近日，記者從上海市閔行區(qū)人民檢察院獲知了一起“購(gòu)車返租”詐騙案，犯罪分子打著“日結(jié)報(bào)酬1.5萬(wàn)到15萬(wàn)元，征信好就能辦，月供不用還”的旗號(hào)，騙取來(lái)自全國(guó)各地的220多名被害人9700余萬(wàn)元。

經(jīng)閔行檢察院提起公訴，被告單位上海某電汽車銷售有限公司犯集資詐騙罪，被判處罰金；被告人史某某犯集資詐騙罪，被判處有期徒刑9年，并處罰金；被告人夏某某、李某、陳某某犯非法吸收公眾存款罪，分別被判處有期徒刑2年11個(gè)月至2年2個(gè)月不等，各并處罰金。

在上海工作的張先生是其中一名被害人。最初，他在一個(gè)兼職微信群看到一則高薪招聘信息，聲稱只需幫忙辦理貸款購(gòu)車，便可輕松日入過(guò)萬(wàn)，且所有月供由公司負(fù)責(zé)。

抱著試一試的心態(tài)，張先生聯(lián)系了發(fā)布人，很快被拉進(jìn)了一個(gè)微信群。群里一個(gè)自稱為陳某某的客服介紹了“購(gòu)車返租”模式：以張先生個(gè)人名義向銀行申請(qǐng)信用貸款用于購(gòu)買其公司的新能源車，隨后將車租給公司運(yùn)營(yíng)，公司不僅承諾償還全部月供，還會(huì)一次性支付一筆1.5萬(wàn)至2.3萬(wàn)元不等的“車輛殘值費(fèi)”作為報(bào)酬。在簡(jiǎn)單詢問(wèn)了張先生的社保繳納情況和征信記錄后，對(duì)方熱情地邀請(qǐng)他線下來(lái)公司詳談。

見(jiàn)面后，陳某某確認(rèn)了張先生的貸款資質(zhì)，并給出了兩個(gè)收益選擇。一種是5年后把車拿回去，每個(gè)月只能拿一些利潤(rùn)；另一種是不拿車，一次性獲得1.5萬(wàn)元至2.3萬(wàn)元不等的“殘值費(fèi)”。此外，陳某某再次強(qiáng)調(diào)，所有的銀行貸款本息均由公司償還。

隨后，陳某某向張先生介紹了專門幫助其進(jìn)行貸款的中介夏某某。在夏某某的安排下，被高額回報(bào)沖昏頭腦的張先生在不同銀行辦理了3筆貸款，共55萬(wàn)元。貸款到賬后，張先生立即將錢轉(zhuǎn)到了夏某某指定的賬戶，并與上海某電汽車銷售有限公司分別簽訂了一份購(gòu)車合同，一份車輛租賃合同。當(dāng)天，張先生就拿到了6萬(wàn)元“殘值費(fèi)”。

此后數(shù)月，張先生接連簽署多份合同，累計(jì)拿到近40萬(wàn)元傭金。2024年1月，在對(duì)方“買10輛車以上收益更高”的誘惑下，他甚至辦理了360萬(wàn)元的房屋抵押貸款，一口氣簽下18輛車的購(gòu)車、租賃合同。

直到2024年9月，對(duì)方開始拖欠銀行月供，直至徹底失聯(lián)。張先生這才驚醒，自己背負(fù)的近500萬(wàn)元貸款成了無(wú)法擺脫的巨額債務(wù)。他立刻前往派出所報(bào)警，一個(gè)涉及全國(guó)220多名被害人的犯罪團(tuán)伙逐漸浮出水面。

經(jīng)查，上海某電公司及實(shí)際控制人史某某，2021年起嘗試車貸返租模式，初期尚能真實(shí)購(gòu)車、按時(shí)還款。2022年底，由于公司資金鏈瀕臨斷裂，以史某某為首的公司管理層，在明知公司持續(xù)虧損、無(wú)力償還的情況下，拋棄真實(shí)經(jīng)營(yíng)邏輯，將“購(gòu)車返租”變成純粹的集資工具。

史某某雇傭中介在各大兼職群、朋友圈廣泛發(fā)布“無(wú)需還款、白拿高傭”的廣告，吸引像張先生這樣有良好征信、渴望快錢的群體?？蛻粢匝b修、消費(fèi)等各種名義貸出的款項(xiàng)，一到賬便立即轉(zhuǎn)入涉案公司賬戶。

“表面上簽訂購(gòu)車、返租兩份合同，承諾代為償還月供、支付殘值傭金，實(shí)則大部分資金并未用于購(gòu)車，而是被用于填補(bǔ)公司虧損、支付中介提成、償還舊債，是一個(gè)典型的‘龐氏騙局’?！背修k檢察官介紹，客戶只關(guān)心傭金，公司只關(guān)心資金。所謂的貸款買車、返租等只是募集資金的手段。從投資人獲利的角度看，其拿到的一次性傭金為其收益，每月由某電公司承諾的歸還銀行貸款視為承諾保本，且對(duì)于投資人來(lái)說(shuō)，還有一輛車作為保障，本質(zhì)上是一種承諾保本付息的行為。

由于資金流向廣、被害人數(shù)多、涉案金額大，辦案團(tuán)隊(duì)全面調(diào)取上百名投資人提供的相關(guān)合同、轉(zhuǎn)賬記錄，業(yè)務(wù)員記錄的相關(guān)臺(tái)賬，以及涉案公司及史某某等人的資金流水，最終準(zhǔn)確認(rèn)定上海某電公司總體吸收金額9700余萬(wàn)元，造成被害人損失6400余萬(wàn)元。

原標(biāo)題：《上海一男子抵押一套房，一口氣買了18輛新能源車，他想做什么？》

欄目主編：王海燕

本文作者：解放日?qǐng)?bào) 王閑樂(lè) 通訊員 楊瑩瑩

題圖來(lái)源：上觀題圖

圖片編輯：徐佳敏