隨著全球各地越來(lái)越多的家族設(shè)立或重組其家辦（以下簡(jiǎn)稱為“家辦”），可以清晰地看到：每一個(gè)家辦都是在獨(dú)特的家族動(dòng)態(tài)、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、價(jià)值觀、傳承愿景以及戰(zhàn)略優(yōu)先事項(xiàng)的共同作用下形成的。

鑒于家辦的低調(diào)特性，外界很難獲得真實(shí)洞見與第一手經(jīng)驗(yàn)。近期，海外研究機(jī)構(gòu)發(fā)布了《全球家辦報(bào)告》，與16位家族負(fù)責(zé)人進(jìn)行的深度訪談后，揭示了家辦的九大特別職能。

01

嵌入式家辦

一、家辦作為“戰(zhàn)略委員會(huì)”

當(dāng)家族成員在家族企業(yè)中擔(dān)任高層運(yùn)營(yíng)職務(wù)時(shí)，家辦可以發(fā)揮戰(zhàn)略委員會(huì)的作用。例如，由兄妹二人領(lǐng)導(dǎo)的家族企業(yè)集團(tuán)的家辦就發(fā)揮了這樣的作用。

除了監(jiān)督家族的投資組合，并作為商業(yè)合同和家族章程的保管機(jī)構(gòu)外，他們的家辦還扮演著指揮中心的角色：他們?cè)谶@里討論收購(gòu)、投資和商業(yè)計(jì)劃，并由來(lái)自運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部的強(qiáng)大顧問(wèn)委員會(huì)提供支持。

這對(duì)兄妹都是CEO，在某些情況下，他們還擔(dān)任集團(tuán)旗下多家公司的聯(lián)席首席執(zhí)行官。妹妹回憶道：“我們決定在運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部正式組建我們的‘內(nèi)部’家辦，以幫助我們構(gòu)建各種業(yè)務(wù)和投資活動(dòng)，同時(shí)在父親退休后，為家族處理各種復(fù)雜的行政、法律和財(cái)務(wù)事務(wù)?！?/p>

他們的父親創(chuàng)立了家族企業(yè)——最初是一家塑料公司，后來(lái)發(fā)展成為一家業(yè)務(wù)遍及中歐和東歐的多元化商業(yè)集團(tuán)。盡管他不再親自參與公司事務(wù)，但兄弟姐妹們?nèi)匀环浅Ｖ匾暩赣H的戰(zhàn)略眼光，并經(jīng)常向他請(qǐng)教：

“這個(gè)想法是在父親不再正式參與公司事務(wù)之后產(chǎn)生的，但我們?nèi)匀幌Ｍ軌騾⑴c決策，因?yàn)樵谶^(guò)去的30年里，公司一直都是這樣運(yùn)作的。

我們決定由我們?nèi)斯餐瑳Q定與生產(chǎn)、人力資源、財(cái)務(wù)和管理相關(guān)的問(wèn)題，以及資產(chǎn)的收購(gòu)和分配。討論戰(zhàn)略并互相說(shuō)服對(duì)方這是正確的解決方案，可以‘雙重驗(yàn)證’決策的正確性，因?yàn)槿绻隳軌蛘f(shuō)服另外兩個(gè)人，成功的概率就會(huì)大大提高。”

兄妹及他們的父親三人共同起草了一份章程，明確了家辦的宗旨、范圍和職責(zé)。該章程不具有法律約束力，但可作為共同做出重大決策的指導(dǎo)原則。例如，超過(guò)一定金額的交易必須經(jīng)三位家族股東一致同意。

02

行政及合規(guī)型家辦

一、家辦作為“家族金庫(kù)”

家辦可以在大型家族股東群體中承擔(dān)重要角色，既作為協(xié)調(diào)者，也作為其股份的托管機(jī)構(gòu)。對(duì)于一個(gè)在工業(yè)革命時(shí)期創(chuàng)立、擁有超過(guò)700名家族成員的歐洲家族企業(yè)而言，就是一個(gè)典型案例。該公司已上市超過(guò)一個(gè)世紀(jì)。隨著時(shí)間推移，監(jiān)管股權(quán)持有的法律發(fā)生了重大變化，促使家族調(diào)整其治理方式。

