圖源：重慶文投集團(tuán)官網(wǎng)

12月中旬，國(guó)家金融監(jiān)管總局四川監(jiān)管局連開(kāi)兩張罰單，中信銀行、郵儲(chǔ)銀行因內(nèi)控問(wèn)題合計(jì)被罰款超千萬(wàn)元。成都運(yùn)達(dá)科技有限公司因內(nèi)控執(zhí)行不到位、會(huì)計(jì)核算不規(guī)范被四川證監(jiān)局責(zé)令改正，相關(guān)責(zé)任人被出具警示函。同時(shí)，原重慶文投集團(tuán)因經(jīng)營(yíng)管理不善造成損失超億元，被重慶市紀(jì)委通報(bào)。

郵儲(chǔ)銀行在川分支機(jī)構(gòu)“收罰單”

合計(jì)被罰504萬(wàn)元

12月17日，國(guó)家金融監(jiān)管總局四川監(jiān)管局發(fā)布公告，因相關(guān)貸款業(yè)務(wù)、小微金融服務(wù)、貿(mào)易金融業(yè)務(wù)、員工行為及案件風(fēng)險(xiǎn)防控等管理不審慎的行為，郵儲(chǔ)銀行四川省分行被處以160萬(wàn)元罰款。同時(shí)，其轄屬郵儲(chǔ)銀行成都市分行、郵儲(chǔ)銀行成都武侯區(qū)支行、郵儲(chǔ)銀行成都高新區(qū)支行合計(jì)被罰款280萬(wàn)元，廖凱、袁錦、趙彬、馮春、王盛、陳欣等相關(guān)責(zé)任人被予以警告，并合計(jì)罰款64萬(wàn)元。

圖源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局四川監(jiān)管局

郵儲(chǔ)銀行作為國(guó)有大行，2007年成立后歷經(jīng)改制，2016年、2019年分別在港交所、上交所掛牌上市。其定位于服務(wù)“三農(nóng)”、城鄉(xiāng)居民和中小企業(yè)，具有“自營(yíng)+代理”的獨(dú)特模式和資源?？苿?chuàng)四川記者注意到，截至2025年9月底，其總資產(chǎn)達(dá)186056.53億元，前三季度實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2650.80億元。

此次處罰釋放出明確監(jiān)管信號(hào)，無(wú)論規(guī)模多大、營(yíng)收多高，一旦觸碰合規(guī)紅線，監(jiān)管都將嚴(yán)格追責(zé)。

中信銀行在川分支機(jī)構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人“領(lǐng)罰”

合計(jì)被罰515萬(wàn)元

12月18日，國(guó)家金融監(jiān)管總局四川監(jiān)管局對(duì)中信銀行成都分行及其下轄4家分支機(jī)構(gòu)開(kāi)出罰單。因相關(guān)信貸業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)及收費(fèi)管理不審慎等行為，中信銀行成都分行被罰款230萬(wàn)元，中信銀行成都東湖支行、宜賓分行、達(dá)州分行及瀘州分行等4家分支機(jī)構(gòu)被罰款合計(jì)250萬(wàn)元。同時(shí)，四川金融監(jiān)管局還對(duì)邵海東、王軼俊、羅勁松、孫銳、李強(qiáng)等5名相關(guān)責(zé)任人給予警告并罰款合計(jì)35萬(wàn)元，個(gè)人責(zé)任追究同步落地。

圖源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局四川監(jiān)管局

公開(kāi)信息顯示，中信銀行成立于1987年，是中國(guó)首家由國(guó)有企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。2007年4月，該行實(shí)現(xiàn)A+H股同步上市（分別在上海證券交易所、香港聯(lián)合交易所掛牌），業(yè)務(wù)體系覆蓋公司銀行、零售銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)等多個(gè)領(lǐng)域，提供綜合金融服務(wù)。

科創(chuàng)四川記者注意到，截至2025年9月底，中信銀行總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)98981.28億元；2025年前三季度，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1565.98億元，整體經(jīng)營(yíng)規(guī)模保持穩(wěn)健。此次川內(nèi)分支機(jī)構(gòu)被罰，也為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)敲響了警鐘。

內(nèi)控執(zhí)行不到位、會(huì)計(jì)核算不規(guī)范

成都運(yùn)達(dá)科技被責(zé)令改正

12月19日，四川證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施公告，對(duì)成都運(yùn)達(dá)科技股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“運(yùn)達(dá)科技”）采取責(zé)令改正措施，并對(duì)何鴻云、卜顯利、王海峰、王爽等相關(guān)責(zé)任人出具警示函。公告顯示，運(yùn)達(dá)科技在2019年至2023年期間存在多方面問(wèn)題。

一是內(nèi)控執(zhí)行不到位。2019—2023年期間，公司存在多筆合同的約定驗(yàn)收依據(jù)與實(shí)際不符、發(fā)貨明細(xì)有出入、部分項(xiàng)目缺少物流單據(jù)等情況，財(cái)務(wù)部門卻僅憑簽收單據(jù)確認(rèn)項(xiàng)目驗(yàn)收和對(duì)應(yīng)收入。

二是會(huì)計(jì)核算不規(guī)范。其子公司四川匯友電氣有限公司在2020年存在未承擔(dān)貨物控制權(quán)卻確認(rèn)收入或提前確認(rèn)收入的情形。此外，公司還存在固定資產(chǎn)減值不充分、商譽(yù)減值測(cè)試依據(jù)不充分、人工成本與研發(fā)費(fèi)用歸集不合理、沖銷預(yù)計(jì)負(fù)債會(huì)計(jì)處理錯(cuò)誤等問(wèn)題。

圖源：四川證監(jiān)局

運(yùn)達(dá)科技成立于2006年，2015年4月在深圳證券交易所上市。運(yùn)達(dá)科技總部位于成都市高新區(qū)，主營(yíng)軌道交通智能系統(tǒng)研發(fā)與生產(chǎn)，涵蓋智慧培訓(xùn)、智能運(yùn)維、智慧車輛段等解決方案，產(chǎn)品覆蓋全國(guó)鐵路局及主要城市城軌系統(tǒng)。

因經(jīng)營(yíng)管理不善造成損失超億元

原重慶文投集團(tuán)被紀(jì)委通報(bào)

12月12日，“風(fēng)正巴渝”通報(bào)了原重慶文投集團(tuán)因偏離主責(zé)主業(yè)、盲目決策造成重大經(jīng)濟(jì)損失的典型案例。通報(bào)指出，原重慶文投集團(tuán)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不到位，盲目決策投資非主營(yíng)業(yè)務(wù)，在風(fēng)景名勝區(qū)投資開(kāi)發(fā)康養(yǎng)旅游相關(guān)房地產(chǎn)項(xiàng)目，脫離實(shí)際、盲目舉債打造消費(fèi)商圈、度假樓盤，因經(jīng)營(yíng)管理不善造成損失超億元。

圖源：重慶文投集團(tuán)官網(wǎng)

重慶文化產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司成立于2016年4月，是由重慶市政府主辦、市委宣傳部主管、市文資辦監(jiān)管的市級(jí)國(guó)有文化企業(yè)，注冊(cè)資本20億元。其股東為重慶國(guó)有文化資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理有限公司，是文資公司監(jiān)管的重慶市級(jí)國(guó)有文化企業(yè)。