在海外資產(chǎn)配置的熱潮中，一些看似“便捷”的資金通道，實則暗藏法律風(fēng)險。劉某某本是某國際房產(chǎn)顧問公司職員，為達成房產(chǎn)銷售業(yè)績，在明知違法的情況下，利用職業(yè)身份，將多名有換匯需求的國內(nèi)購房客戶，介紹給他人進行外匯買賣，并且從中收取約1%的交易額作為換匯介紹費。

2026年3月，經(jīng)閔行區(qū)檢察院提起公訴，被告人劉某某因違反國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，變相買賣外匯，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴重，犯非法經(jīng)營罪，被判處有期徒刑三年，并處罰金；同時依法沒收其違法所得。

業(yè)績壓力下的“歪腦筋”

2019年起，劉某某就職于國際知名房地產(chǎn)顧問公司，主要工作是向國內(nèi)客戶推介英國房產(chǎn)。他發(fā)現(xiàn)，自己的許多意向客戶面臨現(xiàn)實難題：雖有充足的國內(nèi)資金，卻受限于個人每年5萬美元的外匯兌換限額，難以在短期內(nèi)湊齊海外購房款，影響其房產(chǎn)的銷售業(yè)績。

起初，面對客戶關(guān)于“換匯渠道”的試探性詢問，劉某某尚能守住底線，予以拒絕。然而，隨著業(yè)績壓力的增大和高額傭金的誘惑，他的想法開始動搖。一次偶然的機會，劉某某在服務(wù)一位在英國設(shè)有公司并持有大量“閑置”外幣的客戶高先生時，發(fā)現(xiàn)了一個“各取所需”的可能。高先生希望將外幣轉(zhuǎn)換為人民幣，而劉某某的其他客戶則需要人民幣換成外幣。一場游離于監(jiān)管之外的資金交易就此開始。

“甩手掌柜”式的非法生意經(jīng)

當(dāng)有客戶提出換匯需求，劉某某便通過微信聯(lián)系高先生，確認額度和匯率。隨后，高先生將其控制的境內(nèi)收款賬戶發(fā)給劉某某，再由其轉(zhuǎn)發(fā)給客戶?？蛻魧⑷嗣駧呸D(zhuǎn)入指定賬戶后，高先生確認到賬，便從其境外賬戶將等值港幣轉(zhuǎn)入客戶的境外賬戶。

“手續(xù)費都是按照港幣收取的。其中，2000元港幣換匯手續(xù)費是我在給換匯客戶境外轉(zhuǎn)賬時直接扣除，留存在我的境外賬戶上；剩下的匯率差我按匯率轉(zhuǎn)為人民幣，隨后通過微信轉(zhuǎn)賬給劉某某。”交易一旦完成，高先生便會通過微信轉(zhuǎn)賬，將約為換匯總額1%的“介紹費”支付給劉某某。隨著“業(yè)務(wù)”熟練，劉某某甚至做起了“甩手掌柜”，后期只負責(zé)將雙方聯(lián)系上，讓他們自行對接細節(jié)。這種看似“超脫”的狀態(tài)，讓他產(chǎn)生了自己并未直接參與非法買賣的錯覺，在犯罪道路上越走越遠。

非法換匯網(wǎng)絡(luò)被厘清

然而，法網(wǎng)恢恢。2025年5月，偵查機關(guān)在日常排查中發(fā)現(xiàn)多個異常交易賬戶，經(jīng)研判，這些賬戶涉嫌為他人非法買賣外匯提供便利，涉嫌非法經(jīng)營罪，隨即立案偵查。案件調(diào)查過程中，偵查機關(guān)進一步鎖定犯罪嫌疑人劉某某。同年7月，劉某某被通知到案接受調(diào)查。截至案發(fā)，劉某某累計介紹多人非法換匯約2500萬元人民幣。

2025年11月19日，該案移送至閔行區(qū)檢察院審查起訴。承辦檢察官面對海量的電子數(shù)據(jù)和錯綜復(fù)雜的資金流向，與偵查機關(guān)緊密協(xié)作，細致梳理了數(shù)百頁的微信聊天記錄和銀行轉(zhuǎn)賬流水。最終，劉某某與上下家通過社交軟件聯(lián)系、商議匯率、傳遞賬戶、支付介紹費的隱蔽行為模式被完整還原，一個以劉某某為紐帶的非法換匯網(wǎng)絡(luò)被徹底厘清。

在訊問中，檢察官發(fā)現(xiàn)，作為擁有較高學(xué)歷和專業(yè)背景的海外房產(chǎn)顧問，劉某某并非對法律一無所知，而是將外匯管制法規(guī)視為可以繞行的“技術(shù)障礙”，心存僥幸。

檢察機關(guān)認為，劉某某違反國家規(guī)定，以營利為目的，長期、多次為他人非法買賣外匯牽線搭橋，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

承辦檢察官指出，此案暴露出部分跨境服務(wù)從業(yè)人員存在法律認知誤區(qū)。一些人將私下?lián)Q匯視為“幫朋友忙”或“市場行為”，卻忽視了外匯交易關(guān)乎國家金融穩(wěn)定和經(jīng)濟安全，任何未經(jīng)許可的私自買賣、介紹買賣行為，都是對國家金融管理秩序的破壞。

原標(biāo)題：《房產(chǎn)中介人員為了業(yè)績幫客戶“倒騰”外匯？涉案2500萬元，獲刑三年》

欄目編輯：顧瑩穎 題圖來源：上觀題圖

來源：作者：新民晚報 趙菊玲