詐騙團(tuán)伙在境外搭建App

通過編造公益返利、刷單解凍等理由

要求被害人到銀行柜臺(tái)或ATM取現(xiàn)金

放置于偽裝成日常生活用品的密封包裹內(nèi)

通過網(wǎng)約貨車將包裹運(yùn)送至指定地點(diǎn)

“職業(yè)取款人”取走包裹

再將現(xiàn)金兌換成虛擬貨幣轉(zhuǎn)移至境外

2024年11月12日下午，江蘇某建設(shè)公司財(cái)務(wù)室，會(huì)計(jì)張某盯著桌上的快遞犯了嘀咕：自己最近沒網(wǎng)購(gòu)，怎么會(huì)突然收到一個(gè)快遞，而且包裹上沒有任何寄件人信息。她打開包裹，發(fā)現(xiàn)里面只有一張印著“購(gòu)物平臺(tái)回饋老客戶返利”和入群二維碼的宣傳單。

“試試也無妨，反正不花錢?！睆埬畴S手用微信掃了二維碼，加入一個(gè)“公益返利”的聊天群。群主告訴張某，只要將宣傳單上的專屬碼發(fā)到群里就可以領(lǐng)取一個(gè)品牌電飯煲。張某在群主的引導(dǎo)下，發(fā)送了專屬碼，并下載了一個(gè)純英文界面的App，登記了自己的個(gè)人信息。半個(gè)小時(shí)后，真有快遞小哥將一個(gè)品牌電飯煲送到了張某家中。

“真有這樣的好事?。　迸d奮的張某覺得發(fā)現(xiàn)了賺錢新門路。此后，她經(jīng)常按照群主的指示，將自己的微信收款碼提供給群主，并在App上接一些關(guān)注微信公眾號(hào)的簡(jiǎn)單任務(wù)，每完成一次任務(wù)就能獲得5元至8元的獎(jiǎng)勵(lì)。

看著微信中不斷收到的“任務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)”紅包，張某徹底放下了戒備，又按照群主要求接受“公益捐款”任務(wù)，只要在App上完成捐款任務(wù)，就可以獲得雙倍返利。張某第一次捐了256元，很快，一筆512元的返利就轉(zhuǎn)進(jìn)了她的微信錢包。

“這可比上班掙錢快多了?！笨吹健肮婢杩睢狈道挚煊侄?，張某決定增加數(shù)額，直接捐出4998元。但這次，9996元的雙倍返利沒有轉(zhuǎn)入她的微信錢包，而是打入了她的App賬戶。張某在App上嘗試提款，卻始終沒有成功。群主告訴張某，要想提取9996元的返利，她必須在線下完成8萬元的現(xiàn)金交易任務(wù)。

財(cái)迷心竅的張某同意了群主的要求，并很快收到群主寄來的電飯煲。按照群主的指示，張某從銀行柜臺(tái)取出8萬元現(xiàn)金放入電飯煲中，再將電飯煲放入紙盒用膠帶密封。不久后，一個(gè)貨拉拉司機(jī)與張某聯(lián)系，取走了張某做好的“包裹”。很快，張某的App賬戶上又打入了8萬元，卻依然提不了現(xiàn)。

為了提出App賬戶中的錢款，在群主同一套說辭下，張某多次將現(xiàn)金交給對(duì)方安排的貨拉拉司機(jī)。這些現(xiàn)金都是張某利用職務(wù)之便從公司賬戶上取出來的，短短半個(gè)月，她先后9次從公司賬戶上取出230萬余元現(xiàn)金交給前來取貨的貨拉拉司機(jī)。

警方順藤摸瓜

鎖定“職業(yè)取款人”

同年11月28日，張某所在公司的老板丁先生發(fā)現(xiàn)公司賬目出現(xiàn)巨大虧空，急忙詢問張某。張某主動(dòng)承認(rèn)挪用了公司的錢款，但聲稱只要App賬戶解凍就可以還上公司的錢款。丁先生讓張某立即歸還挪用的錢款，可是張某根本無力彌補(bǔ)如此巨額的虧空，公司向警方報(bào)了案。

