金融虎訊 2月6日消息，國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局發(fā)布行政處罰信息公開表，中信銀行股份有限公司杭州分行與杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因存在多項違規(guī)行為，連同相關責任人一同受到嚴厲處罰。

中信銀行杭州分行及其相關責任人，在貸款管理與票據(jù)業(yè)務管理方面問題突出。該行因貸款管理不審慎，票據(jù)業(yè)務管理不到位等違規(guī)行為，被處以625萬元的罰款。同時，邵炳斌、袁佳、翁方強等14名相關責任人被給予警告處分。貸款管理的不審慎可能導致信貸風險的累積，而票據(jù)業(yè)務管理的缺失則可能引發(fā)金融秩序的混亂，此次處罰無疑是對該行相關問題的嚴肅警示。

杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司同樣未能幸免。該行存在貸款管理不到位以及數(shù)據(jù)報送不準確等問題。鑒于這些違規(guī)行為，監(jiān)管部門對杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司處以1110萬元的高額罰款。此外，朱亮、李磊、周希等14名相關責任人也受到了處罰，其中朱亮、李磊、周希三人在被警告的同時，還各被處以10萬元罰款，其余人員則被給予警告。貸款管理的漏洞可能影響銀行資金的安全與穩(wěn)健，而數(shù)據(jù)報送不準確則可能擾亂監(jiān)管部門對金融機構運營狀況的判斷，進而影響宏觀金融決策。

值得注意的是，杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司在2025年頻繁進行股權變更。從2025年初至年末，國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局及麗水監(jiān)管分局等部門，接連批復了該行在多家村鎮(zhèn)銀行的股權受讓事宜。在浙江長興聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行，杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司受讓杭州西湖定時器廠持有的股份后，合計持有該行141,526,440股股份，持股比例達52.25%，實現(xiàn)相對控股；在樂清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行，其受讓鳳凰科技集團有限公司持有的700萬股股份后，持股比例為51%；于縉云聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行，受讓飛航控股集團有限公司持有的400萬股股份后，持股比例同樣為51%。此外，在云和聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行、浙江嘉善聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行、溫嶺聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行、常山聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行等，杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司也通過受讓股份，實現(xiàn)了50%以上的相對控股。

而在2025年8月，杭州聯(lián)合銀行自身的股權結構也迎來重大調整。國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局發(fā)布批復，同意浙江省國際貿(mào)易集團有限公司受讓福信集團有限公司持有的該行12934.34萬股股份，以及創(chuàng)舉時代（廈門）醫(yī)院投資有限公司持有的279.27萬股股份。受讓后，浙江省國際貿(mào)易集團有限公司合計持有該行13213.61萬股股份，持股比例為6.06%。同時，同意浙江東方金融控股集團股份有限公司受讓創(chuàng)舉時代（廈門）醫(yī)院投資有限公司持有的1519.78萬股股份，受讓后其合計持有該行8591.02萬股股份，持股比例為3.94%。頻繁的股權變動不僅反映了銀行股權結構的動態(tài)調整，也可能對其公司治理、戰(zhàn)略布局等方面產(chǎn)生深遠影響。

銀行作為金融體系的重要組成部分，其合規(guī)運營和股權結構的穩(wěn)定性至關重要。此次中信銀行杭州分行和杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的違規(guī)處罰，彰顯了監(jiān)管部門對金融機構合規(guī)要求的嚴格落實。而杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的股權變動情況，也引發(fā)了市場對于其未來發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理以及公司治理等方面的諸多猜測。