軟件供應(yīng)商Creatio周四宣布，推出專為銀行業(yè)設(shè)計(jì)的六個預(yù)構(gòu)建智能體產(chǎn)品。這些智能體專注于收入增長和運(yùn)營優(yōu)化，既可作為Creatio平臺的組成部分部署，也可獨(dú)立使用。

Creatio首席增長官Andie Dovgan在接受采訪時介紹，推薦智能體、續(xù)約智能體和挽留智能體主要針對增收需求，而客戶入職智能體、貸款準(zhǔn)備智能體和貸款服務(wù)智能體則致力于優(yōu)化銀行工作流程。

"我們看到獨(dú)立智能體的部署取得了巨大成功，它們能夠充當(dāng)數(shù)字員工幫助解決問題，并且可以在現(xiàn)有技術(shù)架構(gòu)之上運(yùn)行，"Dovgan表示。

目前銀行業(yè)正在積極試驗(yàn)智能體技術(shù)，將其作為數(shù)字員工來自動化日常任務(wù)、改善運(yùn)營流程并產(chǎn)生投資回報。

摩根士丹利的財富管理業(yè)務(wù)正在開發(fā)多個由"超級智能體"統(tǒng)一協(xié)調(diào)的智能體系統(tǒng)。該公司財富管理負(fù)責(zé)人Jed Finn在周二的UBS金融服務(wù)會議上透露，首個正在開發(fā)的超級智能體專注于分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營。

Finn在會議上說明，這個超級智能體將與客戶服務(wù)專員協(xié)作，能夠檢索信息并執(zhí)行操作，包括受益人變更、賬戶創(chuàng)建和資金轉(zhuǎn)賬等功能。

"我們的目標(biāo)是自動化大量例行任務(wù)，讓客戶服務(wù)專員能夠?qū)⒏鄷r間投入到高價值工作上，比如與客戶的深度互動，"Finn說道。

紐約梅隆銀行已部署數(shù)十個基于人工智能的數(shù)字員工。該行首席信息官Leigh-Ann Russell在10月的Gartner IT研討會上介紹，這些"數(shù)字工程師"能夠獨(dú)立修復(fù)低復(fù)雜度的代碼問題，并向人力管理者提交完成報告。

隨著大型銀行內(nèi)部開發(fā)數(shù)字員工，技術(shù)供應(yīng)商也推出了自己的解決方案，包括構(gòu)建智能體的平臺。Salesforce的金融服務(wù)Agentforce平臺就包含專為銀行、保險和財富管理公司設(shè)計(jì)的智能體。

雖然Creatio提供智能體平臺，但其最新發(fā)布的智能體套件可以獨(dú)立于平臺部署。

Dovgan表示，銀行無需改變技術(shù)架構(gòu)，就能通過部署這些智能體"在推薦、續(xù)約或客戶挽留方面快速提升效果"，并改善客戶體驗(yàn)。部署智能體的銀行可以通過儀表板跟蹤性能表現(xiàn)，例如推薦智能體生成了多少推薦以及有多少推薦轉(zhuǎn)化為銷售。

根據(jù)Creatio介紹，這些智能體旨在"獨(dú)立執(zhí)行和協(xié)調(diào)端到端銀行工作流程"，可以在Microsoft Teams、Outlook和Zoom等生產(chǎn)力工具中運(yùn)行。

Dovgan透露，金融服務(wù)約占Creatio收入的35%，這為公司開發(fā)銀行專用智能體提供了基礎(chǔ)。他補(bǔ)充說，部署一個智能體大約需要10周時間。

"我們開發(fā)了專門解決銀行特定問題的獨(dú)立智能體，"Dovgan說。

雖然這些智能體設(shè)計(jì)為獨(dú)立協(xié)調(diào)決策、行動和跨系統(tǒng)交接，但Creatio表示仍保持人工監(jiān)督控制。

Creatio行業(yè)副總裁Burley Kawasaki告訴記者，這些智能體旨在實(shí)現(xiàn)切實(shí)的業(yè)務(wù)成果。

"銀行正在從試點(diǎn)階段轉(zhuǎn)向?qū)嶋H實(shí)施，"Kawasaki說，"我們看到他們開始真正關(guān)注'如何切實(shí)實(shí)現(xiàn)投資回報率'。"

Q&A

Q1：Creatio推出的銀行智能體有哪些功能？

A：Creatio推出了六個預(yù)構(gòu)建的銀行智能體，分為兩類：收入導(dǎo)向的推薦智能體、續(xù)約智能體和挽留智能體；運(yùn)營優(yōu)化導(dǎo)向的客戶入職智能體、貸款準(zhǔn)備智能體和貸款服務(wù)智能體。這些智能體可以獨(dú)立執(zhí)行和協(xié)調(diào)銀行工作流程。

Q2：銀行部署Creatio智能體需要多長時間？

A：根據(jù)Creatio首席增長官Andie Dovgan介紹，部署一個智能體大約需要10周時間。這些智能體可以在不改變現(xiàn)有技術(shù)架構(gòu)的情況下部署，并且可以在Microsoft Teams、Outlook和Zoom等常用辦公工具中運(yùn)行。

Q3：摩根士丹利的超級智能體主要用于什么業(yè)務(wù)？

A：摩根士丹利正在開發(fā)多個由"超級智能體"統(tǒng)一協(xié)調(diào)的智能體系統(tǒng)，首個超級智能體專注于分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營。它將與客戶服務(wù)專員協(xié)作，執(zhí)行受益人變更、賬戶創(chuàng)建和資金轉(zhuǎn)賬等操作，目標(biāo)是自動化例行任務(wù)，讓員工專注于高價值的客戶互動工作。