警方隨即展開偵查，發(fā)現(xiàn)所謂的“公益返利”“公益捐款”均是電詐分子精心編織的謊言，張某App賬戶上的錢只是一串?dāng)?shù)字，根本無法提現(xiàn)。根據(jù)張某的供述，警方?jīng)Q定從網(wǎng)約貨運(yùn)平臺(tái)尋找突破口，通過對(duì)網(wǎng)約貨運(yùn)訂單等信息進(jìn)行排查，很快將王某等5名收取包裹的“職業(yè)取款人”抓獲歸案。

到案后，王某等人很快交代了自己的犯罪事實(shí)。王某無固定職業(yè)，曾因幫助電詐集團(tuán)轉(zhuǎn)移資金被抓，后于2024年10月被取保候?qū)?。在取保候?qū)徠陂g，王某再次與電詐集團(tuán)里的人員取得聯(lián)系，召集曾某等4人幫助轉(zhuǎn)移電詐資金。

2024年11月中旬的一天，王某等人接受上家任務(wù)，戴上頭盔、口罩，喬裝打扮后與貨拉拉司機(jī)取得聯(lián)系，不斷更換接貨地點(diǎn)后，最終在一廢舊廠房附近與貨拉拉司機(jī)接上頭，順利取走包裹。而這個(gè)包裹里裝的正是張某從建設(shè)公司賬戶上取出來的50萬元現(xiàn)金。取到現(xiàn)金后，王某等人立即將現(xiàn)金兌換成虛擬貨幣轉(zhuǎn)移至境外。

至此，一種“線上詐騙+線下取現(xiàn)+網(wǎng)約貨車投送”的新型電詐模式浮出水面：詐騙團(tuán)伙在境外搭建App，通過編造公益返利、刷單解凍等各種理由，要求被害人到銀行柜臺(tái)或ATM取出現(xiàn)金，放置于偽裝成日常生活用品的密封包裹內(nèi)，通過網(wǎng)約貨車將包裹運(yùn)送至指定地點(diǎn)，“職業(yè)取款人”取走包裹，再將現(xiàn)金兌換成虛擬貨幣轉(zhuǎn)移至境外。

積極追贓挽損維護(hù)企業(yè)權(quán)益

2025年3月7日，王某等5人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被偵查機(jī)關(guān)移送至淮安區(qū)檢察院審查起訴。

承辦檢察官經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，雖然該案被害人為張某，但其挪用的資金全部來自其供職的建設(shè)公司。建設(shè)公司老板丁先生告訴檢察官，他對(duì)張某過于信任，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)張某挪用公司資金的行為，造成公司重大財(cái)產(chǎn)損失。目前公司運(yùn)轉(zhuǎn)出現(xiàn)了困難，已無法按時(shí)向農(nóng)民工發(fā)放工資。

為維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益，淮安區(qū)檢察院積極開展追贓挽損工作，勸導(dǎo)王某等5人主動(dòng)退贓退賠，爭(zhēng)取從寬處理。鑒于5人對(duì)退賠數(shù)額始終無法達(dá)成一致意見，承辦檢察官逐一分析王某等5人在犯罪中的地位作用，結(jié)合獲利分成，明晰各人退賠數(shù)額。最終，王某等5人同意檢察官的意見，按照約定比例全額退賠50萬元被騙資金，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

7月4日，經(jīng)淮安區(qū)檢察院提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人王某等5人有期徒刑十一個(gè)月至六個(gè)月不等，各并處罰金。而被詐騙的張某則因挪用公司資金、數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成挪用資金罪，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)提起公訴，法院于11月3日判處其有期徒刑二年二個(gè)月。剩余180萬余元被騙資金，警方依然在全力追查之中。

