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本文為《方圓》雜志原創(chuàng)稿件

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有醫(yī)保的老年人注意了

面對市面上出現(xiàn)的“高價收藥”攤販

一定要保持警惕

買賣雙方都違法

切莫因小失大！

“掛羊頭賣狗肉”擺攤收藥

一次偶然的機會，在上海打工的孟三金和妻子王春花從工友那里聽說，從有醫(yī)保的老年人手里低價收購醫(yī)保藥品，再倒賣出去，能掙到錢。經(jīng)觀察，他們發(fā)現(xiàn)，上海這樣的大城市有醫(yī)保的老年人還真是不少。

孟三金動起了歪心思，于是找到工友周曉丁商量此事，周曉丁又叫來了他的幾個同鄉(xiāng)。就這樣，他們糾合了一幫人，決定在上海市某些小區(qū)門口、菜市場、路口、社區(qū)醫(yī)療衛(wèi)生中心附近設(shè)立固定攤位，收購藥品。

為了掩人耳目，攤位會打著回收廢品、禮品卡折現(xiàn)、賣香紙等各種幌子，背地里卻是向路過的老年人收購醫(yī)保藥品。

老年人應(yīng)允開藥后，孟三金會明確指使、授意老年人用其醫(yī)保卡從社區(qū)醫(yī)院開特別品種的藥，比如治療高血壓、腦血栓、糖尿病、腦梗的藥物，他再將藥品低價回收。

上海醫(yī)療保險報銷比例是每盒藥70%至90%，100元的藥品，持卡人只需出10元或者30元的自付費用，剩余費用都是醫(yī)保報銷。而孟三金則會從老年人手里以藥品市場價五成的價格非法收藥，多出的錢就是給老年人的好處費。

形成“回流藥”閉環(huán)

收藥的都是“黃?！?。像孟三金夫婦、周曉丁夫婦這樣的“小黃?！笔堑谝粚邮账幍娜?，他們從老年人手里收了藥之后，每盒藥加兩三元錢倒賣給“大黃牛”，“大黃牛”再把藥加幾元錢，發(fā)往外省市的藥店或者電商平臺。各環(huán)節(jié)參與人員通過層層加價倒賣的方式，獲取非法利益。

“大黃牛”朱志丹早就有倒賣醫(yī)保藥的前科，2020年刑滿出獄之后的他沒找到適合的工作，聽老鄉(xiāng)介紹說，孟三金也是做“在馬路上向老年人收藥”的生意，藥都是找人用醫(yī)保在醫(yī)院開出來的。

朱志丹和孟三金聯(lián)絡(luò)上之后，孟三金每次收滿一定數(shù)量藥品，都會在每盒藥品上加幾元錢賣給他。

“哪種藥品賣得好，就讓他們（老人）去開哪種藥?！?/strong>朱志丹拿到藥品后，有固定的上家會找朱志丹收藥，這些上家全國各地都有。朱志丹根據(jù)上家提供的藥品清單，先談好價格，對方通過無卡存錢的方式，將款項存進朱志丹的銀行卡里。

劉溫是外地開藥店的商家，張冠升是藥店的幫工，劉溫在醫(yī)藥市場摸爬滾打多年。2022年8月至2023年4月，劉溫、張冠升結(jié)伙，通過快遞交付的方式，讓朱志丹先郵寄藥品，對方會在快遞盒里附上其銀行卡一起寄走，張冠升前往快遞點收取朱志丹寄達的藥品，然后向朱志丹的銀行賬戶存入購藥款，再將銀行卡寄回給朱志丹。

每次朱志丹都會新辦一張銀行卡，和藥品一起寄給收貨人，收貨人打錢之后再將銀行卡單獨寄給朱志丹。為了規(guī)避追查，朱志丹發(fā)快遞也多用其他人姓名寄件。劉溫、張冠升隱約也知道朱志丹處出售的藥品來源不正，但由于是低價收購，合作幾次之后，發(fā)現(xiàn)供貨也很穩(wěn)定，便繼續(xù)合作。

之后，張冠升會協(xié)助劉溫整理收到的藥品，上架藥店，同時在實體店和網(wǎng)絡(luò)售賣。

隨著“生意”穩(wěn)定，該團伙成員達到20余人。孟三金夫婦、周曉丁夫婦、朱志丹夫婦、劉溫、張冠升等人，以老鄉(xiāng)、家族式、夫婦合作、男主女配的方式，形成分工合作的醫(yī)保詐騙團伙。也正因為這種作案模式，使其作案更具隱蔽性和穩(wěn)固性。