家辦負(fù)責(zé)人這樣概述家族股權(quán)的歷史：“家族傳統(tǒng)上把所有股份都放在一個(gè)托管賬戶里。幾十年來(lái)的主要任務(wù)，就是追蹤家族中每個(gè)人擁有多少股份，因?yàn)橹钡?920年代之前，它們都集中在一個(gè)托管賬戶中。后來(lái)由于監(jiān)管要求，這種做法不再可能，所以我們不得不將其拆分成多個(gè)獨(dú)立賬戶?！?/p>

20世紀(jì)50年代，家族成立了家辦，負(fù)責(zé)與股份集中管理。起初，家辦由一位（非家族成員的）前公司秘書運(yùn)營(yíng)，后來(lái)出于合規(guī)原因，家辦完全從公司結(jié)構(gòu)中獨(dú)立出來(lái)。

如今，家辦仍作為一個(gè)金庫(kù)——一個(gè)監(jiān)督與管理資金的地方，但其使命已經(jīng)擴(kuò)大，涵蓋發(fā)展家族成員的社會(huì)資本、金融資本與人力資本。家辦由家族基金會(huì)提供資金，規(guī)劃并運(yùn)行一系列雄心勃勃的教育項(xiàng)目和家族活動(dòng)。

03

投資型家族辦公室

一、家辦向家族供應(yīng)“投資自助餐”

在某些國(guó)家，金融投資建議相關(guān)法律會(huì)嚴(yán)格限制家辦為其客戶提供服務(wù)的方式。一些北歐國(guó)家就是如此。為了在遵守監(jiān)管要求的同時(shí)向家族成員提供具有吸引力的投資選擇，家辦會(huì)采取一種不同的方法：提供一系列預(yù)先篩選的投資機(jī)會(huì)，由各家族成員根據(jù)自己的偏好選擇投資。這種做法避免了購(gòu)買金融中介牌照（成本非常高）的必要，使家辦得以維持精簡(jiǎn)架構(gòu)。

一家北歐家辦就很好地詮釋了這種“投資自助餐”模式。其中一位股東解釋說(shuō)，他們的家辦作為一個(gè)實(shí)體，并不進(jìn)行投資。相反，它甄選出優(yōu)秀的投資經(jīng)理，以及業(yè)績(jī)良好的私募股權(quán)基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金，并向家族成員推薦：

“家辦提供一份與ESG和績(jī)效目標(biāo)一致的、預(yù)先篩選過(guò)的投資清單。之后，如果我在上一支私募基金中有資金回款，家辦可能會(huì)建議我根據(jù)我們共同商定的策略進(jìn)行投資，但最終決定權(quán)仍在我手中，只有我批準(zhǔn)后投資才會(huì)執(zhí)行。我知道很多家辦是把資金集中起來(lái)統(tǒng)一投資，但我們不是這樣?！彼忉尩馈办`活性非常高，而且我們的費(fèi)用比例遠(yuǎn)低于一般機(jī)構(gòu)或銀行能提供的水平?！?/p>

二、家辦作為“投資平臺(tái)”

匯集家族投資者的資產(chǎn)是家辦存在的意義之一。為了從資產(chǎn)匯集中獲取更多價(jià)值，一些家族將這種匯集理念擴(kuò)展到整個(gè)家族企業(yè)。一家傳承四代的歐洲家族企業(yè)就是如此，其治理結(jié)構(gòu)橫跨業(yè)務(wù)、所有權(quán)與家族三個(gè)維度。

他們的家辦作為一個(gè)匯集平臺(tái)，為所有相關(guān)實(shí)體——公司、基金會(huì)和家族股東提供服務(wù)，使他們能夠基于來(lái)自三方的完整資本配置與承諾，獲得費(fèi)用減免與獎(jiǎng)勵(lì)。

在實(shí)踐中，三個(gè)實(shí)體中的一個(gè)可能會(huì)牽頭進(jìn)行投資，但隨后投資機(jī)會(huì)由所有三個(gè)實(shí)體共享?；蛘咴谀承┣闆r下，其中一個(gè)實(shí)體可能會(huì)選擇退出——例如，如果它當(dāng)時(shí)沒有能力進(jìn)行私募股權(quán)投資。

