近日，成都市公安局金牛區(qū)分局西華派出所從一筆30萬(wàn)元的涉案資金入手，成功打掉一個(gè)專(zhuān)門(mén)為境外電詐團(tuán)伙轉(zhuǎn)移贓款的取現(xiàn)犯罪團(tuán)伙，徹底斬?cái)嗔穗娫p犯罪鏈條中最隱蔽的“現(xiàn)金轉(zhuǎn)移”關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

溫柔陷阱

獨(dú)居54歲女性淪為電詐“白手套”

2026年3月16日，一條來(lái)自公安部的預(yù)警指令直達(dá)西華派出所：新疆一位六旬老人被騙的30萬(wàn)元贓款，已流入轄區(qū)居民應(yīng)慧的銀行賬戶(hù)。

民警火速趕到應(yīng)慧家中核查，面對(duì)詢(xún)問(wèn)，54歲的應(yīng)慧始終淡定自若，“這個(gè)是我老公他戰(zhàn)友轉(zhuǎn)的錢(qián)，是我們做投資用的，但是我老公不在家，在部隊(duì)上。”她堅(jiān)稱(chēng)這筆錢(qián)是“部隊(duì)男友”的戰(zhàn)友轉(zhuǎn)來(lái)的投資款，而她口中的“男友”自稱(chēng)是現(xiàn)役軍官，因所在單位涉密，無(wú)法使用本人賬戶(hù)操作黃金期貨投資，便委托她的銀行卡代為收款、轉(zhuǎn)賬。

然而，銀行流水的鐵證打破了她的說(shuō)辭——這筆30萬(wàn)元的到賬時(shí)間、轉(zhuǎn)賬路徑，與新疆受害人的被騙資金完全吻合。隨著調(diào)查深入，應(yīng)慧終于道出了背后的隱情：2025年9月，剛經(jīng)歷喪偶之痛的她倍感孤獨(dú)，在社交平臺(tái)結(jié)識(shí)了這位“軍官男友”。對(duì)方每日噓寒問(wèn)暖、體貼入微，很快攻破了她的心理防線。

在獲取信任后，“男友”便以“內(nèi)部投資渠道”為誘餌，誘導(dǎo)應(yīng)慧用自己的銀行卡幫其走賬取現(xiàn)，再將現(xiàn)金交給上門(mén)的“U幣承兌商”。即便銀行工作人員多次明確告知銀行卡僅限本人使用，轉(zhuǎn)借他人涉嫌違法，并讓她簽署了風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任書(shū)，應(yīng)慧仍執(zhí)迷不悟，一步步從渴望情感慰藉的受害者，變成了為電詐團(tuán)伙轉(zhuǎn)移贓款的“幫兇”。

生死時(shí)速

40萬(wàn)元現(xiàn)金差點(diǎn)送進(jìn)騙子口袋

應(yīng)慧的落網(wǎng)，只是案件的開(kāi)端。

據(jù)她交代，30萬(wàn)元現(xiàn)金已親手交給了一名上門(mén)取贓的男子。順著這條線索，警方迅速鎖定了一個(gè)分工明確的取現(xiàn)團(tuán)伙：該團(tuán)伙以“司機(jī)+取手”兩人為一組作案，司機(jī)駕車(chē)在指定地點(diǎn)附近等候，取手則從后備箱取出折疊自行車(chē)，騎行至目標(biāo)處快速取走現(xiàn)金，以此提高機(jī)動(dòng)性，躲避警方追查。

3月19日下午，警方成功抓獲司機(jī)李星和取手楊發(fā)。就在突擊審訊時(shí)，楊發(fā)的手機(jī)突然收到上級(jí)指令，要求他立即前往另一地點(diǎn)收取一筆現(xiàn)金�！斑�有新的受害人！”民警當(dāng)即帶著楊發(fā)驅(qū)車(chē)趕往指令地點(diǎn)。

路邊，一名叫趙蕊的中年女子正緊緊抱著一個(gè)紙袋，神色緊張又期待。民警上前表明身份并攔下她，打開(kāi)紙袋一看，里面竟是整整40萬(wàn)元現(xiàn)金。然而，無(wú)論民警如何勸說(shuō)，趙蕊都堅(jiān)信眼前的警察是騙子，甚至當(dāng)場(chǎng)撥打110要求核實(shí)警號(hào)，“喂，110嗎，我面前的人自稱(chēng)是金牛公安西華派出所的警察，幫我確認(rèn)下是不是真的？”等110指揮中心確認(rèn)了民警身份，她終于意識(shí)到，自己差一點(diǎn)就把這筆錢(qián)親手送進(jìn)了騙子口袋。

