凍卡理由千千萬(wàn)，網(wǎng)賭黑錢(qián)占一半。

這可不是瞎說(shuō)，而是我們辦理解凍卡業(yè)務(wù)真實(shí)接觸到的真實(shí)案例的現(xiàn)實(shí)感知。

有的卡主是因?yàn)樯婕靶淌掳讣?，偵查機(jī)關(guān)在辦理案件過(guò)程中順便把當(dāng)事人的卡給凍住了，以便后續(xù)案件涉及到資金方便處理。但是有的卡主銀行卡被凍住就比較倒霉了，不知道什么時(shí)候收到了不知道倒了幾手，有可能是倒到第五手的時(shí)候蘇聯(lián)還沒(méi)解體的那種，但是你的銀行卡內(nèi)就是有這么一筆可疑資金進(jìn)入，偵查機(jī)關(guān)也就是依據(jù)這么一個(gè)理由把你的卡給凍住了，你能怎么辦呢，總不能拎著菜刀到公安局去跟警察講道理吧，你是能打的過(guò)還是能講的過(guò)警察呢？于是乎，只能求助于律師，問(wèn)問(wèn)我這張卡到底是個(gè)什么情況，怎么才能讓公安機(jī)關(guān)給我解凍卡。

除了這些常規(guī)問(wèn)題之外，還有一個(gè)很重要的問(wèn)題，也是很多人問(wèn)到我們的問(wèn)題，律師，我要不要把我收到的黑錢(qián)退賠給被害人，或者轉(zhuǎn)給公安機(jī)關(guān)呢？

可能有的人下意識(shí)的答案就是賠或者不賠，但是實(shí)際卻是，要回答到底需不需要退賠的這個(gè)問(wèn)題，則需要區(qū)分不同情況。

首先，如果被凍卡的人本人涉及刑事案件，或者雖然沒(méi)有對(duì)被凍卡人進(jìn)行刑事立案、偵查，但是被凍卡人有違法行為，那么這種情況下······你說(shuō)呢，用不用退贓退賠呢？

答案都知道，但是道理就不一定知道了吧。它的道理是這樣的。

在涉及到比如說(shuō)開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)、洗錢(qián)、非法經(jīng)營(yíng)、幫信等涉及凍卡的高危罪名中，基本都屬于經(jīng)濟(jì)犯罪類(lèi)別，我國(guó)刑法中對(duì)于當(dāng)事人涉及經(jīng)濟(jì)犯罪時(shí)，一般除了常規(guī)的限制自由刑（拘役、有期徒刑、無(wú)期徒刑）之外，還包括罰金刑，并且在有的案件中，還涉及沒(méi)收違法所得，追繳贓款等判項(xiàng)?？梢钥吹剑@些無(wú)一例外不涉及錢(qián)的問(wèn)題，偵查機(jī)關(guān)在案件偵查階段將涉案銀行卡凍結(jié)或者將涉案人員的銀行卡凍結(jié)，一是為了案件偵辦需要，二也是為了在后續(xù)刑事執(zhí)行階段方便案件的執(zhí)行。因此，在這種情況下，被凍卡的卡主最好主動(dòng)退出贓款或者違法所得，在案件進(jìn)入審判階段之前把贓款退了，爭(zhēng)取個(gè)認(rèn)罪態(tài)度好，主動(dòng)退贓、退賠，最后還能爭(zhēng)取個(gè)從輕處罰，搞不好還能鬧個(gè)緩刑，這不是個(gè)好事嗎？在這種情況下，錢(qián)就不應(yīng)該是卡主想的主要問(wèn)題，自由才是，畢竟為了自由，生命和愛(ài)情都可拋。

第二種情況就是我開(kāi)頭提到的倒霉蛋，作為良民大大的一個(gè)，從來(lái)不違法不犯罪，突然有一天接到公安局反詐中心或者銀行通知，自己的銀行卡莫名其妙被凍結(jié)了，找到凍結(jié)機(jī)關(guān)一問(wèn)，某年某月的某一天，銀行卡內(nèi)進(jìn)入了一筆可疑資金或者是黑錢(qián)之類(lèi)的，所以把你的卡給凍結(jié)了。那么這種情況下，被凍卡的卡主大概率是不用退賠的。為啥是大概率而不是絕對(duì)呢？且聽(tīng)我下面分析。

