又一位銀行擬任高管被監(jiān)管部門拒之門外，這次是山西西靜樂農(nóng)商銀行董事會秘書李紅紅。此前不久，也是在山西，大同金融監(jiān)管分局否決了張彥青靈丘縣長青村鎮(zhèn)銀行行長的任職資格。湘財Plus注意到，兩人均被指不具備擔任相應(yīng)職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗及能力。

年內(nèi)第二位銀行高管被監(jiān)管否決不具備任職條件

據(jù)山西忻州金融監(jiān)管分局公布的忻金復〔2025〕66號文件，經(jīng)審核，李紅紅不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》（以下簡稱《辦法》）第六條第二款規(guī)定的任職條件，該局不予核準李紅紅山西靜樂農(nóng)商銀行董事會秘書任職資格。

△農(nóng)商行擬任董秘被監(jiān)管否決。

上述《辦法》于2025年3月經(jīng)金融監(jiān)管總局局務(wù)會議審議通過，4月金融監(jiān)管總局令2025年第1號公布，自2025年6月起施行，第六條明確規(guī)定了金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員任職資格的八項基本條件，具體包括：

具有完全民事行為能力；

具有擔任相應(yīng)職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗及能力；

具有良好的守法合規(guī)記錄和廉潔從業(yè)記錄；

具有良好的品行、聲譽；

具有良好的金融、經(jīng)濟等從業(yè)記錄；

個人及家庭財務(wù)穩(wěn)?。?/p>

具有擔任相應(yīng)職務(wù)所需的獨立性；

履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。

其中，第二款規(guī)定擬任或現(xiàn)任董事、高管具有擔任相應(yīng)職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗及能力，從上述忻州金融監(jiān)管分局駁回的來看，該局認為李紅紅不具備擔任靜樂農(nóng)商銀行董事會秘書所需的知識、經(jīng)驗及能力。

公開資料顯示， 山西靜樂農(nóng)商銀行前身為靜樂縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，于2019年改制為農(nóng)商銀行掛牌開業(yè)。湘財Plus注意到，靜樂農(nóng)商銀行前任董事會秘書任職尚未滿一年。據(jù)批復文件，忻州金融監(jiān)管分局于2024年12月30日核準李曉林靜樂農(nóng)商銀行董事會秘書的任職資格。

△山西靜樂農(nóng)商銀行。

另據(jù)湘財Plus統(tǒng)計，李紅紅是2025年監(jiān)管部門公開的第二位被拒之門外的銀行高管，另一位也來自山西。此前10月，大同金融監(jiān)管分局公布不予核準的批復文件，張彥青不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第102條第四項、第108條等有關(guān)規(guī)定的任職條件，不予核準張彥青靈丘縣長青村鎮(zhèn)銀行行長的任職資格。

值得注意的是，大同金融監(jiān)管分局上述不予核準的依據(jù)文件來自原銀保監(jiān)會發(fā)布的《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法》，其中：

第102條規(guī)定農(nóng)村中小銀行機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員擬任人應(yīng)符合八項基本條件，與上述《辦法》規(guī)定的基本一致，其中第四項為“具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力”，

第108條則要求農(nóng)村中小銀行機構(gòu)擬任高級管理人員應(yīng)了解擬任職務(wù)的職責，熟悉同類型機構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類型機構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風險管理能力。

學歷、監(jiān)管處罰等均對銀行高管任職有影響

另據(jù)湘財Plus此前文章，還曾有銀行擬任董事因?qū)W歷不達標而被否決的。2024年8月，云南大理金融監(jiān)管分局決定不予核準彭正玲云南云龍農(nóng)商銀行獨立董事的任職資格，依據(jù)是其不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第一百零七條第四項和第一百一十條第二、三項規(guī)定的任職條件，其中規(guī)定農(nóng)村中小銀行機構(gòu)擬任獨立董事（理事），應(yīng)具備本科以上學歷。

往前幾年，還曾有因未達到大專學歷而被否決的負責人。據(jù)原青海銀保監(jiān)局2021年2月披露，朱紹彧不符合“擬任農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)審部門負責人，應(yīng)具備大專以上學歷，取得國家或國際認可的會計、審計專業(yè)技術(shù)職稱（或通過國家或國際認可的會計、審計專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上（其中從事金融工作2年以上）”的要求，決定不予核準其澤庫農(nóng)商銀行內(nèi)部審計部負責人的任職資格。

△金融監(jiān)管總局。

此外，還有因受到監(jiān)管處罰而不符合高管任職的情況。

2024年初，浙江開化農(nóng)商銀行擬任副行長方瑜芬因擔任開化縣聯(lián)社營業(yè)部副主任期間，存在“對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領(lǐng)導責任，情節(jié)嚴重的”的情形，且不符合”具有良好的守法合規(guī)記錄”的規(guī)定，浙江衢州金融監(jiān)管分局決定不予核準方瑜芬開化農(nóng)商銀行董事、副行長的任職資格。

湘財Plus注意到，金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負責人曾就《辦法》答記者問，對“受到監(jiān)管部門行政處罰對擔任高管人員有什么影響”的問題，提及《辦法》本次修訂根據(jù)過罰相當?shù)脑瓌t，進一步區(qū)分行政處罰種類設(shè)置影響期限，對相關(guān)人員流動、提拔作出限制：

一是對警告、通報批評及罰款類行政處罰設(shè)置一年影響期。規(guī)定擬任人受到警告、通報批評或罰款的行政處罰未滿一年的，不予核準其任職資格申請；現(xiàn)任高管人員受到警告、通報批評或罰款的，金融機構(gòu)一年內(nèi)不得任命該人員擔任更高級職務(wù)。

二是對禁業(yè)類行政處罰額外設(shè)置五年影響期。規(guī)定被監(jiān)管機構(gòu)采取市場禁入措施、期滿未逾五年的，視為不符合任職資格基本條件。

三是對取消任職資格類行政處罰，按照處罰明確的期限執(zhí)行。規(guī)定被取消一定期限任職資格未屆滿的、或被取消終身任職資格的，視為不符合任職資格基本條件。

新修訂的銀行董事、高管任職資格管理辦法全文發(fā)布

統(tǒng)籌/新湘財 撰文/湘財Plus

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