近日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于核準(zhǔn)易方達(dá)基金管理有限公司設(shè)立子公司的批復(fù)》，核準(zhǔn)易方達(dá)基金設(shè)立全資子公司——易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司（以下簡(jiǎn)稱易方達(dá)財(cái)富管理公司），注冊(cè)地為廣東省廣州市，注冊(cè)資本為1億元人民幣，業(yè)務(wù)范圍為證券投資基金銷售。

據(jù)了解，該子公司業(yè)務(wù)范圍將聚焦買方投資顧問(wèn)服務(wù)。這也是自2019年10月我國(guó)基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式落地后，國(guó)內(nèi)頭部公募基金公司在推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型之路的又一大動(dòng)作，有望進(jìn)一步推動(dòng)我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展。

值得一提的是，自2020年9月投顧服務(wù)上線以來(lái)，易方達(dá)投顧秉承人民性、功能性發(fā)展理念，以買方代理定位為根基，圍繞服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、優(yōu)化投資者回報(bào)等方向開展了諸多有益的嘗試和探索。截至2024年末，易方達(dá)投顧已累計(jì)服務(wù)超12萬(wàn)個(gè)人客戶及百余家機(jī)構(gòu)客戶，自投顧服務(wù)上線以來(lái)盈利客戶占比約70%，2024年投顧服務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)率達(dá)85%。

順應(yīng)財(cái)富管理趨勢(shì)，聚焦買方投顧服務(wù)

近年來(lái)，隨著我國(guó)居民財(cái)富和證券市場(chǎng)的快速發(fā)展，投資理財(cái)服務(wù)需求不斷深化，越來(lái)越多投資者希望獲得專業(yè)的證券投資顧問(wèn)服務(wù)。

2019年10月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，基金投顧業(yè)務(wù)正式落地。截至2023年3月，已有60家機(jī)構(gòu)取得公募基金投顧試點(diǎn)資格，包括公募基金、券商、商業(yè)銀行和第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)等。

易方達(dá)基金作為首批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)，積極探索、穩(wěn)妥推進(jìn)，秉承人民性、功能性發(fā)展理念，嚴(yán)格堅(jiān)守客戶導(dǎo)向的業(yè)務(wù)立場(chǎng)，以打造顧問(wèn)隊(duì)伍、構(gòu)建顧問(wèn)服務(wù)體系作為重要切入點(diǎn)，通過(guò)幫助客戶更好地制定適合、貼切的投資目標(biāo)以及提供持續(xù)不斷的全周期、全流程服務(wù)，改善客戶投資體驗(yàn)，提升客戶獲得感。

2022年發(fā)布的《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》提出，支持基金管理公司在做優(yōu)做強(qiáng)公募基金主業(yè)的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展，支持公募主業(yè)突出、合規(guī)運(yùn)營(yíng)穩(wěn)健、專業(yè)能力適配的基金管理公司設(shè)立從事投資顧問(wèn)、金融產(chǎn)品銷售的子公司，提升綜合財(cái)富管理能力。為了響應(yīng)和落實(shí)以上政策，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)，易方達(dá)基金經(jīng)過(guò)充分論證和準(zhǔn)備，于2023年5月提交了設(shè)立財(cái)富管理子公司的申請(qǐng)。

兩年來(lái)，易方達(dá)基金積極根據(jù)監(jiān)管部門的反饋完善相關(guān)準(zhǔn)備工作，同時(shí)穩(wěn)妥推進(jìn)投顧業(yè)務(wù)，組建了涵蓋投研、顧問(wèn)、系統(tǒng)開發(fā)、金融科技、解決方案、合規(guī)風(fēng)控等100余人的團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建并不斷完善多層次的服務(wù)體系和多元化的業(yè)務(wù)模式，依托多層次顧問(wèn)隊(duì)伍，為客戶提供持續(xù)、及時(shí)的顧問(wèn)服務(wù)。

2025年6月5日，易方達(dá)基金財(cái)富管理子公司獲證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，后續(xù)子公司將推進(jìn)基金銷售業(yè)務(wù)資格和基金投資顧問(wèn)資格的申請(qǐng)，依托自有平臺(tái)聚焦開展買方投資顧問(wèn)服務(wù)。

基金投顧業(yè)務(wù)以客戶為中心、以基金為工具，為客戶提供貫穿全生命周期的個(gè)性化投資服務(wù)解決方案。在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型趨勢(shì)下，基金投顧越來(lái)越受到投資者關(guān)注。

持續(xù)深入探索實(shí)踐，投顧業(yè)務(wù)成效初顯

回顧自基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)五年多以來(lái)，易方達(dá)投顧進(jìn)行了多項(xiàng)業(yè)務(wù)的探索和實(shí)踐，成效初顯。

