針對炒幣騙局的高發(fā)態(tài)勢，監(jiān)管釋放重磅信號。

近日，央行聯(lián)合公安部、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院等十多個部委，召開打擊虛擬貨幣交易炒作工作協(xié)調(diào)機制會議。

會議指出，受多種因素影響，虛擬貨幣投機炒作有所抬頭，相關(guān)違法犯罪活動時有發(fā)生，風險防控面臨新形勢、新挑戰(zhàn)，同時強調(diào)，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用，與之有關(guān)的業(yè)務活動屬于非法金融活動。

據(jù)不完全統(tǒng)計，僅2024年前10個月，全國破獲的虛擬貨幣相關(guān)詐騙案件8300多起，涉案金額超200億元，較2023年同期增長超40%。

冰冷的數(shù)字背后，是大量受害者的財富夢魘和萬千家庭的血淚教訓。

01KOL喊單的"百倍幣"，讓散戶血本無歸

熱衷虛擬貨幣的人，大概率都見過類似的口號："下一個百倍幣""錯過再等十年"“5000元滾到100萬，幣圈滾倉的底層邏輯，不是賭，是可復制的紀律游戲" ……

去年暑期，擁有近80萬粉絲的海外KOL Crypto Beast，就疑似用這套話術(shù)自導自演了一場教科書級的收割大戲，受害者遍布全球，武漢的小楊便是其一。

他關(guān)注Crypto Beast兩年多，看著博主推薦過幾個"漲勢不錯"的代幣，慢慢放下了戒心。

7月初，Crypto Beast在社交平臺密集推廣一種叫ALT的新代幣，一會兒曬"機構(gòu)調(diào)研報告"，一會兒發(fā)鏈上數(shù)據(jù)截圖，營造出"升值潛力巨大"的假象，還直播展示自己的倉位，打消觀望者的疑慮。

剛開始ALT的行情確實喜人，從0.039美元漲到0.19美元，短短兩天漲幅接近4倍，群里也不斷有人貼出"投資10萬賺3萬"的憑據(jù)。利益誘惑面前，小楊終于按捺不住，把準備結(jié)婚的30萬元換成ALT。

7月14日早上，他看著ALT又漲了5%，心中暗自竊喜?？珊芸欤L向就變了，僅僅4個小時，ALT價格從0.19美元暴跌到0.003美元，接近歸零。

小楊瘋狂刷新頁面，卻已無法成交。這時他才注意到幣圈偵探ZachXBT的曝光：Crypto Beast控制45個關(guān)聯(lián)錢包，"拉盤出貨"ALT，合計套現(xiàn)1100萬美元，那些"機構(gòu)調(diào)研報告""數(shù)據(jù)截圖"全是提前設計的劇本。

更讓他崩潰的是，這并非Crypto Beast首次作案，其此前力推的ALPHA、RICH等多個代幣，都是用相似的套路收割散戶。

▲DeepSeek制圖

事發(fā)后，Crypto Beast注銷賬戶，刪除所有推文，消失得無影無蹤，小楊的錢全部打了水漂。據(jù)悉，和小楊有相同遭遇的散戶光在中文社區(qū)就有上百人。

廣西的王先生，則被熟人拉下水。

2023年底，他被親戚拉進一個“降維打擊”群，群里除了分享炒幣“知識”，每天都有人發(fā)MOS幣的收益喜報：“1萬啟動，月利20%”“日入過千，月翻5倍""拉3個好友返現(xiàn)20%"。

群主聲稱MOS幣是"去中心化金融新產(chǎn)物"，有專門的Dapp應用，背后有"實體項目支撐"，還放出線下培訓會的視頻，現(xiàn)場坐滿了"大佬"。

觀察一周后，王先生試探性地買入1萬元MOS幣，也按時收到了幾百元的"返利"。這讓他徹底放心，又追加了10萬元投資。

可沒過多久，他因為急需用錢，想提現(xiàn)時卻提示"需發(fā)展3名下線才能解鎖"。等到他好不容易湊齊人，卻發(fā)現(xiàn)群被封禁，MOS幣的Dapp也登錄不上了。

警方介入調(diào)查后，所謂MOS幣實質(zhì)就是不法分子（傳銷組織）自創(chuàng)的"空氣幣"，巧取名目包裝成"去中心化金融平臺"，然后利用線下培訓會、線上群聊等機會，廣撒網(wǎng)，多斂魚。

