在經(jīng)濟(jì)全球化與資本積累浪潮中，中國(guó)財(cái)富分配格局正經(jīng)歷深刻變革，中高端財(cái)富群體迅速崛起并成為影響金融生態(tài)的核心力量。對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)而言，把握這一群體不僅是應(yīng)對(duì)當(dāng)前市場(chǎng)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵，更是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略選擇。

8月27日，太平洋壽險(xiǎn)上海分公司X復(fù)旦大學(xué)保險(xiǎn)創(chuàng)新與投資研究中心X東方網(wǎng)重磅推出《財(cái)富新貴的保險(xiǎn)指南：如何應(yīng)對(duì)人生三件大事》白皮書(shū)。

本白皮書(shū)基于吳曉波團(tuán)隊(duì)、胡潤(rùn)研究院等權(quán)威機(jī)構(gòu)的一手?jǐn)?shù)據(jù)，將“新中產(chǎn)”與“中高凈值人群”納入統(tǒng)一分析框架，揭示了二者在消費(fèi)理念、風(fēng)險(xiǎn)偏好、服務(wù)期待上的異同，并聚焦上海區(qū)域差異進(jìn)行個(gè)性化特征分析。在此基礎(chǔ)上，挖掘中高端財(cái)富群體財(cái)富、健康、養(yǎng)老需求間的協(xié)同與沖突，以及提供可落地的轉(zhuǎn)型策略。

在代理人升級(jí)路徑中，白皮書(shū)提出“數(shù)據(jù)解讀—場(chǎng)景設(shè)計(jì)—生態(tài)運(yùn)營(yíng)”的能力進(jìn)階模型，并結(jié)合太保案例，詳解如何打造高質(zhì)量代理人隊(duì)伍。

值得關(guān)注的是，近年來(lái)越來(lái)越多高學(xué)歷、履歷豐富的精英人士紛紛涉足保險(xiǎn)銷(xiāo)售領(lǐng)域。一系列支持保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的國(guó)家政策讓高端金融人才嗅到了政策機(jī)遇和未來(lái)保險(xiǎn)業(yè)的巨大潛力，切入保險(xiǎn)賽道正是最佳時(shí)機(jī)。