封面新聞?dòng)浾?宋瀟

免費(fèi)泡腳和發(fā)放雞蛋，之后各種游說(shuō)，邀請(qǐng)老年人投資康養(yǎng)基地、療養(yǎng)服務(wù)……這樣的套路背后，實(shí)際上是發(fā)生在成都的一起特大醫(yī)保詐騙，以及針對(duì)老年群體非法吸收公眾存款案件的縮影。

它的源頭，要從今年年初，成都市公安局金牛區(qū)分局接到的一條涉嫌欺詐騙保的線索說(shuō)起：有群眾報(bào)警，金牛區(qū)轄區(qū)內(nèi)，有一家“中醫(yī)養(yǎng)生館”，平時(shí)以提供免費(fèi)旅游和免費(fèi)醫(yī)療為誘餌，吸納老年人繳納會(huì)費(fèi)。然后，通過(guò)下設(shè)的醫(yī)療服務(wù)站、診所等，虛開(kāi)藥品清單、空開(kāi)住院記錄、空刷國(guó)家醫(yī)保統(tǒng)籌基金等虛假方式詐騙國(guó)家醫(yī)保統(tǒng)籌基金和國(guó)家醫(yī)療保險(xiǎn)。

截至案發(fā)，犯罪團(tuán)隊(duì)已非法向3500余名老年群眾吸收存款共計(jì)3600余萬(wàn)元。12月31日，記者通過(guò)采訪辦案民警和多方走訪，對(duì)這起橫跨醫(yī)保詐騙與非法吸收公眾存款的復(fù)合型犯罪網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行了一番調(diào)查和了解。

警方抓獲一個(gè)以“中醫(yī)館”為噱頭專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年群體非法吸收公眾存款的犯罪團(tuán)伙

免費(fèi)泡腳、發(fā)雞蛋“引流”

中醫(yī)館變成“詐騙流水線”

“這些老年人怎么頻繁在這里進(jìn)進(jìn)出出？有什么貓膩？”原來(lái)，一家位于金牛區(qū)某地的“中醫(yī)養(yǎng)生館”，表面上是健康管理公司，實(shí)際上“掛羊頭賣(mài)狗肉”，專(zhuān)門(mén)盯著老年人的錢(qián)包實(shí)施詐騙。

“一開(kāi)始，我們鎖定的是他們?cè)p騙醫(yī)保基金的行為�！背啥际泄簿纸鹋^(qū)公安分局刑事偵查大隊(duì)民警何應(yīng)志在介紹案情時(shí)說(shuō)道。經(jīng)查，自2023年5月以來(lái)，犯罪嫌疑人吳某某、周某某、何某等人，以其名下健康管理公司為平臺(tái)，進(jìn)行虛假宣傳。

他們的手法很有針對(duì)性：以繳納會(huì)費(fèi)成為會(huì)員便可享受費(fèi)用返還、免費(fèi)旅游和免費(fèi)醫(yī)療為誘餌，專(zhuān)門(mén)吸引老年人群體前往團(tuán)伙控制的中醫(yī)館。

在這里，犯罪鏈條可謂層層遞進(jìn)、步步驚心。

警方抓獲一個(gè)以“中醫(yī)館”為噱頭專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年群體非法吸收公眾存款的犯罪團(tuán)伙

他們開(kāi)始組織員工在街頭發(fā)放傳單，邀請(qǐng)老年人去醫(yī)療服務(wù)站泡腳、聽(tīng)課、免費(fèi)發(fā)放雞蛋，然后通過(guò)下設(shè)的診所，虛開(kāi)藥品清單、空開(kāi)住院記錄、空刷國(guó)家醫(yī)保統(tǒng)籌基金等方式，大肆詐騙國(guó)家醫(yī)保資金。初步查證，該案涉及空開(kāi)住院記錄的“住院病人”達(dá)2700余人，套刷門(mén)診統(tǒng)籌基金1000余人，涉案金額高達(dá)1500余萬(wàn)元。

