打著“高額低息銀行貸款”幌子

注冊(cè)公司偽裝成正規(guī)金融機(jī)構(gòu)

通過層層套路騙取小微企業(yè)信任

短短4個(gè)月斂財(cái)83萬余元

近日，舟山市普陀區(qū)人民法院依法對(duì)陳某等8人合同詐騙案作出一審判決：3名主犯被判處6至7年不等有期徒刑，5名從犯被判處1至2年有期徒刑并適用緩刑。目前該判決已生效。

案 件 經(jīng) 過

2024年3月，被告人陳某、張某、吳某合謀成立某信息科技有限公司，3人作為企業(yè)實(shí)際控制人分別占股40%、30%和30%。隨后，3人在市區(qū)某大廈租賃房間作為辦公場(chǎng)所，并按照銀行的風(fēng)格進(jìn)行裝修，圖謀利用“貸款中介”的名義進(jìn)行詐騙活動(dòng)。當(dāng)年9月，該公司正式開始運(yùn)營，并陸續(xù)招募其他5名被告人，分別擔(dān)任小組長、業(yè)務(wù)員和貸款操作員，組建起一個(gè)分工明確、流程固定的詐騙團(tuán)伙。

為精準(zhǔn)鎖定詐騙目標(biāo)，該團(tuán)伙利用相關(guān)APP進(jìn)行高級(jí)搜索，專門篩選成立2年以上、沒有經(jīng)營異常的小微企業(yè)，然后安排業(yè)務(wù)員冒充銀行工作人員向這些企業(yè)的法人或?qū)嶋H經(jīng)營人撥打電話，謊稱可以辦理高額低息的銀行貸款，吸引被害人至公司進(jìn)行面談，并發(fā)送名稱為“網(wǎng)商簽約中心”等地址定位給對(duì)方，讓對(duì)方信以為真。

業(yè)務(wù)員接待客戶后，利用各種話術(shù)與客戶聊天來轉(zhuǎn)移其注意力，由貸款操作員操作客戶的手機(jī)進(jìn)行貸款，并在歸還手機(jī)前刪除全部貸款痕跡，隱瞞真實(shí)貸款信息。為營造公司業(yè)務(wù)繁忙的假象，陳某等人還安排員工假扮成辦理貸款的客戶，進(jìn)一步降低客戶的警惕心。之后，陳某等人再與客戶單獨(dú)進(jìn)行面談，利用隱瞞的真實(shí)貸款信息，虛報(bào)貸款銀行、貸款金額、利率等信息，與對(duì)方簽訂服務(wù)協(xié)議，以服務(wù)費(fèi)、利息押金等名義向客戶收取費(fèi)用，以此對(duì)被害人實(shí)施詐騙。

案 件 結(jié) 果

法院審理查明，2024年10月至2025年1月，陳某、張某、吳某等人采用上述手段從9名被害人處共計(jì)騙得人民幣837370元。法院認(rèn)為，陳某、張某、吳某等人以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額巨大，各被告人的行為均已構(gòu)成合同詐騙罪。

陳某、張某、吳某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。另5名被告人在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕、從輕處罰。綜合考慮各被告人的犯罪情節(jié)、認(rèn)罪態(tài)度、悔罪表現(xiàn)等，法院依法作出一審判決。

法官提醒廣大小微企業(yè)主

在尋求貸款服務(wù)時(shí)，應(yīng)通過銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理，切勿輕信陌生來電和虛假宣傳，簽訂合同前務(wù)必仔細(xì)核對(duì)相關(guān)信息，核實(shí)對(duì)方資質(zhì)，避免因急于融資而落入詐騙陷阱。如發(fā)現(xiàn)疑似詐騙行為，應(yīng)及時(shí)保存證據(jù)并報(bào)警，用法律武器維護(hù)自身合法權(quán)益。

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通訊員：石靜 吳瓊

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