這家成立于1988年的家辦的一位股東解釋說(shuō)：“我們從資金池中獲得了協(xié)同效應(yīng)。在幕后，我們會(huì)根據(jù)投資金額分配業(yè)績(jī)分成?；鸾?jīng)理知道他們將從公司獲得X百萬(wàn)美元，從家族獲得Y百萬(wàn)美元，從基金會(huì)獲得Z百萬(wàn)美元，但作為個(gè)人投資者，您無(wú)需擔(dān)心。我們以一個(gè)實(shí)體的身份進(jìn)行談判，我們的費(fèi)用減免、業(yè)績(jī)分成（carried interest）等所有項(xiàng)目，都是在這一基礎(chǔ)上進(jìn)行計(jì)算的?！?/p>

三、家辦作為“投資倉(cāng)庫(kù)”

隨著時(shí)間推移，富有企業(yè)家精神的家族常常會(huì)涉足不同產(chǎn)業(yè)。當(dāng)他們進(jìn)入新的領(lǐng)域時(shí)，會(huì)嘗試不同類型的業(yè)務(wù)，也可能基于機(jī)會(huì)主義進(jìn)行投資。最終，他們會(huì)擁有各種各樣的資產(chǎn)——雖然有價(jià)值，但性質(zhì)卻很雜亂。

然而，會(huì)出現(xiàn)這樣一個(gè)時(shí)點(diǎn)：將所有多元化資產(chǎn)都放在家族企業(yè)內(nèi)部已不再合理。菲律賓一家家族企業(yè)上市時(shí)就遇到了這種情況。一位家族第三代股東回憶了公司上市前的準(zhǔn)備過(guò)程：

“投資銀行家們仔細(xì)審查了公司的資產(chǎn)，并指出：‘這些資產(chǎn)適合列入上市公司的賬簿，而這些資產(chǎn)則不適合。’例如，需要排除的資產(chǎn)包括農(nóng)業(yè)資產(chǎn)或私人持有的房地產(chǎn)?！?/p>

被排除的資產(chǎn)隨后被轉(zhuǎn)移至家族擁有的控股公司，此舉成為設(shè)立家辦的初始動(dòng)力。通過(guò)作為一個(gè)“倉(cāng)庫(kù)”，家辦在保持傳承業(yè)務(wù)一致性的同時(shí)，將有價(jià)值的資產(chǎn)保留在家族內(nèi)部。隨后，家辦開始對(duì)這些資產(chǎn)進(jìn)行主動(dòng)管理。例如，家族原本的農(nóng)業(yè)資產(chǎn)被發(fā)展成了運(yùn)營(yíng)性業(yè)務(wù)。

04

創(chuàng)始人型家辦

一、家辦作為“生態(tài)系統(tǒng)構(gòu)建者”

在世界金融中心或家辦聚集區(qū)之外設(shè)立家辦可能頗具挑戰(zhàn)。新的地域往往缺乏有利的制度與框架條件，服務(wù)提供商與專家的人才池也通常較為有限。然而，這些地方也具備其獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。

報(bào)告采訪了一位位于波蘭的家辦負(fù)責(zé)人，他看到了在一個(gè)服務(wù)不足的市場(chǎng)中運(yùn)營(yíng)所帶來(lái)的機(jī)遇：

“在管理總資產(chǎn)7,000萬(wàn)歐元的情況下，我在波蘭能獲得比在瑞士等更成熟的家辦生態(tài)系統(tǒng)中更好的接觸機(jī)會(huì)。在那些地方，你面對(duì)的是三代或四代家族、龐大的財(cái)富規(guī)模，而要進(jìn)入那個(gè)市場(chǎng)非常困難。在那些成熟市場(chǎng)中，要獲得優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的機(jī)會(huì)也更加有限。而在中東歐地區(qū)，你可以以相對(duì)較小的認(rèn)購(gòu)額度成為基金的合伙人，而無(wú)需擁有十億規(guī)模的資產(chǎn)?！?/p>

二、家辦作為“過(guò)濾器”

在流動(dòng)性事件發(fā)生后，財(cái)富所有者往往會(huì)從四面八方受到各種投資機(jī)會(huì)的轟炸。而一個(gè)專業(yè)化的家辦能夠?yàn)閯?chuàng)始人及其家人屏蔽這些未經(jīng)請(qǐng)求的邀約。一位受訪者說(shuō)明了他們位于西班牙的家辦如何為創(chuàng)始人過(guò)濾掉紛雜且相互競(jìng)爭(zhēng)的投資噪音：