“高價收藥”，買賣雙方都違法

然而，即使這伙人再小心謹慎，根據(jù)群眾的舉報線索，公安人員還是通過對這些非法收藥攤販循線追蹤，逐個蹲點，成功追蹤到了這起“回流藥”犯罪的上下游團伙。

上海市公安局虹口分局自收到此案犯罪線索之后，第一時間立案，通過偵查監(jiān)督與協(xié)作配合機制，商請虹口區(qū)檢察院提前介入。

為了開展全鏈條打擊，提升辦案監(jiān)督質(zhì)效，虹口區(qū)檢察院除了及時與公安機關(guān)開展會商，引導(dǎo)深挖犯罪團伙，還及時和醫(yī)保部門溝通，查明相關(guān)人員病史和配藥記錄等情況，查清違規(guī)配藥人員和收購藥品人員的共謀情況，確保肅清犯罪。

2023年5月9日，孟三金夫婦在上海市虹口區(qū)的攤位前被公安人員抓獲。同天，朱志丹夫婦也被抓獲；5月21日，犯罪嫌疑人劉溫、張冠升在河南省某縣被抓獲；其他嫌疑人均在當年5月和8月悉數(shù)到案。

從2023年3月起，孟三金等“小黃?！痹O(shè)立固定攤位收購藥品，授意、教唆他人使用醫(yī)?？ㄔ卺t(yī)院虛開、多開相應(yīng)藥品后低價出售給朱志丹等“大黃?！?，后者再加價出售，將藥品郵寄給多名外省市藥販子分銷。就這樣，通過層層加價，各環(huán)節(jié)參與人員倒賣醫(yī)保藥品獲取非法利益，致使醫(yī)?；饟p失近200萬元。

由于涉案人員較多，公安機關(guān)將此案進行了拆案處理。

2023年7月，此案由上海市公安局虹口分局偵查終結(jié)，嫌疑人孟三金夫婦、周曉丁夫婦、朱志丹夫婦、劉溫、張冠升等20余人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，詐騙罪，于同年7月、9月，分別向虹口區(qū)檢察院移送審查起訴。

全鏈條打擊“回流藥”騙保犯罪

針對部分涉案老年人認為刷醫(yī)?？ㄙI藥賣藥不涉及犯罪，辦案檢察官對此進行了解釋。

“首先，個人醫(yī)?？ㄊ遣荒芙o他人使用的；其次，你們將自己刷醫(yī)保卡買的藥轉(zhuǎn)賣出去，不就相當于給其他人用卡了嗎？”檢察官繼續(xù)向案涉老年人解釋，以100元的醫(yī)保基金為例，醫(yī)療保險報銷比例在70%至90%每盒，意味著每100元藥品，國家醫(yī)保基金損失了70元到90元。

“積少成多，危害很大。你們的行為是在套取國家的醫(yī)保資金啊，涉嫌詐騙！”檢察官的一番話，讓袁小文、潘志軍等老年人立即認清了其行為的危害性，十分懊悔。

對于犯罪嫌疑人的處理，檢察機關(guān)根據(jù)其實施犯罪的時間、涉案金額、共同犯罪中的作用以及認罪認罰態(tài)度及表現(xiàn)，適用認罪認罰從寬制度。

比如與以往的詐騙案相比，此案中老年人不是被騙對象。醫(yī)?？ㄖ幌薇救耸褂檬浅ＷR，而且持有人只能遵醫(yī)囑開藥，不能虛開多開。檢察機關(guān)以涉嫌詐騙罪提起公訴，根據(jù)其犯罪情節(jié)輕微，全額退贓退賠的從輕從寬情節(jié)給予有期徒刑緩刑的量刑建議。

對于有過同類犯罪前科的嫌疑人，檢察機關(guān)決定依法從重懲處；對于全額退贓的初犯，依法提出緩刑量刑建議。

作為累犯，朱志丹曾經(jīng)因為倒賣藥品服刑過，再次被抓，一開始他拒不配合，不斷翻供，他的老婆王單作為同案犯也被抓住。檢察官從法理情不同角度不斷突破朱志丹的心理防線，想到家中還有一個面臨升學(xué)的女兒，朱志丹最終交代了全部犯罪事實。至此，所有犯罪人員認罪認罰，退贓退賠表現(xiàn)也良好。

