新加坡近日審理了一起引人關(guān)注的銀行客戶資料泄露案件。一名前大華銀行女職員在未經(jīng)授權(quán)的情況下，將超過1100名客戶的個人信息提供給了一伙冒充“上海公安”的詐騙分子。該職員目前已因相關(guān)罪名被法庭定罪，正在等待最終判決。

據(jù)悉，中國籍被告曹某原是銀行的貸款專員。她在2021年3月接到自稱“中國公安”的詐騙電話，對方以協(xié)助調(diào)查為名，要求她提供銀行內(nèi)的客戶資料。在隨后半個月內(nèi)，曹某私自訪問了銀行系統(tǒng)，查看了超過3300名客戶的資料，并將其中至少1146人的詳細信息通過社交軟件發(fā)送給了詐騙團伙。直到4月下旬，她才意識到自己受騙并報警。

（圖源：大華銀行）

這起事件造成了嚴(yán)重的后果。調(diào)查顯示，在資料泄露后，已有三名客戶接到詐騙電話，其中兩人分別損失了4500新元和2.25萬新元，總計約2.7萬新元。檢方指出，此次泄露的客戶資料數(shù)量之多史無前例，不僅給客戶帶來直接經(jīng)濟損失，也嚴(yán)重?fù)p害了銀行的信譽。

今年1月13日，法庭就量刑問題展開辯論。檢方認(rèn)為被告的行為性質(zhì)嚴(yán)重，建議判處24至32個月監(jiān)禁。辯護律師則提出，被告同樣是這起詐騙案的受害者，曾被騙走10萬新元“保釋金”，且案發(fā)時患有焦慮抑郁癥狀，影響了判斷能力。律師還強調(diào)，被告在察覺受騙后主動報警，并未逃避責(zé)任。

法官表示需要時間考慮量刑，案件將延至3月10日宣判。目前，曹某已被銀行解雇。

起底新加坡假冒官員騙局的

“升級劇本”

假冒政府官員的騙局，是目前新加坡最常見、造成損失也最嚴(yán)重的詐騙類型之一。它通常有兩種精心設(shè)計的“劇本”，與之前討論的大華銀行案件高度相似。

（圖源：新加坡警察部隊）

第一種是直接冒充“中國公安”等海外機構(gòu)，上來就指控受害者涉嫌洗錢等嚴(yán)重犯罪，營造巨大恐慌，要求其配合調(diào)查。

第二種則更具欺騙性，稱為“雙重冒充”。騙子會先假扮成本地銀行、電信公司或新加坡政府部門的官員，聯(lián)系受害者稱其賬戶或身份有異常，隨后“貼心”地將電話轉(zhuǎn)接給冒充“中國公安”的同伙，讓騙局顯得環(huán)環(huán)相扣，極其逼真。

這種騙局之所以危害巨大，是因為騙子手段不斷升級。他們不僅打電話，還會通過WhatsApp等社交軟件與受害者長時間溝通，發(fā)送偽造的“警官證”，甚至將虛假的“法律文件”直接送到受害者家門口，以瓦解其最后的心理防線。其后果極為嚴(yán)重。僅在2025年上半年，新加坡就報告了超過1760起假冒官員案件，總損失高達1.265億新元，其增速遠超其他詐騙類型，已成為造成經(jīng)濟損失最嚴(yán)重的單一犯罪形式之一。

防不勝防的詐騙案如何識別

要防范此類騙局，必須牢記并堅守一個絕對核心的原則：任何真正的執(zhí)法機構(gòu)，無論來自哪里，都絕不會通過電話或網(wǎng)絡(luò)要求你轉(zhuǎn)賬、索要密碼或要求你私自泄露敏感信息。

請注意，海外機構(gòu)無本地執(zhí)法權(quán)：任何“中國公安”等海外執(zhí)法機構(gòu)，未經(jīng)新加坡政府批準(zhǔn)，無權(quán)在新加坡直接要求你配合調(diào)查或轉(zhuǎn)賬。無論是政府、銀行還是警察，都不會通過電話、短信或社交軟件向你索要銀行密碼、SingPass密碼或OTP驗證碼。另外，新加坡警察會出示實體證件，絕不會通過WhatsApp發(fā)送警官證照片來“證明”身份。

新加坡警方建議公眾采取“ACT”三步法來保護自己：

A（Add）加固防范，如安裝ScamShield防詐騙應(yīng)用、為銀行賬戶設(shè)置交易限額并開啟“資金鎖”；

C（Check）核實信息，對任何可疑來電，立即通過官方公布的聯(lián)系方式或撥打反詐騙熱線1799進行核實；

T（Tell）及時告知，將騙局告知親友，若已受騙務(wù)必立即報警并聯(lián)系銀行。

總之，面對任何自稱政府官員、制造恐慌并要求你進行資金操作或提供密碼的來電，最安全的做法就是直接掛斷，并通過完全獨立的官方渠道去求證。

HQ丨編輯

CH丨編審

新加坡法庭丨來源

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