保觀 | 聚焦保險創(chuàng)新

行業(yè)動態(tài)

01

前海財險、安華農險等5家險企償付能力不達標

近日，各保險公司陸續(xù)披露的2025年四季度償付能力報告顯示，絕大多數保險公司償付能力充足，但有5家保險公司“亮紅燈”，為償付能力不達標險企。

具體來看，截至去年四季度末，華匯人壽、前海財險、亞太財險、安華農險、長生人壽等5家保險公司償付能力不達標。其中，華匯人壽、前海財險、亞太財險、安華農險最近兩次風險綜合評級結果均為C類，長生人壽則是因2025年第四季度綜合償付能力充足率為79.7%，低于100%的監(jiān)管紅線。

根據原銀保監(jiān)會發(fā)布的《保險公司償付能力管理規(guī)定》，保險公司要同時符合核心償付能力充足率不低于50%、綜合償付能力充足率不低于100%和風險綜合評級在B類及以上三項監(jiān)管要求，即為償付能力達標公司。不符合上述任意一項要求的，為償付能力不達標公司。（來源：新浪財經）

02

2025寵物保險保費規(guī)模預計突破30億元

據《2026年中國寵物行業(yè)白皮書（消費報告）》顯示，2025年，我國城鎮(zhèn)犬貓寵物數量突破1.26億只，寵物消費市場規(guī)模達到3126億元。隨著寵物家庭地位的提升，養(yǎng)寵人群為寵物健康付費的意愿顯著增強，直接推動寵物保險需求井噴。

2025年，中國寵物經濟持續(xù)升溫，作為產業(yè)鏈關鍵支付環(huán)節(jié)的寵物保險，交出了規(guī)模高速增長的答卷。

全行業(yè)保費規(guī)模預計突破30億元，同比增長76.47%，連續(xù)五年實現規(guī)模翻倍。螞蟻保平臺全年理賠案件超200萬件，眾安保險承保寵物超560萬只，理賠超100萬件，成為財險領域增速最亮眼的細分賽道。（來源：市場資訊）

03

太平洋產險中衛(wèi)中心支公司被罰20.8萬元

2月26日消息，國家金融監(jiān)督管理總局中衛(wèi)監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，中國太平洋(4.190, 0.04, 0.96%)財產保險股份有限公司中衛(wèi)中心支公司因編制或者提供虛假報告、報表、文件、資料；虛構保險中介業(yè)務套取費用，被罰款20.8萬元。同時，董明哲（時任中國太平洋財產保險股份有限公司中衛(wèi)中心支公司副總經理，兼任中國太平洋財產保險股份有限公司中衛(wèi)中心支公司下轄海原支公司總經理）被警告并罰款4萬元。（來源：金融一線）

海外資訊

01

Applied推出全新員工福利險功能，強化Applied Epic作為福利業(yè)務中樞地位

Applied Systems 宣布其核心產品 Applied Epic 迎來重要升級，正式推出全新的福利管理體驗，將福利業(yè)務流程、自動化能力與系統(tǒng)連接整合至統(tǒng)一平臺，打造一體化福利管理中樞。該 Applied Epic 福利險體驗專為福利險團隊的操作模式量身打造，能夠集中管理計劃和客戶信息、簡化續(xù)保與服務流程，并減少過去因使用分散的工具或以財產險為主的系統(tǒng)進行福利險業(yè)務管理所需的手動操作。

此次發(fā)布建立在去年推出的“Applied Epic Benefits Overview”基礎之上，進一步擴展了計劃管理工作流，并引入智能預填自動化功能，實現覆蓋保單全生命周期的端到端福利管理體驗。隨著本次升級，Applied Epic成為業(yè)內唯一能夠在同一企業(yè)級代理管理平臺中同時管理財產險與福利險業(yè)務，并保留福利團隊所需專業(yè)化操作流程的系統(tǒng)。

02

State Farm公布2025年業(yè)績：凈利潤達129億美元，車險業(yè)務實現顯著反轉

State Farm 公布2025年全年業(yè)績，實現凈利潤129億美元，總營收達1323億美元；相比之下，2024年凈利潤為53億美元，總營收為1230億美元。該公司的凈值升至1700億美元，較2024年增加248億美元。增長主要得益于財產與意外險（P&C）業(yè)務經營狀況的改善，以及股票投資組合的未實現收益上升。

State Farm 的車險業(yè)務在 2025 年實現了 46 億美元的承保收益，扭轉了 2024 年 27 億美元承保虧損的局面。已賺保費增長 5.6%，達到 713 億美元，同時已發(fā)生索賠從 562 億美元降至 526 億美元。車險業(yè)務占財產與意外險公司合并凈承保保費的63%。

State Farm旗下壽險公司實現凈利潤21億美元，保費收入69億美元，并向保單持有人分配9.24億美元紅利。新簽保單規(guī)模創(chuàng)下1300億美元的歷史新高，推動個險有效保額升至1.22萬億美元。

03

Baldwin攜手Fairway Independent Mortgage，布局房貸場景保險分銷

The Baldwin Group 宣布與Fairway Independent Mortgage Corporation 達成合作協議。Fairway作為美國第六大獨立抵押貸款機構，在2024年累計發(fā)放貸款超6.7萬筆。

根據合作安排，Fairway將成立“Fairway Home Insurance Agency”，面向其客戶提供住房保險及其他個人險產品解決方案。同時，該機構將依托Baldwin的技術平臺、全國性保險公司合作網絡以及行業(yè)專業(yè)能力開展業(yè)務。該合作預計將于2026年第二季度正式啟動。

保觀知識星球