“作為一位在本地市場(chǎng)乃至國(guó)際上都頗具知名度的財(cái)富所有者，尤其是在IPO之后，你可以想象有多少金融機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理和企業(yè)家蜂擁而至。他們中的許多人都想和我們談?wù)?。他們?huì)說(shuō)：我認(rèn)識(shí)他，兩年前見過(guò)，我想再聯(lián)系一下。所以家辦就像拿著一個(gè)球拍，把這些人擋在外面，因?yàn)榧易逡呀?jīng)明白他們不再處于那個(gè)階段。他們需要被保護(hù)，不受這些噪音的干擾?！?/p>

他補(bǔ)充說(shuō)，通過(guò)充當(dāng)過(guò)濾器，在投資方面也甄別出了真正有價(jià)值的項(xiàng)目：“我們現(xiàn)在對(duì)所有提案都有一個(gè)清晰的過(guò)濾標(biāo)準(zhǔn)。我們?yōu)槿魏巫哌M(jìn)我們辦公室的人設(shè)定了非常具體的條件，包括償付能力、團(tuán)隊(duì)質(zhì)量、規(guī)模、能否通過(guò)IT工具接入我們的系統(tǒng)，以及一些標(biāo)準(zhǔn)，例如不接受首期基金。我們不能在大量與我們架構(gòu)不匹配的小項(xiàng)目上浪費(fèi)時(shí)間?！?/p>

05

家族企業(yè)型家辦

一、家辦作為“所有者辦公室”

所有者辦公室的戰(zhàn)略定位旨在為家族和股東提供更高的視角，讓他們更好地了解公司現(xiàn)狀，并成為家族的避風(fēng)港。擁有成熟治理與所有權(quán)結(jié)構(gòu)的跨代家族企業(yè)，可以從設(shè)立此類實(shí)體中受益。

一家成立于1901年、目前已有五代成員在企業(yè)中活躍的家族企業(yè)，創(chuàng)建了一個(gè)位于其所有權(quán)結(jié)構(gòu)頂端的“所有者辦公室”?！八姓咿k公室”為家族監(jiān)督提供了高屋建瓴的平臺(tái)。

其投資委員會(huì)主席（同時(shí)也是集團(tuán)旗下大多數(shù)控股公司的董事長(zhǎng)，并且是家族的第四代成員）進(jìn)一步闡述了家族如何設(shè)計(jì)他們的“所有者辦公室”：“我們有許多共同事項(xiàng)，因此希望把所有與所有者相關(guān)的問(wèn)題集中在一個(gè)地方，使治理能夠保持一致、清晰與連貫?！?/p>

二、家辦作為“戰(zhàn)爭(zhēng)寶箱”

私營(yíng)家族企業(yè)可以將家辦用作“戰(zhàn)爭(zhēng)寶箱”——本質(zhì)上，它是一筆預(yù)留資金，用于應(yīng)對(duì)戰(zhàn)略機(jī)遇、挑戰(zhàn)或緊急情況。在當(dāng)今商業(yè)環(huán)境中，“戰(zhàn)爭(zhēng)寶箱”可用于抵御惡意收購(gòu)、度過(guò)經(jīng)濟(jì)低谷，或投資新業(yè)務(wù)。

一家歷史悠久的家族企業(yè)的第三代CEO分享道：“因?yàn)槲覀兪琴Y源有限的私人公司，我認(rèn)為家辦基本上就是作為一個(gè)應(yīng)急儲(chǔ)備金庫(kù)。如果我們有重大投資，而公司內(nèi)部的資金不足，或者我們遇到真正的困難時(shí)，家辦可以在那段時(shí)期提供資金。它可以成為我們?cè)诶щy時(shí)期或經(jīng)濟(jì)危機(jī)中的安全網(wǎng)?！?/p>

三、家辦作為“避風(fēng)港”

當(dāng)家辦設(shè)立在環(huán)境有利的國(guó)家時(shí)，它可以成為抵御金融動(dòng)蕩的避風(fēng)港。

正如一位家族歷史橫跨多個(gè)大洲的家辦負(fù)責(zé)人所指出的：“我們是一家亞洲企業(yè)，但有歐洲根源。第二代是丹麥公民。隨著他們的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)、財(cái)富增加，他們開始規(guī)劃退休。他們的理念是：‘當(dāng)我退休時(shí)，我要回丹麥?！癁榇耍麄冋J(rèn)為應(yīng)該在瑞士和列支敦士登設(shè)立家辦，以確保公司資產(chǎn)的大部分得到保護(hù)，而當(dāng)他們回到丹麥時(shí)，就能實(shí)現(xiàn)輕資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)?！?/p>

