近日，山東證監(jiān)局發(fā)布公告，指出煙臺銀行股份有限公司在基金銷售業(yè)務(wù)中存在多項問題，決定對該行采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。

公告稱，煙臺銀行主要存在三方面問題。一是未有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險管理制度；二是代銷的部分公募基金產(chǎn)品未準確向投資者揭示客戶維護費；三是《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》記載事項發(fā)生變更，但未申請換領(lǐng)。

以上問題分別反映出該行存在內(nèi)控失效、信披違規(guī)、資質(zhì)管理缺位等問題。

煙臺銀行上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第二十五條、《關(guān)于實施〈公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕58號）第五條第三款、第十二條第三款的規(guī)定。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第五十三條的規(guī)定，山東證監(jiān)局決定對煙臺銀行采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。煙臺銀行需在收到?jīng)Q定書之日起30日內(nèi)提交書面整改報告。

經(jīng)查，煙臺銀行在近年間已多次因內(nèi)控失效、監(jiān)管不合規(guī)類問題被處罰。2023年10月，煙臺銀行及5家支行分別因未按規(guī)定及時報送案件（風(fēng)險）信、貸后管理不到位等行為，合計被罰款200萬元；2024年2月，因員工行為管理不到位，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，該行被罰款40萬元；2024年11月，煙臺銀行因未按照規(guī)定報送報表，被罰款30萬元等。

據(jù)天眼查信息顯示，煙臺銀行股份有限公司(曾用名：煙臺市商業(yè)銀行股份有限公司)，成立于1997年，實繳資本249727.4605萬人民幣，并已于1997年完成股權(quán)融資。

（鳳凰網(wǎng)山東 國盛）