投研體系建設(shè)方面，易方達(dá)投顧已組建平均十年投研經(jīng)驗(yàn)的資深投研團(tuán)隊(duì)，并從資產(chǎn)研究、基金研究、投資者需求三方面搭建了系統(tǒng)化、專業(yè)化的投研體系，以期幫助更多普通投資者實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)。

具體來(lái)看，資產(chǎn)研究基于長(zhǎng)期視角，從宏觀周期研究出發(fā)，拆解大類資產(chǎn)的收益來(lái)源，建立各類資產(chǎn)的收益預(yù)測(cè)框架。為此，易方達(dá)投顧配備了強(qiáng)大的數(shù)據(jù)系統(tǒng)，配置專職的宏觀和資產(chǎn)配置研究員，搭建內(nèi)部數(shù)據(jù)庫(kù)并形成包括各類領(lǐng)先指標(biāo)、同步指標(biāo)在內(nèi)的數(shù)據(jù)分析框架，與量化分析模型一起，納入內(nèi)部的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置體系，形成完善的資產(chǎn)配置實(shí)施框架。

基金研究根據(jù)事前和事后分類方法，團(tuán)隊(duì)將全市場(chǎng)公募基金細(xì)分為60多個(gè)類別，實(shí)現(xiàn)同類別下基金互相之間科學(xué)可比，確?；鹧芯拷⒃诳茖W(xué)性和公平性的基礎(chǔ)之上。團(tuán)隊(duì)不僅注重定量分析，還通過(guò)定性訪談深入挖掘基金管理人的投資理念、風(fēng)險(xiǎn)控制能力及平臺(tái)支持情況等。通過(guò)定量和定性方法的結(jié)合，篩選出真正具備長(zhǎng)期投資價(jià)值的基金品種，為投資組合構(gòu)建提供好的工具。

投資者需求則結(jié)合自上而下的資產(chǎn)研究與自下而上的基金研究，形成科學(xué)、完善的策略頻譜，為服務(wù)投資者的個(gè)性化需求提供有力支持。

投顧隊(duì)伍建設(shè)方面，易方達(dá)投顧搭建了一支高水平、大規(guī)模、多層次的投資顧問(wèn)人員隊(duì)伍，并注重顧問(wèn)人員的持續(xù)培訓(xùn)和綜合能力提升，致力于為客戶提供貼切、全面、全流程的顧問(wèn)服務(wù)。在服務(wù)過(guò)程中發(fā)揮專業(yè)性并提供個(gè)性化的解決方案，即對(duì)客戶投資行為的優(yōu)化，并幫助客戶應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，進(jìn)行專業(yè)陪伴與財(cái)富規(guī)劃。

金融科技賦能方面，易方達(dá)投顧在投資研究、投資運(yùn)作、顧問(wèn)服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控等關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，持續(xù)建設(shè)智能化功能服務(wù)，搭建了投顧一體化平臺(tái)，顯著提升工作效率。自展業(yè)起，易方達(dá)投顧始終高度重視系統(tǒng)建設(shè)和科技賦能，在投資研究、投資運(yùn)作、顧問(wèn)服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控等關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，融合深度學(xué)習(xí)、機(jī)器學(xué)習(xí)、自然語(yǔ)言處理等AI技術(shù)，以及運(yùn)籌優(yōu)化、蒙特卡洛模擬等算法技術(shù)，持續(xù)建設(shè)智能化的功能服務(wù)，實(shí)現(xiàn)了擴(kuò)大服務(wù)覆蓋面、降低服務(wù)成本、優(yōu)化客戶體驗(yàn)的目標(biāo)。

在合作機(jī)構(gòu)對(duì)接中，團(tuán)隊(duì)推動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)化接口建立，使對(duì)接周期從半年縮短至幾周，顯著提升效率。同時(shí)，通過(guò)個(gè)性化服務(wù)（如費(fèi)率優(yōu)化、調(diào)倉(cāng)路徑優(yōu)化）滿足不同客戶需求，幫助客戶降低交易成本。從合作機(jī)構(gòu)來(lái)看，目前已上線20個(gè)渠道，實(shí)現(xiàn)了機(jī)構(gòu)客戶和各類個(gè)人客戶的全客戶類型覆蓋，提供標(biāo)準(zhǔn)組合策略和個(gè)性化定制策略服務(wù)。截至2024年末，易方達(dá)投顧已累計(jì)服務(wù)超12萬(wàn)個(gè)人客戶及百余家機(jī)構(gòu)客戶。

當(dāng)前，我國(guó)買方投顧模式尚處于初步發(fā)展階段，未來(lái)財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展空間廣闊。易方達(dá)投顧表示，未來(lái)將依托財(cái)富管理子公司，探索構(gòu)建買方生態(tài)的顧問(wèn)服務(wù)模式，搭建系統(tǒng)化、多層次、數(shù)智化的投顧服務(wù)體系，為客戶提供全面、深入的財(cái)富管理解決方案。

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