06

慈善型家辦

一、家辦作為“非營(yíng)利/營(yíng)利混合體”

為了最大限度地發(fā)揮社會(huì)和環(huán)境影響力，以慈善為重點(diǎn)的家辦正越來(lái)越多地嘗試不同的模式。報(bào)告采訪的一位家辦負(fù)責(zé)人決定將她的財(cái)富投入到改變世界糧食體系中：

“食品體系是導(dǎo)致氣候變化的第二大原因，是健康問(wèn)題的最大根源，也是造成不平等的重要因素。改變支離破碎的糧食體系是我們家辦的主題。這促使我們成為再生農(nóng)業(yè)、可持續(xù)水產(chǎn)養(yǎng)殖、低碳蛋白領(lǐng)域的專家，因此我們的直接投資就專注于這三個(gè)方向。”

她為家辦創(chuàng)建了一個(gè)具有基金會(huì)地位的慈善部門，其非營(yíng)利活動(dòng)聚焦于支持突破性科學(xué)、提升公眾意識(shí)，并激勵(lì)人們回到與自然及食物更具共生關(guān)系的方式。她認(rèn)為這種混合模式是最佳路徑：“你需要各種不同類型的方法：影響力投資、早期投資、不同的資產(chǎn)類別——但慈善部分也必不可少?！?/p>

07

家族凝聚力型家辦

一、家辦作為“學(xué)習(xí)實(shí)驗(yàn)室”

當(dāng)家族企業(yè)的繼承人必須拯救一家陷入困境的企業(yè)時(shí)，家辦可以發(fā)揮“學(xué)習(xí)實(shí)驗(yàn)室”的作用。

某南美家族企業(yè)（經(jīng)營(yíng)紙漿與紙制品行業(yè)）便是這樣的案例。該家辦董事會(huì)主席解釋道：

“當(dāng)我接手公司時(shí)，我父親的身體每況愈下。他買了一片種滿松樹的土地，但沒有人管理，也沒人考慮未來(lái)。那些樹因?yàn)槟昀隙瓜?。這些木材質(zhì)量也不高，所以我們必須想辦法，思考能夠怎么處理它。于是我們建立了一家鋸木廠。后來(lái)，我們又買了更多土地，對(duì)其進(jìn)行開發(fā)，而它現(xiàn)在已經(jīng)成為另一項(xiàng)業(yè)務(wù)。資產(chǎn)就在那，你必須照料它。如果你完全不了解林業(yè)，那你就必須去學(xué)?！?/p>

她認(rèn)為，家辦最重要的角色之一，就是促進(jìn)學(xué)習(xí)：“許多家辦只是放錢的地方，并提供各種服務(wù)，但我們通過(guò)家辦發(fā)展起來(lái)的業(yè)務(wù)價(jià)值不斷增長(zhǎng)。它們讓第三代有機(jī)會(huì)加入其中，積累了豐富的知識(shí)。它就像一個(gè)學(xué)習(xí)實(shí)驗(yàn)室：‘我把這個(gè)交給你，但你必須讓它成長(zhǎng)并發(fā)展這項(xiàng)業(yè)務(wù)。’我認(rèn)為這是我父親留給我們的寶貴遺產(chǎn)?！?/p>

二、家辦作為“保護(hù)傘”

跨越多代的家族企業(yè)，其股東之間往往會(huì)出現(xiàn)不斷擴(kuò)大的財(cái)富差距。一些家族分支較為富裕，另一些則不然。這可能導(dǎo)致家族失去對(duì)企業(yè)的控制權(quán)，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)條件較弱的成員為了維持生活水準(zhǔn)，不得不出售其持股。

一些成員也可能依賴通過(guò)家辦管理的股息來(lái)維持生計(jì)，從而導(dǎo)致股息政策方面的緊張關(guān)系：較富裕的股東通常更愿意將利潤(rùn)再投資于企業(yè)，而較貧窮的股東則傾向于要求分配利潤(rùn)。

