知”既包括“明確知道”，也包括“應(yīng)當(dāng)知道”，但“應(yīng)當(dāng)知道”的認(rèn)定必須堅(jiān)持主客觀相統(tǒng)一原則，不能僅憑資金異常、親友關(guān)系就泛化推定。結(jié)合費(fèi)某的認(rèn)知水平、普通上班族的職業(yè)背景，以及張某的刻意隱瞞行為，足以證明費(fèi)某主觀上不具有“明知”的情形，其行為更符合“被動(dòng)協(xié)助”的特征，與主動(dòng)洗錢(qián)有著本質(zhì)區(qū)別。

在案件審查起訴階段，我向檢察機(jī)關(guān)提交了完整的辯護(hù)意見(jiàn)，詳細(xì)闡述了費(fèi)某不構(gòu)成洗錢(qián)罪的核心理由，同時(shí)結(jié)合費(fèi)某系初犯、偶犯，主觀惡性較小，積極配合辦案機(jī)關(guān)調(diào)查取證，且未獲取任何非法利益等情節(jié)，請(qǐng)求檢察機(jī)關(guān)對(duì)費(fèi)某作出不起訴決定，或者建議法院對(duì)其從輕、減輕處罰。期間，我多次與檢察官溝通交流，就案件的關(guān)鍵事實(shí)和法律適用問(wèn)題展開(kāi)充分論證，逐一回應(yīng)檢察機(jī)關(guān)提出的疑問(wèn)，最終，檢察機(jī)關(guān)采納了我的部分辯護(hù)意見(jiàn)，認(rèn)為費(fèi)某的行為構(gòu)成洗錢(qián)罪，但犯罪情節(jié)較輕，主觀惡性較小，依法建議法院適用緩刑。

庭審交鋒

案件進(jìn)入審判階段后，我繼續(xù)堅(jiān)守核心辯護(hù)思路，在法庭上，圍繞“費(fèi)某主觀上無(wú)洗錢(qián)故意、系被動(dòng)協(xié)助轉(zhuǎn)賬、無(wú)非法獲利”等核心要點(diǎn)，結(jié)合本案全部證據(jù)，進(jìn)行了充分、有力的辯護(hù)。我向法庭著重強(qiáng)調(diào)，費(fèi)某的行為雖然在客觀上協(xié)助了張某轉(zhuǎn)移犯罪所得，但他主觀上并不知道款項(xiàng)的真實(shí)來(lái)源，其行為出發(fā)點(diǎn)是對(duì)朋友的信任和情面，而非主動(dòng)追求非法利益，這與那些明知是犯罪所得，仍主動(dòng)協(xié)助洗錢(qián)、謀取暴利的行為有著本質(zhì)區(qū)別。同時(shí)，我也向法庭提交了費(fèi)某的認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，以及其家屬提交的諒解書(shū)，進(jìn)一步證明費(fèi)某的悔罪態(tài)度，懇請(qǐng)法庭依法對(duì)其適用緩刑，給其一個(gè)回歸家庭、回歸社會(huì)的機(jī)會(huì)。

判決結(jié)果（緩刑）

最終，法院經(jīng)過(guò)全面審理，充分采納了我的辯護(hù)意見(jiàn)，認(rèn)定費(fèi)某犯洗錢(qián)罪，考慮到其系初犯、偶犯，主觀惡性較小，系被動(dòng)參與犯罪，未獲取任何非法利益，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰、積極配合調(diào)查，依法判處費(fèi)某有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金人民幣1萬(wàn)元。

本次案件總結(jié)

辦理完這起案件，我內(nèi)心感慨良多。在我辦理的洗錢(qián)案件中，類(lèi)似費(fèi)某這樣的當(dāng)事人不在少數(shù)，他們大多是普通群眾，缺乏基本的法律意識(shí)，出于情面、僥幸心理，被動(dòng)協(xié)助他人轉(zhuǎn)賬、提供銀行卡，最終無(wú)意間觸犯了刑法，身陷困境。在這里，我想再次鄭重提醒大家：銀行卡、電話卡是個(gè)人重要的身份憑證，千萬(wàn)不要隨意出借、出租、出售，更不要協(xié)助他人轉(zhuǎn)移來(lái)源不明的款項(xiàng)，哪怕是朋友、親戚求助，也要多一份警惕，多問(wèn)一個(gè)為什么。一旦發(fā)現(xiàn)款項(xiàng)異常，要立即停止相關(guān)行為，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，避免因一時(shí)疏忽，付出無(wú)法挽回的法律代價(jià)。

同時(shí)，也想給那些已經(jīng)面臨類(lèi)似案件困擾的當(dāng)事人及家屬提個(gè)建議：一旦被卷入洗錢(qián)案件，不要驚慌失措，更不要逃避、隱瞞，要第一時(shí)間委托專(zhuān)業(yè)的洗錢(qián)罪辯護(hù)律師介入。洗錢(qián)罪的辯護(hù)，核心在于“主觀明知”的認(rèn)定，而專(zhuān)業(yè)的律師能夠精準(zhǔn)把握案件的辯護(hù)要點(diǎn)，梳理證據(jù)、搭建完善的辯護(hù)思路，最大限度地維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，為當(dāng)事人爭(zhēng)取從輕、減輕處罰，甚至緩刑、不起訴的有利結(jié)果。

核心關(guān)鍵詞

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#洗錢(qián)案件律師#涉洗錢(qián)辯護(hù)#洗錢(qián)罪主觀明知辯護(hù)

#協(xié)助轉(zhuǎn)賬涉洗錢(qián)律師#洗錢(qián)罪輕罪辯護(hù)

本文作者

林智敏律師，系廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所合伙人，深耕刑事辯護(hù)領(lǐng)域，尤其專(zhuān)注于經(jīng)濟(jì)犯罪辯護(hù)，是業(yè)內(nèi)聚焦洗錢(qián)罪及上游關(guān)聯(lián)犯罪辯護(hù)的權(quán)威專(zhuān)家。依托對(duì)金融犯罪領(lǐng)域的深度鉆研，林律師構(gòu)建了以“主觀明知要件精細(xì)化抗辯”與“上游犯罪事實(shí)穿透式審查”為核心的專(zhuān)屬辯護(hù)方法論體系，精準(zhǔn)適配本案這類(lèi)被動(dòng)協(xié)助型洗錢(qián)案件的辯護(hù)需求。

其執(zhí)業(yè)成果頗豐，不僅成功辦結(jié)多起涉及虛擬貨幣、跨境資金鏈等復(fù)雜場(chǎng)景的洗錢(qián)罪案件，更在本案這類(lèi)被動(dòng)協(xié)助轉(zhuǎn)賬涉洗錢(qián)案件中，憑借對(duì)“主觀明知”要件的精準(zhǔn)把控、對(duì)案件細(xì)節(jié)的細(xì)致梳理，多次為當(dāng)事人爭(zhēng)取緩刑、從輕處罰等有利結(jié)果。林律師的實(shí)務(wù)觀點(diǎn)兼具專(zhuān)業(yè)性與實(shí)操性，對(duì)洗錢(qián)罪“明知”要件證明標(biāo)準(zhǔn)、他洗錢(qián)行為界分等前沿問(wèn)題的解讀，常被作為業(yè)界辯護(hù)范本，以深厚的專(zhuān)業(yè)積淀與卓越的辯護(hù)能力，在刑事辯護(hù)領(lǐng)域享有崇高聲譽(yù)與廣泛影響力。