誠信為根，服務至上 踐行長期主義 泰康資產(chǎn)著力打造投資端金字招牌健全消保工作體系，踐行誠信經(jīng)營升級客戶產(chǎn)品營銷管理體系夯實投資能力，為客戶創(chuàng)造長期投資價值

服務好是金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求，也是泰康在新壽險下的新宣言。作為泰康保險集團旗下資產(chǎn)管理子公司，泰康資產(chǎn)堅定踐行集團工作要求，把“服務好”當業(yè)務來抓，聚焦“服務好”三個層次，充分履行消保主體責任，持續(xù)深化客戶產(chǎn)品營銷管理體系，用專業(yè)服務擦亮投資端金字招牌，爭做市場首選的長期資金管理人。

（圖片供媒體參考使用）

健全消保工作體系，踐行誠信經(jīng)營

泰康資產(chǎn)以To B機構業(yè)務為主，管理資金類型涵蓋保險金、養(yǎng)老金和其他機構資金。在集團“服務好”總動員下，泰康資產(chǎn)向全體員工發(fā)出號令：對“服務好”紅線行為，堅決避免，絕不觸碰；把“服務好”工作要求，貫穿每一個業(yè)務流程細節(jié)，劃定資產(chǎn)端“服務好”的八條紅線，大力弘揚風清氣正、誠信合規(guī)的企業(yè)文化，守護合規(guī)底線。

公司持續(xù)加強消費者權益保護工作體系建設，設置董事會消費者權益保護委員會，明確消費者權益保護事務委員會和工作推動部門，形成了覆蓋公司治理、經(jīng)營管理和執(zhí)行落實的三層消保管理體系，從組織架構、產(chǎn)品營銷宣傳、信息保護、信息披露、教育宣傳等方面構建起消保工作機制和制度體系，妥善保障金融消費者的8項基本權益。

同時，持續(xù)加大消保教育宣傳力度，對內(nèi)建立全員消保培訓考試課程體系，對外通過多樣化宣傳形式，助力常態(tài)化和集中式教育宣傳活動開展。線上，采用漫畫、圖文、視頻等形式，結(jié)合金融和消保知識、案例解析、高管講消保、市場觀點等廣泛宣傳。線下，組織機構投資者策略溝通會，分析市場形勢，分享投資經(jīng)驗；與公益結(jié)合，開展“泰財智”薦書和農(nóng)民工子弟職場體驗活動，社會影響效果良好。

升級客戶產(chǎn)品營銷管理體系

泰康資產(chǎn)以客戶體驗為中心，借鑒全球資管機構最佳實踐，升級公司客戶產(chǎn)品營銷管理體系。經(jīng)過持續(xù)建設，泰康資產(chǎn)夯實管理，提升專業(yè)能力，為公司養(yǎng)老金和三方機構業(yè)務發(fā)展提供了堅實保障。

泰康資產(chǎn)圍繞客戶分析洞察，形成兼顧當前規(guī)模與業(yè)務潛力導向的客戶分群分層體系，制定客戶規(guī)劃和指導資源配置。為做好客戶服務，泰康資產(chǎn)構建了“1+N”團隊式的專業(yè)服務模式和PSS服務策略（Product產(chǎn)品、Solution解決方案、Service服務），圍繞客戶旅程細化產(chǎn)品、解決方案和服務，明確主責部門和服務標準，扎實落實服務清單保障機制，打造客戶服務體系閉環(huán)管理，全方位滿足客戶的各類需求，提升客戶投資體驗。

泰康資產(chǎn)的服務能力和投資管理能力獲得了市場的廣泛認可，機構客戶滿意度持續(xù)增長，連續(xù)多年獲得人社部“零差錯”通報表揚，獲得客戶頒發(fā)的多個“優(yōu)秀投資管理人”“優(yōu)秀投資經(jīng)理”“卓越養(yǎng)老金服務團隊”等獎項。

值集團30周年司慶到來之際，泰康資產(chǎn)將繼續(xù)秉持“服務好”的服務理念，不斷提升服務品質(zhì)，舉辦形式多樣、內(nèi)容豐富的線上/線下客戶投資策略會等主題活動，努力為客戶創(chuàng)造更大價值。

夯實投資能力，為客戶創(chuàng)造長期投資價值

近年來，受多重因素影響，我國長端利率中樞持續(xù)下行。對資管機構而言，穩(wěn)定收益類資產(chǎn)供給不足、底倉收益下降，使得傳統(tǒng)“固收+”的資產(chǎn)配置模式面臨挑戰(zhàn)，投資組合滿足客戶絕對收益要求的難度大幅提升。

在此背景下，泰康資產(chǎn)以YTM為錨，將為客戶創(chuàng)造絕對收益作為投資管理的第一要求，推動投資研究體系與研究范式創(chuàng)新，適應市場和客戶需求變化，積極向“策略投資、策略配置”轉(zhuǎn)型，力爭打造長期復利曲線，為客戶創(chuàng)造長期投資價值。

目前，泰康資產(chǎn)旗下養(yǎng)老金產(chǎn)品線覆蓋所有年金基金可投資品種，包括股票型、混合型、固定收益型（普通型、存款型、信托產(chǎn)品型、債權計劃型）、貨幣型等。股票型產(chǎn)品包含A股全市場策略、港股策略、高股息策略、定增策略、醫(yī)藥大健康策略、FOF策略等；混合型產(chǎn)品包括標準混合策略及固收+紅利策略等；固定收益型產(chǎn)品包含純債策略、綜合債策略、轉(zhuǎn)債策略等。

成立近20年來，泰康資產(chǎn)始終以為客戶創(chuàng)造持續(xù)、穩(wěn)健的投資收益為最高目標，多年來綜合投資收益表現(xiàn)優(yōu)秀。保險金方面，2006至2024年，受托某一般賬戶整體年均投資收益率達到7.22%，超越行業(yè)平均水平。組合類資管產(chǎn)品方面，多個組合類資管產(chǎn)品獲得《中國證券報》金牛獎、《上海證券報》金理財?shù)葯嗤襟w榮譽。

泰康資產(chǎn)成立于2006年，屬于《財富》世界500強泰康保險集團旗下資產(chǎn)管理子公司。2025年，公司在國際權威媒體IPE的“全球資管500強”排名中位列全球第52位、中國第3位。2025年“泰康資產(chǎn)”獲評“AAA知名商標品牌”。

展望未來，泰康資產(chǎn)秉持誠信理念，深化客戶服務體系建設，完善消保長效機制，持續(xù)豐富服務內(nèi)容，全力賦能業(yè)務，提升客戶體驗，踐行長期主義，堅持專業(yè)審慎、勤勉盡責，專注客戶需求和體驗，為客戶創(chuàng)造長期投資價值，陪伴客戶穿越周期，行穩(wěn)致遠！

（市場有風險，投資需謹慎。）