堵塞網(wǎng)約貨運(yùn)平臺(tái)監(jiān)管漏洞

辦案過程中，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)，詐騙分子的犯罪行為之所以能得逞，除了被害人防騙意識(shí)欠缺外，網(wǎng)約貨運(yùn)平臺(tái)存在監(jiān)管漏洞也是很重要的一個(gè)原因。

承辦檢察官介紹，除了王某等5人掩飾、隱瞞犯罪所得案，同一時(shí)期淮安區(qū)檢察院還辦理了另外4起類似案件，均為利用網(wǎng)約貨車運(yùn)送電詐資金，涉及被害人16人，涉案金額303萬余元，有34輛（次）網(wǎng)約貨車參與運(yùn)送現(xiàn)金。

依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)管理暫行辦法》，網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)經(jīng)營(yíng)者從事零擔(dān)貨物（一張貨物運(yùn)單托運(yùn)的貨物重量或容積不夠裝一輛車的貨物）運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)的，應(yīng)當(dāng)按照《零擔(dān)貨物道路運(yùn)輸服務(wù)規(guī)范》的相關(guān)要求，對(duì)托運(yùn)人身份進(jìn)行查驗(yàn)登記，督促實(shí)際承運(yùn)人實(shí)行安全查驗(yàn)制度，對(duì)貨物進(jìn)行安全檢查或者開封驗(yàn)視。網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)如實(shí)記錄托運(yùn)人身份、物品信息。

“但在多起案件中，大多數(shù)網(wǎng)約貨車司機(jī)未落實(shí)貨物查驗(yàn)制度?！背修k檢察官說，這些案件中，作為實(shí)際承運(yùn)人的網(wǎng)約貨車司機(jī)在接收密封包裹時(shí)，大多以口頭問詢的方式了解貨物內(nèi)容，未對(duì)所承運(yùn)的物品進(jìn)行開箱檢查，同時(shí)對(duì)取貨人用頭盔、口罩等遮面，并多次變更收貨地點(diǎn)等明顯異常情形缺乏必要的警覺性，最終讓犯罪分子成功取走巨額現(xiàn)金。

6月13日，淮安區(qū)檢察院向相關(guān)職能部門制發(fā)檢察建議，督促其強(qiáng)化網(wǎng)約貨運(yùn)平臺(tái)監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊網(wǎng)約貨運(yùn)行業(yè)中的違法違規(guī)行為，同時(shí)嚴(yán)格落實(shí)貨物安全查驗(yàn)制度，有效識(shí)別和阻止可能涉及違法犯罪的運(yùn)輸訂單。

收到檢察建議后，相關(guān)職能部門立即約談4家網(wǎng)約貨運(yùn)平臺(tái)及5家線下貨運(yùn)企業(yè)負(fù)責(zé)人，剖析監(jiān)管漏洞與風(fēng)險(xiǎn)，明確企業(yè)主體責(zé)任。同時(shí)與公安機(jī)關(guān)建立常態(tài)化聯(lián)合執(zhí)法機(jī)制，在物流園區(qū)等關(guān)鍵點(diǎn)位設(shè)立檢查點(diǎn)，開展專項(xiàng)聯(lián)合執(zhí)法檢查行動(dòng)，抽查網(wǎng)約貨車132輛，對(duì)多次運(yùn)送可疑訂單未驗(yàn)視的1名司機(jī)實(shí)施行業(yè)禁入。平臺(tái)監(jiān)管方面，督促平臺(tái)企業(yè)加大技術(shù)投入，在司機(jī)App端顯著位置嵌入“一鍵報(bào)警/舉報(bào)”按鈕，對(duì)6個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)訂單推送強(qiáng)制驗(yàn)視提醒。

承辦檢察官表示，淮安區(qū)檢察院將聯(lián)合職能部門深入網(wǎng)約貨運(yùn)企業(yè)開展反詐宣講，向司機(jī)詳細(xì)解讀貨物開封驗(yàn)視的法定義務(wù)、違法后果及典型案例，有效推動(dòng)網(wǎng)約貨運(yùn)行業(yè)健康發(fā)展。