撰文| 郝 鑫

編輯| 吳先之

去年年底，螞蟻20周年活動(dòng)，馬云現(xiàn)身發(fā)表演講。

“今天，我不是為螞蟻過去20年而來，而是為了螞蟻未來20年而來?！?/p>

螞蟻發(fā)展至今有著清晰的歷程，第一個(gè)十年推動(dòng)二維碼支付普及，讓手機(jī)掃碼支付成為國(guó)人日常；第二個(gè)十年轉(zhuǎn)向數(shù)字金融，服務(wù)普通用戶與中小微商家。

新的十年，螞蟻的目標(biāo)是從數(shù)字支付轉(zhuǎn)型數(shù)智支付。僅一個(gè)“智”字，讓AI成為了壓艙石，一個(gè)以金融支付業(yè)務(wù)為主的公司也喊出了AGI的口號(hào)。

螞蟻確立了AI first、支付寶雙飛輪、加速全球化的戰(zhàn)略。在AI first戰(zhàn)略下，螞蟻內(nèi)部成立了AGI部門，探索大模型、AI世界的支付與基礎(chǔ)能力、科技產(chǎn)業(yè)化、開源與開放四項(xiàng)技術(shù)，具身智能、區(qū)塊鏈兩大行業(yè)成為重點(diǎn)，并推出了金融、醫(yī)療、生活服務(wù)三項(xiàng)應(yīng)用服務(wù)。

線上與線下，虛擬與現(xiàn)實(shí)兩大主題始終貫穿螞蟻的發(fā)展?！斑B接”是螞蟻角色定位的本質(zhì)，“連接”讓分散的資源、需求與服務(wù)，在支付寶的生態(tài)體系中找到匹配與共振，這是螞蟻商業(yè)模式的起點(diǎn)，也是其最底層的操作系統(tǒng)。

螞蟻的AI first戰(zhàn)略實(shí)際形成了兩條敘事線。明線，是AI能力的顯性爆發(fā)；暗線，是連接本質(zhì)的隱性進(jìn)化。

AI時(shí)代，“連接”將被重新定義，從信息匹配逐漸進(jìn)化到智能協(xié)同。與此同時(shí)，具身化則進(jìn)一步拓展了連接的邊界。

這意味著數(shù)字世界的智能將在原有基礎(chǔ)之上，與物理世界進(jìn)一步打破、融合，這恰恰是螞蟻所押注的新機(jī)會(huì)。

流量，業(yè)務(wù)的支點(diǎn)

螞蟻的起點(diǎn)是支付寶這個(gè)超級(jí)App，在此基礎(chǔ)上生長(zhǎng)出來了數(shù)字支付、數(shù)字互聯(lián)和數(shù)字金融等業(yè)務(wù)。

阿基米德有一個(gè)經(jīng)典的表述，“給我一個(gè)支點(diǎn)，就能撬動(dòng)整個(gè)地球”。

螞蟻業(yè)務(wù)中的這個(gè)支點(diǎn)是“超級(jí)流量”，支付寶承擔(dān)了流量入口角色，其數(shù)字支付業(yè)務(wù)如同一個(gè)巨大的漏斗，匯集了日常交易產(chǎn)生的海量用戶。眾所周知，支付寶的使用是免費(fèi)的，因?yàn)樗膬r(jià)值不僅在于完成交易，更在于支付寶是所有后續(xù)交互的起點(diǎn)。

吸引用戶只是第一步，怎么把用戶留下來，以及完成價(jià)值轉(zhuǎn)化才是螞蟻的價(jià)值所在。

數(shù)字互聯(lián)業(yè)務(wù)通過豐富的服務(wù)生態(tài)來建立“粘性”網(wǎng)絡(luò)，并把用戶創(chuàng)造的流量精準(zhǔn)匹配給商家。這類案例比比皆是，例如支付寶提供小程序、商家粉絲群、生活號(hào)等工具，幫助商家構(gòu)建自己的私域流量池，圍繞文旅、商超、餐飲等細(xì)分領(lǐng)域打造行業(yè)數(shù)字化解決方案等。

當(dāng)用戶習(xí)慣了在支付寶內(nèi)解決日常需求后，數(shù)字金融業(yè)務(wù)則順理成章地提供更高階的價(jià)值變現(xiàn)方式。轉(zhuǎn)化水到渠成，用戶留在支付寶內(nèi)的資金和產(chǎn)生的信任，自然地轉(zhuǎn)化為消費(fèi)信貸（花唄、借唄）、理財(cái)（螞蟻財(cái)富）、保險(xiǎn)（螞蟻保）等需求，這些業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)了螞蟻集團(tuán)大量的營(yíng)收與利潤(rùn)。