在實(shí)行基于性別的繼承法律的國(guó)家（例如遵循伊斯蘭教法的國(guó)家），股東之間還可能出現(xiàn)其他類型的財(cái)富不平等：一些家族的女性后代可能因女兒無(wú)法像兒子一樣繼承公司股份而陷入弱勢(shì)境地。

出于上述種種原因，一些有遠(yuǎn)見的家辦會(huì)設(shè)立一個(gè)財(cái)務(wù)“保護(hù)傘”，以保護(hù)其受益人免受風(fēng)險(xiǎn)。他們的目標(biāo)通常是為直系后代和/或股東提供基本收入，并確保他們能夠獲得醫(yī)療保健、教育以及財(cái)務(wù)安全保障。例如，一家中東家辦設(shè)立了“未來(lái)世代基金”：

“我們?cè)O(shè)立了一個(gè)結(jié)構(gòu)化投資工具，用于支持年輕成員。所有血緣后代均為平等受益人，這與家族企業(yè)（上市實(shí)體）按照伊斯蘭教法規(guī)定的持股比例進(jìn)行繼承的方式不同。家族最初投入約900萬(wàn)美元設(shè)立該基金，目前其價(jià)值已翻倍。

當(dāng)基金規(guī)模達(dá)到5,000萬(wàn)美元時(shí)，家辦將開始向年輕受益人分配股息。設(shè)定這一最低規(guī)模門檻，也能讓基金擁有足夠的成長(zhǎng)空間，以達(dá)到正常運(yùn)作所需的規(guī)模，并實(shí)施更多長(zhǎng)期投資。”

08

虛擬或外包型家辦

一、家辦作為“簡(jiǎn)化者”

對(duì)一些家族而言，設(shè)立虛擬或外包家辦可以幫助他們擺脫管理財(cái)富相關(guān)的繁瑣事務(wù)和責(zé)任。

一位來(lái)自加拿大的家族企業(yè)第五代成員分享了他的觀點(diǎn)：“關(guān)鍵在于：并非每個(gè)人都想運(yùn)營(yíng)家辦。并非每個(gè)人都想處理繁瑣的行政工作，或是研究稅務(wù)結(jié)構(gòu)、遺產(chǎn)規(guī)劃，或是評(píng)估企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀。我個(gè)人的體會(huì)是：這有時(shí)會(huì)讓人不堪重負(fù)，責(zé)任重大。有些人只想過(guò)自己的生活，做自己想做的事?！?/p>

09

多代際家族辦公室

一、家辦作為“神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)”

當(dāng)家族企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模和復(fù)雜度時(shí)，它們需要更強(qiáng)大的系統(tǒng)來(lái)自我管理。對(duì)于一家在海運(yùn)行業(yè)成立于150多年前的家族企業(yè)而言，轉(zhuǎn)折點(diǎn)出現(xiàn)在其股東群體擴(kuò)展至逾100名成員，且分布在多個(gè)家族分支之后。

家族意識(shí)到，他們需要找到一種方式，使股東之間的觀點(diǎn)保持一致。他們同樣認(rèn)識(shí)到，家族與企業(yè)之間正出現(xiàn)日益擴(kuò)大的距離，而這必須被彌合。隨著時(shí)間推移，家辦逐漸承擔(dān)了這些職能，通過(guò)形成一個(gè)連接整個(gè)體系所有部分的“超級(jí)結(jié)構(gòu)”。

家族設(shè)立家辦的最初目的是“以統(tǒng)一的聲音向公司發(fā)聲，維護(hù)每位股東的利益及其在公司中的參與度”。隨后，其目的擴(kuò)展到促進(jìn)家族團(tuán)結(jié)、鼓勵(lì)家族成員參與企業(yè)運(yùn)營(yíng)以及啟動(dòng)社會(huì)影響力項(xiàng)目。

為了實(shí)現(xiàn)這些多元目標(biāo)，該家族在30年間建立了三家實(shí)體。第一家是控股公司，被視為家辦的基石。第二家是家族協(xié)會(huì)，用于聯(lián)結(jié)家族股東與非股東（所有年滿18歲的家族成員及其配偶均被邀請(qǐng)加入）。第三家是致力于慈善事業(yè)的基金會(huì)。

