近日，中信銀行哈爾濱分行營業(yè)部接到一通來自齊齊哈爾依安縣市民的咨詢電話，來電市民詢問該行是否在當?shù)亻_展“糧農(nóng)貸”“煙商貸”相關業(yè)務，身邊已有多名農(nóng)戶、煙商添加了自稱“中信銀行客戶經(jīng)理”的微信，正準備辦理貸款手續(xù)。這一異常情況立刻引起工作人員高度警惕，該行明確告知客戶，中信銀行并未在依安縣設立營業(yè)網(wǎng)點，也未開展過此類異地貸款業(yè)務，初步判斷是不法分子冒用銀行名義實施的金融詐騙行為。

　　據(jù)悉，涉事黑中介瞄準依安縣農(nóng)業(yè)、煙草零售業(yè)從業(yè)者的資金需求，虛構中信銀行專屬信貸產(chǎn)品，以“低利率、快審批、無抵押”為誘餌，通過微信添加好友的方式拉攏客戶，企圖在放款前以“手續(xù)費”“擔保金”等名義騙取錢財，其作案手法與公安機關嚴厲打擊的貸款黑中介詐騙模式高度吻合?？紤]到依安縣涉事群眾較多，且農(nóng)戶、商戶群體金融風險防范意識相對薄弱，若不及時干預可能造成群體性財產(chǎn)損失，中信銀行哈爾濱分行第一時間啟動金融消費者權益保護應急預案，由分支行聯(lián)動迅速組建專項工作組，跨城前往依安縣開展反詐宣講與風險提示。

　　工作組驅車數(shù)百公里抵達依安縣后，立即與當?shù)責煵莨救〉寐?lián)系，通過張貼警示公告、現(xiàn)場答疑解惑、發(fā)放宣傳手冊等多種形式，向當?shù)厝罕娊衣短摷儋J款詐騙的作案流程與危害。工作人員結合真實案例，詳細講解了中信銀行信貸業(yè)務的正規(guī)辦理渠道、審批流程及收費標準，明確告知群眾“凡是要求預先支付費用的貸款均為詐騙”“銀行從未委托任何中介辦理貸款業(yè)務”，引導大家通過銀行官方網(wǎng)點、手機銀行APP等正規(guī)渠道咨詢辦理信貸業(yè)務，切勿輕信陌生社交賬號的虛假宣傳。截至目前，已在當?shù)亻_展2場主題金融教育宣傳活動，覆蓋當?shù)剞r(nóng)戶、商戶等群體142人次。

　　在宣講過程中，工作組還發(fā)現(xiàn)此前活躍的黑中介已“消失”，其預留的聯(lián)系地址與聯(lián)系方式均為虛假信息，此次跨城金融教育宣傳行動成功阻斷了詐騙鏈條，及時制止了32名群眾的貸款申請意向，守護群眾資金合計32萬元，有效保護了當?shù)厝罕姷呢敭a(chǎn)安全。不少群眾感慨道：“多虧中信銀行及時趕來提醒，不然我們辛苦攢下的血汗錢可能就被騙走了?！?/p>

　　此次行動是中信銀行踐行金融為民初心、積極響應公安部與國家金融監(jiān)督管理總局聯(lián)合打擊金融黑灰產(chǎn)工作部署的具體體現(xiàn)。中信銀行哈爾濱分行表示，未來將持續(xù)加強金融風險監(jiān)測與預警，常態(tài)化開展金融知識普及活動，不斷提升金融消費者的風險防范意識與自我保護能力，同時積極配合公安機關、監(jiān)管部門等單位共同打擊各類金融違法犯罪行為，全力維護金融市場秩序與消費者合法權益，為營造安全、健康的金融環(huán)境貢獻力量。