非法集資，是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。非法集資人，是指發(fā)起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人。

　　網(wǎng)友咨詢：

　　非法集資的認定標準是什么？

　　湯旭杰律師解答：

　　認定非法集資需具備的要件：

　　1、未經(jīng)有關部門依法批準， 包括沒有批準權限的部門批準的集資，以及有審批權限的部門超越權限批準集資。

　　2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

　　3、向社會不特定的對象籌集資金，即向社會公眾籌集資金。

　　4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。

　　湯旭杰律師補充：

　　對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責令停產(chǎn)停業(yè)，由有關機關依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　非法集資類犯罪主要涉及到的罪名，一個是非法吸收公眾存款罪，一個是集資詐騙罪。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

　　【法律依據(jù)】

　　《防范和處置非法集資條例》

　　第二條　本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

　　非法集資的防范以及行政機關對非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務活動另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　本條例所稱國務院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)和國務院外匯管理部門。

湯旭杰律師

江蘇宗澤律師事務所執(zhí)業(yè)律師，專業(yè)刑事辯護律師。