上海的千億巨頭均和集團暴雷——

房是租的，貨物是假的，營收來源于“空轉流水”。老板何旗從2023年底就開始轉移資產，2025年暴雷時早已旅居日本2年多，82年出生、福建長樂人。1000億元徹底蒸發(fā)，這不是電影情節(jié)，而是剛剛在上海發(fā)生的真實事件，一家曾經排進中國企業(yè)500強的超級集團，從風光無限到徹底垮塌，只用了不到一個星期。

當執(zhí)法人員查封這家公司的時候，眼前的景象讓所有人都震驚了。房是租的，貨物是假的，就連高速路上那些看起來忙碌的貨車，都是專門雇來跑空車的演員。更離譜的是，銀行明明知道這些流水都是假的，卻還在源源不斷的放貸。想象一下這個畫面，幾百億的資產瞬間變成空氣，上百家銀行成了接盤俠，無數普通人的存款變成了壞賬，這背后到底隱藏著什么樣的黑色產業(yè)鏈？

讓我們從頭說起這家集團的老板何旗，表面上是個成功的企業(yè)家，實際上是個頂級的騙術大師。他名下控制著上百家公司，這些公司看起來各不相關，做著不同的生意，實際上都是他手里的提線木偶。何旗買的頭銜：第十三屆全國青聯副主席、中國企業(yè)聯合會副會長、中國僑商聯合會常務副會長、福建省青聯副主席。

大宗商品貿易，聽起來很高大上，其實就是一個左手倒右手的游戲。今天A公司采購5, 000萬的鋼材，明天B公司就來接手，后天 C公司又把這批貨買走，貨物可能從頭到尾都沒挪過地方，但賬面上卻產生了幾十億的交易流水。這就好比你和你的幾個朋友互相轉賬玩，每人轉10次，每次1萬塊，賬面流水立馬變成20萬，但實際上誰也沒賺到錢，還是原來那些錢，區(qū)別在于這個老板把這個游戲玩到了極致，他坐在辦公室里動動鼠標，資金就在這上百家公司之間瘋狂轉移。

何旗

今天這家公司需要采購原材料，明天那家公司正好有貨供應，后天又有第三家來付款，整條產業(yè)鏈看起來運轉良好，實際上就是他一個人在自導自演。那銀行為什么會上當呢？答案可能比你想象的更黑暗，很多時候銀行根本就不是被騙的，而是。明知故犯，信貸經理看著這些明顯造假的流水單，心里跟明鏡似的，但還是會批貸款。為什么？因為考核壓力，每個信貸經理每個月都有放貸任務，完不成就要扣獎金，嚴重的還要面臨降職。

當這些包裝精美的優(yōu)質客戶，拿著漂亮的財務報表來申請貸款時，很多人選擇睜一只眼閉一只眼，更過分的是，一些信貸經理甚至會主動配合造假，他們會貼心的告訴客戶貿易合同應該怎么寫，選什么商品比較容易過審，比如選擇五金配件，因為這類商品數量不好核實，只要金額不超過注冊資金的3倍，就能輕松過關。這簡直就像考試時監(jiān)考老師不但不阻止你作弊，還偷偷告訴你答案在第幾頁。

整個金融監(jiān)管體系在利益面前變得千瘡百孔。當然，銀行也有反洗錢系統，當發(fā)現同一家企業(yè)頻繁開票貼現時，系統會自動報警。但這些老練的騙子早就想好了對策，他們讓A公司開票， B公司去貼現， C公司做過橋資金， D公司負責最終回款。在監(jiān)管報表上，這些公司之間看起來毫無關聯，就像完全陌生的企業(yè)在進行正常商業(yè)往來，監(jiān)管部門看到的都是合規(guī)的單筆交易，根本發(fā)現不了背后的巨大騙局。

但實際上，操縱這一切的，始終是同一個幕后黑手。這種游戲能持續(xù)多久呢？答案是直到資金鏈徹底斷裂的那一刻，就像擊鼓傳花，音樂總有停止的時候。當銀行不再批新貸款，就貸款又到了還款期限時，整個虛假的商業(yè)帝國就會瞬間崩塌。除了銀行，現在最頭疼的是各地城投公司，當初為了政績跟均和合作，如今合資公司的錢收不回，增值稅發(fā)票成了異常憑證，爛尾的產業(yè)園還得自己收拾。

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