用135萬元為房產(chǎn)交易做流水，一天就能賺2000元，民間借貸人李女士以為自己遇到了好事……

4月24日，澎湃新聞記者從上海市公安局獲悉，近日，警方搗毀一個以虛假房屋買賣交易為幌子，專門誘騙民間借貸人員的犯罪團伙。目前，13名犯罪嫌疑人已被公安機關(guān)依法刑事拘留，案件正在進一步審理中。

李女士與房屋買賣雙方簽訂的借款合同 本文圖片為 上海警方 提供

2月10日下午，上海市嘉定區(qū)塔城路某銀行門口發(fā)生一起購房糾紛，現(xiàn)場房屋買賣雙方及中介等人員眾多。由于牽涉135萬元資金，民警隨即登記相關(guān)信息后，啟動糾紛調(diào)解程序。

該起糾紛主要涉及房屋買賣雙方、中介和一位“借款人”李女士。李女士稱，經(jīng)人介紹，買賣雙方找到她簽訂借款合同，三方約定由李女士出資277萬元，幫助買賣雙方完成總價1800萬元房屋的首付款流水，一天內(nèi)資金流轉(zhuǎn)一圈再回到李女士賬戶，李女士可賺取2000元“酬勞”。以為沒有任何風(fēng)險的李女士將首筆135萬元轉(zhuǎn)出后，房屋賣家毀約，不肯將這筆資金轉(zhuǎn)回李女士帳戶。

房屋賣家徐某堅稱，這筆錢是買家轉(zhuǎn)給自己的首付款，李女士借錢給買家與自己無關(guān)，并表示對所謂的借款合同一無所知。中介周某則向警方反映，雙方約定277萬元，李某只轉(zhuǎn)了135萬元，屬于“套路貸”。

民警發(fā)現(xiàn)，房屋買家何某對所購房產(chǎn)具體位置等情況含混其辭、思維混亂。雖然房屋買賣雙方已網(wǎng)簽購房合同，首付款流水也已完成一部分，但何某月收入僅為3000余元，父母只是普通退休人員，很難承擔(dān)總價1800萬元的房產(chǎn)首付和貸款。更可疑的是，該起房屋買賣標(biāo)的市場均價1300萬元，雙方的合同竟溢價500萬元。

隨著調(diào)查深入，警方快速排除李女士“套路貸”的嫌疑，并梳理出一套更為復(fù)雜的人物關(guān)系網(wǎng)，買家何某對這樁買賣的“介紹人”孫某言聽計從，孫某的背后則是鄧某、曹某出謀劃策。賣方徐某背后，則有中介周某及范某夫婦等人。

就在案件偵查工作推進時，嘉定菊園地區(qū)又接報一起類似警情，被害人損失錢款200萬元。該起警情中的房屋持有人、參與人員與前述案件中的人員互有交叉關(guān)聯(lián)。相關(guān)主要嫌疑人詐騙得手后，迅速將錢款轉(zhuǎn)移到團伙成員賬戶，并一起吃飯開“慶功宴”。

警方隨即并案偵查，一個以鄧某、曹某為首的犯罪團伙隨之浮出水面。3月26日，嘉定警方展開集中抓捕，鄧某、曹某等13名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)。

經(jīng)查，該團伙利用范某夫婦、徐某等人手上的多套房產(chǎn)為標(biāo)的，尋找何某等無支付能力的“背債人”假扮買家，通過網(wǎng)簽房屋買賣合同誘騙類似李女士的民間借款人，以資金走流水為由“截胡”巨額款項。目前，13名犯罪嫌疑人已被公安機關(guān)依法刑事拘留，案件正在進一步審理中。