上述商業(yè)模式的順暢運(yùn)轉(zhuǎn)，依賴于強(qiáng)大的底層技術(shù)和對(duì)整個(gè)生態(tài)的賦能。維持一款十億級(jí)用戶應(yīng)用運(yùn)行，所遇到的技術(shù)性挑戰(zhàn)堪比一項(xiàng)精密的鐘表工程，高并發(fā)、低延遲交互、極致體驗(yàn)、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)等問題都被無限放大，每一個(gè)齒輪的咬合、每一根發(fā)條的松緊、每一處潤(rùn)滑的精準(zhǔn)，都必須達(dá)到近乎苛刻的標(biāo)準(zhǔn)。

或許正是這樣，螞蟻喜歡把自己定位為一家技術(shù)公司，而非普通的金融公司。

在螞蟻業(yè)務(wù)架構(gòu)當(dāng)中，流量是一切原始動(dòng)力。但隨著數(shù)字化進(jìn)程的推移，支付寶也面臨著流量見頂?shù)睦Ь场?/p>

支付寶的場(chǎng)景滲透趨近飽和，在主要城市和主流場(chǎng)景中，覆蓋率已經(jīng)相當(dāng)高，想要進(jìn)一步拓展新的高頻、高粘性的大規(guī)模場(chǎng)景變得越來越具有挑戰(zhàn)性。

“碰一下”功能便是在此背景下誕生，并且作為螞蟻內(nèi)部戰(zhàn)略級(jí)項(xiàng)目推進(jìn)。

螞蟻CEO韓歆毅曾表示，“碰一下”不僅解決支付的問題，還能連接其他服務(wù)，將成為商家數(shù)字化經(jīng)營(yíng)的新入口。

但這還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，AI和具身智能的化學(xué)反應(yīng)，正在醞釀一場(chǎng)新的變革。

長(zhǎng)出新“觸角”

螞蟻的技術(shù)有個(gè)特點(diǎn)：自業(yè)務(wù)生長(zhǎng)出來，服務(wù)于場(chǎng)景。與當(dāng)下一些大模型公司先研發(fā)尖端技術(shù)，再找落地場(chǎng)景不同，螞蟻的技術(shù)演進(jìn)路徑通常為，先有業(yè)務(wù)痛點(diǎn)，再有技術(shù)攻堅(jiān)，最終沉淀為平臺(tái)能力。

例如，為了解決交易中的信任與安全問題，由此誕生了區(qū)塊鏈、隱私計(jì)算、風(fēng)控引擎等技術(shù)。為了服務(wù)數(shù)億用戶的高并發(fā)支付需求，形成了分布式架構(gòu)、OceanBase數(shù)據(jù)庫(kù)等系統(tǒng)，最后成為可商業(yè)化的獨(dú)立產(chǎn)品。

生活服務(wù)、金融服務(wù)和醫(yī)療健康服務(wù)三個(gè)垂直領(lǐng)域，是螞蟻目前重押的三個(gè)方向。

“AI眼鏡+支付+場(chǎng)景”是螞蟻打出的一張組合牌，該系統(tǒng)被螞蟻命名為“gPass”，通過開放買一金融級(jí)安全能力，讓Rokid、小米、夸克、雷鳥等眼鏡品牌，實(shí)現(xiàn)“看一下支付”。在醫(yī)療健康場(chǎng)景，通過gPass，用戶可通過AI眼鏡使用健康咨詢、AI問診等服務(wù)；在生活場(chǎng)景，可通過AI眼鏡語(yǔ)音喚起點(diǎn)咖啡和下單。

展望未來，螞蟻的目光投向了更具想象空間的具身智能。實(shí)際上，螞蟻在賭AI時(shí)代的流量入口，一如支付寶是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的超級(jí)入口，那么AI時(shí)代連接虛擬世界和物理世界的入口，有可能是具身智能。按此邏輯，螞蟻投身具身智能，則是在搶下一個(gè)時(shí)代的門票。

目前，具身智能賽道已經(jīng)形成了產(chǎn)業(yè)鏈，上游是核心零部件與材料，中游是系統(tǒng)與本體制造，下游是應(yīng)用與需求場(chǎng)景。針對(duì)上中下游，螞蟻進(jìn)行了飽和式的投資。

上游，螞蟻投資了聚焦機(jī)器人感知和定位技術(shù)的“星海圖”，和以機(jī)器人靈巧手見長(zhǎng)的“靈心巧手”，意在通過資本突破具身智能產(chǎn)業(yè)鏈的“卡脖子”技術(shù)。中游，投資了大量機(jī)器人本體公司，宇樹、智元、逐際動(dòng)力、星動(dòng)紀(jì)元、星塵智能等頭部公司。

