針對(duì)炒幣騙局的高發(fā)態(tài)勢(shì)，監(jiān)管釋放重磅信號(hào)。

近日，央行聯(lián)合公安部、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院等十多個(gè)部委，召開(kāi)打擊虛擬貨幣交易炒作工作協(xié)調(diào)機(jī)制會(huì)議。

會(huì)議指出，受多種因素影響，虛擬貨幣投機(jī)炒作有所抬頭，相關(guān)違法犯罪活動(dòng)時(shí)有發(fā)生，風(fēng)險(xiǎn)防控面臨新形勢(shì)、新挑戰(zhàn)，同時(shí)強(qiáng)調(diào)，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用，與之有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，僅2024年前10個(gè)月，全國(guó)破獲的虛擬貨幣相關(guān)詐騙案件8300多起，涉案金額超200億元，較2023年同期增長(zhǎng)超40%。

冰冷的數(shù)字背后，是大量受害者的財(cái)富夢(mèng)魘和萬(wàn)千家庭的血淚教訓(xùn)。

01KOL喊單的"百倍幣"，讓散戶血本無(wú)歸

熱衷虛擬貨幣的人，大概率都見(jiàn)過(guò)類似的口號(hào)："下一個(gè)百倍幣""錯(cuò)過(guò)再等十年"“5000元滾到100萬(wàn)，幣圈滾倉(cāng)的底層邏輯，不是賭，是可復(fù)制的紀(jì)律游戲" ……

去年暑期，擁有近80萬(wàn)粉絲的海外KOL Crypto Beast，就疑似用這套話術(shù)自導(dǎo)自演了一場(chǎng)教科書(shū)級(jí)的收割大戲，受害者遍布全球，武漢的小楊便是其一。

他關(guān)注Crypto Beast兩年多，看著博主推薦過(guò)幾個(gè)"漲勢(shì)不錯(cuò)"的代幣，慢慢放下了戒心。

7月初，Crypto Beast在社交平臺(tái)密集推廣一種叫ALT的新代幣，一會(huì)兒曬"機(jī)構(gòu)調(diào)研報(bào)告"，一會(huì)兒發(fā)鏈上數(shù)據(jù)截圖，營(yíng)造出"升值潛力巨大"的假象，還直播展示自己的倉(cāng)位，打消觀望者的疑慮。

剛開(kāi)始ALT的行情確實(shí)喜人，從0.039美元漲到0.19美元，短短兩天漲幅接近4倍，群里也不斷有人貼出"投資10萬(wàn)賺3萬(wàn)"的憑據(jù)。利益誘惑面前，小楊終于按捺不住，把準(zhǔn)備結(jié)婚的30萬(wàn)元換成ALT。

7月14日早上，他看著ALT又漲了5%，心中暗自竊喜?？珊芸欤L(fēng)向就變了，僅僅4個(gè)小時(shí)，ALT價(jià)格從0.19美元暴跌到0.003美元，接近歸零。

小楊瘋狂刷新頁(yè)面，卻已無(wú)法成交。這時(shí)他才注意到幣圈偵探ZachXBT的曝光：Crypto Beast控制45個(gè)關(guān)聯(lián)錢包，"拉盤出貨"ALT，合計(jì)套現(xiàn)1100萬(wàn)美元，那些"機(jī)構(gòu)調(diào)研報(bào)告""數(shù)據(jù)截圖"全是提前設(shè)計(jì)的劇本。

更讓他崩潰的是，這并非Crypto Beast首次作案，其此前力推的ALPHA、RICH等多個(gè)代幣，都是用相似的套路收割散戶。

▲DeepSeek制圖

事發(fā)后，Crypto Beast注銷賬戶，刪除所有推文，消失得無(wú)影無(wú)蹤，小楊的錢全部打了水漂。據(jù)悉，和小楊有相同遭遇的散戶光在中文社區(qū)就有上百人。

