董晶看法

tel:15262011822

民事 |商事 |公司 |金融 |財(cái)富管理

隨著社會(huì)生活的發(fā)展，工作種類(lèi)也越來(lái)越多。有償出租銀行卡、身份證賺零花錢(qián)，幫助他人“跑分”，這些看起來(lái)“零成本”“高收入”的工作很可能落入不法分子的陷阱。本文梳理了“幫信罪”的幾個(gè)常見(jiàn)法律問(wèn)題，幫助大家提高警惕，切勿淪為網(wǎng)絡(luò)犯罪“工具人”。

1

什么是幫信罪？

幫信罪全稱(chēng)為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，為2015年《刑法修正案（九）》新增罪名，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為，與電信詐騙等網(wǎng)絡(luò)犯罪聯(lián)系緊密。

2

生活中哪些行為構(gòu)成幫信罪？

1.“兩卡”類(lèi)

是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，向他人出租、出售銀行卡（含銀行賬戶、非銀行支付賬戶等）、手機(jī)卡（含流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等），用于接收、轉(zhuǎn)移信息網(wǎng)絡(luò)犯罪相關(guān)款項(xiàng)的行為。幫信案件中，絕大多數(shù)為“兩卡”類(lèi)案件。

2.“跑分”類(lèi)

是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，登錄特定平臺(tái)為網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙提供轉(zhuǎn)賬幫助從而將贓款“洗白”的行為。

3.“吸粉”類(lèi)

是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為他人提供推廣幫助，以“刷單”“搶紅包”“投資指導(dǎo)”“特殊服務(wù)”等名義邀請(qǐng)被害人進(jìn)群或下載APP，后由電信詐騙團(tuán)伙對(duì)被害人實(shí)施詐騙的行為。

4.“技術(shù)”類(lèi)

是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，通過(guò)架設(shè)虛擬撥號(hào)設(shè)備（VOIP、GOIP、多卡寶、絡(luò)漫寶等）、開(kāi)發(fā)網(wǎng)絡(luò)程序、制作運(yùn)營(yíng)網(wǎng)站等方式提供技術(shù)支持的行為。

值得注意的是，如果被幫助對(duì)象（即“上家”）實(shí)施的犯罪行為可以確認(rèn)，即使被幫助對(duì)象尚未到案、尚未依法裁判或者因未達(dá)到刑事責(zé)任年齡等原因依法沒(méi)有被追究刑事責(zé)任，也不影響認(rèn)定幫信行為人構(gòu)成犯罪。

3

“明知”他人實(shí)施犯罪的認(rèn)定？

上述行為方式各有不同，但成立幫信罪均以“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪”為前提，很多行為人經(jīng)常辯解他們?cè)趯?shí)施相關(guān)幫助行為時(shí)對(duì)“上線”在做什么并不知情，但并非行為人說(shuō)自己“不知情”就不能認(rèn)定“明知”。一般來(lái)說(shuō)，除行為人承認(rèn)自己“明確知道”外，如果有下列情形，也可能被認(rèn)定為“明知”：

1.一般情形

經(jīng)監(jiān)管部門(mén)告知后仍然實(shí)施有關(guān)行為；

接到舉報(bào)后不履行法定管理職責(zé)；

交易價(jià)格或者方式明顯異常；

提供專(zhuān)門(mén)用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助；

頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷(xiāo)毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查；

為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助；

2.出租、出售“兩卡”情形

跨省或多人結(jié)伙批量辦理、收購(gòu)、販賣(mài)“兩卡”；

出租、出售“兩卡”后，收到公安、銀行等相關(guān)單位部門(mén)通知，告知其所出租、出售的“兩卡”涉嫌詐騙、洗錢(qián)等違法犯罪，未采取補(bǔ)救措施反而繼續(xù)出租、出售；

出租、出售的“兩卡”因涉嫌詐騙、洗錢(qián)等違法犯罪被凍結(jié)，又幫助解凍，或者注銷(xiāo)舊卡、辦理新卡，繼續(xù)出租、出售；

出租、出售的支付結(jié)算網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)（例如，支付寶賬號(hào)）因涉嫌詐騙、洗錢(qián)等違法犯罪被查封，又幫助解封，繼續(xù)提供給他人使用；

事先串通設(shè)計(jì)應(yīng)對(duì)調(diào)查的話術(shù)口徑；

曾因非法交易“兩卡”受過(guò)處罰或者信用懲戒、訓(xùn)誡談話，又收購(gòu)、出售、出租“兩卡”；

在作出具體認(rèn)定時(shí)，法官會(huì)綜合考慮行為人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、交易對(duì)象、與被幫助者的關(guān)系、提供技術(shù)支持或者幫助的時(shí)間和方式、獲利情況、出租、出售“兩卡”的次數(shù)、張數(shù)以及行為人的供述等因素，同時(shí)考察行為人的辯解情況，予以判斷。

4

幫信罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)？

明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，又實(shí)行了上述行為，并非就會(huì)構(gòu)成幫信罪，構(gòu)成幫信罪需要達(dá)到“情節(jié)嚴(yán)重”，情形如下：

（一）為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助，為同一對(duì)象提供三次以上幫助的除外；

（二）支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上；

（三）以投放廣告等方式提供資金五萬(wàn)元以上；

（四）違法所得一萬(wàn)元以上；

（五）二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過(guò)行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)；

