2025年10月28日承兌匯票貼現(xiàn)利率公示

數(shù)據(jù)來源：貼票寶官網(wǎng)

承兌貼現(xiàn)計(jì)算公式：貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)利率÷360×剩余天數(shù)；到賬金額=票面金額-貼現(xiàn)利息。通過貼票寶可查詢承兌貼現(xiàn)利率！

票據(jù)市場行情總結(jié)

10月27日央行開展3373億元7天期逆回購操作與9000億元MLF操作，中標(biāo)利率分別維持1.40%和2.50%不變。因今日到期資金合計(jì)8890億元（其中MLF7000億元、逆回購1890億元），實(shí)現(xiàn)凈投放3483億元。流動性整體充裕，短端資金價格穩(wěn)中略降，市場流動性維持平穩(wěn)充裕格局。

轉(zhuǎn)貼市場走勢分化，短端小幅上行，長端穩(wěn)中微降。1M與2M票據(jù)貼現(xiàn)利率分別上行2BP與1BP，收于0.72%、0.81%；3M、4M、5M及6M略有回落，分別報0.26%、0.52%、0.48%、0.64%。整體看，市場情緒偏穩(wěn)，短端票源需求回暖帶動局部利率微升，而長端票據(jù)受資金面寬松影響，利率保持平穩(wěn)。

直貼市場維持前期格局，各期限利率整體持平。國股6M報0.79%、5M報0.68%、2M報0.50%；大商類6M報0.89%，城商6M報1.05%，三農(nóng)、村鎮(zhèn)及民營票據(jù)分別報1.05%、2.20%、1.75%，均無波動。機(jī)構(gòu)買賣盤力量均衡，成交情緒理性，短端票源需求略顯疲軟。

央行大額凈投放提振市場流動性，票據(jù)市場整體穩(wěn)定運(yùn)行。短端利率略有修復(fù)，長端保持區(qū)間整理，票據(jù)貼現(xiàn)利率仍處低位區(qū)間，市場活躍度較前期平穩(wěn)。資金面寬松背景下，票據(jù)市場或?qū)⒀永m(xù)窄幅震蕩走勢。

票據(jù)小知識

① 承兌匯票利率是指持票企業(yè)由于資金需要，將未到期的銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票申請轉(zhuǎn)讓于金融企業(yè)機(jī)構(gòu)，金融企業(yè)機(jī)構(gòu)按票面金額扣除貼現(xiàn)日至承兌匯票到期日的利息后，將剩余金額付給持票人，貼現(xiàn)利率受央行基準(zhǔn)利率和貨幣市場、資金成本、通貨膨脹預(yù)期、企業(yè)信用風(fēng)險、市場流動性和政策調(diào)控將影響貼現(xiàn)利率，這些因素共同作用，導(dǎo)致承兌匯票貼現(xiàn)利率隨時都會變化。

② 商業(yè)匯票是指銀行承兌匯票、財(cái)務(wù)承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。

③ 票據(jù)貼現(xiàn)利息計(jì)算公式

貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)利率÷360×剩余天數(shù)

到賬金額=票面金額-貼現(xiàn)利息