廣西的王先生，則被熟人拉下水。

2023年底，他被親戚拉進(jìn)一個(gè)“降維打擊”群，群里除了分享炒幣“知識(shí)”，每天都有人發(fā)MOS幣的收益喜報(bào)：“1萬(wàn)啟動(dòng)，月利20%”“日入過(guò)千，月翻5倍""拉3個(gè)好友返現(xiàn)20%"。

群主聲稱MOS幣是"去中心化金融新產(chǎn)物"，有專門的Dapp應(yīng)用，背后有"實(shí)體項(xiàng)目支撐"，還放出線下培訓(xùn)會(huì)的視頻，現(xiàn)場(chǎng)坐滿了"大佬"。

觀察一周后，王先生試探性地買入1萬(wàn)元MOS幣，也按時(shí)收到了幾百元的"返利"。這讓他徹底放心，又追加了10萬(wàn)元投資。

可沒(méi)過(guò)多久，他因?yàn)榧毙栌缅X，想提現(xiàn)時(shí)卻提示"需發(fā)展3名下線才能解鎖"。等到他好不容易湊齊人，卻發(fā)現(xiàn)群被封禁，MOS幣的Dapp也登錄不上了。

警方介入調(diào)查后，所謂MOS幣實(shí)質(zhì)就是不法分子（傳銷組織）自創(chuàng)的"空氣幣"，巧取名目包裝成"去中心化金融平臺(tái)"，然后利用線下培訓(xùn)會(huì)、線上群聊等機(jī)會(huì)，廣撒網(wǎng)，多斂魚(yú)。

為了讓騙局更逼真，不法分子還設(shè)置了戰(zhàn)區(qū)、先鋒小組，每天開(kāi)晨會(huì)"鼓舞士氣"，甚至偽造"區(qū)塊鏈技術(shù)白皮書(shū)"。

02挺進(jìn)下沉市場(chǎng)，炒幣騙局“圍獵”老年人

當(dāng)互聯(lián)網(wǎng)公司上班的蘇然還在惡補(bǔ)虛擬貨幣認(rèn)知時(shí)，她往往沒(méi)想到，遠(yuǎn)在千里之外、下沉市場(chǎng)的隱秘角落，人們已經(jīng)更早地接觸過(guò)這一新興物種。只不過(guò)，是以一種讓人痛心的方式。

蘇然姑姑的經(jīng)歷堪稱一部老年人被“洗腦”，深陷虛擬貨幣騙局的典型樣本。五六年里，她接連落入兩個(gè)精心布設(shè)的陷阱，損失近五十萬(wàn)元。

一切始于那場(chǎng)贈(zèng)送小禮品的產(chǎn)品宣講會(huì)。

“姑姑和一群老姐妹一起去的，聽(tīng)說(shuō)現(xiàn)場(chǎng)能免費(fèi)領(lǐng)保健品?！碧K然回憶道。會(huì)場(chǎng)里，自稱某國(guó)際金融集團(tuán)“區(qū)域總經(jīng)理”的主持人侃侃而談，更有數(shù)位“過(guò)來(lái)人”輪番登臺(tái)，分享炒幣實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由、完成人士蛻變的傳奇。“他們講的內(nèi)容，聽(tīng)上去特別高大上，時(shí)而夾雜幾句英文，再拿出國(guó)家支持?jǐn)?shù)字經(jīng)濟(jì)的政策文件和區(qū)塊鏈資料給大家傳閱，老年人很難不被唬住?！?/p>

從那天起，姑姑幾乎天天去這家金融集團(tuán)“報(bào)到”。為了能盡快賺到錢，她甚至直接把錢轉(zhuǎn)給工作人員代為操作?！懊刻熨~戶里能‘挖’出一兩個(gè)幣，姑姑深信不疑，說(shuō)等幣價(jià)再漲點(diǎn)就賣出變現(xiàn)。”

