隨著我國交通運(yùn)輸事業(yè)快速發(fā)展和出行方式日益便捷，交通運(yùn)輸領(lǐng)域已成為公眾日常生活的重要組成部分。與此同時(shí)，從全國各地暴露的案例來看，一些不法分子利用公眾對交通出行、物流運(yùn)輸?shù)年P(guān)注，假借“交通項(xiàng)目投資”“車輛融資租賃”“物流加盟”“共享出行押金”等名義，從事非法集資、詐騙等違法活動(dòng)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂交通運(yùn)輸市場秩序。

為切實(shí)保護(hù)廣大市民朋友的合法權(quán)益，4月29日，重慶市交通運(yùn)輸委員會(huì)發(fā)布《關(guān)于提示防范交通運(yùn)輸領(lǐng)域非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的公告》（以下簡稱《公告》）。

《公告》中，重慶市交通運(yùn)輸委提示了以下七種交通運(yùn)輸領(lǐng)域非法金融活動(dòng)常見偽裝方式。

偽裝一：以“交通項(xiàng)目”為名，向社會(huì)公眾非法集資

不法分子以地方公路、客貨運(yùn)站場、物流園區(qū)等建設(shè)項(xiàng)目為名，通過“工程合伙”“借款協(xié)議”等方式，向社會(huì)公眾非法集資。有的承諾固定的年化收益率、工程分紅等，所融資項(xiàng)目往往真實(shí)性存疑或手續(xù)不全，屬于“一女多嫁”的虛假項(xiàng)目。

偽裝二：以“物流加盟”為名，收取高額加盟費(fèi)

不法分子以“零風(fēng)險(xiǎn)加盟物流專線”“貨運(yùn)線路承包”為誘餌，承諾保本付息、遠(yuǎn)高于市場運(yùn)價(jià)的固定回報(bào)，收取高額加盟費(fèi)、保證金后失聯(lián)。有的網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)平臺(tái)存在挪用貨車司機(jī)運(yùn)費(fèi)、拖欠結(jié)算款，或設(shè)立資金池用于其他投資的行為。

偽裝三：以“車輛融資”為名，實(shí)施“套路貸”詐騙

汽車銷售商、融資租賃公司以“零首付購車”“以租代購”為名，設(shè)置欺詐條款或誘導(dǎo)辦理高息貸款，合同中隱藏高額服務(wù)費(fèi)、不合理違約金等條款，實(shí)為“套路貸”。有的以眾籌購買貨車、客車并委托經(jīng)營為名，向社會(huì)公眾募集資金并承諾高額分紅，實(shí)為非法集資騙局。

偽裝四：以“共享出行”為名，挪用用戶押金資金

共享汽車企業(yè)挪用用戶押金及預(yù)存款，用戶申請退還押金、預(yù)付款時(shí)遭遇無故拖延、設(shè)置不合理障礙。部分企業(yè)出現(xiàn)持續(xù)巨額虧損，押金與預(yù)付款規(guī)模遠(yuǎn)超其資產(chǎn)實(shí)力，存在較大資金安全風(fēng)險(xiǎn)。

偽裝五：以“駕培服務(wù)”為名，超標(biāo)準(zhǔn)預(yù)收費(fèi)用

不法分子以“VIP包過班”“定金或訂金”“代打?qū)W時(shí)費(fèi)”“代收考試費(fèi)”等為名，在學(xué)費(fèi)監(jiān)管機(jī)制之外追加收取費(fèi)用，作出“包過”“無需考試”“返費(fèi)”等無法兌現(xiàn)的承諾。駕校收取的學(xué)費(fèi)已納入監(jiān)管，向不具備駕駛培訓(xùn)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)支付費(fèi)用，向非監(jiān)管賬戶轉(zhuǎn)入資金，支付高于駕校公示價(jià)格的費(fèi)用，簽訂“陰陽合同”，均存在較大風(fēng)險(xiǎn)。

偽裝六：以“智慧交通”為名，概念炒作詐騙

不法分子假借“智慧停車”“車聯(lián)網(wǎng)”“區(qū)塊鏈+物流”等概念，發(fā)行虛擬代幣或理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)行非法集資或詐騙。推廣模式具有層級性、按照發(fā)展人員數(shù)量計(jì)酬的傳銷特征，脫離真實(shí)的交通運(yùn)輸應(yīng)用場景。

偽裝七：以“高額返利”為名，誘導(dǎo)個(gè)人投資

不法分子以“助力上市”“購車托管”等名義，以“高額返利”為誘餌，面向內(nèi)部員工及社會(huì)公眾非法募集資金。此類模式脫離實(shí)際經(jīng)營，依靠“借新還舊”維系，一旦資金鏈斷裂，將導(dǎo)致投資款無法兌付。建議公眾理性看待高收益承諾，警惕“虛假項(xiàng)目”“概念炒作”等誘導(dǎo)集資風(fēng)險(xiǎn)，守好自身“錢袋子”。

《公告》提示，請牢記“三查三不”，遠(yuǎn)離交通運(yùn)輸領(lǐng)域金融陷阱。

一查經(jīng)營資質(zhì)。正規(guī)運(yùn)輸企業(yè)應(yīng)取得相應(yīng)經(jīng)營許可，網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)平臺(tái)、共享出行平臺(tái)應(yīng)依法備案。可通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”核實(shí)企業(yè)信息。凡未取得合法資質(zhì)的，切勿參與其“投資”“加盟”項(xiàng)目。

二查資金監(jiān)管。共享出行押金、預(yù)付卡資金應(yīng)按規(guī)定存入專用監(jiān)管賬戶。凡要求將資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶或非監(jiān)管賬戶的，均需高度警惕。正規(guī)交通運(yùn)輸企業(yè)不會(huì)以“工程合伙”“加盟投資”名義承諾固定回報(bào)。

三查回報(bào)承諾。任何以“交通項(xiàng)目投資”“物流加盟”“車輛眾籌”為名承諾“保本高收益”“年化收益率遠(yuǎn)超市場水平”的項(xiàng)目，均涉嫌非法集資。請牢記：高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，交通運(yùn)輸項(xiàng)目不面向社會(huì)公眾公開募資。

不盲目跟風(fēng)。面對“綠色物流”“新能源汽車投資”“智慧交通風(fēng)口”等宣傳話術(shù)，要保持理性，切勿因“稀缺名額”“限時(shí)優(yōu)惠”等營銷手段而沖動(dòng)投資。對于親友推薦、群內(nèi)熱捧的所謂“好項(xiàng)目”，也要多方核實(shí)。

不輕信“內(nèi)部渠道”。凡是自稱“交通系統(tǒng)內(nèi)部人員”“有特殊關(guān)系”“能拿到項(xiàng)目份額”并要求轉(zhuǎn)賬或繳費(fèi)的，極有可能是詐騙。正規(guī)交通項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營均通過公開招投標(biāo)等規(guī)范渠道進(jìn)行。

不參與“零首付”陷阱。對于“零首付購車”“以租代購”等金融服務(wù)，務(wù)必仔細(xì)閱讀合同條款，警惕隱藏的高額費(fèi)用和不合理?xiàng)l款。切勿將個(gè)人證件交由他人代辦貸款。

《公告》稱，若發(fā)現(xiàn)上述可疑情況，請撥打市交通運(yùn)輸委舉報(bào)電話：023-89183000，重慶市涉非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)線索統(tǒng)一舉報(bào)電話：023-67572045。

上游新聞?dòng)浾?黎靜