著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家宋清輝分析，2021年9月15日人行等10部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》以來，內(nèi)地已建立對(duì)虛擬貨幣的長期整治框架，但近期市場投機(jī)炒作相關(guān)違法犯罪活動(dòng)在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)回升。與此同時(shí)，海外穩(wěn)定幣、加密資產(chǎn)等在支付、跨境資金流動(dòng)、合規(guī)方面的討論與加速發(fā)展，對(duì)中國資本流動(dòng)監(jiān)管和宏觀金融穩(wěn)定構(gòu)成新挑戰(zhàn)。他認(rèn)為，是次會(huì)議旨在強(qiáng)化跨部門聯(lián)防聯(lián)控，通過集中整治和調(diào)動(dòng)司法資源，應(yīng)對(duì)新一輪投機(jī)與非法活動(dòng)。

近期投機(jī)炒作有所抬頭 十三部門聯(lián)手遏復(fù)燃

內(nèi)地監(jiān)管部門近日重申打擊虛擬貨幣交易。中國人民銀行28日召開打擊虛擬貨幣交易炒作工作協(xié)調(diào)機(jī)制會(huì)議，公安部、中央網(wǎng)信辦、中央金融辦、最高人民法院、最高人民檢察院、國家發(fā)改委、工信部、司法部、人行、國家市場監(jiān)管總局、國家金融監(jiān)管總局、中證監(jiān)、國家外匯局有關(guān)負(fù)責(zé)人均出席會(huì)議。會(huì)議強(qiáng)調(diào)，為保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，繼續(xù)堅(jiān)持對(duì)虛擬貨幣的禁止性政策，持續(xù)打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)。分析稱，會(huì)議傳遞了中國持續(xù)堅(jiān)持禁止性政策、不允許虛擬貨幣回流為替代貨幣或非法融資渠道的明確信號(hào)，境內(nèi)相關(guān)交易、支付與衍生服務(wù)勢必面臨更嚴(yán)查處。

●香港文匯報(bào)記者 倪巍晨 上海報(bào)道

會(huì)議指出，近年來各單位認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，根據(jù)2021年9月15日發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，堅(jiān)決打擊虛擬貨幣交易炒作，整頓虛擬貨幣亂象，取得明顯成效。不過，近期受多種因素影響，虛擬貨幣投機(jī)炒作有所抬頭，相關(guān)違法犯罪活動(dòng)時(shí)有發(fā)生，風(fēng)險(xiǎn)防控面臨新形勢、新挑戰(zhàn)。

首提穩(wěn)定幣有被用于洗錢風(fēng)險(xiǎn)

會(huì)議強(qiáng)調(diào)，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。會(huì)議同時(shí)首次明確提到，穩(wěn)定幣是虛擬貨幣的一種形式，目前無法有效滿足客戶身份識(shí)別、反洗錢等方面的要求，存在被用于洗錢、集資詐騙、違規(guī)跨境轉(zhuǎn)移資金等非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家 宋清輝

此次會(huì)議的召開有其必然性。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家宋清輝分析，2021年9月15日人行等10部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》以來，內(nèi)地已建立對(duì)虛擬貨幣的長期整治框架，但近期市場投機(jī)炒作相關(guān)違法犯罪活動(dòng)在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)回升。與此同時(shí)，海外穩(wěn)定幣、加密資產(chǎn)等在支付、跨境資金流動(dòng)、合規(guī)方面的討論與加速發(fā)展，對(duì)中國資本流動(dòng)監(jiān)管和宏觀金融穩(wěn)定構(gòu)成新挑戰(zhàn)。他認(rèn)為，是次會(huì)議旨在強(qiáng)化跨部門聯(lián)防聯(lián)控，通過集中整治和調(diào)動(dòng)司法資源，應(yīng)對(duì)新一輪投機(jī)與非法活動(dòng)。

防止資本外流或規(guī)避監(jiān)管

上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室特聘研究員鄧宇指出，虛擬貨幣目前是國際市場的炒作熱點(diǎn)，不少機(jī)構(gòu)通過虛設(shè)平臺(tái)開展大量投機(jī)交易，不法分子也利用虛擬貨幣進(jìn)行金融詐騙、洗錢等違法活動(dòng)，這些均嚴(yán)重?cái)_亂金融市場秩序，破壞金融法治生態(tài)，許多設(shè)在境外的平臺(tái)，誘導(dǎo)境內(nèi)投資者進(jìn)行交易，其中又衍生出嚴(yán)峻的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)，直接威脅中國金融市場的穩(wěn)定和安全，「因此迫切需要監(jiān)管層加大打擊力度」。會(huì)議既是嚴(yán)格執(zhí)行金融法治要求，不斷提升金融監(jiān)管執(zhí)法效能，更是保護(hù)金融投資者的合法權(quán)益。

公開報(bào)道顯示，今年以來一些不法機(jī)構(gòu)以「金融創(chuàng)新、數(shù)字資產(chǎn)」為噱頭，通過發(fā)行所謂「虛擬貨幣、虛擬資產(chǎn)、數(shù)字資產(chǎn)」等方式吸收資金，誘導(dǎo)公眾參與交易炒作。鑒于此，包括廣東、云南、湖南、遼寧、黑龍江、浙江、福建等多地金融監(jiān)管部門密集警示以「虛擬幣」為名的非法集資和新型網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

宋清輝坦言，會(huì)議提及的「新形勢、新挑戰(zhàn)」頗有深意。事實(shí)上，境外穩(wěn)定幣種類、跨鏈與混合金融服務(wù)工具、去中心化交易協(xié)議、OTC與社交化推銷渠道等技術(shù)及商業(yè)模式創(chuàng)新，正創(chuàng)造更隱蔽的跨境資金轉(zhuǎn)移與規(guī)避監(jiān)管方式，使得以往基于集中化交易的監(jiān)測手段面臨盲區(qū)。同時(shí)，主要經(jīng)濟(jì)體對(duì)穩(wěn)定幣與加密資產(chǎn)監(jiān)管路徑的分化，或?qū)е沦Y本在全球流動(dòng)中尋找「監(jiān)管套利」窗口。他說，地緣政治驅(qū)動(dòng)下的跨境資金監(jiān)管與外匯管理，對(duì)打擊虛擬貨幣相關(guān)違法行為提出了新挑戰(zhàn)，監(jiān)管部門要防止不法分子通過境外創(chuàng)新工具，實(shí)現(xiàn)資本外流或規(guī)避監(jiān)管。

聚焦穩(wěn)定幣風(fēng)險(xiǎn)增跨部門協(xié)同

展望未來，宋清輝認(rèn)為，穩(wěn)定幣是重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象，本輪打擊虛擬貨幣交易炒作工作的重點(diǎn)是強(qiáng)化信息流與資金流監(jiān)測、加大司法執(zhí)法力度，通過完善監(jiān)管法律依據(jù)，聚焦穩(wěn)定幣風(fēng)險(xiǎn)并加強(qiáng)跨部門協(xié)同。短期看，內(nèi)地有關(guān)虛擬貨幣的交易、支付與衍生服務(wù)將面臨更嚴(yán)的查處，通過境外平臺(tái)向境內(nèi)提供服務(wù)的路徑料被重點(diǎn)打擊。隨著相關(guān)打擊工作的推進(jìn)，投機(jī)性資產(chǎn)價(jià)格與流動(dòng)性將承壓，市場參與者的合規(guī)成本也會(huì)隨之增加，中長期看「監(jiān)管確定性的上升，有助于減少系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)」。原標(biāo)題：人行：續(xù)禁虛擬貨幣 打擊非法金融活動(dòng)