初期，姑姑還真嘗到了甜頭——三萬(wàn)本金竟賺了一萬(wàn)利潤(rùn)。這份短期的回報(bào)，讓她逐步將養(yǎng)老錢陸續(xù)投入。然而好景不長(zhǎng)，她的賬戶就變成“無(wú)法登錄”，那些噓寒問(wèn)暖的工作人員也沒(méi)了蹤影。

業(yè)內(nèi)人士表示，“這類虛擬幣資金盤本質(zhì)是擊鼓傳花，早期參與者或能分得一杯羹，后來(lái)者注定血本無(wú)歸。”

令人唏噓的是，姑姑并未覺(jué)醒。不久，她又卷入π幣（又稱Pi幣）騙局。

這款代幣被鼓吹為“斯坦福博士研發(fā)的區(qū)塊鏈虛擬貨幣”，大肆散播“得到銀行認(rèn)可” “手機(jī)每日簽到就能挖礦，零成本賺大錢”，“國(guó)外很多地方都能直接花Pi幣”“1Pi=2000美金”……

浸潤(rùn)在“Pi友”俱樂(lè)部高潮迭起的氣氛中，刷著此起彼伏的捷報(bào)，姑姑抱著“當(dāng)個(gè)副業(yè)做做”的想法，主動(dòng)入場(chǎng)，期間繳納過(guò)“驗(yàn)證費(fèi)”“激活費(fèi)”“名額搶占費(fèi)”等各種費(fèi)用。

為了提升挖礦速度，姑姑備上三部手機(jī)晝夜顛倒地干，并積極邀人裂變，以獲得更多“算力加成”。她幻想著Pi幣兌換成現(xiàn)金的那天，也能帶著一家老小出國(guó)玩耍。

毫無(wú)意外地，這次姑姑又當(dāng)了“韭菜”。

實(shí)際上，近兩年官方一再發(fā)布通知，提醒大家扎緊錢袋子：Pi幣挖礦有風(fēng)險(xiǎn)、需謹(jǐn)慎，頻繁登上社會(huì)新聞和小紅書(shū)、抖音等社交平臺(tái)，且在反詐宣傳的重點(diǎn)名單中，但卻無(wú)法阻止沉浸在發(fā)財(cái)夢(mèng)想里的姑姑。

▲圖源：小紅書(shū)

據(jù)姑姑說(shuō)，在老家，像她這樣因炒幣被騙的老年人，不在少數(shù)。

03結(jié)語(yǔ)

從KOL操縱市場(chǎng)、編織“百倍幣”神話，到下沉市場(chǎng)里針對(duì)中老年人的溫情“圍獵”，若深究每個(gè)騙局，都注定有我們熟悉的橋段：

用無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、零成本、只需一部手機(jī)等話術(shù)打消投資者的戒心；

畫(huà)大餅，宣稱“穩(wěn)賺不賠”“躺賺分紅”“一年翻倍”等，通過(guò)拉人頭返利模式勾起投資者的興趣；

包裝虛假項(xiàng)目，編造白皮書(shū)、明星團(tuán)隊(duì)等背景，營(yíng)造無(wú)懈可擊的“合規(guī)”假象；

冒充馬斯克、V神等名人或知名機(jī)構(gòu)，散布虛假利好消息誘導(dǎo)投資者買入。

回到原點(diǎn)，騙術(shù)不管怎么迭代升級(jí)，但其內(nèi)核始終未變——利用人性對(duì)財(cái)富增值的焦慮和迫切心情，鉆透認(rèn)知盲區(qū)的縫隙，吹出眼花繚亂的快速致富、一夜暴富的“彩虹泡泡”，看似絢爛誘人，實(shí)則一戳就碎，最后只留下被收割后的一地狼藉。

財(cái)富之路，從無(wú)捷徑；賺錢不易，守財(cái)更難。保護(hù)好自己的錢袋子，比什么都強(qiáng)。