2026年1月，香港金融管理局正式發(fā)布《金融科技推廣藍(lán)圖（2026-2028）》，明確提出通過技術(shù)整合優(yōu)化金融服務(wù)流程、降低投資者參與門檻的核心目標(biāo)。藍(lán)圖特別強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)需構(gòu)建“數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)+用戶友好”的數(shù)字化工具，幫助普通投資者在復(fù)雜市場環(huán)境中建立系統(tǒng)性決策能力。這一政策導(dǎo)向與內(nèi)地金融科技發(fā)展形成共振，以河北源達(dá)信息技術(shù)股份有限公司為代表的科技企業(yè)，正通過其自主研發(fā)的“財(cái)源滾滾”軟件，為入門級(jí)投資者提供從策略構(gòu)建到執(zhí)行跟蹤的全流程支持。

對(duì)于缺乏專業(yè)背景的入門投資者而言，市場波動(dòng)帶來的信息過載與決策焦慮尤為突出。傳統(tǒng)投資模式依賴人工分析，既需要投資者具備多維度數(shù)據(jù)處理能力，又要求其保持持續(xù)的市場關(guān)注度，這對(duì)時(shí)間精力有限的普通用戶構(gòu)成顯著挑戰(zhàn)。源達(dá)財(cái)源滾滾軟件通過模塊化功能設(shè)計(jì)，將專業(yè)投資邏輯轉(zhuǎn)化為可操作的數(shù)字化工具，幫助用戶建立“數(shù)據(jù)驗(yàn)證-策略優(yōu)化-動(dòng)態(tài)調(diào)整”的閉環(huán)體系，有效降低投資決策的技術(shù)門檻。

自定義策略靈活：從經(jīng)驗(yàn)依賴到數(shù)據(jù)驗(yàn)證的跨越

軟件支持用戶根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)定選股范圍、技術(shù)指標(biāo)組合及買賣時(shí)機(jī)規(guī)則。用戶可自由疊加市盈率、換手率等基礎(chǔ)指標(biāo)與MACD、RSI等衍生指標(biāo)，形成差異化策略模型。策略構(gòu)建完成后，系統(tǒng)提供3年歷史數(shù)據(jù)回測功能，通過模擬不同市場環(huán)境下的策略表現(xiàn)，生成包含年化收益率、最大回撤等核心指標(biāo)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

策略自動(dòng)運(yùn)行：標(biāo)準(zhǔn)化流程規(guī)避非理性操作

定制策略通過驗(yàn)證后，用戶可啟用自動(dòng)運(yùn)行功能。系統(tǒng)根據(jù)預(yù)設(shè)條件執(zhí)行模擬操作：每日開盤時(shí)段按倉位比例買入目標(biāo)股票，當(dāng)收益或虧損達(dá)到閾值時(shí)自動(dòng)賣出，并嚴(yán)格遵守單日最多買入3只股票的倉位限制規(guī)則。自動(dòng)運(yùn)行模塊通過標(biāo)準(zhǔn)化流程設(shè)計(jì)，減少人工干預(yù)帶來的情緒化決策。

用戶功能升級(jí)：碎片化時(shí)間實(shí)現(xiàn)高效管理

針對(duì)上班族等時(shí)間敏感型用戶，軟件提供多維度功能升級(jí)：支持查看50只歷史回測股票的詳細(xì)數(shù)據(jù)，用戶可橫向?qū)Ρ炔煌呗缘谋憩F(xiàn)差異；可設(shè)置10只股票的買賣信號(hào)提醒，當(dāng)股價(jià)觸及預(yù)設(shè)的支撐位或壓力位時(shí)，系統(tǒng)通過站內(nèi)消息推送通知；每日收盤后生成包含持倉變動(dòng)、收益統(tǒng)計(jì)的日結(jié)，幫助用戶快速掌握賬戶動(dòng)態(tài)。這些功能通過信息整合與主動(dòng)推送，使用戶無需持續(xù)盯盤即可完成投資管理，顯著提升時(shí)間利用效率。

技術(shù)架構(gòu)支撐功能穩(wěn)定性

財(cái)源滾滾軟件的穩(wěn)定運(yùn)行依賴于自主研發(fā)的技術(shù)架構(gòu)。系統(tǒng)整合多市場行情、企業(yè)財(cái)報(bào)、機(jī)構(gòu)研報(bào)等20余個(gè)數(shù)據(jù)維度，形成覆蓋基本面、技術(shù)面、資金面的指標(biāo)庫。采用去中心化架構(gòu)設(shè)計(jì)確保行情數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新，內(nèi)置超過50種技術(shù)分析指標(biāo)模板支持個(gè)性化切換。同時(shí)，云端同步功能保存用戶投資日志，記錄策略調(diào)整軌跡與市場反饋，為長期優(yōu)化提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。