◆憑借經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)游戲的偽裝，陳某通過游戲程序成功騙取了第三方公司的支付接口，并將其鏈接到自己的支付系統(tǒng)上。

◆整個過程中，駱某某和陳某公司的支付系統(tǒng)實際接觸并控制了用戶資金，形成了短暫的資金沉淀和再支付，符合非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的特征。

◆所有交易在后臺看起來都像是用戶在“游戲平臺”上充值，第三方公司完全被虛假的交易信息所蒙蔽。

（漫畫由AI生成 王鳳宇制作）

一起普通的網(wǎng)絡(luò)傳播淫穢漫畫案竟牽出一個龐大的非法支付網(wǎng)絡(luò)。調(diào)查顯示，在短短一年半，4937萬元資金通過這個被精心偽裝的支付系統(tǒng)悄然流轉(zhuǎn)。這條看似便捷的支付通道，實則完全繞過了國家金融監(jiān)管體系，成為滋養(yǎng)各類網(wǎng)絡(luò)非法活動的“地下動脈”。

經(jīng)上海市閔行區(qū)檢察院提起公訴，日前，法院以非法經(jīng)營罪分別判處被告人駱某某、陳某有期徒刑四年、二年，各并處罰金；同時追繳違法所得，沒收扣押在案的作案工具。

有人為非法活動提供資金通道

2023年5月，上海市公安局閔行分局在日常網(wǎng)絡(luò)巡查中發(fā)現(xiàn)，有不法分子利用網(wǎng)絡(luò)平臺傳播淫穢漫畫。經(jīng)初步調(diào)查，公安機關(guān)對此立案偵查。然而，在深入追查淫穢漫畫傳播背后的資金流向時，偵查人員發(fā)現(xiàn)了一個更為隱蔽的犯罪環(huán)節(jié)——有人專門為這些非法活動提供資金通道。

偵查視線由此轉(zhuǎn)向了隱藏在資金流背后的“影子幫手”。通過循線追蹤，警方鎖定了為該傳播淫穢漫畫犯罪團伙提供支付結(jié)算支持的犯罪嫌疑人駱某某和陳某。2023年12月，警方根據(jù)線索發(fā)現(xiàn)，駱某某、陳某還利用非法搭建的支付系統(tǒng)為賭博網(wǎng)站及其他不法團伙提供資金結(jié)算服務(wù)，涉案金額巨大，于是以駱某某、陳某涉嫌非法經(jīng)營罪立案偵查。至此，一個橫跨多省市、為多種網(wǎng)絡(luò)犯罪“輸血”的犯罪模式浮出水面。

“我當時覺得，就是利用技術(shù)幫人解決支付通道的問題，收點手續(xù)費，算是個‘技術(shù)活’。”駱某某交代。起初，他發(fā)現(xiàn)一些網(wǎng)絡(luò)平臺存在支付結(jié)算需求，但可能因資質(zhì)問題難以接入正規(guī)支付渠道。面對這一“市場空白”，他動起了歪心思。2022年4月，駱某某利用多家企業(yè)的支付寶或其他第三方支付賬戶，將其與自己開發(fā)的支付系統(tǒng)對接，初步搭建起所謂的“第四方支付平臺”，為一些數(shù)字藏品運營商提供支付結(jié)算通道。

隨著業(yè)務(wù)的擴展，直接使用支付寶賬戶變得不穩(wěn)定，為獲得更“可靠”的通道，駱某某策劃了更具欺騙性的方案。2022年9月，他將所有用戶都轉(zhuǎn)接到開展同類業(yè)務(wù)的陳某公司的支付接口上，由陳某公司搭建一個游戲平臺，將其偽裝成游戲公司向某第三方支付公司（下稱“第三方公司”）申請支付接口。

不存在的“游戲公司”

“游戲平臺的充值流水比較大，交易頻繁，不容易引起懷疑。”憑借經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)游戲的偽裝，陳某通過游戲程序成功騙取了第三方公司的支付接口，并將其鏈接到自己的支付系統(tǒng)上。

