轉(zhuǎn)載于：中金財富

11月18日，由中國中金財富證券有限公司（簡稱“中金財富”）與中國人民大學中國普惠金融研究院（簡稱“CAFI”）聯(lián)合主辦的《擁抱金融健康》普惠金融白皮書發(fā)布會在北京舉行，發(fā)布會邀請了近50名來自學術(shù)機構(gòu)、媒體及金融機構(gòu)的代表參會，共同探討資本市場如何助力普惠金融高質(zhì)量發(fā)展。

會上正式發(fā)布了《擁抱金融健康：財富管理助力普惠金融高質(zhì)量發(fā)展路徑與實踐》白皮書（以下簡稱“白皮書”）。該項研究由中金財富與CAFI聯(lián)合開展，聚焦居民財富管理與中小企業(yè)金融賦能，深度融合了CAFI多年來的研究積淀與中金財富扎根中國財富管理行業(yè)的一線實踐，旨在通過理論研究進一步地反哺金融產(chǎn)品設計和服務效能提升，以推動財富管理高質(zhì)量發(fā)展來持續(xù)深化普惠金融實踐。

中金公司黨委書記、董事長、管委會主席，中金財富董事長陳亮在開場致辭中表示，對于國有金融機構(gòu)來說，做好普惠金融“大文章”，既是踐行金融工作的政治性人民性、切實服務國家戰(zhàn)略、助力金融強國建設的使命擔當，同時也是把握未來市場增長機遇、實現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展的有效路徑。

CAFI院長貝多廣則就此次研究的背景及主旨進行了介紹。貝院長表示，在推進普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的過程中，增強人民群眾的獲得感、幸福感和安全感，正是CAFI倡導的金融健康理念的題中之義。提升金融健康水平有助于增強居民消費能力和消費信心，增強中小企業(yè)金融韌性，推動宏觀經(jīng)濟的穩(wěn)定和增長。

在白皮書發(fā)布環(huán)節(jié)，CAFI研究員、此項研究的課題組負責人侯力銘對白皮書的內(nèi)容做了具體介紹。此次調(diào)研以普通居民為主要對象，深入了解其參與權(quán)益市場的動機、方式以及在財富管理能力提升方面的需求；同時摸底中小企業(yè)金融健康現(xiàn)狀。調(diào)研顯示，近七成受訪者的金融健康狀況處于較好水平。但是，部分受訪居民在財務掌控力、管理金錢方式、投資未來能力和風險防范等方面也存在一定的短板；中小企業(yè)主則面臨個人金融健康管理與企業(yè)金融健康管理的雙重挑戰(zhàn)，居民和中小企業(yè)主均有提升財富管理能力的需要。

中金財富戰(zhàn)略與數(shù)字化能力發(fā)展中心執(zhí)行負責人、戰(zhàn)略部負責人朱虹，中金公司投行委委員、專精特新企業(yè)服務中心負責人王檑則分別從一線業(yè)務實踐的角度，結(jié)合實際案例對白皮書的調(diào)研結(jié)果進行了更深層的分析。

在專家點評環(huán)節(jié)，來自監(jiān)管機構(gòu)和學術(shù)機構(gòu)的代表分別發(fā)表了各自的觀點。國家金融與發(fā)展實驗室副主任楊濤結(jié)合白皮書發(fā)布內(nèi)容與當前經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段的要求，對金融健康理念的價值與落實路徑進行了深入探討。

中金公司黨委委員、管委會成員，中金財富黨委書記、總裁王建力在總結(jié)發(fā)言中表示，中金財富將以此次白皮書研究成果為指引，把普惠金融的活水引向國家戰(zhàn)略與人民群眾最需要的地方，為中國式現(xiàn)代化注入普惠、健康、可持續(xù)的金融新動能。

作為業(yè)內(nèi)率先推動財富管理轉(zhuǎn)型的金融機構(gòu)，中金財富始終踐行金融為民使命，從服務居民財富管理以及賦能中小企業(yè)兩大維度著手，以實際行動踐行普惠金融使命擔當。一方面，中金財富持續(xù)強化ETF、指數(shù)基金等被動型產(chǎn)品供給，為包括個人養(yǎng)老金在內(nèi)的普惠金融產(chǎn)品提供優(yōu)質(zhì)底層資產(chǎn)，既為資本市場引入長期資金，也讓投資者分享國家經(jīng)濟增長紅利；另一方面，中金財富也通過智能投資顧問工具等，將專業(yè)資產(chǎn)配置邏輯轉(zhuǎn)化為大眾可理解的服務，并輔以嚴格投資紀律和有溫度的“投后”陪伴。與此同時，中金財富依托中金公司發(fā)起的專注于“專精特新”企業(yè)的普惠金融服務體系“中金金禾”，全方位深度賦能中小企業(yè)，幫助其對接更廣泛資源，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。此外，中金財富還通過金融健康自測工具把理論研究成果轉(zhuǎn)化為具體實踐應用，幫助客戶了解并提升金融健康。

未來，中金財富將始終堅持金融工作的政治性、人民性，堅守提升居民財產(chǎn)性收入、助力居民財富保值增值的責任擔當，以推動財富管理高質(zhì)量發(fā)展來持續(xù)深化普惠金融實踐。

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