原來(lái)，趙蕊在2026年2月結(jié)識(shí)了一名自稱(chēng)金融公司高管的男子，同樣陷入了“殺豬盤(pán)” 陷阱。對(duì)方以“線下取現(xiàn)可減免理財(cái)手續(xù)費(fèi)”為由，誘導(dǎo)她提取現(xiàn)金交給上門(mén)的“平臺(tái)工作人員”，截至案發(fā)，趙蕊已先后兩次將共計(jì)43萬(wàn)元現(xiàn)金交給了另外兩名取手，若不是民警及時(shí)趕到，這40萬(wàn)元也將下落不明。

斬?cái)噫湕l

警方端掉電詐取現(xiàn)核心團(tuán)伙

趙蕊提供的關(guān)鍵線索，讓警方的偵查范圍進(jìn)一步擴(kuò)大。通過(guò)對(duì)楊發(fā)的社會(huì)關(guān)系進(jìn)行深度摸排，警方發(fā)現(xiàn)其同鄉(xiāng)張甲、張乙也在從事相同的取現(xiàn)犯罪活動(dòng)，且兩人的合作司機(jī)均為何丙。

辦案民警介紹，境外電詐團(tuán)伙通常通過(guò)交友、投資理財(cái)?shù)确绞皆趪?guó)內(nèi)物色目標(biāo)，先以情感操控騙取信任，再誘導(dǎo)受害人提取現(xiàn)金交給上門(mén)取手。這些現(xiàn)金會(huì)經(jīng)過(guò)一級(jí)、二級(jí)車(chē)手層層轉(zhuǎn)移，最終流向境外，整個(gè)過(guò)程幾乎不留電子痕跡，追查難度極大。而本案中抓獲的嫌疑人，正處于“受害人轉(zhuǎn)幫兇”和“一級(jí)車(chē)手取手”這兩個(gè)核心節(jié)點(diǎn)，是電詐贓款變現(xiàn)、出境的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

依托智慧警務(wù)系統(tǒng)的軌跡研判，警方迅速展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，將6名犯罪嫌疑人抓捕歸案，這個(gè)專(zhuān)門(mén)為境外電詐團(tuán)伙服務(wù)的取現(xiàn)“地下通道”被徹底摧毀。

目前，案件仍在進(jìn)一步偵辦中。

警方提醒

別讓“戀愛(ài)幫忙”變成犯罪幫兇！

“不法分子常偽裝成‘網(wǎng)絡(luò)男友’騙取受害人的信任，以資金不便、代收款、代取現(xiàn)等理由，哄騙女方幫忙用銀行卡轉(zhuǎn)賬、取錢(qián)，這種看似情侶間的‘幫忙’，實(shí)際是協(xié)助轉(zhuǎn)移詐騙、賭博等犯罪贓款，屬于為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供資金轉(zhuǎn)移通道。”金牛區(qū)公安分局西華派出所民警廖憲說(shuō)，根據(jù)法律規(guī)定，即便未賺取傭金、只是被網(wǎng)戀對(duì)象誘導(dǎo)，只要客觀上實(shí)施了代收、代轉(zhuǎn)、取現(xiàn)行為，且涉案資金達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，仍可構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，依法將被追究刑事責(zé)任。

此外，當(dāng)有陌生人加你為好友時(shí)，一定要小心。詐騙分子往往先以甜言蜜語(yǔ)或者獻(xiàn)殷勤等方式博取好感和信任，再向你推薦所謂“穩(wěn)賺不賠、低成本高回報(bào)”的網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)。當(dāng)你越投越多時(shí)，就會(huì)把你拉黑。從網(wǎng)戀“一見(jiàn)鐘情”開(kāi)始，到參與網(wǎng)絡(luò)賭博或投資詐騙結(jié)束，直到受害者傾家蕩產(chǎn)甚至背負(fù)巨債，這就是“殺豬盤(pán)”詐騙。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，請(qǐng)及時(shí)報(bào)警。

轉(zhuǎn)發(fā)提醒！

（本文中的人名均為化名）

來(lái)源：四川日?qǐng)?bào)