兩年內(nèi)，螞蟻完成了對(duì)上中游的投資，為其創(chuàng)辦獨(dú)立公司積累起了“硬實(shí)力”。去年12月，螞蟻成立具身智能子公司“靈波科技”。今年外灘大會(huì)，機(jī)器人R1初亮相，瞄準(zhǔn)具身智能下游的應(yīng)用與需求場(chǎng)景，官方介紹未來將承擔(dān)“廚子”“導(dǎo)游”“醫(yī)療小助手”等角色。

目前階段，具身智能領(lǐng)域單純依靠一家公司攻克所有技術(shù)非常困難，螞蟻通過投資布局和業(yè)務(wù)協(xié)同，整合產(chǎn)業(yè)鏈資源，形成了集群優(yōu)勢(shì)。

投資靈波科技CEO陶齋表示，廚房場(chǎng)景中的R1，對(duì)手的靈活度要求很高，“光是這個(gè)手的硬件，我們都更換了幾十個(gè)手，最后和一個(gè)合作伙伴進(jìn)行了研發(fā)，要求不僅要能長(zhǎng)時(shí)間工作，精度和靈活度都要大大提高”。

具身智能需要落地場(chǎng)景

具身智能的發(fā)展速度遠(yuǎn)超業(yè)界預(yù)估。在資本市場(chǎng)的熱烈追捧下，大量資金涌入具身智能賽道，推動(dòng)行業(yè)格局快速分化，頭部企業(yè)陣營(yíng)已初步形成。在強(qiáng)勁的市場(chǎng)催化作用下，領(lǐng)先企業(yè)跨越技術(shù)驗(yàn)證階段，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品規(guī)模化量產(chǎn)，并邁入商業(yè)化初期。

目前，相較于技術(shù)，落地場(chǎng)景成為了具身智能更為迫切的事情。機(jī)器人落地的最后一公里，現(xiàn)在典型的場(chǎng)景有汽車制造、3C制造和消費(fèi)零售。人形機(jī)器人“進(jìn)廠”的邏輯歸為一點(diǎn)，就是替代人工，降本增效。

螞蟻背靠支付寶，離C端用戶更近，這就注定其走上了另一條道路——消費(fèi)級(jí)具身智能，廚房、醫(yī)療、旅行皆是如此。

僅從價(jià)格的角度，已經(jīng)初見端倪，靠技術(shù)和閹割部分功能的做法，宇樹的消費(fèi)級(jí)人形機(jī)器人最低定價(jià)只要9.9萬元。

一位行業(yè)專業(yè)人士告訴光子星球，“除了工業(yè)領(lǐng)域，未來人形機(jī)器人肯定是要進(jìn)入家庭。其產(chǎn)品復(fù)雜度大概介于汽車和3C產(chǎn)品之間，且更偏向3C?！?/p>

他認(rèn)為，若以現(xiàn)在的汽車作為參考系，功能極簡(jiǎn)的裸車價(jià)格可以打到3萬多。再考慮到技術(shù)降本的因素，以后人形機(jī)器人的價(jià)格也會(huì)朝著該方向發(fā)展。

另一位具身智能研究員跟我們討論，她覺得如果人形機(jī)器人進(jìn)入家庭，一個(gè)由兩個(gè)大人和兩個(gè)孩子組成的家庭，可能每家要配置到兩到三個(gè)人形服務(wù)機(jī)器人。屆時(shí)人形機(jī)器人將會(huì)按照人類需求進(jìn)行劃分，比如像人類一樣有做清潔的機(jī)器人、做飯的機(jī)器人和養(yǎng)護(hù)老人的機(jī)器人。

相較之下，當(dāng)前消費(fèi)級(jí)具身智能領(lǐng)域仍存在顯著的發(fā)展空白——僅有少數(shù)創(chuàng)業(yè)公司零星布局，且這些探索分散于各個(gè)細(xì)分賽道，尚未形成規(guī)模化或聚焦性的產(chǎn)業(yè)合力。

常年與C端用戶保持緊密互動(dòng)的螞蟻，具備一些終端需求感知與數(shù)據(jù)沉淀能力，或許有機(jī)會(huì)填補(bǔ)該領(lǐng)域的空白。

螞蟻目前完成了具身智能的布局，以收購(gòu)與合作的方式突破了卡脖子的硬件技術(shù)，最底層有模態(tài)和參數(shù)完備的螞蟻百靈大模型作為機(jī)器人大腦，接近消費(fèi)端則是其積累的用戶和場(chǎng)景數(shù)據(jù)。

難點(diǎn)就在于如何把上中下游全部打通。我們了解到，目前行業(yè)宇樹、智元等頭部公司精力有限，以出售硬件為主，大量的適配以及軟件方面工作留給了第三方，這也將是眾多成熟廠商的機(jī)會(huì)。

微信號(hào)｜TMTweb

公眾號(hào)｜光子星球

別忘了掃碼關(guān)注我們！