該家族將這三個(gè)實(shí)體的總和視為他們的家辦。每個(gè)實(shí)體都是獨(dú)立的——它們擁有自己的行政、財(cái)務(wù)和法律結(jié)構(gòu)、員工和董事會(huì)——但三者之間又高度關(guān)聯(lián)，作為一個(gè)整體運(yùn)作，為家族創(chuàng)造價(jià)值。就像神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)一樣，這三個(gè)實(shí)體協(xié)同運(yùn)作。

這三家實(shí)體共同策劃了各種項(xiàng)目與計(jì)劃，用以教育家族成員，目標(biāo)是培養(yǎng)負(fù)責(zé)任的股東，并提升家族成員對(duì)家族企業(yè)的認(rèn)知與理解。

二、家辦作為“新成員培訓(xùn)中心”

一些家辦將學(xué)習(xí)置于其使命的核心。

這可能包括金融素養(yǎng)、公司治理，以及在家族企業(yè)生產(chǎn)基地中的實(shí)習(xí)與實(shí)地參訪等活動(dòng)。對(duì)于那些希望下一代在企業(yè)治理、所有權(quán)治理和家族治理這三個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域表現(xiàn)卓越的企業(yè)家家族而言，為下一代提供教育項(xiàng)目和職業(yè)發(fā)展服務(wù)具有特別重要的意義。

然而，創(chuàng)造既有趣又與下一代相關(guān)、且他們?cè)敢鈪⒓拥捻?xiàng)目并不容易。吸引下一代參與的一種方法是讓他們作為一個(gè)群體共同學(xué)習(xí)。

來(lái)自北歐的一家家族企業(yè)通過(guò)其家辦，為最年輕的成員組織了一個(gè)特別工作組，旨在培養(yǎng)下一代負(fù)責(zé)任的所有者。該小組成員年齡約在十幾歲到二十歲出頭之間，其功能類似于一個(gè)“入門俱樂部”，幫助其成為家族企業(yè)的管理者。

在六年的時(shí)間里，這個(gè)第五代工作小組每年大約召開六次會(huì)議。家辦聘請(qǐng)了一位協(xié)調(diào)員來(lái)組織他們的討論。該工作小組的主席描述了他們遵循的流程：

“我們開始思考成為一名所有者意味著什么，以及所有者應(yīng)該具備哪些能力。一個(gè)優(yōu)秀的所有者是什么樣的？我們制定了一份評(píng)分卡。真正有價(jià)值的是圍繞如何制定和構(gòu)建評(píng)分卡的討論。我們提出了一些我們認(rèn)為對(duì)家族企業(yè)所有權(quán)至關(guān)重要的維度。”

該記分卡的主要目的是引導(dǎo)第五代家族成員的學(xué)習(xí)方向轉(zhuǎn)向所有權(quán)治理，因?yàn)榧易宄蓡T早在20年前就已不再擔(dān)任家族企業(yè)的運(yùn)營(yíng)職務(wù)：

“在我們看來(lái)，所有權(quán)與參與運(yùn)營(yíng)截然不同。我們影響和引導(dǎo)公司的主要方式是擔(dān)任董事會(huì)成員，而不是處理日常事務(wù)。為此，我們決定思考如何成為一名稱職且善于反思的董事會(huì)成員?！?/p>

她解釋了加入第五代工作組的價(jià)值：“這相當(dāng)于把個(gè)人發(fā)展游戲化了。我認(rèn)為部分原因是，這是我們小組共同制定的模板，而且我們都認(rèn)為這些任務(wù)很重要。第五代小組每年都會(huì)討論來(lái)年想要完成的項(xiàng)目，這樣就有了外部監(jiān)督，也有助于時(shí)刻牢記這些目標(biāo)?！?/p>

結(jié)論

家辦不斷演變的身份，反映了其背后家族的獨(dú)特性格，以及對(duì)動(dòng)態(tài)外部環(huán)境的回應(yīng)。這些身份為家辦的價(jià)值主張引入了新的維度——從務(wù)實(shí)的職能（如集中化的風(fēng)險(xiǎn)管理），到更具象征意義的角色（如守護(hù)家族傳承與家族凝聚力）。通過(guò)認(rèn)識(shí)和闡明這些新興身份，家族可以更深入地了解其家辦所提供的全部?jī)r(jià)值。

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