（六）被幫助對(duì)象實(shí)施的犯罪造成嚴(yán)重后果；

有些行為人在出租、出售“兩卡”后再未操作過(guò)銀行卡，后續(xù)銀行流水存在不確定性，但因并未超出行為人出租、出售“兩卡”時(shí)概括故意的范圍，銀行流水還是會(huì)直接影響行為人的定罪量刑，這樣的行為無(wú)疑是“將自己的命運(yùn)交到別人手上”。

5

幫信行為還可能構(gòu)成什么犯罪？

幫信罪本身屬于刑罰較輕的犯罪，但實(shí)施幫信行為，還可能同時(shí)構(gòu)成其他量刑更重的犯罪：

1.詐騙罪

明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，與詐騙團(tuán)伙之間形成較為穩(wěn)定的配合關(guān)系，長(zhǎng)期為他人提供銀行卡或者轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)的，可構(gòu)成詐騙罪（法定最高刑：無(wú)期徒刑）。

2.掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪

為網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)移贓款專(zhuān)門(mén)進(jìn)行“跑分”或者向他人出租、出售銀行卡后，在明知是贓款的情況下，又幫助轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的，還可能構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪（法定最高刑：七年有期徒刑）。

3.妨害信用卡管理罪

在“兩卡”類(lèi)幫信產(chǎn)業(yè)鏈中，存在“卡商”與“卡農(nóng)”兩類(lèi)角色，“卡商”以收購(gòu)、倒賣(mài)信用卡為業(yè)務(wù)，賺取差價(jià)，“卡農(nóng)”則自行或者經(jīng)組織以本人名義開(kāi)辦“兩卡”。其中，“卡商”收購(gòu)、倒賣(mài)銀行卡5張以上的，還可能構(gòu)成妨害信用卡管理罪（法定最高刑：十年有期徒刑）。

4.“黑吃黑”盜竊罪

有的行為人向犯罪團(tuán)伙提供銀行卡接收上游網(wǎng)絡(luò)犯罪資金后，又通過(guò)掛失、補(bǔ)辦銀行卡的方式將卡內(nèi)錢(qián)款取出并占為己有，或者在幫忙“跑分”時(shí)私自截留部分資金，這就是幫信案件中的“黑吃黑”，“黑吃黑”不會(huì)因?yàn)閷?duì)象是不義之財(cái)而變得合法，反而可能同時(shí)構(gòu)成幫信罪與盜竊罪（法定最高刑：無(wú)期徒刑），被數(shù)罪并罰。

6

涉嫌幫信罪有什么后果？

（一）刑罰后果

構(gòu)成幫信罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。也即，幫信犯罪人可能面臨的刑事處罰有：?jiǎn)翁幜P金；一至六個(gè)月拘役，并處罰金；六個(gè)月至三年有期徒刑，并處罰金。

（二）附隨后果

構(gòu)成幫信罪，除“牢獄之災(zāi)”“前科烙印”與黨政處分外，其他方面也會(huì)受到不良影響：

1.個(gè)人征信

針對(duì)從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪（例如，幫信罪）受過(guò)刑事處罰的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定納入信用記錄，采取限制有關(guān)銀行卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。

2.出境受限

針對(duì)從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)受過(guò)刑事處罰的人員，設(shè)區(qū)市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起六個(gè)月至三年以?xún)?nèi)不準(zhǔn)出境，并通知移民管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

7

吸引幫信行為人的常見(jiàn)“話術(shù)”？

很多幫信行為人并非一開(kāi)始就有意實(shí)施犯罪行為，起初也是踩入網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙的陷阱，逐步淪為“工具人”，見(jiàn)到下列“話術(shù)”請(qǐng)?zhí)岣呔瑁?br/>

A：“用你的銀行卡跑跑分/沖業(yè)績(jī)/參與賭博/給網(wǎng)絡(luò)直播帶貨轉(zhuǎn)賬”；

B：“我的征信有問(wèn)題辦不了銀行卡，借你的用用”；

C：“借你的銀行卡給我的淘寶店接收一下貨款”；

D：“不管你征信什么樣，把銀行卡給我，我都能幫忙辦理貸款”；

8

如何反詐防騙？

出租銀行卡、拉人入群的幫信行為看似“無(wú)害”，卻是電信詐騙等信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的重要“幫兇”，可以“殺人于無(wú)形”。在我們審理的案件中，不乏有被騙學(xué)生不堪重負(fù)跳樓身亡的情形，令人心痛。請(qǐng)大家不要將自己的銀行卡、手機(jī)卡、身份證等出租、出售給他人，如果發(fā)現(xiàn)有收卡、賣(mài)卡行為的，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。面對(duì)越來(lái)越多的電信詐騙和收卡陷阱，我們要保持警惕，做好防范，不要感情用事，加強(qiáng)反詐意識(shí)，及時(shí)下載國(guó)家反詐中心APP，守護(hù)好自己的隱私和錢(qián)袋子，更要防止因一時(shí)貪念掉以輕心，不慎走上犯罪的道路。

來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)整理

如果您覺(jué)得這篇文章/視頻還不錯(cuò)，歡迎轉(zhuǎn)發(fā)分享、點(diǎn)贊收藏，您也可以在下方評(píng)論區(qū)留下自己的觀點(diǎn)，和大家一起討論。