該非法支付平臺的運作模式非常隱蔽。承辦檢察官介紹，駱某某團伙先通過業(yè)務(wù)團隊招攬客戶，這些客戶多為需要支付功能但資質(zhì)不全的各類網(wǎng)站。雙方約定好手續(xù)費收取比例后，技術(shù)人員會協(xié)助客戶將網(wǎng)站對接駱某某和陳某公司的支付系統(tǒng)?！坝脩粼诳蛻艟W(wǎng)站進行支付，實際上是在向駱某某、陳某控制的賬戶付款?！睓z察官指出，“資金到賬后，系統(tǒng)會自動扣除一定比例的‘通道費’，剩余款項再通過批量打款方式轉(zhuǎn)給客戶網(wǎng)站?！?/p>

整個過程中，駱某某和陳某公司的支付系統(tǒng)實際接觸并控制了用戶資金，形成了短暫的資金沉淀和再支付，符合非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的特征。據(jù)陳某交代，他負責(zé)日常資金劃轉(zhuǎn)的操作：“我每天根據(jù)系統(tǒng)算好的金額，在第三方公司的后臺填申請單，批量打款?！?/p>

而對于第三方公司，駱某某和陳某則全程偽裝，所有交易在后臺看起來都像是用戶在“游戲平臺”上充值，第三方公司完全被虛假的交易信息所蒙蔽。駱某某透露：“我們在支付接口程序上做了手腳，傳過去的數(shù)據(jù)看起來都像是游戲充值，他們（指第三方公司）一直以為就是在給我們公司的游戲平臺收付款?！?/p>

非法“輸血”網(wǎng)絡(luò)覆滅

在案件辦理過程中，駱某某對犯罪金額提出異議，認為平臺后臺數(shù)據(jù)中存在“調(diào)試、測試的重復(fù)數(shù)據(jù)”。對此，閔行區(qū)檢察院引導(dǎo)公安機關(guān)補充偵查，調(diào)取涉案公司及其他第三方支付賬戶流水，并將這些客觀的銀行流水與平臺后臺數(shù)據(jù)進行交叉比對，形成了相互印證的證據(jù)鏈，鎖定了犯罪金額，駁斥了駱某某的辯解。

經(jīng)查，駱某某、陳某違反國家規(guī)定，未經(jīng)批準非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴重，涉嫌非法經(jīng)營罪。其中，駱某某對全部4937萬元的非法支付結(jié)算金額負責(zé)，陳某對其參與期間的2562萬元負責(zé)。

2025年10月，經(jīng)閔行區(qū)檢察院提起公訴，法院審理后作出前述判決。

該案的偵破不僅摧毀了一個大型非法支付結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，更暴露出新型金融犯罪的特點。隨著數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展，支付結(jié)算領(lǐng)域的犯罪手法不斷翻新，犯罪團伙往往利用技術(shù)手段將非法支付結(jié)算偽裝成新型業(yè)務(wù)，具有極強的隱蔽性和迷惑性。承辦檢察官指出：“支付結(jié)算是國家金融體系的核心組成部分，事關(guān)經(jīng)濟安全和公眾財產(chǎn)安全，必須嚴格監(jiān)管。任何未經(jīng)國家主管部門批準，擅自從事或變相從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為，都是對國家金融管理秩序的嚴重破壞，必將受到法律的嚴懲?！?/p>

檢察官提醒，此類非法“第四方支付平臺”已成為各類網(wǎng)絡(luò)犯罪的“幫兇”，廣大民眾務(wù)必提高警惕：首先，警惕支付陷阱。如果發(fā)現(xiàn)收款方為個人賬戶或與平臺名稱不符的陌生公司，極有可能遇到了非法支付通道，背后隱藏著詐騙或色情等非法平臺，應(yīng)立即停止支付。其次，認清資金風(fēng)險。通過此類非法通道結(jié)算資金，完全脫離監(jiān)管和保護體系，一旦平臺關(guān)停跑路，資金將追索無門，損失無法挽回。最后，自覺抵制不良誘惑。抵制黃色漫畫等非法網(wǎng)站，警惕以高收益為誘餌的數(shù)字藏品投資騙局，這些非法平臺往往依賴此類非法支付結(jié)算渠道，參與其中不僅自身權(quán)益無法保障，還可能間接助長違法犯罪。

來源: 檢察日報·法治新聞版 版權(quán)歸原作者所有

小編:路小暢 審核:舒克 監(jiān)制:曉文

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