這還只是冰山一角。 “隨著偵查深入，我們發(fā)現(xiàn)這個(gè)團(tuán)伙的犯罪活動(dòng)不止于此。”辦案民警介紹，該團(tuán)伙還依托下設(shè)的實(shí)體“醫(yī)療服務(wù)站”，將觸角深入社區(qū)和診所。在此處，團(tuán)伙誘使老年人以個(gè)人醫(yī)保賬戶余額、門(mén)診統(tǒng)籌金、現(xiàn)金乃至銀行轉(zhuǎn)賬等多種形式，進(jìn)行所謂的“投資”。名目繁多，包括繳納會(huì)員費(fèi)、購(gòu)買(mǎi)虛構(gòu)的醫(yī)院股權(quán)，以及以“康養(yǎng)”“療養(yǎng)”名義出售康養(yǎng)基地的床位。

詐騙過(guò)程層層遞進(jìn)

警方揭秘“投資返利”的環(huán)節(jié)

至此，一套完整的“投資返利”體系，就逐漸浮出水面。

記者了解到，該犯罪團(tuán)伙吸引老年人繳納會(huì)費(fèi)的方式有多種，并且會(huì)員等級(jí)也分幾個(gè)檔位。其中，第一檔為基礎(chǔ)也就是入門(mén)級(jí)，只需繳納120元會(huì)費(fèi)，以辦月卡的方式，然后每月返利30元吸，第二檔開(kāi)始進(jìn)階，繳納1200元成為它們的年卡會(huì)員，承諾每月返還30元。而最高一檔則上不封頂，投資額為1200元的整數(shù)倍，承諾按月息3%（年化36%）的高額返利。

經(jīng)警方查實(shí)，此案中，涉及最多的就是老年群體，截至案發(fā)，已非法向3500余名老年群眾吸收存款共計(jì)3600余萬(wàn)元。

如此高的返利承諾如何開(kāi)展下去的？民警介紹，實(shí)際上在2024年10月之前，該犯罪團(tuán)伙確實(shí)也在持續(xù)返利，這讓很多老年人放松了警惕。

但是，其返還資金的來(lái)源，主要有兩個(gè)層面：一是中醫(yī)館套刷醫(yī)保詐騙得來(lái)的醫(yī)�；�；二是源源不斷吸納新會(huì)員繳納的會(huì)費(fèi)、床位費(fèi)�！氨热纾U納會(huì)費(fèi)時(shí)，他們鼓勵(lì)甚至指導(dǎo)老人用個(gè)人醫(yī)保資金結(jié)算，然后通過(guò)虛開(kāi)診療項(xiàng)目，比如一次普通的針灸推拿就虛報(bào)2400多元，或者虛開(kāi)大量中藥，來(lái)制造虛假交易記錄，完成套現(xiàn)�！�

警方抓獲一個(gè)以“中醫(yī)館”為噱頭專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年群體非法吸收公眾存款的犯罪團(tuán)伙

受害老年人群體中，年齡最大者超過(guò)80歲，投資金額最多的是單個(gè)老人繳納了120多萬(wàn)元，更令人痛心的是，在案件偵辦過(guò)程中，已有部分受害者不幸離世。

案件背后

11人因涉嫌詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被起訴

最終，成都市公安局金牛區(qū)公安分局徹底摧毀了這一犯罪團(tuán)伙。目前，犯罪嫌疑人吳某某、何某、周某某等11人，因涉嫌詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，已被依法移送金牛區(qū)人民檢察院審查起訴。

警方抓獲一個(gè)以“中醫(yī)館”為噱頭專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年群體非法吸收公眾存款的犯罪團(tuán)伙

警方提醒，日常生活中，一旦遇到以“免費(fèi)醫(yī)療”“康養(yǎng)旅游”“醫(yī)療投資”“醫(yī)保養(yǎng)老”等為名，通過(guò)返還費(fèi)用、免費(fèi)體驗(yàn)、分紅返利等方式吸引關(guān)注，并誘導(dǎo)使用醫(yī)保余額、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等形式繳納“會(huì)費(fèi)”“投資款”“床位租賃費(fèi)”等情形，務(wù)必提高警惕，切勿輕信所謂“高額回報(bào)”“保本付息”的承諾，不輕易動(dòng)用個(gè)人醫(yī)保賬戶資金或向外轉(zhuǎn)賬。如有發(fā)現(xiàn)類(lèi)似借助醫(yī)療機(jī)構(gòu)、健康服務(wù)等平臺(tái)開(kāi)展可疑集資、套刷醫(yī)保的行為，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)；如不慎參與或受騙，應(yīng)第一時(shí)間報(bào)案，并保留好合同、收據(jù)、支付記錄、宣傳資料等相關(guān)證據(jù)，積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證。

（圖片均由成都市公安局提供）