因?yàn)樵谶@種情況下的凍卡，絕大部分的偵查機(jī)關(guān)是為了偵查案件的方便與需要，也是在目前嚴(yán)厲打擊電信詐騙語(yǔ)境下的一種措施。而且在這種情況下我們應(yīng)該也能看到，卡主的卡被凍結(jié)之后，偵查機(jī)關(guān)也不會(huì)有直接劃扣卡內(nèi)余額到公賬的動(dòng)作，就算是到了刑事案件的法院審判后的刑事執(zhí)行階段，法院也有義務(wù)去進(jìn)行財(cái)產(chǎn)的甄別，看要被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)是被告人的合法財(cái)產(chǎn)還是涉及到案件的非法所得。

因此，在不知情的情況下收到了黑錢(qián)，是不用退賠的。但是這種前提情況是作為被凍卡的卡主要積極主動(dòng)的聯(lián)系辦案機(jī)關(guān)，向辦案機(jī)關(guān)證明我收到的錢(qián)是通過(guò)合法途徑，沒(méi)有參與到違法犯罪活動(dòng)中，進(jìn)而申請(qǐng)偵查機(jī)關(guān)或者相關(guān)權(quán)力部門(mén)對(duì)卡主被凍結(jié)的卡進(jìn)行解凍操作。

為什么說(shuō)卡主要積極主動(dòng)的聯(lián)系辦案機(jī)關(guān)呢？因?yàn)樵谖覀兊乃佑|的解凍卡咨詢(xún)中，就出現(xiàn)過(guò)卡主的卡被凍結(jié)之后沒(méi)有當(dāng)回事，看警察也不來(lái)找他做筆錄，卡里的錢(qián)也沒(méi)有被劃扣，就放在那里不管了?？墒峭蝗挥幸惶?， 發(fā)現(xiàn)被凍結(jié)的那張卡里的錢(qián)全部被劃扣走了，因?yàn)榘讣搅朔ㄔ簣?zhí)行階段，執(zhí)行局把凍結(jié)卡內(nèi)的資金作為涉案資金給劃扣執(zhí)行走了，那這種情況下作為被無(wú)辜凍卡的卡主可以說(shuō)是悲從天將。

所以說(shuō)，被凍卡之后，申請(qǐng)銀行卡的解凍，到底要不要進(jìn)行退賠這個(gè)動(dòng)作，我相信應(yīng)該聊的還算透徹吧。當(dāng)然了，這只是大眾的具有代表性的情況，不排除有些特殊情況，那就需要你來(lái)問(wèn)，我來(lái)給你對(duì)癥下藥了。

*本文為上海曼昆律師事務(wù)所的原創(chuàng)文章，僅代表本文作者個(gè)人觀點(diǎn)，不構(gòu)成對(duì)特定事項(xiàng)的法律咨詢(xún)和法律意見(jiàn)。歡迎更多Web3從業(yè)者投稿、爆料。如需轉(zhuǎn)載及法律咨詢(xún)，請(qǐng)?zhí)砑涌头簃ankunlawyer。

本 文作者

魏富海

上海曼昆律師事務(wù)所

資深律師

魏富海律師執(zhí)業(yè)十余年來(lái)，始終專(zhuān)注于刑事辯護(hù)領(lǐng)域，在執(zhí)業(yè)生涯中承辦各類(lèi)刑事案件百余起，涵蓋刑事辯護(hù)、區(qū)塊鏈行業(yè)、數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域刑事辯護(hù)、加密資產(chǎn)礦場(chǎng)爭(zhēng)議解決、數(shù)字資產(chǎn)用戶維權(quán)等民刑交叉類(lèi)法律服務(wù)領(lǐng)域。憑借扎實(shí)的法律專(zhuān)業(yè)知識(shí)和敏銳的案件洞察力，幫助客戶有效應(yīng)對(duì)復(fù)雜的法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)其合法權(quán)益。

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