為了讓騙局更逼真，不法分子還設置了戰(zhàn)區(qū)、先鋒小組，每天開晨會"鼓舞士氣"，甚至偽造"區(qū)塊鏈技術(shù)白皮書"。

02挺進下沉市場，炒幣騙局“圍獵”老年人

當互聯(lián)網(wǎng)公司上班的蘇然還在惡補虛擬貨幣認知時，她往往沒想到，遠在千里之外、下沉市場的隱秘角落，人們已經(jīng)更早地接觸過這一新興物種。只不過，是以一種讓人痛心的方式。

蘇然姑姑的經(jīng)歷堪稱一部老年人被“洗腦”，深陷虛擬貨幣騙局的典型樣本。五六年里，她接連落入兩個精心布設的陷阱，損失近五十萬元。

一切始于那場贈送小禮品的產(chǎn)品宣講會。

“姑姑和一群老姐妹一起去的，聽說現(xiàn)場能免費領保健品?！碧K然回憶道。會場里，自稱某國際金融集團“區(qū)域總經(jīng)理”的主持人侃侃而談，更有數(shù)位“過來人”輪番登臺，分享炒幣實現(xiàn)財務自由、完成人士蛻變的傳奇?！八麄冎v的內(nèi)容，聽上去特別高大上，時而夾雜幾句英文，再拿出國家支持數(shù)字經(jīng)濟的政策文件和區(qū)塊鏈資料給大家傳閱，老年人很難不被唬住。”

從那天起，姑姑幾乎天天去這家金融集團“報到”。為了能盡快賺到錢，她甚至直接把錢轉(zhuǎn)給工作人員代為操作?！懊刻熨~戶里能‘挖’出一兩個幣，姑姑深信不疑，說等幣價再漲點就賣出變現(xiàn)。”

初期，姑姑還真嘗到了甜頭——三萬本金竟賺了一萬利潤。這份短期的回報，讓她逐步將養(yǎng)老錢陸續(xù)投入。然而好景不長，她的賬戶就變成“無法登錄”，那些噓寒問暖的工作人員也沒了蹤影。

業(yè)內(nèi)人士表示，“這類虛擬幣資金盤本質(zhì)是擊鼓傳花，早期參與者或能分得一杯羹，后來者注定血本無歸?！?/p>

令人唏噓的是，姑姑并未覺醒。不久，她又卷入π幣（又稱Pi幣）騙局。

這款代幣被鼓吹為“斯坦福博士研發(fā)的區(qū)塊鏈虛擬貨幣”，大肆散播“得到銀行認可” “手機每日簽到就能挖礦，零成本賺大錢”，“國外很多地方都能直接花Pi幣”“1Pi=2000美金”……

浸潤在“Pi友”俱樂部高潮迭起的氣氛中，刷著此起彼伏的捷報，姑姑抱著“當個副業(yè)做做”的想法，主動入場，期間繳納過“驗證費”“激活費”“名額搶占費”等各種費用。

為了提升挖礦速度，姑姑備上三部手機晝夜顛倒地干，并積極邀人裂變，以獲得更多“算力加成”。她幻想著Pi幣兌換成現(xiàn)金的那天，也能帶著一家老小出國玩耍。

毫無意外地，這次姑姑又當了“韭菜”。

實際上，近兩年官方一再發(fā)布通知，提醒大家扎緊錢袋子：Pi幣挖礦有風險、需謹慎，頻繁登上社會新聞和小紅書、抖音等社交平臺，且在反詐宣傳的重點名單中，但卻無法阻止沉浸在發(fā)財夢想里的姑姑。

▲圖源：小紅書

據(jù)姑姑說，在老家，像她這樣因炒幣被騙的老年人，不在少數(shù)。

03結(jié)語

從KOL操縱市場、編織“百倍幣”神話，到下沉市場里針對中老年人的溫情“圍獵”，若深究每個騙局，都注定有我們熟悉的橋段：

用無風險、零成本、只需一部手機等話術(shù)打消投資者的戒心；

畫大餅，宣稱“穩(wěn)賺不賠”“躺賺分紅”“一年翻倍”等，通過拉人頭返利模式勾起投資者的興趣；

包裝虛假項目，編造白皮書、明星團隊等背景，營造無懈可擊的“合規(guī)”假象；

冒充馬斯克、V神等名人或知名機構(gòu)，散布虛假利好消息誘導投資者買入。

回到原點，騙術(shù)不管怎么迭代升級，但其內(nèi)核始終未變——利用人性對財富增值的焦慮和迫切心情，鉆透認知盲區(qū)的縫隙，吹出眼花繚亂的快速致富、一夜暴富的“彩虹泡泡”，看似絢爛誘人，實則一戳就碎，最后只留下被收割后的一地狼藉。

財富之路，從無捷徑；賺錢不易，守財更難。保護好自己的錢袋子，比什么都強。