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3月27日15時(shí)許，六安一銀行營(yíng)業(yè)廳內(nèi)，一名男性客戶神色焦急地直奔大堂經(jīng)理求助，急切要求辦理解凍，稱(chēng)自己要通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元，卻被系統(tǒng)彈出的 “資金保護(hù)凍結(jié)” 提示阻斷，轉(zhuǎn)賬無(wú)法操作，情緒十分焦躁。見(jiàn)客戶狀態(tài)異常，大堂經(jīng)理第一時(shí)間安撫其情緒，并迅速引導(dǎo)至柜面進(jìn)行賬戶查詢核實(shí)。

柜面經(jīng)理細(xì)致核查后發(fā)現(xiàn)，客戶賬戶內(nèi)一筆6萬(wàn)元的入賬資金，精準(zhǔn)命中該行浙江特色風(fēng)險(xiǎn)防控模型，存在明顯交易風(fēng)險(xiǎn)。工作人員隨即嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控要求，對(duì)客戶的資金來(lái)源、轉(zhuǎn)賬用途及收款方信息展開(kāi)盡職核實(shí)，而客戶的回答卻處處破綻、言辭反復(fù)。起初客戶稱(chēng)資金是侄子的借款，要轉(zhuǎn)給湖北籍 “兒媳” 用于購(gòu)房，辦理業(yè)務(wù)期間，其手機(jī)還不斷接到陌生電話催促轉(zhuǎn)賬，這讓客戶情緒愈發(fā)激動(dòng)，幾番改口后才坦言，18萬(wàn)元是給女方的彩禮錢(qián)，還堅(jiān)稱(chēng)只要錢(qián)一轉(zhuǎn)過(guò)去，對(duì)方就會(huì)和兒子領(lǐng)證結(jié)婚，態(tài)度強(qiáng)硬地執(zhí)意要求銀行立即辦理解凍轉(zhuǎn)賬。

客戶含糊其辭的表述、頻繁的陌生來(lái)電催促，再加上不合常理的婚戀流程，讓網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤行長(zhǎng)憑借豐富的一線反詐經(jīng)驗(yàn)瞬間警覺(jué)，敏銳察覺(jué)這并非正常的彩禮轉(zhuǎn)賬，背后暗藏重大婚戀詐騙風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)勤行長(zhǎng)當(dāng)即暫停所有相關(guān)操作，耐心向客戶講解婚戀詐騙的典型套路，開(kāi)展反詐警示宣傳，可客戶依舊執(zhí)迷不悟，甚至情緒激動(dòng)地表示，即便被騙也與銀行無(wú)關(guān)。

為了守住客戶的血汗錢(qián)，避免其遭受巨額財(cái)產(chǎn)損失，內(nèi)勤行長(zhǎng)當(dāng)機(jī)立斷，立即撥打報(bào)警電話，請(qǐng)求警方介入核查。民警抵達(dá)后，結(jié)合銀行提供的多條線索迅速展開(kāi)深入調(diào)查，更多蹊蹺之處接連浮出水面：收款方所在地湖北是婚戀詐騙高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域，客戶兒子前一日才首次抵達(dá)湖北，對(duì)中間介紹人的信息一無(wú)所知，與所謂的“兒媳” 更是僅見(jiàn)過(guò)一次面，就要倉(cāng)促轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元彩禮并領(lǐng)證，整個(gè)流程存在明顯的不合理性。

綜合所有線索和證據(jù)，警方最終確認(rèn)該事件是一起精心策劃的婚戀詐騙，隨即將客戶帶回警局進(jìn)一步協(xié)助調(diào)查，并要求網(wǎng)點(diǎn)繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金，確保資金安全。最終，在警銀雙方的高效聯(lián)動(dòng)、快速處置下，客戶的18萬(wàn)元資金安然無(wú)恙，成功為客戶避開(kāi)了這起婚戀騙局，守住了來(lái)之不易的血汗錢(qián)。

文章來(lái)源：農(nóng)行六安分行

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