經(jīng)查，自2022年起，孟三金夫婦、周曉丁夫婦等13人，在上海市多個社區(qū)醫(yī)院附近設(shè)置臨時攤位，指使、教唆本市享有醫(yī)療保險的老年人至社區(qū)衛(wèi)生中心違規(guī)、超量配藥，再以低價回收，積累一定數(shù)量藥品后再出售給朱志丹，朱志丹再將藥品通過物流出售至河南、重慶等地的藥商。

為了準確認定涉案金額，檢察機關(guān)多次與醫(yī)?；鸨O(jiān)管部門溝通，對于違規(guī)配藥者的醫(yī)療保險報銷比例進行了合理認定，從查獲藥品的價值以及往來賬款等相互結(jié)合，準確認定詐騙犯罪金額及掩飾、隱瞞犯罪所得金額。

“由于‘大黃牛’跟開藥端的老年人沒有直接接觸聯(lián)系，因此我們對于‘小黃牛’跟‘大黃牛’是區(qū)分認定罪名性質(zhì)的?！鞭k案檢察官向《方圓》記者介紹，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理危害藥品安全刑事案件適用法律若干問題的解釋》第13條的規(guī)定，如果對于有明顯的指使教唆開藥端，認定為詐騙；如果沒有指使教唆，應(yīng)當依照《中華人民共和國刑法》第312條的規(guī)定，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪定罪處罰?！靶↑S?！泵先鸱驄D、周曉丁夫婦等人涉嫌詐騙罪，“大黃?！敝熘镜し驄D、劉溫、張冠升等涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

2023年12月14日，虹口區(qū)檢察院對孟三金夫婦、周曉丁夫婦、朱志丹夫婦、劉溫、張冠升等20余人以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，詐騙罪，向上海市虹口區(qū)法院提起公訴。

2024年6月26日，虹口區(qū)法院以詐騙罪判處孟三金夫婦、周曉丁夫婦等人有期徒刑三年三個月至二年七個月不等，并處罰金若干；以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處朱志丹夫婦、劉溫、張冠升等人有期徒刑六年六個月至二年至六個月不等，并處罰金若干；部分被告人適用緩刑。

合力護牢“看病錢”

醫(yī)?；鹗侨嗣袢罕姷摹翱床″X”“救命錢”，事關(guān)人民群眾的切身利益，事關(guān)醫(yī)療保障制度健康持續(xù)發(fā)展。

為了實現(xiàn)“治罪”與“治理”的融合，虹口區(qū)檢察院針對老年人涉醫(yī)保詐騙案件多發(fā)、頻發(fā)的現(xiàn)象，梳理分析犯罪成因，撰寫典型案例，向本地醫(yī)保局發(fā)送檢察建議，建議其加強監(jiān)管，同時發(fā)布涉老刑事犯罪白皮書，并以深入基層社區(qū)公開法治宣講，讓老年人了解國家醫(yī)保基金制度，著重提示倒賣藥品、騙刷醫(yī)保等行為的違法性和危害性，預(yù)防和警示此類案件再發(fā)。

此外，針對快遞公司在業(yè)務(wù)管理過程中的疏漏和安全隱患問題，虹口區(qū)檢察院向相關(guān)單位提出完善制度機制、加強員工培訓(xùn)的檢察建議，規(guī)范寄遞行業(yè)的經(jīng)營管理，比如對藥品類目進行開箱檢查，引導(dǎo)企業(yè)擔實社會責任，從源頭防范此類違法行為的監(jiān)管機制。

同時，虹口區(qū)檢察院充分借助“外腦”，提升辦案專業(yè)化水平。醫(yī)保基金的運作、藥品價值的認定、藥品流通程序等均具有較強的專業(yè)性。虹口區(qū)檢察院在案件辦理過程中，加強與藥品主管部門的溝通聯(lián)系并共同研判。借助專業(yè)人士的力量，從專業(yè)視角出發(fā)，為檢察機關(guān)審查起訴工作提供了有力支持，有效提升辦案質(zhì)效。

打擊騙保并非一蹴而就。檢察機關(guān)將與醫(yī)保機構(gòu)、政府部門形成合力，發(fā)動每個參保人自覺守護“救命錢”，“盯”緊每一分錢，確保醫(yī)保基金用在關(guān)鍵處，更好地推動健康中國建設(shè)。

（文中涉案人員均為化名。本文有刪減，更多內(nèi)容請關(guān)注《方圓》3月上期）

本文雜志原標題：《有醫(yī)保的老年人被盯上了》

“影子病床”“影子病人”？誰動了人民群眾的“救命錢”

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編輯丨肖玲燕王麗設(shè)計丨劉巖

記者丨方菲

通訊員丨黃晶 陶晶晶

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